建筑工程施工項目監理風險防范措施探究

趙慶暉

（寧夏靈州工程監理咨詢有限公司 寧夏 銀川 750001）

0 引言

監理行業要進一步發展，還需要社會各界的理解和支持，需要一個規范、有序的外部環境，同時自己也要增強監理行業風險的識別與抵抗機制，否則監理行業將面臨巨大的市場經濟環境下的競爭機制的淘汰危險。

1 監理職業責任保險

1.1 職業責任保險

職業責任保險，是指承保各種專業技術人員因工作上的疏忽或過失造成合同對方或他人的人身傷害或財產損失的經濟賠償責任的保險；職業責任保險是以職業責任為保險標的，其保險的標的是無有形的物質載體；監理工程師職業責任保險在國內已有開展的先例，但隨著我國建設監理的發展，推行監理工程師的職業責任保險勢在必行，但很多監理單位都沒有為監理人員買責任保險。

1.2 職業責任保險的保險責任

1）保險只針對監理工程師根據委托監理合同在提供監理服時由于疏忽行為、錯誤或失職而造成業主或依賴于這種服務的第三方的損失，這種行為是無意的，且僅僅限于監理工程師專業范圍內的行為。

2）職業責任保險的對象不僅包括被保險人及其雇員，而且包括被保險人的前任與雇員的前任，這是其它責任保險所不具備的特色，它體現了專業技術服務的連續性和保險服務的連續性。

3）職業責任保險所承保的責任，通常有兩種形式：一是，以索賠為基礎的承保方式，即保險人僅對在保險期內受害人向被保險人提出的有效索賠負賠償責任，而不論導致該索賠案的事故是否發生在保險有效期內；不過，保險人為了控制保險人承擔的風險無限期地前置，在經營實踐中又通常規定一個責任追溯日期作為限制性條款，保險人僅對于追溯日以后保險期滿前發生的職業責任事故且在保險有效期內提出索賠的法律賠償責任負責；二是，以事故發生為基礎的承保方式:該承保方式是保險人僅對在保險有效期內發生的職業責任事故引起的索賠負責，而不論受害方是否在保險有效期內提出索賠，它實質上是將保險責任期限延長了。為控制無限延長，保險人亦通常會規定一個后延截至日期。

1.3 利用職業責任保險防范風險

監理工程師的職業責任是非常重大的，所面臨的風險也是顯而易見的。通過市場手段，推行監理工程師職業責任保險來轉移其風險，這在國際上是一種通行的辦法，對于保障業主及監理工程師的切身利益會起到很好的作用。實際操作中應分清職業責任和其它責任，可保責任和不可保責任的區別，參考其它行業責任保險和國際慣例，確定保險險種和費率，把監理工程師責任保險制度不斷完善。

2 總監理工程師風險防范措施

2.1 應用信息技術

應用信息技術，及時了解主管部門的文件、條例。現階段各級行政主管部門建立了各自的網站，每天瀏覽這些部門發出的通知及文件，避免不知道受到處罰。利用計算機管理監理項目部文件，保證監理資料完整。

2.2 認真熟悉法律法規，按章辦事

法規是監理工作的依據，也是保護自己的依據。總監在工作開展之前，就應認真熟悉法規條文內容，搞清每一條款的含義，相關條款之間的關系。建立項目監理部學習制度，學習定時并要有記錄，保證項目監理部成員都了解有關的法律法規及文件內容。

2.3 充分利用監理手段

在監理工作中，項目總監除了采用審核、批準等技術手段外，還應根據合同賦予的權力，采取相應的經濟手段及合同手段。這主要包括:

1）下達監理指令；

2）拒絕簽證；

3）建議撤換；

4）下達停工令。

需要指出的是對較重要的問題，一定要通過書面形式，用“記錄在案”的做法，表明自己的看法和意見，并及時抄送業主，必要時要報監理單位及上級行政主管部門。

2.4 準確定位，做好協調工作

監理單位是工程建設活動中的第三方，盡管受業主委托，對工程項目實施監督管理，但它不是被業主雇傭為業主直接服務的附屬。項目總監必須有正確的認識，工作中始終牢記自己的位置。監理工作中，總監應加強與業主的聯系與溝通，但不能一味迎合與遷就業主，應保持不卑不亢，尤其涉及工程的重大問題，更應表明自己的觀點，堅持自己的立場，擺正自己的位置。對于工程承包單位，總監不要陷人具體的技術工作之中，要正確認識監理工作和技術服務的區別，不能以服務代替監理，尤其對于管理水平偏低、技術素質較差的承包單位更應注意這點，不要卷入施工單位的內部管理之中。

2.5 提高管理水平

為化解與降低監理工作中可能會遇到的各種風險，項目總監必須做好項目監理機構的組織與管理，充分調動每個監理人員的工作積極性并賦予相應的職責。為此，總監要在監理機構內實行工作質量目標管理，并利用WBS法進行責任分解（張貼于辦公室），明確崗位職責、工作質量目標、人員責任，將工作質量責任落實到具體人員。對項目監理機構的人員，總監要正確使用、合理安排，加強督促檢查和考核，建立檢查制度，定期檢查監理人員的工作日志及監理工作資料。做到職責清楚、目標明確、責任落實。

3 風險監控

3.1 風險監控的內容

1）風險應對措施是否按計劃正在實施；

2）風險應對措施是否如預期的那樣有效，收到顯著的效果，或者是否需要制訂新的應對方案。

3）對工程項目建設環境的預期分析，以及對項目整體目標實現可能性的預期分析是否仍然成立。

4）風險的發生情況與預期的狀態相比是否發生了變化，并對風險的發展變化做出分析判斷。

5）識別到的風險哪些己發生，哪些正在發生，哪些有可能在后面發生。

6）是否出現了新的風險因素和新的風險事件，他們的發生變化趨勢又是如何等。

3.2 風險監控的方法

建設項目的進度、質量和費用三大目標是風險監控的主要對象。對不同的目標應采用不同的監控方法；對同一目標也應分層次，采用適當的方法分別進行監控，以取得分析判斷風險發展變化的信息。

1）橫道圖法

可以用橫道圖法和前鋒線法監視局部工程進度情況，用S曲線法監視整體工程進度實施情況。

利用橫道圖進行進度控制時，可將每天、每周或每月實際進度情況定期記錄在橫道圖上，用以直接地比較計劃進度與實際進度，檢查實際執行的進度是超前、落后，還是按計劃進行。若通過檢查發現實際進度落后了，則有可能存在工程項目的進度風險。

2）控制圖法

對工程項目技術性能或質量風險監視問題主要在項目施工階段，其監視應分施工過程和工程產品兩個層面。對這兩個層面的風險監視，均可采用控制圖。控制圖也稱管理圖，它既可用來分析施工工序是否正常、工序質量是存在風險，也可用以分析工程產品是否存在質量風險。

4 結束語

我國監理行業有積極的一面，那就是有利于更好的規范市場經濟的競爭機制，而且有利于建設工程質量的提高，對建設安全和質量管理水平有一定的促進作用。但是同時監理行業也有很多問題，并且現在實際建設過程中問題激化的矛盾越來越嚴重。因此，監理行業的風險管理已經不容忽視了，建立良好的監理行業風險管理機制必將推動我國建設監理行業的進一步展。

［1］王家遠，劉春樂.建設項目風險管理[M].北京:知識產權出版社,2004.

［2］王卓甫.工程項目風險管理:理論、方法與應用[M].北京:中國水利出版社,2002.