借你一雙慧眼，識破經濟犯罪伎倆欺詐造假類經濟犯罪案件透析

2015-02-07 00:56:30石楊

中國防偽報道 2015年8期

文石楊

文石楊

近年來，我國經濟犯罪數量保持高位。從公安機關掌握的情況看，當前欺詐造假類經濟犯罪呈高發態勢，包括非法集資、信用卡詐騙等欺詐類犯罪，以及假冒偽劣商品、假幣等造假類犯罪。據統計，去年以來，以上兩類經濟犯罪共發案10.1萬起，涉案總價值1916.9億元，分別占全部經濟犯罪案件的45.3%、34.2%。

不久前，公安部公布了欺詐類、造假類犯罪的相關案例，并就案件特點及公安機關打擊經濟犯罪情況進行了介紹。

非法集資犯罪經濟損失大，被害人數多

在非法集資犯罪中，不法分子以投資項目為幌子、以高額回報為誘餌、以弄虛作假為手段，騙取被害人投資錢款。

此類犯罪呈現“一大三多”的特點：案件經濟損失大，平均每起案件的涉案總價值超過千萬元；被害人數量多，被害人數達到數千人甚至逾萬人；涉及區域多，除了發案較多的東部和中部省份外，西部省份發案數量也顯著上升；涉及行業和領域多，第三方理財、農民專業合作社、網絡借貸等領域案件多發。

在處置非法集資部際聯席會議的統一領導下，公安部會同最高人民法院、最高人民檢察院印發了《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》，有效解決法律適用問題。公安機關與各金融主管部門、金融機構緊密配合，不斷加強對涉案賬戶資金的查控工作，主動發現犯罪、有效挽回損失的能力進一步提高。

案例

1、2013年5月至11月，鄧某等人建立“東方創投”P2P網貸平臺，向1300余人非法集資1.2億余元，造成經濟損失5000余萬元。

2、張某等人于2013年5月成立深圳九州源礦業投資股份有限公司，以3.8元或1元每股的價格出售公司原始股，被騙投資者50多人，涉案金額460多萬元。

3、2008年以來，郭某等人通過私自設立的網絡交易平臺，進行“倫敦金”等非法黃金期貨交易，累計收取客戶保證金約15億元，非法交易額達8000余億元，非法牟利近10億元。

警方提示

網絡借貸領域魚龍混雜，一些不法分子打著“P2P”的幌子從事非法集資活動，投資者一定要提高警惕。

目前我國經依法批準設立的期貨交易場所有上海期貨交易所、大連商品交易所、鄭州商品交易所、中國金融期貨交易所4家。投資者要警惕各類非法證券活動。

信用卡詐騙犯罪惡意透支案件數量多、增幅大

信用卡詐騙犯罪嚴重擾亂正常的金融秩序，危害極大。此外，惡意透支案件數量多、增幅大。一些不法分子將信用卡作為融資手段，有的案件中用于惡意透支的銀行卡多達數百張，涉及金額數千萬元。

公安機關對職業犯罪團伙實施了“定點清除”式集中精確打擊，決不讓犯罪蔓延成勢。2014年，公安部部署各地對銀行卡盜刷犯罪開展了集中打擊，共破案2.1萬起。

案例

葉某自編多個黑客軟件，先從各大網站竊取用戶的電子郵箱和登錄密碼，再在各商業銀行的網銀界面，用竊取來的用戶信息進行批量碰撞登錄，從而完成了對銀行卡信息“四大件”（賬號、身份證號、手機號、登錄密碼）的收集。

警方提示

群眾在生活中一定要注意保護個人信息。網銀密碼或手機銀行密碼等重要信息，應與電子郵箱密碼等常用信息區別設置。

假冒偽劣犯罪網絡化已成為假冒偽劣犯罪的重要特點

假冒偽劣犯罪侵害的領域十分廣泛，在一些民生領域尤為突出。網絡化已經成為假冒偽劣犯罪的重要特點，不法分子全程通過網絡實施，隱蔽性更強。

對人民群眾反映強烈的假冒偽劣犯罪，公安機關堅持“集群打擊”理念，按照“集中部署、分頭排查、統一收網”模式，對制假售假鏈條的生產、倉儲、運輸、銷售等各個環節實施全程打擊，破獲了一大批案件。

案例

1、2011年以來，孫某在當地購進劣質銅絲，大肆生產假冒重慶“鴿牌”電纜電線。

2、浙江省江山市姜某等人制售假劣滅火器，滅火劑用石頭粉填充。有效滅火劑含量較低甚至為零，安全隱患十分嚴重。

警方提示

消費者在購買消防器材時要上網驗證產品身份證標識、看壓力指針是否在綠色區域、看滅火器上有無使用方法等信息、看外表是否有變形等情況。

假幣犯罪百元面額假幣為主，“非直接接觸式”交易查處難度大

假幣犯罪呈現“新動向”，雖然仍以百元面額假人民幣為主，但小面額假幣、假金屬紀念幣案件有所增多。不法分子利用網絡進行“非直接接觸式”交易，查處難度更大。2014年，公安部、中國人民銀行聯合部署了打擊整治假幣違法犯罪集中行動，共破案423起。公安機關在強化打擊的同時，同步加強公安部反假幣實驗室、地方反假幣工作站和監測點建設，形成了點、站、室一體化的工作格局。

案例

2013年6月以來，江西萍鄉發生10余起假幣案件，犯罪嫌疑人采取“調包”“以整找零”等手段蒙騙群眾。

警方提示

目前我國并沒有肉眼無法識別的“高仿真”假幣，普通群眾不借助儀器也能有效識別鈔票真偽。例如百元人民幣左下角的“100”采用光學變色油墨印刷，變換角度時會在綠色藍色之間變化。只要我們提高警惕，不法分子就沒有可乘之機。