買賣“銀行卡套餐”利益鏈

今年5月底，江蘇省南通市公安局破獲了一起公安部督辦的特大妨害信用卡管理案。這一犯罪團伙打造了一條完整的非法買賣銀行卡利益鏈，對外出售的銀行卡多達千余張，而且大都流向廣西、湖南以及云南等通信網(wǎng)絡(luò)詐騙或販毒高發(fā)地區(qū)。

在這條利益鏈中，分為辦卡、收卡和賣卡三個環(huán)節(jié)。辦卡的被稱為“業(yè)務(wù)員”，負責(zé)冒用他人身份辦理銀行卡，每辦理一個“銀行卡套餐”可以獲得100元的報酬。“銀行卡套餐”包括銀行卡、他人身份證、手機卡、U盾以及開戶申請單等。對于一名最普通的業(yè)務(wù)員來說，一天至少能辦4張銀行卡，名副其實的“活兒輕松，來錢快”。

發(fā)放報酬的人被稱為“領(lǐng)隊”，他們負責(zé)招募并培訓(xùn)“業(yè)務(wù)員”，收集并囤積“銀行卡套餐”，并在接到來自“賣卡人”的訂單后，將“銀行卡套餐”發(fā)放給他們。而“賣卡人”則負責(zé)通過QQ、論壇等網(wǎng)絡(luò)途徑散布買賣銀行卡的信息，等待買家上門，“銀行卡套餐”價格在600元至1200元之間不等。

盡管各大銀行和有關(guān)部門都在打擊網(wǎng)上非法買賣銀行卡，但這種買賣并沒有停止，而是轉(zhuǎn)入更為隱蔽的地方。記者在百度輸入“收購銀行卡”等關(guān)鍵詞后，很難直接找到買賣銀行卡的網(wǎng)站，但記者通過在QQ里搜索“借記卡”“銀行卡”等字樣，還是發(fā)現(xiàn)了數(shù)百個標注為“售借記卡，加QQ號，安全”字樣的QQ群，其中，QQ群人數(shù)上千的不在少數(shù)。從QQ群注明的地點來看，幾乎遍布了全國各個省份。

記者按照QQ群活躍度排名，選擇了一個活躍度最高的群，以買家身份申請進入，通過驗證在群里表達購買要求后，一個網(wǎng)名為“卡三”的QQ賬戶聯(lián)系了記者。他表示，他手里的“產(chǎn)品”有兩種，分別是普通卡和全套卡，普通卡指的是僅為借記卡，無論要哪家銀行的，均為一套350元；而全套卡則包括身份證、銀行卡、開戶單、U盾和手機卡，一套500元到700元不等，其中建設(shè)銀行的700元，中信銀行的550元，興業(yè)銀行的500元，購買人還可以任意選擇開戶卡主的性別和開戶地。

這些被非法買賣的銀行卡究竟從何而來？據(jù)了解，一是通過獲取遺失或被盜的公民個人信息和身份證件，前往銀行辦理銀行卡；二是以每張幾十元到幾百元不等的價格收購他人閑置不用的銀行卡；三是通過銀行內(nèi)部工作人員，盜用客戶信息辦理銀行卡。摘自《檢察日報》