美國(guó)北卡羅來(lái)納州特許學(xué)校

投資回報(bào)：每年優(yōu)先分紅回報(bào)1%

退出計(jì)劃：項(xiàng)目方將在最后一名EB-5 投資人投入該項(xiàng)目5年后或者所有EB-5 投資人獲得I-829 審批之后6 個(gè)月內(nèi)收購(gòu)EB-5 投資人的持有的合伙企業(yè)份額，否則支付給EB-5 投資人的有限回報(bào)將由每年1%提高到每年3%。

投資人轉(zhuǎn)項(xiàng)目保證：如果在投資人申請(qǐng)I-829 之前，該項(xiàng)目創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會(huì)方面存在風(fēng)險(xiǎn)，美國(guó)教育基金承諾將立即把投資人的資金轉(zhuǎn)移到另外的滿足EB-5要求的項(xiàng)目，同時(shí)將支付由此產(chǎn)生的所有費(fèi)用。

在EB-5項(xiàng)目中，投資回報(bào)率的高低取決于項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)狀況，只有選擇穩(wěn)妥可靠、善于開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)的項(xiàng)目方，投資回報(bào)才有可能兌現(xiàn)。對(duì)于高回報(bào)率，投資者應(yīng)理性看待，不宜盲目追 求。

此外，克斯羅德學(xué)校項(xiàng)目的投資人轉(zhuǎn)項(xiàng)目保證，可視為還款保障的一種。還款有無(wú)保障是投資者考量風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)的重要部分，關(guān)鍵也在于項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)狀況。不同的項(xiàng)目有不同的還款機(jī)制，投資人在此環(huán)節(jié)不能掉以輕心，對(duì)于機(jī)構(gòu)給出的承諾應(yīng)周全考慮、謹(jǐn)慎判斷。而項(xiàng)目方，也應(yīng)在還款機(jī)制上給予投資者最大程度的保障，促成雙贏局 面。

EB-5 名額：4 個(gè)

投資類(lèi)型：直投

移民成本：投資額$500，000

管理費(fèi)：$49，950

合計(jì)：$549，950

項(xiàng)目總投資額：340 萬(wàn)美元（其中EB-5 投資額200 萬(wàn)美元，占65%；開(kāi)發(fā)商投資$140 萬(wàn)，占35%）

創(chuàng)造就業(yè)：預(yù)計(jì)從2015 年開(kāi)始，創(chuàng)造的直接就業(yè)將達(dá)到47個(gè)，2016 年將達(dá)到52個(gè)，之后逐年增長(zhǎng)至52 個(gè)。

相較其他機(jī)構(gòu)的同類(lèi)項(xiàng)目，克斯羅德學(xué)校項(xiàng)目的投資名額為數(shù)甚少，僅有4個(gè)，說(shuō)明項(xiàng)目方對(duì)于投資持謹(jǐn)慎態(tài)度，有一定可靠性。

不過(guò)，EB-5投資的核心要素是投資加創(chuàng)造就業(yè)，所以克斯羅德學(xué)校項(xiàng)目的投資成本和創(chuàng)造就業(yè)數(shù)決定了投資者的移民意愿能否實(shí)現(xiàn)。從投資類(lèi)型和投資成本來(lái)講，該項(xiàng)目并無(wú)太大問(wèn)題，它屬于EB-5框架之內(nèi)的做法：采取直接投資移民的方式，意味著投資區(qū)域需落腳于美國(guó)移民局認(rèn)定的“高失業(yè)率地區(qū)”或者“偏遠(yuǎn)地區(qū)”；近55萬(wàn)美元的投資成本，是市面上常見(jiàn)的價(jià)位，投資回報(bào)上存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。而在就業(yè)方面，該項(xiàng)目帶來(lái)的新增就業(yè)機(jī)會(huì)能否達(dá)到預(yù)期效果，也是投資者需要考慮到的投資風(fēng)險(xiǎn)之所在。

另外，投資者還應(yīng)注意到EB-5資金在該項(xiàng)目總投資額中所占的比例—65%。就目前市面所見(jiàn)項(xiàng)目提供的數(shù)據(jù)來(lái)看，20%～40%是比較安全的比例。

學(xué)校位置：北卡卡羅來(lái)納州，夏洛特市

項(xiàng)目規(guī)模：學(xué)校占地面積8.4 英畝，建筑面積27，000 平方英尺，包括一棟19，000 平方英尺的教學(xué)樓和一棟6，000 平方英尺的行政樓。

建設(shè)周期：學(xué)校目前的255 名學(xué)生在臨時(shí)教學(xué)點(diǎn)上學(xué)。永久校舍的建設(shè)工作于2014 年9月中旬開(kāi)始，計(jì)劃于2014 年12月中旬完工，并正式投入運(yùn)營(yíng)。在臨時(shí)教學(xué)點(diǎn)上課的師生也將搬入永久校 舍。

學(xué)校規(guī)劃：學(xué)校建成后第一年的學(xué)生主要來(lái)自目前已經(jīng)在臨時(shí)教學(xué)點(diǎn)上課的250名學(xué)生，為K-5 年級(jí)學(xué)生；第二學(xué)年開(kāi)始，將每年新開(kāi)一個(gè)年級(jí)，直到K-5 年級(jí)全部開(kāi)設(shè)完成。預(yù)計(jì)學(xué)校第3 學(xué)年學(xué)生人數(shù)將增加到380名，并于第五學(xué)年增加到475名。

投資人在選擇特許學(xué)校項(xiàng)目前，一定要關(guān)注學(xué)校的落腳處及其周邊的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，這關(guān)系到學(xué)校的教學(xué)質(zhì)量、生源等問(wèn)題，亦是投資風(fēng)險(xiǎn)的體現(xiàn)。在經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)或人口稀少地區(qū)的學(xué)校，其教學(xué)水平和生源質(zhì)量、數(shù)量都不甚理想。而美國(guó)在這方面的把控較為嚴(yán)格，達(dá)不到硬性要求的特許學(xué)校有可能被關(guān)停，投資者或?qū)⒁虼死媸軗p。

不過(guò)，從克斯羅德學(xué)校的地理位置看，似乎投資者稍可放心。北卡卡羅來(lái)納州的夏洛特市，是美國(guó)東南部地區(qū)最重要的金融、貿(mào)易和交通運(yùn)輸中心，也是該地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展最快的城市，其支柱產(chǎn)業(yè)是金融業(yè)。就這一點(diǎn)來(lái)看，投資者學(xué)校周邊的經(jīng)濟(jì)狀況或可樂(lè)觀看待，這既是良好就業(yè)前景的隱性體現(xiàn)，同時(shí)也是生源質(zhì)量的一種保障。當(dāng)然，也要考慮到學(xué)校的生源需求不能滿足的可能，學(xué)校目前已有一定數(shù)量的生源，能否擴(kuò)大招生規(guī)模，有賴(lài)項(xiàng)目方與校方的運(yùn)營(yíng)開(kāi)發(fā)和管理。

運(yùn)營(yíng)商：美國(guó)教育基金（Education Fund of America）和克斯羅德學(xué)校有限公司（Rock Worship Center COGIC， Inc.）

開(kāi)發(fā)商：美國(guó)特許開(kāi)發(fā)有限公司（American Charter Development， LLC）

代理機(jī)構(gòu)：國(guó)新容德移民公司（New Frontier）

奧巴馬政府近幾年來(lái)鼓勵(lì)發(fā)展特許學(xué)校，因此這類(lèi)項(xiàng)目被很多投資者看好，但其風(fēng)險(xiǎn)依然不可小覷。選擇經(jīng)驗(yàn)豐富的項(xiàng)目方，有助于降低投資風(fēng)險(xiǎn)。就這一點(diǎn)而言，克斯羅德學(xué)校項(xiàng)目是值得關(guān)注的，其運(yùn)營(yíng)商、開(kāi)發(fā)商以及代理商皆以經(jīng)驗(yàn)豐富而著稱(chēng)。

美國(guó)教育基金（EFA），是美國(guó)政府特批為建立公立特許學(xué)校籌資的基金機(jī)構(gòu)。在運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)而言，EFA不遑多讓。其通過(guò)EB-5投資方式為美國(guó)特許學(xué)校進(jìn)行融資，并已成功在美國(guó)各地開(kāi)設(shè)幾十所公立特許學(xué)校。據(jù)稱(chēng)，這些學(xué)校全部運(yùn)營(yíng)良好并超額完成項(xiàng)目預(yù)計(jì)就業(yè)。

作為美國(guó)的知名開(kāi)發(fā)商，美國(guó)特許開(kāi)發(fā)有限公司（ACD）從2003 年就開(kāi)始開(kāi)發(fā)州政府資助的特許學(xué)校，到目前數(shù)量已逾20 所。其擁有20年的學(xué)校開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)，且經(jīng)營(yíng)過(guò)全美最大特許學(xué)校。

國(guó)新容德是我國(guó)移民市場(chǎng)上的成熟品牌，曾代理過(guò)多個(gè)美國(guó)特許學(xué)校項(xiàng)目。不久前，國(guó)新容德首家代理的EFA特許公立學(xué)校—美國(guó)亞利桑那州鳳凰城特許公立學(xué)校項(xiàng)目獲得“亞利桑那州年度最佳特許學(xué)校”殊榮，證明其實(shí)力不 凡。