人民幣國際化進程中的離岸金融中心發展研究

福州大學經濟與管理學院　張佳斌

人民幣國際化進程中的離岸金融中心發展研究

福州大學經濟與管理學院張佳斌

摘要:隨著社會主義市場經濟的不斷發展和世界各國之間經濟貿易的日益頻繁，金融市場的國際化進程也在不斷的推進。國際上已有的離岸金融中心對所在地區及國家的經濟發展已表現出明顯的優勢。為了實現我國經濟的發展與世界接軌，對人民幣國際化進程中離岸金融中心發展的研究是十分有意義的。文章在解釋了離岸金融中心的內涵及人民幣國際化發展的現狀的基礎上對人民幣國際化進程中建立離岸金融中心的原因進行了分析，并對人民幣國際化進程中進一步完善離岸金融中心提出了一些建議。

關鍵詞:離岸金融中心人民幣國際化發展

一、前言

離岸金融中心作為20世紀以來最具特色的金融領域創新和改革的代表性產物，為進一步建立國際金融市場提供了條件。離岸金融中心主要對非居民進行的離岸貨幣投資等綜合金融相關業務的國際化金融場所。國際上已有的離岸金融中心分為三種類型：以倫敦為代表的內外混合型離岸金融中心，它經營的貨幣是境外貨幣，參與者所進行的離岸金融業務與傳統金融業務是不分開的，且經營離岸業務不需要像當地的金融當局申請；以紐約為代表的內外分離型離岸金融中心，它經營的貨幣是境外貨幣和本國貨幣，參與者所進行的離岸金融業務與傳統金融業務是必須分開設立賬戶，且經營離岸業務需要像當地的金融當局申請；在一些港口地區建立的避稅型離岸金融中心。近年來，我國經濟的發展十分迅速，各國之間的經濟貿易也往來頻繁，由次貸危機引發的全球性金融危機后，我國經濟迅速恢復的能力使得我國在國際經濟市場中的地位越來越高。只要與我國有著經濟貿易往來的境外地區都對人民幣離岸金融相關業務有著很大的需求，因此，離岸金融中心的發展將是人民幣國際化進程的必然趨勢。

二、人民幣國際化進程中發展離岸金融中心的原因分析

(一)經濟全球化的推動

世界各國之間經濟交流的加強使得人民幣在國際上的地位逐漸提升，當前人民幣在國際流通中并未完全實現自由兌換，然而一些周邊國家在與中國的經濟貿易中逐漸開始將人民幣作為貿易的結算貨幣。雖然人民幣的主要職能僅僅是計價和結算，但不能否認其在一些國家中已經存在的重要地位。離岸金融中心的建立有利于實現境外的市場參與者自由的出入于我國的資本市場，有利于進一步提高我國在金融領域的改革。離岸金融中心為境外人民幣回穩定流入國內市場提供了便利，頻繁的與境外的經濟交流擴大了人民幣在境外的流通量，倘若大量的境外的人民幣直接進入國內市場，必然會對國內金融市場產生影響，而離岸金融中心就為規范境外人民幣回歸國內市場提供了平臺。人民幣國際化進程的發展對建立人民幣離岸金融中心提出了要求，同時，人民幣離岸金融中心的發展更提高了人民幣的國際地位，也推動了人民幣的國際化。

(二)我國經濟發展的要求

當前，我國金融領域的各項業務的發展較為落后，在對外經濟貿易中缺乏金融管制的經驗，這對人民幣的國際化進程是極為不利的。人民幣離岸金融中心的出現對于我國的金融機構而言是機遇也是挑戰。人民幣離岸金融中心有利于是實現我國現有的金融制度的健全，能夠為人民幣市場利率提供指導并對利率和匯率中的投資風險進行監管。同時，人民幣離岸金融中心的建立有利于維護人民幣幣值的穩定，有利于人民幣的國際化發展。人民幣離岸金融中心的發展有助于國內更多的金融機構參與到國際金融業務中去，從而有助于提升和鍛煉我國金融機構的管理水平和業務水平。

三、在人民幣國際化進程中建立并完善離岸金融中心的措施

(一)加快完善相關法律法規

我國的金融機構的發展缺乏完善健全的法律法規，這也是我國金融機構業務發展落后的重要原因之一。在人民幣國際化進程中實現人民幣離岸金融中心的建立必須要有完善的法律法規作為保障，應積極借鑒國際成熟的離岸金融中心的經營模式，規范離岸公司及銀行業金融機構和非銀行業金融機構的經營行為，對人民幣離岸金融中心的準入、經營等具體內容有明確的法律規章。可以由立法部門和由金融機構自身建立明確詳細的人民幣離岸金融業務的準入和交易細節，同時也要加強對人民離岸金融中心反洗錢的法律制度的完善。

(二)構建完善的內外監管制度

人民幣離岸金融中心的業務開展對我國金融機構乃至經濟穩定發展影響深遠，因此，應建立嚴格的金融準入制度，加強對離岸金融業務的參與者的賬戶的有效監管，同時，規范人民幣離岸金融中心的金融業務的數量和種類。內部監管主要是指銀行業金融機構在面臨人民幣離岸金融中心和人民幣國際化的現狀時，應通過建立完善的內部核算及審計制度實現對自身的風險管理。

四、結束語

我國經濟的發展和人民幣在國際上地位的提高，使得人民幣在境外市場中的需求量日益增加。在人民幣國際化的進程中，凡是與我國有著密切經濟貿易往來的境外地區都存在著對人民幣離岸金融中心的需求。與此同時，國內金融體制的不斷健全也推動著金融機構加速對人民幣國際化尋找一個平臺，人民幣離岸金融中心也是及其符合國內金融市場發展的要求的。因此，要加強建立和完善人民幣離岸金融中心，推動我國金融業務國際化的進程，進一步實現人民幣國際化。

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