論粵港服務(wù)業(yè)市場準(zhǔn)入制度銜接

[摘要]粵港市場準(zhǔn)入制度銜接目前存在三大問題：第一，機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入門檻高、限制條件多，專業(yè)人士資格互認(rèn)慢、考試難度大、注冊執(zhí)業(yè)難；第二，行政審批程序復(fù)雜、周期長，政府服務(wù)效率低；第三，服務(wù)業(yè)的開放缺乏相關(guān)實施細(xì)則，CEPA受到現(xiàn)有法規(guī)政策的限制。從國家戰(zhàn)略的角度出發(fā)，廣東要以香港為參照，探索國際通行準(zhǔn)則；爭取一步到位，放寬市場準(zhǔn)入條件；加快注冊登記制度的先行先試：聯(lián)合香港特區(qū)政府，爭取中央支持。

[關(guān)鍵詞]CEPA 粵港合作 市場準(zhǔn)入 服務(wù)業(yè)

[中圖分類號]F207 [文獻(xiàn)標(biāo)識碼]A [文章編號]1004-6623（2013）01-0084-04

2003年以來，隨著CEPA及其補(bǔ)充協(xié)議的出臺，廣東主動向香港開放市場，逐漸給予港資服務(wù)類企業(yè)更多國民待遇，以此為契機(jī)，粵港市場準(zhǔn)入制度的銜接，開始大踏步向縱深領(lǐng)域挺進(jìn)。然而，與國家對粵港的殷切期待相比，與紐約、東京等世界級都會城市相比，尤其是與粵港一體發(fā)展的現(xiàn)實需求相比，在市場準(zhǔn)入制度銜接的各個方面，特別是準(zhǔn)入制度的互相兼容乃至規(guī)則統(tǒng)一領(lǐng)域，粵港需要有更大的勇氣和智慧，在若干重要節(jié)點取得更多突破。

一、粵港服務(wù)業(yè)市場準(zhǔn)入制度銜接的主要問題

自從CEPA及其補(bǔ)充協(xié)議簽訂以來，雖然粵港服務(wù)業(yè)合作取得了一定成效，但并沒有達(dá)到社會各界的期望，大部分港資服務(wù)商是非CEPA項下進(jìn)入的，屬于傳統(tǒng)服務(wù)業(yè)。究其原因，服務(wù)業(yè)合作更多意味著體制銜接，更多依賴于深刻的制度創(chuàng)新，但目前而言，粵港服務(wù)業(yè)整合存在較多制度約束，首當(dāng)其沖的是服務(wù)業(yè)市場準(zhǔn)入制度。

（一）關(guān)于市場準(zhǔn)入條件

1.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入門檻仍需下調(diào)，限制條件依然較多

注冊資本、資產(chǎn)規(guī)模和營業(yè)總額等準(zhǔn)入門檻仍需下調(diào)。2003年以來，CEPA及其補(bǔ)充協(xié)議逐漸降低了港澳服務(wù)商的準(zhǔn)入門檻，但在金融、法律和會計等專業(yè)服務(wù)業(yè)領(lǐng)域，注冊資本、資產(chǎn)規(guī)模和營業(yè)額等準(zhǔn)入門檻仍需下調(diào)。以銀行業(yè)為例，按照商業(yè)銀行法，內(nèi)資在廣東設(shè)立商業(yè)銀行，注冊資本最低限額可以低至5000萬元人民幣；而按照外資銀行管理條例，港資設(shè)立銀行的注冊資本最低限額為10億元人民幣。雖然《補(bǔ)充協(xié)議四》承諾，內(nèi)地將在銀行業(yè)降低市場準(zhǔn)入門檻，香港銀行入股內(nèi)地銀行，提出申請前一年年末總資產(chǎn)降至不低于60億美元，但因香港本土的銀行規(guī)模太小，眾多香港中小銀行很難進(jìn)入廣東。

股權(quán)比例、企業(yè)形態(tài)和業(yè)務(wù)范圍等限制條件依然較多。雖然CEPA逐漸打開了廣東服務(wù)業(yè)市場的大門，但卻在諸多方面設(shè)置了太多限制條件，阻礙了香港服務(wù)提供商的北上步伐。以金融業(yè)為例，香港保險公司參股內(nèi)地保險公司的最高股權(quán)比例不超過24.9%（CEPA），香港期貨公司參股內(nèi)地期貨公司的最高股權(quán)比例不超過49%（補(bǔ)充協(xié)議一）；香港銀行申請人民幣業(yè)務(wù)，必須同時滿足“開業(yè)2年以上”和“提出申請前1年盈利”兩大條件（補(bǔ)充協(xié)議七）。根據(jù)《補(bǔ)充協(xié)議九》，在商業(yè)保理業(yè)務(wù)領(lǐng)域，香港服務(wù)提供者也只能在廣、深兩個城市試點經(jīng)營，業(yè)務(wù)拓展的市場空間受到抑制。

2.專業(yè)人士準(zhǔn)人面臨資格互認(rèn)慢、考試難度大、注冊執(zhí)業(yè)難的制約

粵港專業(yè)資格互認(rèn)工作有待進(jìn)一步加強(qiáng)。雖然內(nèi)地和香港積極推動專業(yè)資格互認(rèn)工作，但是依然存在較大改善空間。截至目前，雙方僅在建筑、工程、會計、稅收、房地產(chǎn)五個行業(yè)開展了專業(yè)資格互認(rèn)工作，其它絕大部分領(lǐng)域尚未展開資格互認(rèn)；與此同時，在已經(jīng)開展了資格互認(rèn)的專業(yè)領(lǐng)域，雙方更多的是前期交流和行業(yè)技術(shù)互動，且僅有部分行業(yè)承諾部分科目免試，更大范圍的專業(yè)資格互認(rèn)、更廣泛的考試科目互免工作還需大大深化。

香港專業(yè)人士考取內(nèi)地專業(yè)資格難度大。CEPA協(xié)議正式實施后，為方便香港專業(yè)人才通過內(nèi)地相關(guān)執(zhí)業(yè)資格考試，中央有關(guān)部門特意在深圳和香港設(shè)立考點，定期為有意北上的香港服務(wù)業(yè)專業(yè)人才提供相關(guān)服務(wù)，但港人考試結(jié)果并不理想，這與兩地不同的法律制度與專業(yè)環(huán)境差異大密切相關(guān)。如香港法律界認(rèn)為內(nèi)地與香港采用不同的法條和分屬不同的法域，即使是香港資深律師，要通過內(nèi)地的考試，也要從頭學(xué)起。會計界表示香港會計不了解內(nèi)地的《稅法》與《經(jīng)濟(jì)法》，要香港會計師在較短時間內(nèi)投考完全陌生的內(nèi)地會計師專業(yè)課程有較大難度。醫(yī)療界則表示，香港醫(yī)生用的是英文學(xué)醫(yī)，難于通過內(nèi)地簡體中文考試。

香港專業(yè)人士獲取注冊執(zhí)業(yè)資格難度大。香港建筑領(lǐng)域的專業(yè)人士很難獲得注冊、執(zhí)業(yè)資格證。有些界別至今是零注冊。這種結(jié)果是由于內(nèi)地要求香港專業(yè)人士必須掛靠內(nèi)地事務(wù)所工作，全職工作一段時間方可獲得注冊執(zhí)業(yè)資格。可是，香港專業(yè)人士在香港事務(wù)所早有全職工作，內(nèi)地事務(wù)所的工作待遇遠(yuǎn)遠(yuǎn)不如香港，一般人士情愿在香港開業(yè)，而不愿進(jìn)內(nèi)地冒風(fēng)險。有個別專業(yè)人士甚至表示，香港專業(yè)人士辛苦考取資格證，但因沒有人愿意掛到內(nèi)地事務(wù)所，以致沒有人成功在內(nèi)地注冊開業(yè)。

（二）關(guān)于市場準(zhǔn)入程序

審批程序復(fù)雜。廣東對香港服務(wù)類企業(yè)實行政府審批制度，而且部分服務(wù)行業(yè)審批程序仍過于復(fù)雜，大量審批權(quán)限集中在省級乃至中央相關(guān)部門。許多企業(yè)設(shè)立投資項目需要經(jīng)歷從市（縣或區(qū)）一省一國家行業(yè)主管部門前置審核，再到市（縣或區(qū)）一省一商務(wù)部批準(zhǔn)設(shè)立的繁瑣程序，這在很大程度上制約了CEPA的實施效率，導(dǎo)致港資企業(yè)往往錯失商機(jī)。港商即使申辦一個聯(lián)營法律事務(wù)所，也要一級級報到司法部與商務(wù)部審批。

審批周期較長。港商在內(nèi)地申請設(shè)立汽車4s店，大概需要提供60多份文件，涉及部門非常多；如果在中山市申辦汽車零售店牌照，在北京的審批時間就達(dá)6—8個月。港商要在內(nèi)地申辦一個合資醫(yī)院，不僅要經(jīng)過市、省、中央一級的衛(wèi)生部門、外經(jīng)貿(mào)及商務(wù)部的審批，還要經(jīng)過醫(yī)院所在地的國土、消防、環(huán)保、工商和稅務(wù)等部門的審批；從提出申請到蓋完所有的章，一般需要兩三年。

存在重復(fù)審批現(xiàn)象。不少有志于進(jìn)軍內(nèi)地服務(wù)市場的港商都表示，內(nèi)地要吸引香港服務(wù)業(yè)投資，政府服務(wù)效率是關(guān)鍵。有香港房地產(chǎn)界人士表示.雖然CEPA條款不斷放寬，但仍然感覺“大門打開后仍有多個小門”，有的申請在內(nèi)地某個城市被批準(zhǔn)后，到了另一個城市又需要再申請一次，同樣的申請需在不同城市多次進(jìn)行。

（三）關(guān)于市場準(zhǔn)入配套

2003年以來，CEPA及其補(bǔ)充協(xié)議出臺了一系列服務(wù)業(yè)開放措施，但與CEPA開放相配套的政策措施仍不夠完善，主要體現(xiàn)在兩個方面：一方面，CEPA及其補(bǔ)充協(xié)議開放了120個細(xì)分服務(wù)行業(yè)，但對部分服務(wù)業(yè)的開放缺乏相關(guān)實施細(xì)則，CEPA政策體系的實際效果也就大打折扣了；另一方面，CEPA框架下各服務(wù)業(yè)涉及的眾多行業(yè)法律、規(guī)章沒有及時調(diào)整，CEPA部分條款與已有行業(yè)法規(guī)存在抵觸，導(dǎo)致CEPA及其補(bǔ)充協(xié)議難以落到實處。

1.服務(wù)業(yè)的開放缺乏相關(guān)實施細(xì)則

cEPA簽署一年內(nèi)，內(nèi)地制定和頒布相關(guān)配套政策的有對外貿(mào)易、建筑及建筑工程設(shè)計、道路運輸、城市規(guī)劃、國際貨運代理、電影院、商業(yè)、音像制品分銷和廣告9項法規(guī)。對香港居民在內(nèi)地辦理個體工商戶經(jīng)營活動中涉及的經(jīng)營資金匯入內(nèi)地或?qū)⒗麧檯R出境外時的相關(guān)外匯管理措施缺乏明確指引，使得擬在內(nèi)地開辦個體工商戶的香港居民心存疑慮。在視聽服務(wù)方面，內(nèi)地對香港服務(wù)業(yè)開放了多項具體措施，新一輪措施更進(jìn)一步簡化程序，以促進(jìn)兩地在電視節(jié)目制作方面的合作。但對兩地在電視節(jié)目制作方面如何合作等具體實施細(xì)節(jié)并未制定出來，無疑增加了實際操作的難度。此外，在整個廣東省，有關(guān)CEPA的具體操作方式及辦事程序仍未完全確立，地、市一級也還沒有相關(guān)操作辦法出臺。由于各個地方政策不一、解釋各異，造成港人依CEPA協(xié)議進(jìn)軍內(nèi)地市場的制度成本劇升，實際運作過程也相當(dāng)繁復(fù)，港人的投資熱情也因此銳減。

2.CEPA受到現(xiàn)有政策法規(guī)的限制

CEPA條款主要是針對“準(zhǔn)入”問題所制定，即通過放寬標(biāo)準(zhǔn)、降低“門檻”等方法，使香港服務(wù)企業(yè)特別是中小企業(yè)能進(jìn)入內(nèi)地。但是，香港企業(yè)進(jìn)入內(nèi)地后，實際上還受到內(nèi)地一系列相關(guān)政策、法規(guī)的限制。比如：在物流業(yè)，香港企業(yè)通過CEPA獲準(zhǔn)在內(nèi)地經(jīng)營物流業(yè)務(wù)后，還需符合內(nèi)地就經(jīng)營物流企業(yè)而制定的經(jīng)營管理、監(jiān)督檢查及法律責(zé)任等政策法規(guī)的相關(guān)規(guī)定。據(jù)香港駐粵經(jīng)貿(mào)辦事處的統(tǒng)計，目前內(nèi)地有關(guān)外資物流企業(yè)經(jīng)營內(nèi)容的法律法規(guī)就有11項之多，其中包括商務(wù)部、交通部、鐵道部、國家民航總局、國家發(fā)改委等部門所制定的行業(yè)法規(guī)。在銀行業(yè)，根據(jù)CEPA規(guī)定，香港銀行在內(nèi)地分行自2004年11月1日起經(jīng)批準(zhǔn)可以代理保險業(yè)務(wù)。雖然一些港資銀行已申請并獲得這項業(yè)務(wù)的經(jīng)營，但在開展內(nèi)地居民的人民幣保險代理業(yè)務(wù)上，卻因為經(jīng)營內(nèi)地居民人民幣業(yè)務(wù)仍未完全開放，而未能配套開展內(nèi)地居民人民幣保險代理的業(yè)務(wù)。

二、推進(jìn)粵港市場準(zhǔn)入制度銜接的政策建議

（一）爭取一步到位，放寬市場準(zhǔn)入條件，鼓勵香港機(jī)構(gòu)和專業(yè)人士進(jìn)入廣東市場

選擇廣東需求比較迫切、香港具有比較優(yōu)勢的細(xì)分領(lǐng)域作為突破口，率先大幅度降低市場準(zhǔn)入門檻，取消股權(quán)比例、企業(yè)形態(tài)和業(yè)務(wù)范圍等方面的限制條件，爭取實現(xiàn)一步到位，即港資和內(nèi)資服務(wù)類企業(yè)享受相同的市場準(zhǔn)入條件。可以選擇若干城市（比如深圳、廣州和珠海），在一定期限內(nèi)（比如2-3年）進(jìn)行試點，然后再快速向全省乃至全國進(jìn)行推廣。在港資服務(wù)類企業(yè)的定義上，可設(shè)定企業(yè)法人獲得中國公民資格至少3年以上，諸如此類。同時，專業(yè)人士準(zhǔn)入要與企業(yè)準(zhǔn)入同步配套，建議凡是涉及到專業(yè)課程的，都不需要通過考試，可以直接相互豁免；其它需要進(jìn)行考試的，可以考慮給香港人士提供英文試卷，方便他們參與考試。在注冊執(zhí)業(yè)方面，不要求香港專業(yè)人士掛靠內(nèi)地機(jī)構(gòu)，不要求有內(nèi)地工作經(jīng)驗，只要工作經(jīng)驗?zāi)晗薹蟽?nèi)地有關(guān)規(guī)定，廣東就給予其注冊執(zhí)業(yè)資格。

（二）先行先試國際通行準(zhǔn)則，促進(jìn)粵港市場準(zhǔn)入條件趨向一致

銜接市場準(zhǔn)入條件不能僅局限于給予港資企業(yè)國民待遇，更重要的是統(tǒng)一市場準(zhǔn)入條件。就粵港實際情況而言，統(tǒng)一兩地市場準(zhǔn)入條件，實際就是廣東主動向香港靠攏，廣東主動適應(yīng)國際慣例、適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要，進(jìn)一步規(guī)范內(nèi)資和港資企業(yè)市場準(zhǔn)入門檻，逐步取消內(nèi)資和港資企業(yè)的市場準(zhǔn)人限制條件，最終實現(xiàn)兩地市場準(zhǔn)入條件趨同。基于此，建議適時啟動香港市場準(zhǔn)入條件在重點合作區(qū)的先行先試，可以選擇深圳前海、珠海橫琴和廣州南沙三個試驗田，就全面實行香港的市場準(zhǔn)入條件進(jìn)行大膽探索，每年對各項制度實踐情況進(jìn)行綜合評估；待時機(jī)成熟后（比如3年以后），可以考慮在深圳、廣州、珠海三個城市范圍內(nèi)實施；如果一切進(jìn)展順利，可以考慮進(jìn)一步在全省范圍內(nèi)推廣。

（三）全面下放審批權(quán)限，大力降低審批成本，提高港資服務(wù)類企業(yè)的準(zhǔn)入效率

一般而言，下放審批權(quán)限包含兩個方面：第一，涉及省級（市級）事權(quán)的，省（市）部門要積極向轄內(nèi)市（區(qū)、縣）下放權(quán)力，委托下一級部門代為行使審批權(quán)限，事后只需向上一級部門備案即可；第二，涉及中央事權(quán)的，廣東要從國家戰(zhàn)略需求人手，爭取中央部委下放審批權(quán)限。與此同時，在審批內(nèi)容方面，逐步簡化港資服務(wù)類企業(yè)的申報材料，盡可能避免給港商帶來不必要的負(fù)擔(dān)；在審批形式上，可以嘗試探索電子化的審批方式，加快推動網(wǎng)上行政審批，要盡可能減少紙質(zhì)審批形式，減少港商交通成本；在審批模式方面，積極探索一站式審批制度，縮短審批周期，降低審批費用，為港商營造一個良好的外部環(huán)境。

（四）加快注冊登記制度的先行先試步伐，推動廣東建立符合國際潮流的準(zhǔn)入流程

借鑒香港成功經(jīng)驗，在一般市場準(zhǔn)入程序方面，實行企業(yè)注冊登記制度。截至目前，廣東已經(jīng)在佛山、惠州展開了企業(yè)注冊登記制度改革試點，推出了“試行企業(yè)注冊資本‘零首期’，放寬貨幣出資比例限制，拓寬企業(yè)出資方式”等措施。建議把試點范圍擴(kuò)大到廣州南沙、深圳前海、珠海橫琴，在更廣范圍內(nèi)、更深層次上，大膽吸收新加坡、香港等成熟市場經(jīng)濟(jì)體的經(jīng)驗，開創(chuàng)廣東服務(wù)類企業(yè)注冊登記制度的新局面，爭取在若干制度上實現(xiàn)一步到位，從而為廣東服務(wù)類企業(yè)發(fā)展，以及引進(jìn)香港服務(wù)類企業(yè)提供更大的制度空間。

（五）涉及廣東省事權(quán)的，要以CEPA為參照，出臺相應(yīng)實施細(xì)則，清理相關(guān)行業(yè)法規(guī)

盡快確立有關(guān)CEPA的具體操作方式及辦事程序，各地、市也要迅速出臺相關(guān)具體操作辦法。要組織業(yè)內(nèi)專業(yè)人士科學(xué)論證，快速清理與CEPA及其補(bǔ)充協(xié)議相抵觸的行業(yè)法規(guī)、政策文件，以降低香港服務(wù)類企業(yè)進(jìn)入廣東的制度成本。

（六）涉及中央事權(quán)的，要聯(lián)合香港特區(qū)政府，通過多種方式，爭取中央部委支持

粵港職能部門要向中央相關(guān)部委匯報，以最大程度得到他們的理解和支持；把先行先試的“尚方寶劍”用到極致，爭取在若干領(lǐng)域有所突破；粵港可以考慮聯(lián)合開展相關(guān)基礎(chǔ)研究工作，借助國內(nèi)外智庫的專業(yè)力量，為將來政策變化提前布局，積極做好各項準(zhǔn)備工作。