物流金融發(fā)展分析中國（上海）自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)

樓穎++壽建敏++李秀昊

摘 要：中國（上海）自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)給我國物流業(yè)和金融業(yè)的發(fā)展帶來了重要機(jī)遇。在貿(mào)易便利化、投資自由化、金融國際化的背景下，如何將前端的“產(chǎn)業(yè)金融”向后端的“商務(wù)金融”延伸和轉(zhuǎn)型， 就必然成為中國（上海）自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)率先應(yīng)該完成的任務(wù)。本文建議借助金融開放契機(jī)，在中國（上海）自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)發(fā)展物流金融國際合作平臺，增強(qiáng)金融服務(wù)功能，創(chuàng)新中國（上海）自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)物流金融產(chǎn)品，控制及規(guī)避違約的風(fēng)險， 達(dá)到物流業(yè)和金融機(jī)構(gòu)及有關(guān)各方的多贏局面。

關(guān)鍵詞：中國（上海）自貿(mào)試驗(yàn)區(qū) 物流 金融

2013年9 月29 日，中國（上海）自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)（以下簡稱上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)）的驚艷亮世，吸引了全球媒體的目光。

如何從世界加工廠的制造業(yè)金融轉(zhuǎn)變?yōu)榫G色的服務(wù)貿(mào)易業(yè)是上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)“試驗(yàn)”中一個亟需解決的問題。對于上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的物流金融的發(fā)展趨勢，除了可以消化政策紅利以外，亟須在保險理念、體制建設(shè)、人才培養(yǎng)、法律服務(wù)等軟環(huán)境建設(shè)方面，找到突破口，達(dá)到物流業(yè)和金融機(jī)構(gòu)及有關(guān)各方的多贏局面。

上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)歷史及現(xiàn)狀

1、上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)成立大事記

上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)是國務(wù)院在2013年7月初通過《中國（上海）自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)總體方案》，決定在上海外高橋保稅區(qū)等4個海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域內(nèi)建設(shè)的自由貿(mào)易實(shí)驗(yàn)區(qū)。筆者根據(jù)新聞網(wǎng)站資料， 以列表方式對上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建立過程作簡要解讀。

表1 上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)成立大事記

（資料來源：新聞資料整理）

2、上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)現(xiàn)狀

根據(jù)中國（上海）自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)管委會的統(tǒng)計(jì)，截至2013年11月22日，中國（上海）自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)共辦結(jié)新設(shè)企業(yè)1434家。其中，外資新設(shè)企業(yè)38家，平均注冊資本約1500萬美元；內(nèi)資新設(shè)企業(yè)1396家，平均注冊資本約2500萬元。上海國際能源交易中心注冊資本最大，達(dá)到50億元。注冊資本最小的是一家內(nèi)資企業(yè)，數(shù)額為3萬元。新設(shè)企業(yè)以貿(mào)易類和服務(wù)類為主，占比分別為69%和26%，還有約40家金融機(jī)構(gòu)和部分物流企業(yè)。

上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)物流發(fā)展情況

按照上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)中金融、貿(mào)易、航運(yùn)等領(lǐng)域的政策紅利，世界各國貨物到自貿(mào)區(qū)可直接進(jìn)行集散周轉(zhuǎn)，無須再借道新加坡、韓國和香港。

1、上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)物流發(fā)展有著全國其他地區(qū)無法抗衡的地理優(yōu)勢

河運(yùn)方面，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)背靠長江水道，連通上海、江蘇、浙江、安徽、江西、湖北、湖南及重慶，將長江沿岸各港口與上海進(jìn)行了嫁接。海運(yùn)方面，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)有全球第一的集裝箱港上海港為其撐腰。航空方面，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)擁有未來全球最大的物流機(jī)場——浦東機(jī)場，目前世界物流巨頭UPS、DHL都已經(jīng)在上海建立亞太區(qū)轉(zhuǎn)運(yùn)中心。鐵路方面，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)左倚京滬高鐵，右靠滬深高鐵，左右鐵路先鋒，為上海打通了環(huán)渤海經(jīng)濟(jì)區(qū)、珠三角經(jīng)濟(jì)區(qū)及長三角經(jīng)濟(jì)區(qū)。這四個方面，為上海成為全球未來物流核心樞紐奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

2、上海港航運(yùn)發(fā)展現(xiàn)狀——利好不斷，喜憂參半

上海港貨物吞吐量和集裝箱吞吐量在2010年雙雙躍居世界第一位。通過圖一和圖二的對比，我們可以發(fā)現(xiàn)在全球航運(yùn)走入低谷的2012-2013年，上海港保持了良好而平穩(wěn)的吞吐量記錄。2013年上海港完成集裝箱吞吐量3361.68萬TEU，比上年同期增長3.3%。

圖1上海港2008-2013年貨物吞吐量

（資料來源：上海港務(wù)局統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)）

圖2上海港2008-2013年集裝箱吞吐量

（資料來源：上海港務(wù)局統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)）

3、上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)物流倉儲業(yè)將獲利豐厚

隨著自貿(mào)區(qū)的自由貿(mào)易化、貨物流通自由化等政策的落實(shí)，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的進(jìn)出口貿(mào)易勢必帶動國內(nèi)貿(mào)易的流通，在這個過程中物流倉儲企業(yè)也將獲得更多的市場需求，從而推動整個行業(yè)的發(fā)展。

我國物流金融發(fā)展現(xiàn)狀

物流金融是當(dāng)前第三方物流企業(yè)努力開發(fā)的新服務(wù)業(yè)務(wù)，UPS、馬士基等物流巨頭第一位的利潤來源已被物流金融取代，未來的物流企業(yè)誰能掌握金融服務(wù)，誰就能成為最終的勝利者。在中國物流金融服務(wù)的推動者則主要是第三方物流公司，物流金融作為一種較新的金融及物流創(chuàng)新服務(wù)產(chǎn)品，目前市場處于加速上升狀態(tài)，也成為國內(nèi)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的一種趨勢。

我國的物流金融實(shí)踐和探索是在有關(guān)物流金融理論的思考和概念形成之前就得到了發(fā)展的。現(xiàn)階段的物流金融概念，是由國內(nèi)學(xué)者鄒小芫、唐元琦于2004 年首次定義的。2002年，復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院的羅齊、朱道立等首次提出了“融通倉”這一概念。2004年，廣東發(fā)展銀行出于有效解決企業(yè)融資、發(fā)展的難題的目的，在原先開發(fā)的“民營 100”金融平臺的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步推出了“物流銀行”業(yè)務(wù)。

我國17家主要銀行均參與了物流金融業(yè)務(wù)。多家銀行從中獲利豐厚，深發(fā)展至2008年9月末，為物流企業(yè)創(chuàng)造的監(jiān)管物流貨值累計(jì)近8000億元。國內(nèi)外常見的物流金融運(yùn)作模式主要有：代收貨款業(yè)務(wù)、銀行質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)、倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)及保兌倉業(yè)務(wù)。

上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)發(fā)展物流金融存在風(fēng)險分析

目前首批入駐自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的金融機(jī)構(gòu)有工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、招行、浦發(fā)、上海及花旗、星展等11 家中資、外資銀行和金融機(jī)構(gòu)。對于這些銀行而言，除離岸金融業(yè)務(wù)以外，物流金融業(yè)務(wù)等也是中資及外資銀行爭奪的盈利焦點(diǎn)。

1、商業(yè)銀行面臨的市場風(fēng)險

上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)將采取的“負(fù)面清單管理”新模式，一旦央行在園區(qū)內(nèi)實(shí)行匯率浮動和資本賬戶完全開放政策，國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)會陷入到謀求短期高收益的陷阱中，造成未來金融危機(jī)的隱患，美國次貸危機(jī)、東亞危機(jī)，都給我們敲響了市場風(fēng)險的警鐘。

2、信用風(fēng)險

我國的供應(yīng)鏈管理和銀行信用體系建設(shè)還處在初始階段，尚未形成全國統(tǒng)一的信用體系，對于失信的懲罰也沒有統(tǒng)一的法律規(guī)定，因而失信成本較低，但是對于商業(yè)銀行而言，在信貸過程中由于各種原因使借款方不能按時償還貸款將造成銀行的資金發(fā)生損失。

3、物流金融操作風(fēng)險

對于金融機(jī)構(gòu)而言，物流金融業(yè)務(wù)屬于創(chuàng)新產(chǎn)品，程序及流程都可能出現(xiàn)操作失誤，導(dǎo)致操作風(fēng)險的產(chǎn)生。對于物流企業(yè)方面而言，比如內(nèi)部機(jī)構(gòu)組織不合理、權(quán)力分配混亂、監(jiān)管不到位導(dǎo)致監(jiān)守自盜或者抵押物損毀，都會使質(zhì)押物出現(xiàn)問題。

4、人才危機(jī)風(fēng)險

物流金融業(yè)務(wù)類型多，質(zhì)押物種類多，市場行情變化大，要求從業(yè)人員有相當(dāng)?shù)膶I(yè)素養(yǎng)、眼見卓識的眼光及一定的應(yīng)變能力，此外不僅要熟悉相關(guān)金融業(yè)務(wù)，還要熟悉質(zhì)押物及其所屬行業(yè)。在上海自貿(mào)區(qū)物流金融大力發(fā)展的未來，人才危機(jī)是必須考慮的因素。

5、相關(guān)法律法規(guī)不完善導(dǎo)致的法律糾紛風(fēng)險

目前我國還未出臺專門針對物流金融的法律法規(guī)，也沒有行業(yè)性指導(dǎo)文件可以依據(jù)，目前倉單質(zhì)押等物流金融業(yè)務(wù)的開展只能參考《合同法》、《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《貨款通則》的相關(guān)規(guī)定。這些法律法規(guī)中相關(guān)的條款并不完善。

上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)開展物流金融的發(fā)展對策

面對上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)提供的機(jī)遇，，結(jié)合目前自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)物流金融風(fēng)險現(xiàn)狀，主要可以采用下述措施防范物流金融風(fēng)險， 促進(jìn)上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)物流金融業(yè)務(wù)的發(fā)展。

1、重視“價值鏈金融模式”，降低金融全面開放的負(fù)面影響性

為了減少上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融開放即將全面展開的現(xiàn)在，提升國家核心競爭力的“價值鏈金融”模式所帶來的長期的低成本的理性繁榮，使上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)可以處于長期繁榮的、經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)增長的局面。

2、構(gòu)建上海自貿(mào)區(qū)物流金融服務(wù)信息平臺

上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)可以在上海港航運(yùn)中心的基礎(chǔ)上，搭建物流金融業(yè)務(wù)信息服務(wù)平臺。上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)搭建的物流信息業(yè)務(wù)平臺要能與香港、新加坡、倫敦等貨物中轉(zhuǎn)中心的信息平臺共享信息資源，達(dá)到為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)企業(yè)提供全球一體化服務(wù)的作用，吸引更多的外資物流公司落戶自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)。

3、建立物流金融信用風(fēng)險預(yù)警機(jī)制

首先，建立以法制為基礎(chǔ)的信用風(fēng)險預(yù)警機(jī)制。對失信企業(yè)和失信當(dāng)事人實(shí)行信用分級管理，一旦違反，列入預(yù)警名單。其次，加強(qiáng)信息共享機(jī)制建設(shè)，避免信息不對稱。再次，開發(fā)物流金融業(yè)務(wù)新險種。銀行可與保險公司共同開發(fā)和推廣物流金融保險產(chǎn)品，如質(zhì)押物的財(cái)產(chǎn)保險、責(zé)任保險及信用保險等，來降低和分散物流監(jiān)管方對下屬企業(yè)的“連帶擔(dān)保”風(fēng)險及銀行信用風(fēng)險。最后，建立物流金融的長效合作機(jī)制，降低道德風(fēng)險。

4、健全和完善與物流金融業(yè)務(wù)相關(guān)的法律規(guī)范

首先我們建議金融機(jī)構(gòu)完善相關(guān)的法律合同文本，明確物流金融中涉及到的物流企業(yè)、客戶、金融機(jī)構(gòu)三個主體間的權(quán)利義務(wù)。其次，呼吁盡快修改《擔(dān)保法》進(jìn)一步明確質(zhì)押物所有權(quán)的歸屬問題。

5、加速專業(yè)人才的培養(yǎng)

物流金融人才的缺乏將是制約上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)物流金融發(fā)展的重要因素之一。首先，應(yīng)充分利用上海海事大學(xué)的資源優(yōu)勢，在上海海事大學(xué)加快物流金融相關(guān)的學(xué)科建設(shè)，為上海海事大學(xué)物流專業(yè)的學(xué)生增設(shè)物流金融課程，形成物流金融人才培養(yǎng)基地。其次，上海市政府、物流企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)可以考慮對于緊缺的高端物流金融人才，實(shí)施人才引進(jìn)戰(zhàn)略，加快上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)“雙限房”等優(yōu)惠政策的實(shí)施，實(shí)實(shí)在在的吸引高級人才落戶。

結(jié)束語

所有上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)的直接參與者，都是金融改革和物流領(lǐng)域進(jìn)一步深化發(fā)展的冒險家與英雄；在物流金融這個欣欣向榮的創(chuàng)新業(yè)務(wù)中，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)除了充分消化中央給予的政策紅利，與香港等物流金融發(fā)達(dá)地區(qū)進(jìn)行學(xué)習(xí)和合作外，更重要的執(zhí)行中央政府提出的上海自貿(mào)區(qū)模式的“可復(fù)制、可推廣”要求。我們期待著中國（上海）自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)給中國未來的經(jīng)濟(jì)走向提供更多的可復(fù)制經(jīng)驗(yàn)。

（第一作者單位：上海海事大學(xué)）

我國的供應(yīng)鏈管理和銀行信用體系建設(shè)還處在初始階段，尚未形成全國統(tǒng)一的信用體系，對于失信的懲罰也沒有統(tǒng)一的法律規(guī)定，因而失信成本較低，但是對于商業(yè)銀行而言，在信貸過程中由于各種原因使借款方不能按時償還貸款將造成銀行的資金發(fā)生損失。

3、物流金融操作風(fēng)險

對于金融機(jī)構(gòu)而言，物流金融業(yè)務(wù)屬于創(chuàng)新產(chǎn)品，程序及流程都可能出現(xiàn)操作失誤，導(dǎo)致操作風(fēng)險的產(chǎn)生。對于物流企業(yè)方面而言，比如內(nèi)部機(jī)構(gòu)組織不合理、權(quán)力分配混亂、監(jiān)管不到位導(dǎo)致監(jiān)守自盜或者抵押物損毀，都會使質(zhì)押物出現(xiàn)問題。

4、人才危機(jī)風(fēng)險

物流金融業(yè)務(wù)類型多，質(zhì)押物種類多，市場行情變化大，要求從業(yè)人員有相當(dāng)?shù)膶I(yè)素養(yǎng)、眼見卓識的眼光及一定的應(yīng)變能力，此外不僅要熟悉相關(guān)金融業(yè)務(wù)，還要熟悉質(zhì)押物及其所屬行業(yè)。在上海自貿(mào)區(qū)物流金融大力發(fā)展的未來，人才危機(jī)是必須考慮的因素。

5、相關(guān)法律法規(guī)不完善導(dǎo)致的法律糾紛風(fēng)險

目前我國還未出臺專門針對物流金融的法律法規(guī)，也沒有行業(yè)性指導(dǎo)文件可以依據(jù)，目前倉單質(zhì)押等物流金融業(yè)務(wù)的開展只能參考《合同法》、《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《貨款通則》的相關(guān)規(guī)定。這些法律法規(guī)中相關(guān)的條款并不完善。

上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)開展物流金融的發(fā)展對策

面對上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)提供的機(jī)遇，，結(jié)合目前自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)物流金融風(fēng)險現(xiàn)狀，主要可以采用下述措施防范物流金融風(fēng)險， 促進(jìn)上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)物流金融業(yè)務(wù)的發(fā)展。

1、重視“價值鏈金融模式”，降低金融全面開放的負(fù)面影響性

為了減少上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融開放即將全面展開的現(xiàn)在，提升國家核心競爭力的“價值鏈金融”模式所帶來的長期的低成本的理性繁榮，使上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)可以處于長期繁榮的、經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)增長的局面。

2、構(gòu)建上海自貿(mào)區(qū)物流金融服務(wù)信息平臺

上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)可以在上海港航運(yùn)中心的基礎(chǔ)上，搭建物流金融業(yè)務(wù)信息服務(wù)平臺。上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)搭建的物流信息業(yè)務(wù)平臺要能與香港、新加坡、倫敦等貨物中轉(zhuǎn)中心的信息平臺共享信息資源，達(dá)到為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)企業(yè)提供全球一體化服務(wù)的作用，吸引更多的外資物流公司落戶自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)。

3、建立物流金融信用風(fēng)險預(yù)警機(jī)制

首先，建立以法制為基礎(chǔ)的信用風(fēng)險預(yù)警機(jī)制。對失信企業(yè)和失信當(dāng)事人實(shí)行信用分級管理，一旦違反，列入預(yù)警名單。其次，加強(qiáng)信息共享機(jī)制建設(shè)，避免信息不對稱。再次，開發(fā)物流金融業(yè)務(wù)新險種。銀行可與保險公司共同開發(fā)和推廣物流金融保險產(chǎn)品，如質(zhì)押物的財(cái)產(chǎn)保險、責(zé)任保險及信用保險等，來降低和分散物流監(jiān)管方對下屬企業(yè)的“連帶擔(dān)保”風(fēng)險及銀行信用風(fēng)險。最后，建立物流金融的長效合作機(jī)制，降低道德風(fēng)險。

4、健全和完善與物流金融業(yè)務(wù)相關(guān)的法律規(guī)范

首先我們建議金融機(jī)構(gòu)完善相關(guān)的法律合同文本，明確物流金融中涉及到的物流企業(yè)、客戶、金融機(jī)構(gòu)三個主體間的權(quán)利義務(wù)。其次，呼吁盡快修改《擔(dān)保法》進(jìn)一步明確質(zhì)押物所有權(quán)的歸屬問題。

5、加速專業(yè)人才的培養(yǎng)

物流金融人才的缺乏將是制約上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)物流金融發(fā)展的重要因素之一。首先，應(yīng)充分利用上海海事大學(xué)的資源優(yōu)勢，在上海海事大學(xué)加快物流金融相關(guān)的學(xué)科建設(shè)，為上海海事大學(xué)物流專業(yè)的學(xué)生增設(shè)物流金融課程，形成物流金融人才培養(yǎng)基地。其次，上海市政府、物流企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)可以考慮對于緊缺的高端物流金融人才，實(shí)施人才引進(jìn)戰(zhàn)略，加快上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)“雙限房”等優(yōu)惠政策的實(shí)施，實(shí)實(shí)在在的吸引高級人才落戶。

結(jié)束語

所有上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)的直接參與者，都是金融改革和物流領(lǐng)域進(jìn)一步深化發(fā)展的冒險家與英雄；在物流金融這個欣欣向榮的創(chuàng)新業(yè)務(wù)中，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)除了充分消化中央給予的政策紅利，與香港等物流金融發(fā)達(dá)地區(qū)進(jìn)行學(xué)習(xí)和合作外，更重要的執(zhí)行中央政府提出的上海自貿(mào)區(qū)模式的“可復(fù)制、可推廣”要求。我們期待著中國（上海）自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)給中國未來的經(jīng)濟(jì)走向提供更多的可復(fù)制經(jīng)驗(yàn)。

（第一作者單位：上海海事大學(xué)）

我國的供應(yīng)鏈管理和銀行信用體系建設(shè)還處在初始階段，尚未形成全國統(tǒng)一的信用體系，對于失信的懲罰也沒有統(tǒng)一的法律規(guī)定，因而失信成本較低，但是對于商業(yè)銀行而言，在信貸過程中由于各種原因使借款方不能按時償還貸款將造成銀行的資金發(fā)生損失。

3、物流金融操作風(fēng)險

對于金融機(jī)構(gòu)而言，物流金融業(yè)務(wù)屬于創(chuàng)新產(chǎn)品，程序及流程都可能出現(xiàn)操作失誤，導(dǎo)致操作風(fēng)險的產(chǎn)生。對于物流企業(yè)方面而言，比如內(nèi)部機(jī)構(gòu)組織不合理、權(quán)力分配混亂、監(jiān)管不到位導(dǎo)致監(jiān)守自盜或者抵押物損毀，都會使質(zhì)押物出現(xiàn)問題。

4、人才危機(jī)風(fēng)險

物流金融業(yè)務(wù)類型多，質(zhì)押物種類多，市場行情變化大，要求從業(yè)人員有相當(dāng)?shù)膶I(yè)素養(yǎng)、眼見卓識的眼光及一定的應(yīng)變能力，此外不僅要熟悉相關(guān)金融業(yè)務(wù)，還要熟悉質(zhì)押物及其所屬行業(yè)。在上海自貿(mào)區(qū)物流金融大力發(fā)展的未來，人才危機(jī)是必須考慮的因素。

5、相關(guān)法律法規(guī)不完善導(dǎo)致的法律糾紛風(fēng)險

目前我國還未出臺專門針對物流金融的法律法規(guī)，也沒有行業(yè)性指導(dǎo)文件可以依據(jù)，目前倉單質(zhì)押等物流金融業(yè)務(wù)的開展只能參考《合同法》、《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《貨款通則》的相關(guān)規(guī)定。這些法律法規(guī)中相關(guān)的條款并不完善。

上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)開展物流金融的發(fā)展對策

面對上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)提供的機(jī)遇，，結(jié)合目前自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)物流金融風(fēng)險現(xiàn)狀，主要可以采用下述措施防范物流金融風(fēng)險， 促進(jìn)上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)物流金融業(yè)務(wù)的發(fā)展。

1、重視“價值鏈金融模式”，降低金融全面開放的負(fù)面影響性

為了減少上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融開放即將全面展開的現(xiàn)在，提升國家核心競爭力的“價值鏈金融”模式所帶來的長期的低成本的理性繁榮，使上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)可以處于長期繁榮的、經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)增長的局面。

2、構(gòu)建上海自貿(mào)區(qū)物流金融服務(wù)信息平臺

上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)可以在上海港航運(yùn)中心的基礎(chǔ)上，搭建物流金融業(yè)務(wù)信息服務(wù)平臺。上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)搭建的物流信息業(yè)務(wù)平臺要能與香港、新加坡、倫敦等貨物中轉(zhuǎn)中心的信息平臺共享信息資源，達(dá)到為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)企業(yè)提供全球一體化服務(wù)的作用，吸引更多的外資物流公司落戶自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)。

3、建立物流金融信用風(fēng)險預(yù)警機(jī)制

首先，建立以法制為基礎(chǔ)的信用風(fēng)險預(yù)警機(jī)制。對失信企業(yè)和失信當(dāng)事人實(shí)行信用分級管理，一旦違反，列入預(yù)警名單。其次，加強(qiáng)信息共享機(jī)制建設(shè)，避免信息不對稱。再次，開發(fā)物流金融業(yè)務(wù)新險種。銀行可與保險公司共同開發(fā)和推廣物流金融保險產(chǎn)品，如質(zhì)押物的財(cái)產(chǎn)保險、責(zé)任保險及信用保險等，來降低和分散物流監(jiān)管方對下屬企業(yè)的“連帶擔(dān)保”風(fēng)險及銀行信用風(fēng)險。最后，建立物流金融的長效合作機(jī)制，降低道德風(fēng)險。

4、健全和完善與物流金融業(yè)務(wù)相關(guān)的法律規(guī)范

首先我們建議金融機(jī)構(gòu)完善相關(guān)的法律合同文本，明確物流金融中涉及到的物流企業(yè)、客戶、金融機(jī)構(gòu)三個主體間的權(quán)利義務(wù)。其次，呼吁盡快修改《擔(dān)保法》進(jìn)一步明確質(zhì)押物所有權(quán)的歸屬問題。

5、加速專業(yè)人才的培養(yǎng)

物流金融人才的缺乏將是制約上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)物流金融發(fā)展的重要因素之一。首先，應(yīng)充分利用上海海事大學(xué)的資源優(yōu)勢，在上海海事大學(xué)加快物流金融相關(guān)的學(xué)科建設(shè)，為上海海事大學(xué)物流專業(yè)的學(xué)生增設(shè)物流金融課程，形成物流金融人才培養(yǎng)基地。其次，上海市政府、物流企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)可以考慮對于緊缺的高端物流金融人才，實(shí)施人才引進(jìn)戰(zhàn)略，加快上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)“雙限房”等優(yōu)惠政策的實(shí)施，實(shí)實(shí)在在的吸引高級人才落戶。

結(jié)束語

所有上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)的直接參與者，都是金融改革和物流領(lǐng)域進(jìn)一步深化發(fā)展的冒險家與英雄；在物流金融這個欣欣向榮的創(chuàng)新業(yè)務(wù)中，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)除了充分消化中央給予的政策紅利，與香港等物流金融發(fā)達(dá)地區(qū)進(jìn)行學(xué)習(xí)和合作外，更重要的執(zhí)行中央政府提出的上海自貿(mào)區(qū)模式的“可復(fù)制、可推廣”要求。我們期待著中國（上海）自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)給中國未來的經(jīng)濟(jì)走向提供更多的可復(fù)制經(jīng)驗(yàn)。

（第一作者單位：上海海事大學(xué)）