秦皇島市商業銀行股份有限公司工作人員違法違規行為處理處罰規定

秦皇島市商業銀行股份有限公司工作人員違法違規行為處理處罰規定

第一條為進一步加強內部管理，防范案件風險，有力打擊各種違法違規行為，保障全行各項業務持續、合規、健康發展，根據國家有關法律法規，結合我行實際，制定本規定。

第二條勞務派遣制員工違規行為的處理按照本規定執行。

第三條違反本規定行為的處理種類有：

（一）紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級、降職、撤職、留用察看（留用察看處分期間停發其原薪酬和福利待遇，改發當地最低標準工資）、開除。

黨員違紀的，同時依照《中國共產黨紀律處分條例》的規定，給予黨紀處分。

（二）其他處罰，包括通報批評、停職、免職、解聘專業技術職務、解除勞動合同。

（三）經濟處罰，對于受到紀律處分和其他處罰的，可同時給予1000元至5000元經濟處罰。

以上處理種類可合并使用。

第四條我行工作人員嚴禁有下列行為，對違反下列規定之一的，一律先行停職，接受調查。情節較輕的，給予其他處罰；情節較重的，給予警告至降級處分；情節嚴重的，給予撤職至開除處分；構成犯罪的，移送司法機關，依法追究刑事責任。

（一）組織或參與各種社會非法集資、融資、高利貸活動；

（二）充當資金掮客、為借貸雙方牽線搭橋或介紹客戶到擔保公司、貸款公司等進行投資與借貸；

（三）將個人自有資金投入擔保公司、貸款公司等用于放高利貸獲取高息及參與其他各種形式的民間借貸活動；

（四）參與融資中介活動，或利用工作、職務之便，為融資中介提供便利，或對外提供、泄露客戶信息；

（五）出具與事實不符的信用證、保函、票據、存單、資信證明等金融票證；

（六）借用或盜用我行信用為他人借貸、購銷、投標、轉讓等活動提供擔保；

（七）使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。

第五條違反規定經商、利用銀行或客戶的資源經商辦企業或從事有償中介活動的，情節較輕的，給予其他處罰；情節較重的，給予警告至記大過處分；情節嚴重的，給予撤職至開除處分。

第六條違反規定參與客戶之間資金借貸、融資擔保、集資經商等活動的，情節較輕的，給予其他處罰；情節較重的，給予警告至記大過處分；情節嚴重的，給予撤職至開除處分。

第七條有下列行為之一的，不論情節輕重，一律給予開除處分：

（一）參與嫖娼、賣淫等非法活動的;

（二）參與淫穢色情活動的;

（三）報銷或變相報銷色情服務費用的;

（四）吸食、注射、種植、販運和私藏毒品及國家明令禁止的麻醉品的；

（五）為吸毒、販毒人員提供資金的。

第八條有下列行為之一的，不論賭資大小，一律給予開除處分：

（一）與下屬員工賭博的；

（二）與客戶賭博的；

（三）參與任何形式的聚眾賭博的；

（四）為他人提供、墊付賭資或賭債的；

（五）為他人介紹、提供賭博場所的。

第九條包庇他人賭博、吸毒、販毒、嫖娼、賣淫和違規炒股或阻撓相關調查的，給予記過至撤職處分；情節嚴重的，給予開除處分。

第十條貪污、挪用、盜竊、私分、侵占我行或客戶資金、財產的，除追回被貪污、挪用、盜竊、私分、侵占的資金和財產，對當事人給予記大過至開除處分；構成犯罪的，移送司法機關，依法追究刑事責任。

第十一條未經批準從事與我行利益有沖突的兼職職業，或未經批準在與我行有業務關系單位兼職并領取報酬的，不論情節輕重，一律給予開除處分。

第十二條在經營管理活動中索取或收受各種名義的回扣、禮金、禮品、有價證券、手續費等以及報銷費用的，給予記大過至留用察看處分；情節嚴重的，給予開除處分；構成犯罪的，移送司法機關追究刑事責任。

第十三條違反員工工作紀律、員工管理制度和勞動紀律的，扣減績效收入，性質或情節較重的，給予警告至留用察看處分；性質或情節嚴重的，給予開除處分。

第十四條有下列情形之一的，給予警告至留用察看處分；造成嚴重后果的，給予開除處分：

（一）以牟取私利或為他人牟取利益為目的，獨自或內外勾結實施違規操作行為的；

（二）因違規操作造成案件、事故、經濟糾紛，給我行造成經濟損失或經營風險、信譽損害、不良社會影響的；

（三）違規操作造成客戶損失的；

（四）妨礙、阻撓、抗拒調查和處理的；

（五）隱瞞事實或偽造、隱匿、篡改、毀滅證據的。

第十五條擅自對客戶賬戶進行操作，泄漏客戶資料和交易信息的，給予責任人員警告至記過處分；造成不良后果的，給予有關責任人員記大過至開除處分。

第十六條員工被依法追究刑事責任及被勞動教養的給予開除處分。

第十七條各級管理人員及工作人員，由于不履行或不正確履行職責，對本單位、本部門或下級單位、部門發生的違法違規行為負有責任的，給予責任人其他處罰；情節較重的，給予警告至撤職處分；情節嚴重或造成較大經濟損失的，給予留用察看或開除處分。

第十八條之前印發的有關規章制度與本規定有沖突的，以本規定為準。

第十九條本規定由秦皇島市商業銀行負責解釋、修改。

第二十條本規定自印發之日起施行。