承德銀行股份有限公司案件（風險）處置工作規定

承德銀行股份有限公司案件（風險）處置工作規定

第一章　總　則

第一條為有效組織實施本行案件（風險）處置工作，形成協調有序、邊界清晰、責任明確的工作機制，根據《銀行業金融機構案件處置工作規程》、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》、《銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度》等相關監管制度，結合本行實際，制定本規定。

第二條本規定所稱案件是指本行從業人員獨立或共同實施、或與外部人員合伙實施的，以本行或客戶的資金、財產為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應當移送司法機關追究刑事責任或已由公安、司法機關依法立案偵查的事件或遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應當由公安機關立案偵查的事件。

第三條本規定所稱案件風險是指已被發現，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風險事件，主要包括：本行員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規；客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索；大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規；員工可能涉及案件但尚未確認的情況；其他由于人為侵害可能導致我行或客戶資金(資產)風險或損失的情況。

第四條本規定所稱成功堵截案（事）件是指因人防、物防或技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。

第五條本規定所稱案件（風險）處置工作包括案件（風險）信息報送、案件（風險）調查、案件審結和后續處置。

第二章　案件（風險）信息報送

第六條案件(風險)信息分為案件信息和案件風險信息。

第七條案件(風險)信息報送應堅持及時、真實的原則。

第八條案件風險事件發生后，事發部門或分、支行應立即以《案件風險信息快報》（附件一）形式，向總行風險控制管理部報告，重大案件風險事件應同時向總行領導報告，報送時點為風險事件發生或暴露后6小時以內。

第九條案件風險信息快報的內容應當包括：事發機構名稱、事發時間及案件風險事件概況；涉及人員及情況；風險情況及預判；已經或可能造成的影響；事發機構或公安、司法機關已采取的措施；其他需要說明的情況。

報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。

第十條風險控制管理部負責將事發部門或分、支行報送的案件風險信息向總行案件防控委員會主任匯報。

第十一條事發部門或分、支行在上報案件風險信息的同時，應立即對風險事件進行核查、確認，重大案件風險，應會同總行相關職能部門共同核查。

第十二條經調查確認案件風險信息不構成案件的，事發部門或分、支行應向總行風險控制管理部報送《案件風險信息撤銷報告》（附件二）。

第十三條案件風險信息經調查確認為案件的，或者事發部門或分、支行未經報送案件風險信息過程，直接確認為案件的應向總行風險控制管理部報送《案件信息確認報告》（附件三），報送時點為案件確認后6小時以內。

案件的確認標準為：公安、司法機關立案偵查的；我行向公安、司法機關報案并立案的；銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案的；本行工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的。

第十四條案件信息確認報告的內容應當包括：案發機構名稱、案發時間及案情概況；涉及人員及情況；涉案金額及風險情況；當期挽回損失金額；已經或可能造成的影響；本機構或公安、司法機關已采取的措施；其他需要說明的情況。

第十五條案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。

當期挽回損失金額包括當期收回的現金和已查扣的其他資產，金額以案件確認信息上報時掌握的金額為準，“當期挽回損失金額”=“涉案金額”-“風險金額”。

第十六條報送案件信息確認報告后，事發部門或分、支行應于每季度后2日內（遇法定節假日不順延）向總行風險控制管理部報送“案件挽回損失清單”（附件四），若有為挽回案件損失所采取的相關措施，可附文字說明一并報送。

第十七條報送成功堵截情況時，可通過“案件風險信息快報”方式報送，并在標題中注明“成功堵截”字樣，報送時點可根據事件緊急程度適當延長。

第十八條本行內部職能部門在履職過程中發現的案件（風險）信息，原則上由被檢查的單位負責報送案件（風險）信息，也可由檢查部門參照上述條款向總行風險控制管理部報送案件（風險）信息，并通報到被檢查單位，由被檢查單位執行后續操作。

第三章　案件調查

第十九條案件的調查實行專案負責制。在初步確認案件的同時應當立即根據案件的性質和金額，經總行案件防控委員會批準組成由相應層級的管理人員負責的專案組，承擔案件的調查工作。

第二十條專案組在案件調查過程中應當履行以下職責：

（一）啟動應急預案，清查賬目，及時采取風險化解措施，保全資產。

（二）調查涉及人員，及時向公安、司法機關報案，協助政府有關部門做好輿情控制，維護發案機構正常經營秩序，積極配合公安、司法機關對案件進行調查，初步確定案件性質。

（三）查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監局書面報告。

（四）查找內部制度和執行情況存在的問題，理清案件有關責任。

（五）總結發案原因和教訓，提出整改措施和有關責任人處理意見。

第二十一條案件調查工作結束后，專案組應在明確案件性質、確定涉案金額、初步判斷風險的基礎上，形成案件調查報告，向總行領導匯報，經同意后報送監管部門。

第二十二條案件專案組及相關部門應當嚴格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個人披露案件有關情況。

第二十三條專案組應完整地歸集案件調查過程中形成的各種資料和工作記錄，存檔備查，包括形成的各種報告以及合同、票據、賬單等證據材料等。

第四章　案件審結和后續處置

第二十四條案件審結后，總行人力資源部負責擬定相關人員問責方案，總行風險控制管理部負責組織相關人員，總結案件教訓、分析存在問題、提出整改措施，經總行領導同意后，向監管部門提交案件審結報告。

第二十五條案件處置堅持專案專檔制度。對案件調查、審結、后續處置等工作，總行風險控制管理部、發案部門或分、支行應分別建立檔案，做到每案立卷、專人管理。

第五章　附　則

第二十六條各有關單位不得瞞報、漏報、遲報、錯報相關信息，總行風險控制管理部和內審稽核部應加強日常檢查。

第二十七條本規定由承德銀行總行負責解釋。

第二十八條本規定自發布之日起執行。