比特幣：在零市場監(jiān)管下“裸奔”

兩則相關又相悖的新聞，讓比特幣的前景愈發(fā)撲朔迷離。

2013年12月27日消息，香港首富李嘉誠通過旗下維港（Ventures）風投公司投資了一家名為BitPay的美國比特幣支付公司。而在此前一天，中國央行條法司司長穆懷朋重申比特幣交易在中國行不通，比特幣不具備貨幣特征。

比特幣在2013年行情驟然暴漲，價格在11月下旬突破1000美元/個。然而，去年12月以來，中國、美國、歐盟、韓國等國家的監(jiān)管機構相繼發(fā)布警示信息——比特幣可能存在風險。12月5日，中國央行首次就比特幣發(fā)表意見，稱比特幣是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。同時，“一行三會”（央行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會）聯(lián)合工信部發(fā)布《關于防范比特幣風險的通知》，提示比特幣投資存在風險。

比特幣在受到監(jiān)管層“打壓”后，價格曾在短期內(nèi)從7000元的價位遭遇腰斬。但數(shù)據(jù)顯示，去年12月底的比特幣的價格一直處于增長態(tài)勢。截至12月27日9時50分，BTC China（比特幣中國）交易平臺上比特幣的成交價為4540元/個，價格繼續(xù)在震蕩中沖高。

就在去年12月17日，比特幣從5400元暴跌至3000元之際，本刊記者了解到有多位投資客展開 “抄底”行動，其中一位深圳投資客在3100元的價位買下了1000枚比特幣。

游走在監(jiān)管之外

幾經(jīng)炒作，比特幣儼然成為中國投資者的最新追捧對象。但據(jù)了解，在中國現(xiàn)存的10多家主流比特幣交易平臺中，沒有一家平臺對自身內(nèi)部的風險控制作出說明，而被稱為“國內(nèi)第一起大規(guī)模虛擬貨幣詐騙案”的比特幣交易網(wǎng)GBL跑路事件，再一次敲響了比特幣交易的風險警報。

2013年10月26日，在香港注冊的比特幣交易平臺GBL無法訪問。微博帳號btcmini爆料稱，凌晨2點起香港，比特幣交易平臺GBL網(wǎng)站無法進入，首頁顯示黑客敲詐留言，將可能造成用戶損失逾千萬元人民幣。

此消息一經(jīng)發(fā)布，大部分會員認為這是一場GBL自編自導的騙局，于是迅速地自發(fā)組織建立維權QQ群，試圖對GBL開展詳細調查。

“我投進去了有幾萬塊，不知道能拿回多少賠款，目前正在走司法流程，但最后即使能拿到賠款，也估計是猴年馬月的事情了。”日前，GBL維權無錫QQ群的劉女士對本刊記者說。

在比特幣交易平臺中，投資人可以很容易地看到一些安全方面的承諾，諸如“使用安全技術在會員交易時的會話做了加密確保安全，使用谷歌授權的雙重認證等”。但GBL案例卻證明，相比于黑客攻擊，投資人更應該擔心的是平臺。

“當時太不理性了，只看到眼前的收益很高，又誤信對方是大公司，沒有對平臺資金的安全性過多關注。現(xiàn)在想想，應該選擇第三方托管平臺去交易。”劉女士頗有些懊惱地說。

所謂的第三方資金托管交易平臺是指，部分交易平臺提出，通過與銀行、第三方支付機構的合作，保證投資者資金的絕對安全。例如，比特幣100交易網(wǎng)聲稱，與多家銀行和第三方支付機構達成合作；火幣網(wǎng)也在官網(wǎng)表示，資金托管于銀行非常安全。火幣網(wǎng)相關人士告訴《IT時代周刊》，他們的資金都是存在公司的銀行企業(yè)賬戶里，國家對于企業(yè)賬戶的控制是比較嚴的，即使是公司也不能隨便提款。而796交易平臺人士干脆告訴記者，“你的資金在我們這兒是絕對安全的。”

但據(jù)金融行業(yè)人士介紹，這些所謂的合作、托管，根本不能對比特幣的平臺交易起到監(jiān)管作用。比特幣行業(yè)觀察人士劉慧斌進一步指出，比特幣平臺自身的風險不僅僅是資金裸奔助長平臺卷款跑路的問題，平臺還存在濫發(fā)“萊特幣”、“元寶幣”等類比特幣、操作平臺交易價格牟取差價等危害行業(yè)健康發(fā)展的行為，這些都游走在監(jiān)管之外。

作坊式運作

GBL跑路事件只是中國比特幣交易平臺亂象的一個縮影。

國外機構的統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，以人民幣結算的比特幣交易總量占到全球比特幣交易總量的61.73%，中國已經(jīng)成為比特幣在全球的最大交易市場。然而，正如央行發(fā)言人所言，各比特幣交易網(wǎng)站的狀況參差不齊，一些網(wǎng)站沒有經(jīng)過合法注冊，涉嫌非法經(jīng)營。更有行業(yè)人士指出，平臺基本上是個人開設，根本沒有什么注冊資金和網(wǎng)站備案。

據(jù)悉，GBL自稱公司總部位于香港，有大財團作為財力支撐，交易量一度排名第四，最后卻被證實這是虛假信息，它是徹頭徹尾的個人網(wǎng)站。

這樣的小作坊式平臺在中國比特幣行業(yè)并非個案。日前就有比特幣投資人實地走訪了一家位于深圳的比特幣交易平臺之后發(fā)現(xiàn)，整個平臺只有十幾個年輕人在運作，卻掌控著平臺每日上億元流動資金，他稱“看到這不安全景象簡直驚呆了”。

“明確要求提供比特幣登記、交易等服務的互聯(lián)網(wǎng)站應當在電信管理機構備案，并切實履行反洗錢義務，對用戶身份進行識別、報告可疑交易。”GBL跑路之后，央行相關負責人在提及今后將對比特幣交易平臺采取的管理措施時說。

另據(jù)奇虎360公司的網(wǎng)絡安全專家石曉虹的介紹，經(jīng)營性網(wǎng)站必須辦理ICP證，虛假交易網(wǎng)站通常都沒有ICP備案號。此外，有些網(wǎng)站雖有掛ICP備案號，但其備案信息完全是跟金融類無關的內(nèi)容，甚至是個人備案，這樣的網(wǎng)站風險都極高。

隨后央行等5部委聯(lián)合發(fā)布《關于防范比特幣風險的通知》，明確指出，需加強比特幣網(wǎng)站備案，比特幣網(wǎng)站需實名制。

本刊記者再度查閱各大交易平臺發(fā)現(xiàn)，部分網(wǎng)站已經(jīng)完成了備案，包括北京、浙江的一些平臺。不過仍然有部分網(wǎng)站沒有備案，例如名為“環(huán)球比特幣”的網(wǎng)站，僅在“自我介紹”中簡單列出了聯(lián)系人及其郵箱、QQ，辦公地點、聯(lián)系電話均沒有給出。尤其需要指出的是，很多交易平臺都像GBL那樣，服務器甚至注冊地和辦公地點均在境外，例如位列中國比特幣交易市場第二位的Mt.Gox和第三位的BitStamp，就是國外的交易平臺，備案無從落實。

“備案只是登記注冊，并不對比特幣平臺的交易資金及日常交易行為起到監(jiān)管作用，更多的是平臺跑路之后，通過備案信息可以追蹤到相關負責人，幫助以后破獲案件。”另有行業(yè)觀察人士認為，長遠來看，保障比特幣交易安全還需盡快建立完善的第三方監(jiān)管。

大公司加緊布局

去年12月5日，在一行三會（央行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會）共同發(fā)布的關于比特幣的監(jiān)管，觸動了比特幣交易者高度緊張的神經(jīng)。

據(jù)了解，這則名為《關于防范比特幣風險的通知》由央行牽頭，銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會聯(lián)合發(fā)文。《通知》首次明確了比特幣的性質，認為它不是由貨幣當局發(fā)行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣。

央行的通知雖然不允許各金融機構觸碰比特幣，卻沒有限制它在中國的交易，并首次明確“比特幣是一種特定的虛擬商品，比特幣交易是一種互聯(lián)網(wǎng)上的商品買賣行為，普通民眾在自擔風險的前提下?lián)碛袇⑴c的自由。”

這種定位讓各大比特幣交易網(wǎng)站松了一口氣。在此之前，有關部門沒有明確對比特幣交易行為表態(tài)，各大比特幣交易網(wǎng)站一直擔憂被關閉的命運，因為一旦某家交易網(wǎng)站發(fā)生問題，可能會引發(fā)全行業(yè)系統(tǒng)性風險。

“央行通知中對比特幣交易網(wǎng)站的要求并不高。一是，在電信管理機構備案；二是，對用戶身份進行實名登記。”正在比特幣行業(yè)創(chuàng)業(yè)的宋歡平告訴本刊記者，這兩個要求十分合理并不苛刻，各大交易網(wǎng)站非常容易滿足要求。這則《通知》，意味著比特幣行業(yè)已經(jīng)從從灰色地帶走出，被政府承認，整個行業(yè)開始走向明朗化。

“現(xiàn)階段不將其認定為貨幣，對業(yè)內(nèi)絕對是利好。”一位不愿具名的比特幣業(yè)內(nèi)人士分析說，如果一旦認定，所有經(jīng)營機構將變成金融機構，而且金融機構的準入門檻是極高的，基本相關網(wǎng)站等于全軍覆沒。

上述人士表示，比特幣被認定為虛擬商品，不僅繞過了所有的門檻，不需要申請基本不可能申請到的牌照，而且在經(jīng)營形式可以更加靈活，讓虛擬貨幣行業(yè)充分發(fā)展。

事實上，在國外，比特幣交易的實名認證早已啟動。去年5月30日，全球最大的比特幣交易平臺Mt.Gox為防止用戶洗錢或從事其他違法活動而要求用戶實名認證，不能完成認證的用戶不能存入或提取現(xiàn)金。可以說，實名制已經(jīng)成為比特幣交易中的一個全球性趨勢。

“每隔幾年總有顛覆性創(chuàng)新：電商、自媒體、P2P貸款、比特幣。機會到來的時候，擋是擋不住的，時代的車輪是無情的，不上車就被碾壓。”宋歡平說。

消息人士透露，蘇寧易購已經(jīng)采取行動，開始與比特幣中國進行接觸，計劃引入比特幣中國入駐蘇寧云臺，通過開放平臺的形式在蘇寧易購上實現(xiàn)比特幣交易。本刊記者還獲得其他消息稱，網(wǎng)易也正在招兵買馬，涉足比特幣領域，預計相關產(chǎn)品將很快上線。

而中國最大的比特幣交易平臺“比特幣中國”近日完成了500萬美元的A輪融資，投資方為光速安振中國創(chuàng)業(yè)投資和美國光速創(chuàng)業(yè)投資。

撲而不滅，比特幣在中國燒起的這把火，一時半刻不會熄滅。