現(xiàn)代中國金融深化進(jìn)程中的金融控制力研究

山東科技大學(xué)（黃島校區(qū)）經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院金融系 姚鑫玥

一、中國金融深化進(jìn)程中提升金融控制力的必要性

(一)提升金融控制力有助于我國金融改革進(jìn)行的推進(jìn)

著名金融學(xué)者麥金農(nóng)曾指出，國家要提升對金融機(jī)構(gòu)的控制和加強(qiáng)對金融市場的調(diào)節(jié)，往往會借助于人為的手段降低利率和匯率，這便是金融體系國有化的重要體現(xiàn)。之所以會出現(xiàn)上述問題，究其原因主要有以下兩方面，其一是國家經(jīng)濟(jì)不夠發(fā)達(dá)，其二是政府對金融的管理、干預(yù)不盡合理。國家對金融行業(yè)的失衡管理會影響使利率和匯率的發(fā)展方向，使其不能如實反應(yīng)國家資金對內(nèi)和對外的需求情況，致使資金不能得到科學(xué)、合理、高效的分配和使用，金融行業(yè)官僚化趨向越發(fā)加重，為貪污腐敗問題的產(chǎn)生提供了溫床，成為我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一大阻力。

對于類似我國的發(fā)展中國家來說，金融環(huán)境在政府的管理、干預(yù)下還有待完善，國有銀行仍處于主導(dǎo)地位，私有性質(zhì)的商業(yè)機(jī)構(gòu)在市場中的占有率很少，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)難以在公平的氛圍中進(jìn)行競爭。

此外，金融機(jī)構(gòu)的分布也具有一定規(guī)律，經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的地區(qū)往往適宜金融機(jī)構(gòu)的生存和發(fā)展，但在二元金融結(jié)構(gòu)模式下，金融機(jī)構(gòu)間的競爭處于不對等的狀態(tài)，而且金融與經(jīng)濟(jì)兩者之間還會出現(xiàn)相互抵制、相互阻礙的情況。

以上這些問題是類似我國的發(fā)展中國家共同存在的問題，這也是我國金融改革力求解決的問題。要想使我國經(jīng)濟(jì)得到快速發(fā)展，應(yīng)消解金融和經(jīng)濟(jì)之間相互抑制的因素，全力推動金融行業(yè)的改革進(jìn)程，使政府對金融市場的管理和調(diào)控趨于科學(xué)化和合理化，發(fā)揮市場的資源支配作用。

(二)提升金融控制力有助于規(guī)避金融風(fēng)險

在金融改革得到有效落實的前提下，我國金融素質(zhì)才能得以快速提高，金融對我國發(fā)展的促進(jìn)作用才能得以發(fā)揮。現(xiàn)今，第三世界的都有國家都在構(gòu)想著削弱對金融控制的力度之后，國家經(jīng)濟(jì)能夠呈現(xiàn)一片繁榮盛景，但弱化控制并不是推動經(jīng)濟(jì)發(fā)展的好出路，金融相關(guān)政策如果與國情不符、有失科學(xué)性，便會埋下金融風(fēng)險的隱患。對金融改革進(jìn)行全面深化，并不是將金融市場劃分到政府管轄范圍之外，而是要在原有管理的基礎(chǔ)上進(jìn)行完善，使之更為科學(xué)、有效，鞏固市場對資金支配的地位，使金融市場得到有序、自由的發(fā)展。金融市場處于自由的狀態(tài)，能夠促進(jìn)國民的資金流動，加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的效力，為我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ)。但金融行業(yè)自由化程度加大的同時，也會產(chǎn)生一些不利因素：機(jī)會主義唯利潤是圖的做法，以及金融信息的不對稱等，這些都會致使在金融運行過程中，預(yù)期和實際的收益兩者間存在較大差異，換言之便是產(chǎn)生了金融風(fēng)險。

二、中國金融深化進(jìn)程中提升金融控制力的措施

(一)加強(qiáng)中央銀行的貨幣調(diào)節(jié)體系建設(shè)

市場不是萬能的，靠其自身的調(diào)節(jié)作用并不能使所有問題得到有效解決，政府應(yīng)在一定程度上進(jìn)行管理、控制，著力構(gòu)建完善的中央銀行的貨幣調(diào)節(jié)體系，貨幣的供給量是衡量政府控制力的重要指標(biāo)。貨幣供給量的管理主要包括以下兩方面，一是基礎(chǔ)貨幣管理，二是貨幣乘數(shù)的調(diào)節(jié)，兩者的積數(shù)便是貨幣供給量。實現(xiàn)對基礎(chǔ)貨幣的管理必須要減少政府預(yù)算赤字的影響，要控制好商業(yè)銀行的貼現(xiàn)貸款、國際收支等因素的影響。此外，貨幣乘數(shù)并非一個固定值，應(yīng)由政府和中央銀行結(jié)合我國的經(jīng)濟(jì)狀況研究決定。中內(nèi)銀行在進(jìn)行貨幣管理時，應(yīng)豐富管理工具的種類和數(shù)量，并根據(jù)實際情況進(jìn)行組合使用，使貨幣管理在柔性調(diào)節(jié)中走向正軌，逐步向計劃的軌道發(fā)展。

(二)使金融監(jiān)管與金融結(jié)構(gòu)在高層次上得到均衡

國內(nèi)目前采用的監(jiān)管模式是分開監(jiān)管：銀監(jiān)會監(jiān)管銀行類機(jī)構(gòu)、證監(jiān)會監(jiān)管證券類業(yè)務(wù)、保監(jiān)會監(jiān)管保險類業(yè)務(wù)，而央行負(fù)責(zé)管理貨幣政策的制定與執(zhí)行。這種監(jiān)管方式僅能實現(xiàn)在低層次上的均衡，滿足經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基本需求，但若要提升自身的競爭力，僅發(fā)展一項目業(yè)務(wù)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。在加入世貿(mào)后，我國與國際市場日漸融合，給我國金融業(yè)的發(fā)展帶來了巨大的挑戰(zhàn)，金融業(yè)欲占有自己的一片天地，應(yīng)將主要經(jīng)營的項目進(jìn)行拓展，使之向多元化的方向發(fā)展，金融監(jiān)管與金融結(jié)構(gòu)還應(yīng)實現(xiàn)在高層次上的均衡。為此應(yīng)構(gòu)建一套科學(xué)、前瞻、有效、彈性的監(jiān)管制度。當(dāng)前，我國改革開放的日益深化，金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)也逐漸向多元化、綜合化的方向發(fā)展，在此背景下，各金融管理機(jī)構(gòu)之間應(yīng)建立起行之有效的聯(lián)合協(xié)調(diào)機(jī)制，使監(jiān)管工作更趨于科學(xué)化。

(三)從內(nèi)部出發(fā)加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自身管理

金融控制包括外部控制和內(nèi)部控制兩方面，除上述加強(qiáng)外部控制外，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)從自身出發(fā)，加強(qiáng)自身的管理和控制。首選，要對金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)進(jìn)行全面調(diào)整，將各產(chǎn)權(quán)主體的責(zé)權(quán)進(jìn)行有效劃分，建立一套科學(xué)、有效的管理制度，從多維度考量管理制度是否合理，以實現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)自身管理能力的提升，提高資金的利用率。在引入其他產(chǎn)權(quán)主體時，可將外商股、社會法人股等列為產(chǎn)權(quán)主體的候選范圍。在構(gòu)建新的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)后，雖然國家對銀行的管理力度得到了削弱，但并未脫離國家的管控，企業(yè)也獲得了更多的經(jīng)濟(jì)效益。此外，還應(yīng)著力于協(xié)調(diào)產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)的設(shè)置，以確保國家庭股權(quán)的核心地位，在股東大會中，能夠與其他所有股權(quán)相抗衡。

三、結(jié)束語

綜上所述，在我國金融改革不斷深化的過程中，由于我國經(jīng)濟(jì)形式的復(fù)雜多變、市場開放程度逐漸提高，以及全球經(jīng)濟(jì)向著一體化的方向發(fā)展，金融風(fēng)險的存在具有一定的客觀性；與此同時，在社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制下，金融與經(jīng)濟(jì)欲實現(xiàn)協(xié)同發(fā)展，需在政府的管理和控制之下方可。因此，應(yīng)建立貨幣調(diào)節(jié)機(jī)制，加強(qiáng)對金融市場的監(jiān)督管理，以及加強(qiáng)金融市場內(nèi)部的自身調(diào)節(jié)，使金融改革得到快速發(fā)展。

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