投資理財(cái)小心傳銷陷阱

袁永超

近期經(jīng)濟(jì)犯罪新趨勢(shì)：銀行卡犯罪仍高發(fā)，尚未發(fā)現(xiàn)芯片銀行卡被克隆的案件，但出現(xiàn)有黑客技術(shù)竊取銀行卡信息的犯罪新特點(diǎn)。與此同時(shí)，傳銷和非法集資等涉眾型犯罪出現(xiàn)眾多新“變種”，通過網(wǎng)絡(luò)的方式，打著“理財(cái)、投資”的幌子來發(fā)展下線和非法集資。

“銀行卡犯罪主要有三類”，經(jīng)偵局的警官介紹說，一是偽卡犯罪，即克隆銀行卡盜刷案；二是涉網(wǎng)類，利用網(wǎng)絡(luò)第三方支付平臺(tái)漏洞竊取客戶資料實(shí)施犯罪；三是信用卡套現(xiàn)、惡意透支等。

針對(duì)偽卡犯罪，相關(guān)警官表示，犯罪分子利用釣魚網(wǎng)站及黑客技術(shù)竊取客戶銀行卡信息及密碼，實(shí)施網(wǎng)上轉(zhuǎn)移、竊取持卡人賬戶資金的犯罪漸趨活躍。

分析傳銷犯罪近年來出現(xiàn)的新趨勢(shì)：以前多為聚集型，如在廣場(chǎng)拉人，講課洗腦，喊口號(hào)等，近年來則轉(zhuǎn)為分散型，其中一個(gè)突出的特點(diǎn)是網(wǎng)絡(luò)傳銷。

“往往打著投資理財(cái)、消費(fèi)返利的名義，以介紹銷售產(chǎn)品為名，發(fā)展下線累計(jì)計(jì)酬方式”，其特點(diǎn)就是通過下線交納的費(fèi)用來獲得利潤(rùn)。警方提醒，市民要合法理財(cái)，千萬不要誤聽誤信所謂低風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)的宣傳。

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5大傳銷新手法

1.以介紹職業(yè)、招聘兼職、從事新型項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)、低成本創(chuàng)業(yè)為名，欺騙他人在本地或異地非法聚集，以面對(duì)面集中授課“洗腦”的形式，誘導(dǎo)他人參與。

2.以所謂合法公司為掩護(hù)，假借高科技、新產(chǎn)品的幌子，以產(chǎn)品直銷為名，宣傳增設(shè)專賣店概念店等，通過發(fā)展加盟商按層級(jí)收取加盟費(fèi)吸引他人參與。

3.以互聯(lián)網(wǎng)、報(bào)刊等媒介發(fā)布“外匯交易”、“股票投資”、“新能源開發(fā)”、“風(fēng)險(xiǎn)投資”、“經(jīng)營(yíng)模式創(chuàng)新”、 “純資本運(yùn)作”、“1040工程”、“境外債券”、“網(wǎng)絡(luò)資本運(yùn)作”、“網(wǎng)絡(luò)點(diǎn)擊廣告”等所謂致富信息，或推銷“教育培訓(xùn)”、“個(gè)人理財(cái)”、“遠(yuǎn)程教育”等虛擬產(chǎn)品，引誘他人參與。

4.以親屬、朋友、同鄉(xiāng)身份介紹 “新型營(yíng)銷”、“全新致富利潤(rùn)”、“網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷”、“合法直銷”、“消費(fèi)聯(lián)盟”、“網(wǎng)絡(luò)倍增”、“加盟連鎖”等信息，組織所謂“成功”人士現(xiàn)身說法或招商會(huì)、推薦會(huì)、免費(fèi)旅游并送紀(jì)念品等活動(dòng)誘騙他人參與。

5.以互聯(lián)網(wǎng)和電子商務(wù)網(wǎng)站為載體，極力美化公司形象，鼓吹預(yù)期收益，并通過一定方式展示已參與人員的姓名、業(yè)績(jī)、獎(jiǎng)勵(lì)、分紅等情況，刺激他人參與。