是否收到匯款 銀行短信不作數江蘇警方揭露專騙淘寶賣家的騙局

文 張婷

是否收到匯款 銀行短信不作數江蘇警方揭露專騙淘寶賣家的騙局

文 張婷

明明收到了銀行發來的匯款短信，為什么錢卻始終沒有到賬？淘寶賣家陳小姐被騙了近2萬元，仍不明白騙子究竟用了什么手法。

近日，江蘇警方端掉一專騙淘寶賣家的詐騙團伙。該團伙成員冒充買家與賣家聯系，然后以向賣家銀行卡匯款、讓賣家將收到的匯款轉到其支付寶中的方式實施詐騙，讓50多人上當。

案情回放

案發時近兩萬元被騙 淘寶賣家渾然不覺

“我可能遇到騙子了。”4月下旬的一天，蘇州市民陳小姐帶著滿腹疑問來到蘇州市公安局太平派出所報案。陳小姐經營著一家網店，專做服裝生意，每天營業額數萬元。當天生意結束后，她梳理賬目時發現自己的賬上少了1.98萬元。經過仔細排查，她發現，當天她有4筆共計1.98萬元的匯款并沒有到賬。“我明明收到了銀行的匯款短信，怎么會沒收到錢呢？”陳小姐將銀行發來的短信展示給民警看。

民警調查發現，雖然銀行給陳小姐發了短信，但4筆匯款最終都因匯款賬號錯誤而失敗。淘寶網上的買賣一般都是用支付寶交易，陳小姐怎么會收匯款呢？面對民警的疑問，陳小姐說起了這4筆匯款的詳細經過。

當天上午，她接到一個買家的阿里旺旺信息，對方表示看中了陳小姐網店中價值2000元的衣服，想要購買。看到生意上門，陳小姐自然熱情接待。

不過，對方表示由于某種原因，他不能將銀行卡內的錢轉入自己的支付寶賬戶中，希望先將錢匯到陳小姐的銀行賬戶里，由陳小姐將錢轉入其支付寶內進行支付。為了留住客戶，加上覺得錢不多，自己又是先收到錢再通過支付寶轉賬出去，沒什么風險，陳小姐便同意了對方的請求。

收到銀行的匯款短信后，陳小姐便從自己的支付寶中轉了2000元到對方的支付寶賬戶中。對方又表示看中了其他貨品，就這樣先后4次共讓陳小姐轉出了1.98萬元。直到陳小姐整理賬目，她才發現對方匯款給自己的4筆資金全都沒有到賬。

偵查順藤摸瓜有人用被盜的旺旺號詐騙

根據陳小姐的描述，民警初步判斷這是一起專門針對淘寶賣家的詐騙案件。經過梳理警情，民警發現近期蘇州警方已經接報了多起類似案件，而且作案的阿里旺旺號是同一個，接收錢款的支付寶賬號也是同一個。

蘇州警方立即對涉嫌詐騙的阿里旺旺號展開調查。一路順藤摸瓜，民警找到了這個旺旺號的主人、家住南京的周先生。讓民警意外的是，周先生反映自己的旺旺號早已被盜。民警經過查證，確認并非周先生作案。“這就說明詐騙分子的手段更為專業，他們為了掩飾自己，專門盜取他人阿里旺旺號甚至支付寶賬號實施詐騙。”太平派出所副所長丁煒說。

眼看案件偵破進入了死胡同，虛擬網絡背后的詐騙嫌疑人究竟藏在哪個角落？辦案民警并未氣餒，而是根據資金流向進行深入追查。很快，民警發現，被騙的資金流向了重慶。

破案騙子落網盜號、網聊、轉賬一條龍

蘇州警方隨即派員趕赴重慶展開工作。通過追蹤取款人，民警摸清了這個詐騙團伙的人員構成，3男1女，4人分工明確。該團伙為首的是吳某和何某，今年初，兩人通過網絡研究出這套詐騙手法，然后購置相應設備開始作案。何某召集來自己的小弟黃某，吳某則將自己的女友錢某找來做幫手。

這是一個分工明確、層次分明的詐騙團伙。該團伙中，吳某負責操作銀行卡，何某專門購買被盜的阿里旺旺號和支付寶賬號，黃某和錢某則是網聊手，專門在網上尋找作案目標，忽悠對方從銀行卡收款、再通過支付寶轉賬。騙到錢后，吳某和女友拿一半，另外一半則由何某和黃某分。5月下旬，4名詐騙嫌疑人被蘇州警方抓獲。

經審問，短短兩三個月時間，該團伙共作案50多起，涉案金額數十萬元，最多一次騙了5萬多元。目前，4人已被警方依法刑事拘留。

警方提示

收到匯款短信應及時查看賬戶余額

面對此類詐騙手法該如何防范？江蘇省公安廳刑偵專家向您介紹兩種防范方式。

1、淘寶賣家不要輕信買家的話。通過支付寶交易不僅是對買家的一種保護，對賣家同樣有好的保障。對于網絡那頭的人究竟是不是真正的買家，賣家無從判斷，所以一定要選擇最安全的交易方式。

2、收到銀行發來的匯款短信后，一定要實時查看自己的銀行賬戶余額，銀行的提示短信并不代表匯款到賬。其實，只要細心看銀行發的短信，就能發現最后都有提示語“以實際到賬為準”。因此，警方建議銀行，在發送此類匯款短信時，將提示語安排在顯著位置，提醒收款人及時查看賬戶余額。

騙局揭秘

故意輸錯匯款賬號造成匯款假象

那么，吳某等人是如何成功騙過這50多位精明的淘寶賣家的？為了留住顧客，淘寶賣家往往會答應顧客提出的很多要求。犯罪嫌疑人吳某等人正是看中了淘寶賣家的這一心理，精心構筑騙局。

“我們每次詐騙的金額很小，很多淘寶賣家不會在意。”吳某說。確實，警方在核查案件時，不僅有很多淘寶賣家沒有發現被騙，還有很多意識到被騙的淘寶賣家覺得損失不大而沒有報警。

這一騙局最迷惑人的地方，還是銀行給受害人發的匯款短信。吳某等人是如何做到這一點的呢？吳某表示，銀行發送的匯款短信并不意味著錢款到賬。當通過網銀進行匯款時，匯款人可以點選一個向收款人手機號發送匯款短信的選項。

“這本來是方便收款人及時了解匯款人是否匯款的便民舉措，卻成了不法分子利用的工具。”民警說，當點選這一選項后，一旦匯款人進行匯款操作，收款人手機就會收到銀行發送的匯款信息。不過，吳某等人故意將匯款賬號輸錯，導致匯款失敗，而這一點銀行并不會通過短信告知收款人。