做中小集團(tuán)企業(yè)的“資金中樞”

在經(jīng)歷了2011年嚴(yán)重的融資難問題后，企業(yè)普遍期望2012年融資環(huán)境能夠好轉(zhuǎn)，尤其是對于對銀行貸款依賴程度較高的中小集團(tuán)企業(yè)來說，融資環(huán)境的變化對企業(yè)的影響更大。

中軟協(xié)財務(wù)及管理軟件分會資金管理專家委員會秘書長、北京九恒星科技股份有限公司董事長解洪波表示：“資金是企業(yè)的‘血脈’，是維系企業(yè)生存的重要保障。對于中小集團(tuán)企業(yè)來說，當(dāng)企業(yè)成長到一定階段后，管理層級逐漸增多，資金流轉(zhuǎn)效率不斷降低，尤其是在面臨更加嚴(yán)峻的外部融資環(huán)境下，資金管理失當(dāng)會使企業(yè)運營面臨極大的風(fēng)險。”

事實上，中小集團(tuán)企業(yè)融資難由來已久。由于中小集團(tuán)企業(yè)自身償債能力弱、融資規(guī)模較小、財務(wù)規(guī)范性差、缺乏完善的公司治理機制等問題，中小集團(tuán)企業(yè)抵御風(fēng)險的能力一般較弱。因此，大型金融機構(gòu)為了控制風(fēng)險，設(shè)置了復(fù)雜的風(fēng)控手續(xù)，加大了中小集團(tuán)企業(yè)融資的難度。

針對中小集團(tuán)企業(yè)對于專業(yè)資金管理軟件的需求，北京九恒星科技股份有限公司推出了N3資金管理軟件產(chǎn)品。解洪波介紹道：“N3資金管理軟件可以在保證企業(yè)資金安全的前提下，實現(xiàn)系統(tǒng)自動收款確認(rèn)及有計劃地對外付款，在降低業(yè)務(wù)差錯率的同時，有效提高資金管理效率。”

據(jù)了解，N3產(chǎn)品聚焦企業(yè)資金收付相關(guān)的業(yè)務(wù)過程，在收款管理方面，企業(yè)資金管理部門從銀行系統(tǒng)自動獲取收款數(shù)據(jù)，該數(shù)據(jù)能夠明確到具體的收款成員單位信息，并由資金部門直接核準(zhǔn)收款單，核準(zhǔn)后產(chǎn)生的收款紀(jì)錄可以定期導(dǎo)入企業(yè)其他系統(tǒng)生成記賬憑證。在付款管理方面，由成員單位發(fā)起對外付款，經(jīng)成員單位內(nèi)部多級審批后交由資金部門執(zhí)行，資金部門借助N3系統(tǒng)可以統(tǒng)籌安排資金，分配現(xiàn)金和票據(jù)比例，并且在確定實際支付款項的銀行賬戶后，完成對外付款業(yè)務(wù)流程。