新形勢下基層央行監督工作機制框架的實踐與思考

摘要：基層央行監督機制建設是規范業務、強化管理、控制風險的有效工具，也是促進依法行政，提高履職績效的重要保證。但在監督工作運行中，監督隊伍、監督力量、監督資源整合等方面還存在薄弱環節，文章認為應從上述方面入手，建立綜合監督體系，構筑基層央行監督機制。

關鍵詞：基層央行；監督機制；監督隊伍；監督力量；監督資源整合

中圖分類號：F830 文獻標識碼：A 文章編號：1009-2374（2014）15-0003-02

基層央行在加強宏觀調控、傳達貨幣政策、保障地方金融安全、供給金融服務和促使地方經濟不斷發展等方面發揮著重要作用。加強基層央行監督機制建立工作和完善風險防范措施是加強綜合管理來促進基層央行建設工作的重要手段，也是基層央行實施各項法規并且保障穩定發展的有效方法。對不同部門、各種各樣以及多種融合內容的監管資源進行統一的設置，避免出現過多的監督、沒有方向的監督以及多余的監督，提高現在正在使用的監督資源的有效利用率，相應的監督職能也得到提升，成立一個不同職位之間的職能能夠相互配合、一個整體同進退以及有用信息相互共享的監督系統，組建既科學又合理的監督網絡，這些是當前需要迫切解決的一個大問題。

1 基層央行的現有監督機制和運行情況

基層央行中的現有監督機制主要是由三部分組成的，分別是內部審核處、紀檢委監督觀察處以及事情發生之后的監督處；上級監督主要是央行的上一級對下一級進行的相關業績考核、財務檢查以及相關談話等；而關于社會的監督和人民群眾的監督則主要公開選聘社會監督員、通過寫信訪問、發布公開啟示以及參與行風評議和行務公開等形式展開。基層各級央行從采取規范化的管理、不斷完善規范體制以及加強基層央行全面建設等各方面著手，切實加強監督工作的力度，基本建立健全完善了與之對應的一整套方案。這種方案能夠根據實際的情況進行相關的創新工作，使各項監督制度能夠正常運行起來。隨著社會的發展，逐步地提高監督的有效率，逐步完善對環境的優化，使得每一人的心中都存在監督意識。充分發揮各個監督部門的相應職能作用。另一方面，隨著監督進程的不斷推進，監督的相關工作人員變得越來越少、相應監督制度也不完善、監督資源也得不到合理的利用等問題都對監督工作的正常運行產生了一定的影響。

1.1 監督職能弱化，制約措施無法起到應有的作用

現有的監督體制是以監督部門與監督對象為一體，在人、財、物上受同級黨委或黨組的管理限制，在同級黨委或黨組的組織下履行監督職能的同級監督為主，這樣是會對監督職能造成一定程度的影響。比如在審核各項工作中的對象以及監督者的作用是否對利益的獲取存在某些關系，一般情況下，某些監督者會第一時間的考是不是這種監督對該部門的影響不利，這樣就難免會對監督者自身利益造成影響。抑或基層央行若出現問題應該及時向上級反映，可部分基層機構出于許多不同的因素，常常只報喜不報憂，使得有關領導者根本無法知道最新的情況，因而無法制定有效的防范措施使得反饋功能幾乎無法正常行使。另外，由于受到限制的相關人員通常情況下都是與監督者同一個部門的或者是自己的同事，另外某些情況下還會出現一個部門或者是某個單位的主要負責人，這時他們不管是由于職責還是礙于情面都難以采取限制方法和措施，制約措施落實困難。

1.2 監督合力沒有形成，資源配置有待完善

從基層行的視角來看，有監督職能的有關部門或單位是各有所屬的，因此得到的工作任務不是集中在一塊的，不能有效地對這些工作任務進行協調。如紀檢委的監察部門和事后處理的監督部門等相關部門的上級部門領導是不一樣的。他們分別從上到下都有自己的一整套工作計劃和安排的要求，因此得到的工作指令或任務都是單線的，他們都是只對自己的上級部門履行職責，因此在運行過程中有著各行其職難以協調的問題。根本就沒有把監督捏成一股繩，所以經常出現這種反復檢查、或者是漏掉一些沒有檢查、或者是多個檢查同時進行造成沖突等問題，這些問題都會對基層央行的工作產生不良的影響。畢竟這些問題都使基層浪費了大量有用的資源，大大降低了監督資源的利用率，也使得監督的質量低下，而監督信息又很難共享，不利于任務的開展工作和每個部門之間的協調配合。

2 健全基層央行的綜合監督系統，完成“大監督”機制的構想

“大監督”機制是指在同級黨委或黨組的組織下，調動各個監督部門的監督人員共同行動起來，制定一套能夠充分利用監督資源以及完備的監督機制，還能夠對有用的信息加以共享以及減少監督所需要的成本的監督體系。實現干部隊伍集黨風廉潔執政的建設、相關業務的過程處理、風險預測與監控、詳盡的責任追究制定等共享工作為一體的統一管理，最后經過實踐努力實現監督系統完備、監督性質綜合以及監督效率高的目標。而“大監督”機制是新階段中國人民銀行分支機構為了提高監督效率所實施的一項有效的監督手段。實行這種機制，成立綜合性強的監督系列，是央行下一步進行改革的必要過程，也是基層央行的相關監督工作能夠正常發揮的機制。

2.1 整合監督組織，建立健全監督體系

一是建立組織機構。構建紀檢、內審、事后監督等部門為一體的監督檢查體系，樹立監督工作一盤棋的思想，將其職能中重合的部分合并。二是建立聯席會議制度。這樣通過通報交流、總結、研究監督工作來定期或不定期地召開監督工作的相關會議，加強監督工作合力的形成。三是設置專職聯絡員。對各部門監督檢查工作進程和任務進行系統的整理歸類，以此來合理調控監督檢查的力度，這有利于監督和協調的有機統一。

2.2 整合監督項目，達到職能互補

各內部監督部門根據“權、錢、人”這三個主要的環節來進行監管，整合處理相互之間有共同地方的事情。一是整合權力制約機制。把黨風廉潔執政的相關工作實行責任制，制定詳細的有關領導的必須要履行的工作職責的計劃，以及對某些主要的領導干部進行相關職責的審核統計和離職退休的或者其他原因的也要進行審核統計，并且一并完成；明確內部相關行政部門的執法情形與職能的監督考察聯系在一起等相互整合的權利制約制度。二是整合安全保障機制。制定詳細的防范措施來保障相應資金的安全，以免出現不明確的風險發生，對國家庫存里面的資金、相互合作銀行之間的資金、發行出去的資金、存款所用的資金等各種資金所處的各種情形都要進行嚴格的管理，排除哪個地方可能會出現問題，對于這些業務中所涉及到的人事、紀檢監察等各個部門的監督要相互地聯系在一起進行統一的調配，確定各個業務部門以及監督部門的具體責任，增加對資金可能出現風險的分析、預測以及防范監督等，保證人民存在銀行里面的錢是安全可靠的。三是整合行為監督機制。對個人行為監督方面，主要監督干部在相應職位上履行相應職責的實際情況，監督黨風廉潔執政建設的相關文件精神是否得到實施以及其他責任制實施的實際情況。認清什么樣的監督是要重點抓的，對各級的相關黨員干部都要進行監督，制定相應的各項規章制度以及《廉政準則》、八項規定等。

2.3 整合監督力量，壯大監督隊伍

在人民銀行新職能不斷增加的新形勢下，加強基層央行監督隊伍建設，努力提高監督人員素質顯得尤為重要。一是要立足于現有監督人員狀況，加強新職能如反洗錢、征信管理、支付清算等業務知識的培訓，著力提高新業務素質；二是要加大崗位輪換力度，多從業務部門選調政治業務素質較高的干部充實到監督部門，優化監督人員的年齡結構、知識結構，為加強基層央行各項監督提供人員保障；三是積極鼓勵監督部門的干部參加注冊會計師、注冊審計師等專業資格證書考試，對取得相關資質證書的人員給予大力獎勵，促使監督人員著力提高自身專業技能。

2.4 整合監督資源，使信息共享

整理合并共同的監督方面相關的資源，并把這些監督信息進行共享。建立一個聯系內審、紀檢、事后監督等部門的信息資源網絡平臺并建立起監督成果、監督依據及內控評價信息庫。各監督部門在每次完成任務后都必須將相關信息錄入信息庫，來實現監督信息資源共享，使監督工作的成果利用率可以得到大大的提高。各業務主管部門就能充分利用監督成果，不斷完善相關的工作，通過不間斷地對其進行整理合并并且加以優化處理，完備相應的監督管理體系，保證“大監督”目標能夠順利完成。

參考文獻

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[J].河北金融，2006，（3）.

作者簡介：肖崇（1979—），女，江蘇淮陰人，中國人民銀行烏魯木齊中心支行中級經濟師，碩士，研究方向：區域經濟學。