工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)及過(guò)程分析

孫亨杰

（寧夏亙?cè)康禺a(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司 寧夏 銀川 750200）

0 引言

隨著經(jīng)濟(jì)的全球化和社會(huì)活動(dòng)的大型化，世界市場(chǎng)趨向一體化，各行各業(yè)正面對(duì)著高不確定性的環(huán)境條件，面臨著不同層面的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理已成為當(dāng)今社會(huì)的熱門話題，工商界和企業(yè)界對(duì)這方面的需求也越來(lái)越大，風(fēng)險(xiǎn)管理由原來(lái)的輔助性角色逐漸演變?yōu)橐粋€(gè)相對(duì)獨(dú)立的專門行業(yè)。

1 風(fēng)險(xiǎn)管理及全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵

1.1 風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵

所謂風(fēng)險(xiǎn)管理，是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)從認(rèn)識(shí)、分析乃至采取防范和處理措施等一系列過(guò)程。具體地說(shuō)，就是指風(fēng)險(xiǎn)管理的主體通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并以此為基礎(chǔ)，采取主動(dòng)行動(dòng)，合理地使用回避、減少、分散或轉(zhuǎn)移等方法和技術(shù)對(duì)活動(dòng)或事件所涉及的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行有效的控制，妥善地處理風(fēng)險(xiǎn)事件造成的不利后果，以合理的成本保證安全、可靠地實(shí)現(xiàn)預(yù)定的目標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)的、完整的過(guò)程，履行的是一種管理的功能。風(fēng)險(xiǎn)管理不是項(xiàng)目管理的附加內(nèi)容，而是健全的項(xiàng)目管理過(guò)程中不可分割的組成部分，是對(duì)基本項(xiàng)目計(jì)劃過(guò)程的完善。

1.2 全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵

全面風(fēng)險(xiǎn)管理是用系統(tǒng)的、動(dòng)態(tài)的方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，以減少項(xiàng)目實(shí)行過(guò)程中的不確定性。它不僅使各層次的項(xiàng)目管理者建立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，重視風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，防范于未然，而且在各個(gè)階段、各個(gè)方面實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)控制，形成一個(gè)前后連貫的管理過(guò)程。全面風(fēng)險(xiǎn)管理有五個(gè)方面的涵義：

（1）項(xiàng)目全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理。在建設(shè)項(xiàng)目各個(gè)階段，均存在不同的風(fēng)險(xiǎn)因素，如項(xiàng)目投標(biāo)期報(bào)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)、施工準(zhǔn)備期征地拆遷的風(fēng)險(xiǎn)、施工階段技術(shù)方案的風(fēng)險(xiǎn)、竣工階段索賠的風(fēng)險(xiǎn)等，這就要求項(xiàng)目的管理者，根據(jù)項(xiàng)目的不同時(shí)期，實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)控制，并加以嚴(yán)格管理，連貫進(jìn)行，不得中斷。

（2）全部?jī)?nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)管理。在建設(shè)項(xiàng)目的某一階段，風(fēng)險(xiǎn)因素很多，如在施工準(zhǔn)備階段，施工組織設(shè)計(jì)方案制定的是否科學(xué)合理、地方征地拆遷是否能順利進(jìn)行、臨時(shí)設(shè)施的建設(shè)與租賃地方設(shè)施的費(fèi)用比較等，項(xiàng)目的管理者都要盡可能把各種可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)考慮全面，作為控制對(duì)象，不得遺漏。

（3）全員性的風(fēng)險(xiǎn)管理。某一建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，存在于不同工序之中，而各工序是由人來(lái)完成的。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，主要通過(guò)將風(fēng)險(xiǎn)因素與控制風(fēng)險(xiǎn)的主體聯(lián)系起來(lái)，制定風(fēng)險(xiǎn)管理全員責(zé)任制，將風(fēng)險(xiǎn)、效益、薪金三者掛鉤，達(dá)到單位和個(gè)人均參與預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)、減少風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)的目的。

（4）全方位的風(fēng)險(xiǎn)管理。對(duì)每一階段、每一種風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目的管理者均要系統(tǒng)和全面地分析風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)項(xiàng)目各個(gè)方面的影響，如大型模板的訂購(gòu)和新型設(shè)備的購(gòu)置，對(duì)施工質(zhì)量、工期、工程成本及社會(huì)信譽(yù)等均有影響，采取相應(yīng)的決策與管理，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制。

（5）全面措施的風(fēng)險(xiǎn)管理。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理要采用綜合性的控制手段，從技術(shù)、經(jīng)濟(jì)、行政、合同及管理等方面入手，并按風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)、分析、控制、反饋及評(píng)比的管理程序加以管理。

2 建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)

2.1 建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)

建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，是指建設(shè)項(xiàng)目的當(dāng)事人對(duì)可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)控制，以求減少風(fēng)險(xiǎn)的負(fù)面影響，以最低的成本獲得最大安全保障的決策及行動(dòng)過(guò)程。良好的風(fēng)險(xiǎn)管理能獲得巨大的經(jīng)濟(jì)效果，同時(shí)它有助于企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力、素質(zhì)和管理水平的提高。建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理具有以下特征：

（1）建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主體是建設(shè)項(xiàng)目的當(dāng)事人。

（2）建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是由建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、估測(cè)、評(píng)價(jià)、控制和效果評(píng)價(jià)等環(huán)節(jié)構(gòu)成，其核心是優(yōu)化組合各種建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。

（3）建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，是以最低的成本獲得最大安全保障。為此，在建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理決策時(shí)要處理好成本與效益的關(guān)系，搞好經(jīng)濟(jì)決策。

（4）建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)過(guò)程，是一個(gè)動(dòng)態(tài)化的過(guò)程。在建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施過(guò)程中，必須根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)的變化及時(shí)調(diào)整工程風(fēng)險(xiǎn)管理的方案，以獲得好的建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理效果。

2.2 建設(shè)項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理的特征

（1）依據(jù)建設(shè)項(xiàng)目特點(diǎn)選用風(fēng)險(xiǎn)管理方法。建設(shè)項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理從項(xiàng)目的整體角度出發(fā)，是對(duì)建設(shè)項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)的分析與控制。因此，全面風(fēng)險(xiǎn)管理是以建設(shè)項(xiàng)目的復(fù)雜性、規(guī)模、工藝程度、建設(shè)項(xiàng)目的類型以及項(xiàng)目所處的地域等因素為依據(jù)的。

（2）以信息的有效傳遞和信息共享為條件。建設(shè)項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理是以信息的有效傳遞和信息共享為前提條件的，當(dāng)信息流無(wú)法實(shí)現(xiàn)快速和有效傳遞時(shí)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理將很難實(shí)現(xiàn)。

（3）注重知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的系統(tǒng)化和信息化。雖然風(fēng)險(xiǎn)管理在很大程度上已經(jīng)從憑直覺(jué)、憑經(jīng)驗(yàn)管理上升到理性管理方式，但是就全面風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)際運(yùn)行而言，人的主觀因素的影響仍然占有很大的比重。這不僅包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)范圍、規(guī)律的認(rèn)識(shí)，還包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的描述、處理和思維方式等。因此，建設(shè)項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理中非常強(qiáng)調(diào)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的及時(shí)總結(jié)，使之系統(tǒng)化、規(guī)范化，并通過(guò)信息的傳遞加以確認(rèn)和推廣。

（4）與建設(shè)項(xiàng)目中的其他子系統(tǒng)緊密相關(guān)。建設(shè)項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理是一種較高層次的綜合性管理工作，包括戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)兩個(gè)層次的規(guī)劃。它涉及項(xiàng)目管理的各個(gè)階段和方面，與項(xiàng)目管理的其他各子系統(tǒng)緊密相關(guān)。因此，建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理必須與合同管理、成本管理、工期管理、質(zhì)量管理等融為一體。

3 建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程分析

3.1 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃

就是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的一整套計(jì)劃，主要包括定義項(xiàng)目組及成員風(fēng)險(xiǎn)管理的行動(dòng)方案及方式，選擇合適的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，確定風(fēng)險(xiǎn)判斷的依據(jù)等，用于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的計(jì)劃和實(shí)踐形式進(jìn)行決策。它的結(jié)果將是整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略性的和壽命期的指導(dǎo)性綱領(lǐng)。

3.2 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

就是確定何種風(fēng)險(xiǎn)事件可能影響項(xiàng)目，并將這些風(fēng)險(xiǎn)的特性整理成文檔。是項(xiàng)目管理者識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源、確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生條件、描述風(fēng)險(xiǎn)特征并評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)影響的過(guò)程。

3.3 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)

就是根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，對(duì)已確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)定性和定量分析方法測(cè)量其發(fā)生的可能性和破壞程度的大小，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)按潛在危險(xiǎn)大小進(jìn)行優(yōu)先排序和評(píng)價(jià)、制定風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策和選擇風(fēng)險(xiǎn)控制方案有重要的作用。

3.4 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

是對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合分析，并依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)排序的過(guò)程。它是在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃、識(shí)別和估計(jì)的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)評(píng)價(jià)模型，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素影響進(jìn)行綜合分析，并估算出各風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及其可能導(dǎo)致的損失大小，從而找到該項(xiàng)目的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)，確定項(xiàng)目的整體風(fēng)險(xiǎn)水平，為如何處置這些風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)依據(jù)，以保證項(xiàng)目的順利進(jìn)行。

3.5 風(fēng)險(xiǎn)處理

就是綜合考慮項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、損失嚴(yán)重程度以及其他因素，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)提出處置意見(jiàn)和辦法。

3.6 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

就是通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃、識(shí)別、估計(jì)、評(píng)價(jià)、應(yīng)對(duì)全過(guò)程的監(jiān)視和控制，從而保證風(fēng)險(xiǎn)管理能達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)，它是項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中的一項(xiàng)重要工作。

4 結(jié)束語(yǔ)

總之，隨著建設(shè)項(xiàng)目規(guī)模的日趨擴(kuò)大、技術(shù)工藝復(fù)雜性的提高以及項(xiàng)目所處社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的日益多變，各類風(fēng)險(xiǎn)明顯增多且相互之間的關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)管理已成為決定建設(shè)項(xiàng)目成功與否的關(guān)鍵因素。

［1］閻長(zhǎng)俊.建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)研究綜述[J].沈陽(yáng)建筑工程學(xué)院學(xué)報(bào)，2002（1）：1-15.

［2］哈林頓.風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)[M].尼豪斯，陳秉正，等，譯.清華大學(xué)出版社，2003.