地下錢莊“暗潮涌動”

隨著我國跨境資本流動風險加大，地下錢莊違法犯罪也愈演愈烈。據中國人民銀行發布的最新數據，僅今年4月至今，全國已破獲地下錢莊轉移贓款案件92起，涉案金額8000多億元。“從破獲的案件看，地下錢莊涉案金額越來越大，交易手段愈發隱蔽，且日益成為貪腐資金的‘洗錢工具’，甚至一些銀行人員也當起了‘中介’。”國家外匯管理局管理檢查司處長歐陽雄近日向記者介紹了當前地下錢莊的新動向。

大量贓款在地下錢莊“洗白” 據公安部副部長孟慶豐介紹，地下錢莊不但涉及金融、證券等經濟犯罪，還日益成為各種犯罪活動轉移贓款的通道，成為貪污腐敗分子和暴力恐怖活動的“洗錢工具”和“幫兇”。盡管打擊行動取得了階段性成果，但地下錢莊違法犯罪活動形勢依然嚴峻復雜，涉案地區呈蔓延擴散態勢。

近年來，地下錢莊資金吞吐量逐漸放大，經營的業務品種也日趨多樣，從過去的外匯買賣、匯兌已經擴大到提現、信貸、融資結算等多項業務，幾乎成了“地下銀行”。與之而來的，卻是監管部門對資金賬戶調查取證變得異常艱難。

歐陽雄介紹，地下錢莊往往通過“境內人民幣、境外外幣平行交割”的對敲方式，實現非法資金轉移。

所謂對敲，是指境內的“客戶”將錢交給地下錢莊，境內合伙人便通過微信、QQ等通知境外合伙人，按照匯率將相應數額美元、港幣等打入“客戶”指定的境外銀行賬戶。

表面上看，境內的人民幣留在境內，境外的外幣也沒有進來，但實際上交易已經完成了。……