法經濟學視野下假幣制販行為的特點與思考

■諶艷青 四川警察學院

法經濟學視野下假幣制販行為的特點與思考

■諶艷青 四川警察學院

假幣制販具有嚴重的社會危害性。目前假幣制販行為呈現新的特點，如制作成本逐漸下降，進入流通領域的方式有新變化等。面對假幣犯罪的新形勢，應當通過制定法律和加強執法部門的工作給予嚴厲的打擊，從而滿足民眾對打擊假幣制販行為的法律需求。

法經濟學 假幣制販 特點

一、問題的提出

貨幣是充當一般等價物的特殊商品，是國家主權象征之一，是國家金融制度的基礎。它的穩定和獨立，與經濟的發展、社會的穩定、市場的繁榮休戚相關。是故，國家貨幣信用的保障有著非同一般的意義。但是，隨著我國改革開放的深入以及全球經濟的一體化，假幣制販案件的數量日益增多，涉案金額也相當巨大。從經濟角度分析，自然是巨額利潤的驅使。不難理解，制販假幣的危害是極其嚴重的，倘若大量假幣進入流通領域，會動搖社會公共信用的基礎，危及國家經濟安全。因此，各國政府都是十分重視預防和打擊假幣制販行為。

我國法律對于打擊假幣制販行為，特別是假幣犯罪也作出了相應的規定。關于假幣犯罪的規定主要出現在刑法分則第三章“破壞社會主義經濟秩序罪”的第四節“破壞金融管理秩序罪”中，一共有四個條文，涉及5個罪名：第170條規定的偽造貨幣罪，第171條第1款規定的出售、購買、運輸假幣罪，第171條第2款金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪，第172條規定的持有、使用假幣罪和第173條規定的變造貨幣罪。

需要注意的是，“假幣犯罪”只是刑法學和犯罪學上的理論概念，是指以假幣為犯罪對象，嚴重妨害國家貨幣管理制度，應受刑罰處罰的行為。其中，假幣的制販行為是研究的重點。如果以偽造貨幣的材質進行分類，假幣制販行為可分為假紙幣制販和假硬幣制販。從我國改革開放以來查獲的假幣分析，不法分子制販的假幣多為50、100元的大額紙鈔。這是因為不法分子總是希望能以最快的捷徑掠取更多的利潤，而大面額假幣較小面額假幣則是能獲得更多非法利潤。由此，在面臨制販假紙幣與假硬幣的選擇時，他們往往選擇前者。不過，近年來假幣制販的情況發生了變化。制販假硬幣成為目前假幣犯罪的趨勢之一。筆者試圖從比較制販假紙幣和假硬幣入手，探究假幣制販行為的新特點，從而更有力的打擊假幣制販行為。

二、假幣制販行為的特點

假幣制販行為雖然可以分為假硬幣制販和假紙幣制販，但是二者都有共同的地方。例如，兩種假幣制販行為均趨規模化和專業化，作案手段比較詭秘，仿制水平越來越高等。目前假幣制販行為又呈現出一些新的特點。

1.假幣制作成本逐漸下降

法經濟學的理論前提是理性選擇理論，即每個人的行為選擇都是以自身利益最大化為準尺的。換言之，罪犯和普通民眾一樣，均有其理性和為自身謀求利益。罪犯的犯罪，都是其在權衡一定條件下各種不同謀利方式的成本和收益之后作出的一種理性選擇。能夠影響犯罪成本和收益的有各種因素，其中比較重要的有風險成本等。雖然單從收益角度來說，假紙幣制販的單位收益應該比假硬幣制販的單位收益要高，但不能忽視的是，假紙幣制販的成本也比較高。假紙幣制作成本主要來自三個方面，一是高端的印刷機器，二是技術精湛的印刷工人和技術人員，三是特殊的紙幣用紙。這三方面的均需較高的費用，使得假紙幣的制販成本相當高。與此形成鮮明對比的是，假硬幣的制販成本則比較低廉。假硬幣的制販無須昂貴的紙張，人工成本也較低廉，特別是假硬幣的制作無須高端的印刷機器，只需模具即可。而這項核心工藝早已被犯罪分子研究掌握。追其溯源，原來這項核心工藝和仿古錢幣的制造工藝乃一脈相承。假硬幣制造者的以往經歷中往往會與仿古錢幣制造有關系。從這幾年警方破獲的幾起制販假硬幣大案中不難看出，犯罪分子均掌握了制作模具的核心工藝，同時也從事過仿古錢幣的制造。由此，不難看出，由于硬幣的防偽措施不多，工藝也不復雜，因而假硬幣的制作成本也不高。同時，假硬幣制販的風險成本也較假紙幣制販的風險成本低。由于犯罪分子也是理性的“經濟人”，在比較制販成本和風險成本的基礎上，會更傾向于假硬幣制販。從這些方面，不難看出目前假幣犯罪案件的趨勢之一即是假硬幣制販案件的增多。其原因可從中窺見一斑。

2.進入流通領域的方式有新變化

假幣要進入流通流域，必定會涉及兩個主體，即交易的雙方。那么就假幣犯罪而言，交易的雙方，即買家和賣家，誰會是讓假幣進入流通領域的犯罪主體呢？按照通常的思維，自然是買家手持假幣在購物或享受服務的過程中將其使用出去，從而完成假幣進入流通領域的過程。具體言之，犯罪分子在印制出假幣后，其買家則需犯罪嫌疑人自己找尋。在假幣買賣雙方進行接觸時，為防被公安機關查獲，犯罪嫌疑人往往只攜帶幣樣和買家洽談，其反偵查能力不可小覷。待談妥后，才調運假紙幣到指定地點成交；或是直接將買家帶到假紙幣集散地，當面物款兩清。當假紙幣運至目的地后，幾經批發，最后通過假幣使用者購買商品和服務進入流通領域。這種假幣進入流通領域的方式看似穩妥，實則風險較大。公安機關往往能在假幣的批發環節將其查獲，同時根據批發環節的不同比價，推斷出該環節距離假幣源頭的遠近，進而將假幣制販的各個環節一網打盡。基于此，犯罪嫌疑人在制販假硬幣的過程中改變思維，通過商家給消費者找零時進入流通領域。另一方面，由于假硬幣面額較小，一般能越過銀行，逃避監管，使其在流通領域的流轉數量和次數也較多。由此，假紙幣與假硬幣進入流通領域的難易程度顯而易見，自然也就容易理解較多犯罪嫌疑人轉而制販假硬幣之原因。

三、打擊和防范假幣制販行為的法律思考

國家機關在特定經濟社會背景下，應當提供和適用規范社會主體行為活動的法律規則，即法律的供給。法律的供給主要通過立法、執法和司法機關來實現。法經濟學認為，經濟和社會問題的產生，是由于法律供求沒有達到一種均衡，法治的方向應該是盡可能使法律的供給和需求趨向均衡。假幣制販行為具有嚴重的社會危害性，特別是假硬幣的制販，更有越來越增多的趨勢，應當通過制定法律和加強執法部門的工作給予嚴厲的打擊，從而滿足民眾對打擊假幣制販行為的法律需求。

1.立法機關應增設有關假硬幣制販的罪名

犯罪行為是一種人的不良行為，除了具備不良行為的一般特征外，還具備了其他非犯罪行為所不具備的法律特征和事實特征。其中，嚴重的社會危害性是犯罪的基本特征之一。假硬幣的制販行為具有嚴重的社會危害性。具體而言，首先假硬幣進入流通領域，很可能出現“劣幣驅逐良幣”現象，進而造成貨幣流通的制約甚至失控。由此，對貨幣的信譽和國家經濟安全均會造成極大的影響。其次，由于硬幣防偽知識的欠缺以及硬幣鑒別手段的落后，往往造成民眾持有假硬幣，侵害其經濟利益。另外，民眾一旦持有假硬幣，往往會迅速轉嫁損失，進而導致社會誠信下降，并對市場經濟的發展造成極為不利的影響。

但是，我國刑法已對假幣犯罪作出相應規定，共涉及五個罪名，是否還有必要增設有關假硬幣制販的罪名。筆者以為，仍然有必要。通過前面的比較分析，不難看出，假硬幣的制販行為與假紙幣的制販行為有很大的不同，且民眾對假硬幣的制販行為知之甚少，時常成為其受害者。增設有關假硬幣制販的罪名，有利于震懾犯罪分子，同時也有利于民眾增加對假硬幣制販行為的了解。同時，目前刑法涉及假幣犯罪的五個罪名，也主要是基于假紙幣而言，有些不太適用假硬幣。例如，制造硬幣的核心工藝已被一些專業人士掌握，國家應嚴控這項工藝的傳播和模具的制造。對此，可借鑒加拿大的立法。該國刑法典對制販假硬幣犯罪有諸多的條款，其中第459條規定：將制造硬幣有關的任何機器、發動機、工具、材料或者其他物品以及前述各項物品的有效零件故意運出鑄幣廠的，均可視為犯罪。我國也可借鑒加拿大的立法，增設有關假硬幣制販的罪名。

2.公安機關應采取各種偵查措施，打擊和防范假幣制販行為

公安機關作為打擊假幣制販的主力軍，一直堅持“追源頭，挖窩點，打團伙，破大案”的指導方針。公安機關一直保持對假幣制販的堅決打擊態勢，全面遏制假幣制販的迅猛發展，為民眾營造健康的市場經濟環境。面對假幣制販的新形勢，公安機關將運用各種偵查措施，打擊和防范假幣制販行為。

（1）主動出擊拓展案件來源，排查特種行業獲取線索

雖然公安機關可以群眾舉報、工商金融等部門移送以及上級機關交辦發現和偵辦假幣制販案件，但更應該主動出擊拓展案件來源。其中，重點排查是其獲取假幣制販線索的重要渠道。排查的思路主要有：第一是流動人口的排查。假幣制販其家族式團伙作案比較突出，團伙成員多是同鄉或親戚。因此，對流動人口的排查要在不同時期關注不同特定籍貫的人員。第二是對空閑廠房的排查。有可能進行假幣制販的廠房往往具有兩個特征，一是地址往往在城郊結合部或者偏僻的地方，二是廠房往往大門緊閉，不準陌生人靠近，搞封閉式生產。排查廠房時，要注意這兩個特征。第三是排查特種行業。和假幣制販有關的特征行業，主要涉及造紙行業、電力行業、印刷行業以及仿古錢幣行業等。公安機關應對這些行業重點排查，主動出擊，獲取假幣制販的情報和線索。

（2）分析鑒定假幣制作特征，管控假幣制販重點人員

假幣的鑒定工作是公安機關在偵查中的一項基礎性工作。通過對假幣的制造技術特點等進行分析，有利于公安機關明確偵查方向，縮小偵查范圍，鎖定犯罪嫌疑人。同時，在偵查中要注意運用聯系的觀點。世界是一個普遍聯系的整體，任何事物都與其他事物相聯系。任何事物、現象和過程內部的各個部分、要素、環節也是相互聯系、相互作用的。對假幣制販行為的偵查也是如此。無論是制造假硬幣必須的模具、硬幣毛坯還是印制假紙幣必須的油墨、特殊紙張和印刷機械，這些都要和相關的人發生聯系。這些聯系則是公安機關尋找線索的途徑。另外，公安機關要做好假幣制販重點人員的管控工作，將這些人員列入高危人群進行管理。注意監控有前科劣跡，頻繁從事假幣制販的不法分子。當然還應具體情況具體分析，對于假紙幣制販應重點管控印刷等行業的不法分子，而對于假硬幣制販則應對從事過仿古錢幣制造的重點人員采取相應的管理措施，嚴防其實施假幣制販活動。

（3）注重會計資料勘驗，核查資金往來追蹤假幣源頭

會計資料勘驗是經濟犯罪偵查工作中比較有特色的偵查措施。偵查人員在辦理涉及經濟犯罪案件中進行會計資料勘驗，可以再現犯罪過程，識別犯罪手段，為偵查工作的開展提供線索、指引方向。雖然在假幣制販過程中，可供勘驗的會計資料并不是很多，但在假幣制販窩點往往能查到發貨清單和收支情況的記錄，這些都能成為會計資料勘驗的對象。偵查人員通過對貨物與款項流向的分析，往往能獲取相關有價值的線索。由于不法分子制販假幣的目的是攫取非法利益，層層轉手之間均會加價出售。因此，偵查人員通過分析各級批發之間假幣的比價，均能大致判斷假幣源頭遠近，進而追蹤其源頭，搗毀其窩點。

[1]鞠靖等.一元假幣海量入市[EB/OL].(2007-07-05)[2013-04-09].http://www.infzm.com/news/xwjj/200707/t20070704_21291.shtml

[2]卞建林等譯.《加拿大刑事法典》.中國政法大學出版社1999年版，第263頁

[3]程小白.《經濟犯罪偵查》.中國人民公安大學出版社2010年版，第106頁

諶艷青(1975-），男，四川隆昌人，四川警察學院偵查系副教授，法學碩士。