集資詐騙進(jìn)駐高檔商圈

黃河

林和、石牌、天河南、珠江新城這幾個(gè)天河路周邊轄區(qū)，占全部案件數(shù)的67%，涉案金額更是占據(jù)總數(shù)的98%，堪稱名副其實(shí)的“環(huán)體育中心詐騙圈”

2月12日，廣州下著淅淅瀝瀝的小雨，異常寒冷，就連平日里車水馬龍的林和西路也少見(jiàn)行人的蹤影。不過(guò)天河北路的耀中廣場(chǎng)卻是另外一片熱鬧場(chǎng)景，就在這棟高檔寫字樓中的一個(gè)大平臺(tái)辦公室里，數(shù)十人整齊地坐在各自的卡座里，要么表情肅穆地敲擊著電腦鍵盤，要么拿著電話聽(tīng)筒滔滔不絕，忙成一片。

根據(jù)這家公司在招聘網(wǎng)站上發(fā)布的簡(jiǎn)介，這是一家專門提供貴金屬買賣和經(jīng)營(yíng)現(xiàn)貨黃金保證金業(yè)務(wù)的投資咨詢公司，這家公司的職員無(wú)一例外都是青澀的年輕面孔，而且對(duì)于外來(lái)者，他們都會(huì)宣稱自己是業(yè)務(wù)經(jīng)理。

“房?jī)r(jià)肯定跌，現(xiàn)在投資買房肯定血本無(wú)歸”、“股市風(fēng)險(xiǎn)更大，小戶進(jìn)去全是送錢的”、“保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員全是忽悠人，分紅都是幾百塊而已”……一位張姓的業(yè)務(wù)經(jīng)理帶《方圓》記者參觀了公司，在這過(guò)程中她幾乎否定了所有主流的投資方式，緊接著話鋒便一轉(zhuǎn)，開(kāi)始介紹這家公司的本業(yè)。“我們主要做黃金保證金交易，客戶只需要預(yù)付一定的保證金，就可以通過(guò)‘杠桿，用一筆很小的資金進(jìn)行大額交易，到國(guó)際市場(chǎng)淘金。”

“目前最好的投資就是買賣黃金，你一天花1000美金就有可能賺到10萬(wàn)美金，而且賺的還是外國(guó)人的錢，現(xiàn)在操作很方便，境內(nèi)都可以開(kāi)戶。”這位業(yè)務(wù)經(jīng)理還表示目前公司經(jīng)營(yíng)十分火爆，雖然開(kāi)戶的最低資金是5萬(wàn)元，但是近期有好幾位客戶都想把資金委托給她。

“珍惜財(cái)富，遠(yuǎn)離該地。”廣州市天河區(qū)檢察院偵查監(jiān)督科檢察官趙輝用了簡(jiǎn)單的八個(gè)字來(lái)告誡記者，承辦過(guò)許多詐騙案件的他表示這種投資風(fēng)險(xiǎn)很大，以往類似的投資通常只有一個(gè)結(jié)果：主犯卷錢跑路，眾人血本無(wú)歸。

在眾多檢察官眼中，那里是詐騙案件的高發(fā)地區(qū)，被視為“環(huán)體育中心詐騙圈”。根據(jù)統(tǒng)計(jì)，在2008年至2012年5年之間，天河區(qū)檢察院處理的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件多達(dá)84件417人，被騙的人數(shù)有24萬(wàn)之多，涉案總金額高達(dá)123.6億元。

CBD是最好的掩護(hù)

“環(huán)體育中心詐騙圈”并不是一個(gè)嚴(yán)肅的稱謂，了解這個(gè)稱謂的人并不多，目前僅僅是在檢察院辦案人員內(nèi)部流傳而已。

“其實(shí)這個(gè)最先起源于公訴科，公訴科的人在工作閑暇時(shí)間里通常都會(huì)彼此交流各自承辦的案件，詐騙案件可能聊得比較多，時(shí)間一長(zhǎng)，大家發(fā)現(xiàn)詐騙公司的地址大多都在天河體育中心周邊的大廈里，因此才有了這個(gè)說(shuō)法。”天河區(qū)檢察院公訴科副科長(zhǎng)楊帆表示，“環(huán)體育中心詐騙圈”最初只是公訴科檢察官們帶些玩笑意味的說(shuō)法而已。

但后來(lái)的事實(shí)證明這真的不是一個(gè)玩笑。天河區(qū)檢察院敏感而警惕的檢察官們?cè)?013年進(jìn)行了相關(guān)的調(diào)查統(tǒng)計(jì)，發(fā)現(xiàn)在天河轄區(qū)里發(fā)生的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的確有著非常明顯的地域特征。“主要集中在林和、石牌、天河南、珠江新城這幾個(gè)天河路周邊轄區(qū)，占全部案件數(shù)的67%，涉案金額更是占據(jù)總數(shù)的98%。”趙輝表示犯罪地點(diǎn)更準(zhǔn)確地說(shuō)就是在天河體育中心周邊及天河路一帶。

對(duì)于涉眾型犯罪在天河體育中心周邊“扎堆兒”的現(xiàn)象，廣東警官學(xué)院經(jīng)濟(jì)犯罪偵查學(xué)教授李櫻杕并不感到意外，他表示這里是一個(gè)非常特殊的地方。

對(duì)于廣州來(lái)講，天河體育中心是地標(biāo)式的建筑物，被視為廣州的“窗口”。作為廣州目前面積最大的體育場(chǎng)地，最出名的莫過(guò)于它是廣州恒大足球隊(duì)的主場(chǎng)，2013年11月9日，恒大足球隊(duì)就是在這里擊敗首爾FC隊(duì)，奪得了亞冠聯(lián)賽冠軍，創(chuàng)造了中國(guó)足球的新紀(jì)錄。

天河體育中心的榮耀不僅僅局限在足球上，更關(guān)鍵的是它正好位于廣州市天河中央商務(wù)區(qū)（天河CBD）的中心地帶，而天河CBD是中央承認(rèn)的三大國(guó)家級(jí)中央商務(wù)區(qū)之一（另外兩個(gè)為北京商務(wù)中心區(qū)與上海陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)）。

由于地處CBD的黃金地帶，天河體育中心周邊的摩天大廈接連而起，全是甲級(jí)寫字樓。中信廣場(chǎng)、耀中廣場(chǎng)、國(guó)貿(mào)中心都以最昂貴的租金傲視整個(gè)廣州地產(chǎn)界，即便如此，還是有大量知名公司和金融機(jī)構(gòu)不斷入駐這里，最為夸張便是天河北路，在不足2000米的地方設(shè)立了21家金融機(jī)構(gòu)，包括了匯豐銀行等知名銀行。

除此之外，合景國(guó)際金融中心大廈和廣州國(guó)際金融中心等39個(gè)重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目已經(jīng)通過(guò)規(guī)劃，預(yù)計(jì)“十二五”期間，天河CBD商務(wù)樓宇建筑面積將達(dá)到1500萬(wàn)平方米，商業(yè)載體建筑面積達(dá)到250萬(wàn)平方米，五星級(jí)酒店超過(guò)15家，地區(qū)生產(chǎn)總值和商品銷售總額分別突破2000億元和1萬(wàn)億元。以此看來(lái)，天河體育中心周邊顯然成為廣州最富裕的核心區(qū)域，一座座摩天高樓就是財(cái)富的象征。

“這里的高檔寫字樓居全市之冠，天河體育中心周邊金融機(jī)構(gòu)眾多，有銀行，有證券公司，自然是廣州金融服務(wù)業(yè)最集中的地方，同樣也為詐騙公司在選擇犯罪場(chǎng)所時(shí)提供了最佳偽裝地。” 李櫻杕說(shuō)。天河CBD的金融氛圍成了最大的掩護(hù)，這也是形成“環(huán)體育中心詐騙圈”的最大原因。

除此之外，李櫻杕還表示廣州市的IT公司、電信公司也大量集中在體育中心周邊地區(qū)，這些行業(yè)公司內(nèi)的違法犯罪人員也可為詐騙公司提供多方面的幫助，也是吸引詐騙公司選擇落腳天河區(qū)的原因。

“撈一把就走的草臺(tái)班子”

在“詐騙圈”里，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪一般包括非法經(jīng)營(yíng)、非法吸收公眾存款、集資詐騙和傳銷四類，其中集資詐騙所占的比重最大，案件數(shù)量占到56%，犯罪人數(shù)占了50%。

這些有可能只是表象而已。“由于涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪中非法占有的主觀故意較難認(rèn)定，許多實(shí)質(zhì)上的集資詐騙犯罪往往只能認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)罪或非法吸收公眾存款罪。” 趙輝表示，“實(shí)際的集資詐騙類犯罪肯定超過(guò)了現(xiàn)有公布的數(shù)據(jù)，在‘詐騙圈中占比可能接近甚至超過(guò)70%。”

和其他地區(qū)相比，“詐騙圈”里的集資詐騙案件雖然所占比例巨大，但是其持續(xù)時(shí)間卻很短。

“存續(xù)時(shí)間基本都是以1-2年為主，其中存續(xù)1年以內(nèi)的案件占總數(shù)的46%，存續(xù)2年以內(nèi)的案件占總數(shù)的33%。”因?yàn)榇胬m(xù)時(shí)間短，趙輝就把這些犯罪組織稱為“撈一把就走的草臺(tái)班子”，“當(dāng)然也與該些犯罪組織設(shè)定的高提成、高利率導(dǎo)致資金鏈撐不了多久就必然斷裂有關(guān)。”

“詐騙圈”里“草臺(tái)班子”固然有，但是也并非沒(méi)有“大佬”，而且這些“大佬”一出事都是大手筆。

最為典型的是四個(gè)存續(xù)時(shí)間在5年以上的案件，分別是廣東邦家租賃公司、江西明駿實(shí)業(yè)公司、廣州峻聯(lián)通信公司和廣州宏茂三農(nóng)公司，詐騙的手法相當(dāng)傳統(tǒng)，都是以投資實(shí)業(yè)為名吸收公眾款項(xiàng)，然后投入了少量資金用于實(shí)業(yè)項(xiàng)目，偽裝成一宗合法生意，迷惑大量投資者。

不過(guò)這些傳統(tǒng)的集資詐騙造成的侵害后果相當(dāng)大，即以4.9%的案件占比，造就了91%的涉案金額占比，尤其是廣東邦家租賃公司非法吸收公眾存款案，涉案金額達(dá)一百億元之巨。至資金鏈斷裂時(shí)，給數(shù)以萬(wàn)計(jì)的中老年受害人造成數(shù)十億元的巨大經(jīng)濟(jì)損失。

炒金炒匯成為主流

以實(shí)業(yè)投資為名的集資詐騙案件雖然只以4.9%的案件占比，造就了91%的涉案金額占比，但是這并非“詐騙圈”的主流，根據(jù)統(tǒng)計(jì)，以炒金炒匯為名的案件占案件總數(shù)的67%，參與犯罪的人數(shù)占到了66.7%。

炒金炒匯只是口頭稱呼，準(zhǔn)確的經(jīng)濟(jì)術(shù)語(yǔ)是黃金、外匯保證金交易，通俗來(lái)講就是投資客只需向交易商預(yù)付一定的保證金，在交易商設(shè)定的信用操作額度（保證金同信用額度的比例一般是1：20—400）內(nèi)，用一筆很小的資金就能獲得比較大的交易額度，從而到國(guó)際市場(chǎng)淘金。

不過(guò)這個(gè)市場(chǎng)在中國(guó)并未開(kāi)放，1994年8月，央行等四部委聯(lián)合發(fā)出《關(guān)于嚴(yán)厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動(dòng)的通知》，叫停任何形式的外匯保證金交易，2010年7月，央行等六部委發(fā)布的《關(guān)于促進(jìn)黃金市場(chǎng)發(fā)展的若干意見(jiàn)》重申，嚴(yán)禁參與地下炒金活動(dòng)，對(duì)參與地下炒金活動(dòng)的市場(chǎng)主體予以嚴(yán)懲。

根據(jù)外管局規(guī)定，目前境內(nèi)個(gè)人尚不能直接購(gòu)買境外的金融理財(cái)產(chǎn)品，但可通過(guò)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者間接投資于境外的理財(cái)產(chǎn)品，目前在中國(guó)想要投資黃金、外匯，只有三種機(jī)構(gòu)最靠譜：一是上海黃金交易所的會(huì)員單位；二是上海期貨交易所的會(huì)員單位；三是各大商業(yè)銀行。

由中國(guó)銀行、交通銀行和民生銀行率先試點(diǎn)推出的正規(guī)外匯保證金交易，杠桿最多不過(guò)放大10倍而已，而且大多是實(shí)盤交易，投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，但是對(duì)于投資者而言，這樣的“杠桿”，幾乎無(wú)利可圖。

很多境外交易商從中看到了商機(jī)，紛紛在內(nèi)地招募代理機(jī)構(gòu)，尋求內(nèi)地的投資客，由于國(guó)家的嚴(yán)格管控，即使是正規(guī)交易商的代理機(jī)構(gòu)也都處于地下?tīng)顟B(tài)。而很多詐騙公司也混跡其中，打著境外代理的幌子開(kāi)始行騙。

“不論是外匯，還是黃金期貨，都是典型的金融產(chǎn)品，這也恰好符合了天河CBD金融服務(wù)業(yè)的范圍，詐騙公司便堂而皇之入駐天河體育中心周邊的高檔寫字樓。”趙輝表示這些詐騙公司混跡在眾多正規(guī)金融機(jī)構(gòu)當(dāng)中，光從外表根本無(wú)法分辨真假。

國(guó)家外匯管理局廣東省分局的吳燕生在一篇公開(kāi)發(fā)表的文章中指出，僅在廣州市天河區(qū)注冊(cè)的涉嫌從事炒金炒匯的公司就有2000多家，但這個(gè)數(shù)據(jù)僅僅是其個(gè)人觀點(diǎn)，無(wú)法考證。

不過(guò)在天河體育中心周邊的大廈里，這種炒金炒匯公司很多卻是一個(gè)不爭(zhēng)的事實(shí)。這樣的公司大多起名為“某某投資咨詢公司”。僅以天河北路的耀中廣場(chǎng)B座為例，《方圓》記者就發(fā)現(xiàn)了許多類似的公司，從第8層開(kāi)始，幾乎每隔兩三層都有投資咨詢公司，面積小的數(shù)十平米，大的能到達(dá)上千米，裝修無(wú)一例外都是豪華無(wú)比。一家名為“廣州鴻萬(wàn)投資咨詢公司”的辦公平臺(tái)里，地板都是清一色的大理石，連前臺(tái)接待用的都是高端的蘋果一體機(jī)，但是公司的網(wǎng)站上卻根本沒(méi)有和業(yè)務(wù)有關(guān)的實(shí)質(zhì)性內(nèi)容。

相比于奢華的裝修風(fēng)格，這些公司在寫字樓里卻是低調(diào)至極，同一樓層的其他公司都在電梯口的銘牌上做了標(biāo)注，但是記者跑了十多個(gè)樓層，卻沒(méi)在銘牌上發(fā)現(xiàn)任何一家投資咨詢公司的標(biāo)注。

一條全新的詐騙鏈條

事實(shí)上，這些炒金炒匯代理公司表面光鮮，背后卻暗藏玄機(jī)。近些年查處的一些以炒金炒匯為名的集資詐騙案表明：一條新型的、完整的炒金炒匯詐騙鏈條已經(jīng)形成，從申請(qǐng)海外金融牌照到MT4平臺(tái)租用，完成基礎(chǔ)籌建后便開(kāi)始行騙，最后改頭換面重新再騙，亂象叢生。

環(huán)節(jié)一：注冊(cè)境外交易商

為了迎合國(guó)內(nèi)投資客尋找監(jiān)管機(jī)構(gòu)庇護(hù)的心理，很多國(guó)內(nèi)代理商都會(huì)稱自己是境外某交易平臺(tái)的代理，所代理的境外交易商則是某某權(quán)威監(jiān)管機(jī)構(gòu)的會(huì)員，受到該機(jī)構(gòu)約束。

但很多所謂的境外交易商都是一塊空牌子而已，國(guó)內(nèi)的詐騙公司往往在海外“運(yùn)作”出一家交易商，然后宣布自己是這個(gè)境外交易商的國(guó)內(nèi)代理公司，典型的“兩塊牌子，一家人”。

“運(yùn)作”的過(guò)程并不簡(jiǎn)單，因?yàn)橐?cè)成一家受權(quán)威機(jī)構(gòu)監(jiān)管的正規(guī)交易商是非常困難的，往往需要一系列的注冊(cè)和審核，所以國(guó)內(nèi)的公司要申請(qǐng)下來(lái)難度很大，一般需要尋求專業(yè)公司代為辦理。

能夠完成注冊(cè)海外交易商的公司并不是很多，《方圓》記者通過(guò)網(wǎng)絡(luò)搜尋，發(fā)現(xiàn)了一家名為 “司通科技”的公司。這家公司的業(yè)務(wù)范圍很廣，其中就有海外公司注冊(cè)和海外金融牌照申請(qǐng)。

成為海外交易商需要向國(guó)外金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)申請(qǐng)。在“司通科技”網(wǎng)站上的海外金融牌照申請(qǐng)一欄里，世界著名的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)美國(guó)NFA、英國(guó)FSA、澳大利亞的ASIC均位列其中。

以ASIC（澳大利亞證券和投資委員會(huì)）的服務(wù)項(xiàng)目為例，要成為一個(gè)擁有澳洲金融服務(wù)授權(quán)的交易商，必須完成澳洲公司注冊(cè)、CHB開(kāi)戶（澳洲聯(lián)邦銀行賬戶）、 澳洲駐中國(guó)大使館認(rèn)證和AFSL（澳洲金融服務(wù)授權(quán)）這四項(xiàng)。完成這四項(xiàng)步驟之后，公司就會(huì)取得ASIC的監(jiān)管號(hào)，成為受ASIC監(jiān)管的交易商。按照當(dāng)?shù)胤桑@一整套申請(qǐng)注冊(cè)流程都是正規(guī)合法的。

除此之外，“司通科技”還在項(xiàng)目備注上標(biāo)明：凡是完成這四項(xiàng)步驟的公司還必須每月繳納2-3萬(wàn)澳元。因?yàn)锳SIC開(kāi)始監(jiān)管后，公司在當(dāng)?shù)匾欢ㄒ袌?chǎng)地和經(jīng)理人，否則隨時(shí)都有被取消牌照的可能性。而這筆費(fèi)用就包括了澳洲的場(chǎng)地和人員費(fèi)用，根據(jù)當(dāng)?shù)胤桑吖鼙仨氁蛡虬闹蕻?dāng)?shù)厝耍珕T工可以是中國(guó)留學(xué)生。

即使有辦公場(chǎng)地和人員，完成上述四項(xiàng)步驟的公司因?yàn)樵诎闹逈](méi)有開(kāi)展任何實(shí)質(zhì)性的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，它也只是一個(gè)在當(dāng)?shù)刈?cè)的空殼公司。但這個(gè)空殼公司在國(guó)內(nèi)卻有大用處：國(guó)內(nèi)的投資者在ASIC網(wǎng)站上輸入其注冊(cè)號(hào)，就可以查詢到公司名稱和ASIC監(jiān)管號(hào)，因此，就會(huì)對(duì)這個(gè)公司產(chǎn)生極大的信任。

其實(shí)在ASIC網(wǎng)站上，除了公司名稱和ASIC監(jiān)管號(hào)，空殼公司的相關(guān)信息欄一片空白，甚至連公司地址一欄都是空白，這就表明該公司只是接受ASIC監(jiān)管，并不是ASIC的會(huì)員，因?yàn)闀?huì)員需要定期向ASIC提供經(jīng)營(yíng)信息，ASIC同時(shí)也會(huì)在其網(wǎng)站上同期公布，絕不是空白一片。不過(guò)缺乏經(jīng)驗(yàn)的國(guó)內(nèi)投資者只會(huì)去檢查網(wǎng)頁(yè)上顯示的監(jiān)管號(hào)，往往忽視了對(duì)相關(guān)信息的核實(shí)。

成為一家澳大利亞交易商的代價(jià)并不低，“司通科技”的收費(fèi)不菲，總金額大概在70萬(wàn)左右。其中首付占30%，客戶去澳洲考察注冊(cè)公司后付 60%，一切手續(xù)完成之后再付10%。

有些詐騙公司為了省去這筆費(fèi)用，干脆直接盜用國(guó)際一些“大品牌”交易商的監(jiān)管號(hào)，宣稱是這些大牌正規(guī)交易商的代理，實(shí)際上他們之間不存在任何代理關(guān)系，由于“大品牌”稀少，很多詐騙公司宣稱代理的境外交易商都是同一家。

記者在采訪時(shí)恰好遇到了這樣一起“撞衫事件”。廣東保捷投資管理有限公司和廣州市帝盟投資顧問(wèn)有限公司都宣稱自己的資金托管方是CDK Investment Management llc 交易商，一般情況下像CDK這種“大品牌”交易商在一個(gè)地區(qū)內(nèi)只會(huì)選址一個(gè)代理商，而這兩家公司一個(gè)在耀中廣場(chǎng)，一個(gè)在中信廣場(chǎng)，直線距離不過(guò)100米而已。

環(huán)節(jié)二：租用“黑平臺(tái)”

和炒股一樣，炒金炒匯需要一個(gè)操作交易平臺(tái)，MT4平臺(tái)就是其中一個(gè)應(yīng)用最為廣泛的平臺(tái)。

由于技術(shù)含量比較高，大多都采用租用的方式。目前正規(guī)大公司MT4租用分為三個(gè)級(jí)別：交易會(huì)所級(jí)別、渠道會(huì)員級(jí)別、中小企業(yè)級(jí)別。

正規(guī)交易商一般都會(huì)選擇交易會(huì)所級(jí)別。如果選擇這一級(jí)別，系統(tǒng)租賃公司會(huì)提供全套系統(tǒng)搭建，包括 8臺(tái)以上支持共用的服務(wù)器，其中主機(jī)在美國(guó)，備用機(jī)在香港，附帶24小時(shí)支持服務(wù)。

不過(guò)這種MT4平臺(tái)一開(kāi)始沒(méi)有任何數(shù)據(jù)，需要交易商另行購(gòu)買正版的“路透數(shù)據(jù)”，即由湯森路透公司提供的金融數(shù)據(jù)，包括國(guó)際金融商品交易市場(chǎng)的各類實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)。目前價(jià)格大概是：外匯品種每月1萬(wàn)元，期貨品種每月1.5萬(wàn)元， 金融指數(shù)品種每月1.5萬(wàn)元 。

但是對(duì)于詐騙公司而言，他們不會(huì)租用MT4平臺(tái)三個(gè)級(jí)別中的任何一個(gè)，路透數(shù)據(jù)更是不在考慮的范圍之內(nèi)，他們往往選另外一種，能受自己完全控制的“黑平臺(tái)”。

“黑平臺(tái)”其實(shí)也是MT4交易平臺(tái)，不過(guò)它卻是很多非正規(guī)IT團(tuán)隊(duì)自己研發(fā)的結(jié)果。由于需要這樣“黑平臺(tái)”的詐騙公司很多，也“振興”了天河體育中心周邊的很多IT公司，這些IT公司里的團(tuán)隊(duì)吃的就是這碗飯。

在趕集網(wǎng)的廣州系統(tǒng)開(kāi)發(fā)一欄里，很多都是這種IT團(tuán)隊(duì)發(fā)布的招租廣告，公司地址無(wú)一例外全是在天河區(qū)，記者按照網(wǎng)頁(yè)上的聯(lián)系電話撥打過(guò)去，表示自己想租用MT4交易平臺(tái)，特別強(qiáng)調(diào)需要的是“想怎么改就怎么改的后臺(tái)管理”。

對(duì)方聽(tīng)后，馬上發(fā)來(lái)一份MT4交易平臺(tái)后臺(tái)管理權(quán)限清單。這份清單里的權(quán)限一共33項(xiàng)，除了一些常規(guī)的權(quán)限外，居然包括了設(shè)置商品計(jì)算盈虧、設(shè)置開(kāi)盤時(shí)間收盤時(shí)間和更改K線圖歷史價(jià)格。有了這三項(xiàng)權(quán)限，后臺(tái)管理者自己甚至可以虛構(gòu)一個(gè)大盤，操縱交易價(jià)格。

對(duì)于這樣一個(gè)“想怎么改就怎么改的后臺(tái)管理”的交易平臺(tái)，對(duì)方開(kāi)出的價(jià)碼是每月1.5萬(wàn)元，如果整年租用的話還可以更便宜，記者以價(jià)格太貴為由表示再考慮一下，結(jié)果對(duì)方將價(jià)格直接降到了每月5千元，不過(guò)表示要按季度收費(fèi)。

曾在一家炒金炒匯公司工作了一年的小廖表示，當(dāng)時(shí)他所在的公司租用的就是這種“黑平臺(tái)”，他還親眼看到過(guò)一位公司高管修改過(guò)K線圖的歷史價(jià)格。“我聽(tīng)一些老員工講，這種操作平臺(tái)的功能很多。有的可以直接將平臺(tái)制造成對(duì)賭平臺(tái)，直接撮合客戶交易，坐收手續(xù)費(fèi)，有的可以直接將顧客的系統(tǒng)鎖住，使其無(wú)法下單。最狠的就是可以隨意操縱大盤的走勢(shì)和相關(guān)數(shù)據(jù)，制造偽盤，這種偽盤能讓客戶無(wú)法控制自己的操作，只能眼睜睜地看著自己的資金一點(diǎn)點(diǎn)地被公司吃空。”

環(huán)節(jié)三：專盯中老年人

“受騙的多是弱勢(shì)群體，有老人、學(xué)生、下崗工人和殘疾人，尤其以中老年人為主。”趙輝對(duì)于受騙的中老年人印象最為深刻，很多炒金炒匯的詐騙案件進(jìn)入司法程序以后，這些大爺大媽天天往檢察院里跑，詢問(wèn)案件進(jìn)展。“那些大爺大媽早上上街買完菜，逛著逛著就到檢察院門口，腳一抬就上樓問(wèn)情況。”

“專業(yè)知識(shí)的缺乏更是中老年人投資的天然短板，外匯保證金交易、恒指期貨等投資領(lǐng)域，更是普通中老年投資者難以實(shí)質(zhì)了解的專業(yè)領(lǐng)域。”李櫻杕認(rèn)為中老年人對(duì)社會(huì)形勢(shì)、經(jīng)濟(jì)規(guī)律和法律常識(shí)了解相對(duì)較少， 由于視野的狹窄、新知識(shí)和新信息的匱乏，讓他們很容易成為遭詐騙犯罪侵害的弱勢(shì)群體。

不過(guò)對(duì)于這樣的弱勢(shì)群體，炒金炒匯的詐騙公司卻選址了“迂回進(jìn)攻”的策略，利用大學(xué)生來(lái)開(kāi)路。在耀中廣場(chǎng)，電梯里的保潔阿姨告訴記者，每一層的投資咨詢公司每天都有人來(lái)應(yīng)聘，尤其是大學(xué)生畢業(yè)季節(jié)，很多時(shí)候，辦公室內(nèi)人滿為患。

這種情況并不夸張，記者登錄了南方人才市場(chǎng)、智聯(lián)招聘等幾家招聘網(wǎng)站，發(fā)布招聘信息最頻繁的除了保險(xiǎn)公司外，就屬投資咨詢公司，崗位清一色都是業(yè)務(wù)經(jīng)理，除了學(xué)歷要求為大專以上外，其他幾乎沒(méi)有任何硬性規(guī)定。

小廖就是通過(guò)這種招聘進(jìn)入炒金炒匯公司上班的。“沒(méi)有底薪，沒(méi)有五險(xiǎn)一金，沒(méi)有勞動(dòng)合同，靠的只有業(yè)務(wù)提層，拉到一個(gè)客戶5萬(wàn)元開(kāi)戶，按一定比例去提成。”小廖表示自己的工作每天就是打電話，聊QQ，拼命在各種論壇發(fā)布自己的聯(lián)系方式，一旦接到相關(guān)資訊電話便竭力說(shuō)服對(duì)方炒金炒匯。

很多像小廖一樣的業(yè)務(wù)經(jīng)理們，幾乎一年的時(shí)間都拉不來(lái)一個(gè)客戶，很多人迫不得已開(kāi)始向自己的長(zhǎng)輩下手。“工作多年，幾萬(wàn)塊的積蓄肯定是有的，對(duì)炒金炒匯又不懂，加上熟人介紹，很容易就掏錢。”

小廖在偶然間看到高管修改K線圖歷史價(jià)格后，才幡然醒悟，這是一個(gè)徹頭徹尾的騙局，他慶幸自己沒(méi)有向長(zhǎng)輩們下手。“現(xiàn)在回想起來(lái)，自己多么幼稚，被人耍了一年。”

被查處的也只是冰山一角

“其實(shí)進(jìn)入司法程序的炒金炒匯詐騙案件，僅僅是冰山一角，沒(méi)有查處的可能是一個(gè)驚人的數(shù)字。”趙輝表示在打擊這類新型的集資詐騙案件時(shí)，司法機(jī)關(guān)碰到了很多難題。

給趙輝印象最深刻的就是證據(jù)的缺失，很多案件在初期幾乎收集不到任何有價(jià)值的信息。“首先是這種詐騙公司業(yè)務(wù)員流動(dòng)極大，每天都有人離職或者入職，沒(méi)有留下任何身份證明，一改聯(lián)系方式基本找不到，其次就是‘黑平臺(tái)的問(wèn)題，完全是一個(gè)封閉的系統(tǒng)，沒(méi)有和境外外匯黃金市場(chǎng)連接，嫌疑人感到事情不對(duì)，立刻刪除系統(tǒng)數(shù)據(jù)，也有那些沒(méi)有徹底刪除的，但是服務(wù)器在境外，還是拿不到有價(jià)值的信息。”

“黑平臺(tái)”的問(wèn)題還不止在收集證據(jù)上，在數(shù)額認(rèn)定上，最準(zhǔn)確的數(shù)字還是在交易系統(tǒng)里，那些收款憑證等書證往往不能真實(shí)反映犯罪數(shù)額的問(wèn)題。

最讓人頭疼還是追贓難，變現(xiàn)難。由于炒金炒匯的詐騙公司往往打著代理境外交易商的幌子，早已注冊(cè)了海外賬戶，加之廣州毗鄰香港，大部分贓款很多都通過(guò)地下錢莊轉(zhuǎn)移至海外，由于沒(méi)有經(jīng)手正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，這筆錢通常在海外幾經(jīng)運(yùn)作倒手，最終去向也十分難以確定。

還有一部分贓款作為提成或工資發(fā)放給業(yè)務(wù)人員，這也是一個(gè)龐大的群體，包括聘請(qǐng)的講師、向客戶介紹產(chǎn)品的業(yè)務(wù)員、行政文員等等，有些根本不知道公司的內(nèi)情，尤其是中下層業(yè)務(wù)員，甚至可能還是“受害人”，案發(fā)時(shí)的損失或許還不小，該不該從這些人身上追回贓款，也是一個(gè)棘手的問(wèn)題。