揭開“地下炒金”隱藏的秘密

福建省證監局日前披露，湖南維財貴金屬交易所因涉嫌非法經營期貨交易，令全國近4萬名投資者面臨本金不保。作為近年“境內非法炒金第一案”，“維財金”采取高杠桿投資，成交額達到6003億元。記者了解到，涉案規模駭人的“維財金”只是地下炒金市場中的一個側影。隨著國內貴金屬投資市場發展，地方性的“非法炒金”交易所日益坐大。經歷多年整頓，為害多年的地下炒金欺詐卻屢屢掀起波瀾。其背后到底隱藏著怎樣的秘密？

通過技術手段操縱價格 福建省證監局介紹，僅在福建一省，“湖南維財貴金屬交易所”旗下代理商交易額就達到近600億元，受害群眾5000余人。而這家“忽悠”了全國39084名客戶的交易所，卻是從經營資質到投資方式均違法違規的“三無”公司。

然而，這家“三無”公司，卻經營著杠桿率遠超國內合法期貨的“投資產品”：在福建省晉江市人民法院的“2014年晉刑初字第428號”判決書中，“維財金”的法定代表人楚維證言，其公司依靠租用上海富元軟件技術有限公司的“大宗貴金屬訂立轉讓系統”，建立了一家黃金電子交易平臺。

據辦案人員介紹，一些炒金“黑平臺”在交易軟件的設計中，通過技術手段操縱價格，導致客戶頻繁交易，產生高額傭金“自肥”，甚至“金價上漲時你賣不出，虧損時系統卻幫你自動下單”的情況也屢屢發生。

此外，“維財金”交易系統中的所謂金價也與國際黃金交易價格存在明顯差異，導致客戶頻繁交易，產生高額手續費，甚至爆倉虧損。

雇年輕女性推銷“金融夢” 福建省證監局數據顯示，僅僅在福建省，自2011年4月以來，“維財金”就發展了8家市級、17家縣級、92家普通會員單位，每家收取3萬至10萬元不等加盟費，被認定為“非法經營數額特別巨大”。

長三角一位曾經從事“地下炒倫敦金”的投資者說，在這些代理中，很多所謂“老師”“顧問”，都是20出頭的年輕人，往往是“外形條件不錯的年輕女性”。代理非法炒金的機構也位于城市繁華地段，門店模仿銀行、券商等裝修，還設有開戶叫號機等——在這些裝修精致的門店內，沒有金融業務資質的年輕人穿上西裝革履，被要求向客戶推銷“金融夢”。

僅僅在福建省，監管部門通過深挖“維財金”全案，連帶破獲非法經營案40起，搗毀經營窩點40個，抓獲涉案人員135名，依法刑事拘留、逮捕或取保候審犯罪嫌疑人49名，查封涉案銀行賬戶25個，一些自稱并不了解金融法律知識的個人代理也“無意中”踏上了違法違規之路。

不足千元就能開交易所 在龐大的地下炒金網絡背后，也活躍著不少軟件技術公司，他們為炒金“黑平臺”的違法經營有效降低了“技術成本”。在福建省三明市法院的判決書中，上海富遠軟件技術有限公司員工證人姚某證言，“維財金”向其公司購買大宗商品交易系統軟件，并證實該軟件具有期貨交易軟件的標準合約、保證金制度、當日無負債制度等特點。

據記者了解，近年來，還有軟件公司專門負責向炒金公司、交易平臺提供租用服務器、設計交易軟件、監控盤面交易的“一條龍服務”，租金最低的不到千元/月。

摘自《經濟參考報》