造個華爾街來騙你

王海

世上本就沒有空手套白狼的好事。

只不過上海自貿區太過于吸引投資者眼球，巨大的政策紅利、自由的交易氛圍、濃厚的金融氣息已經通過各種渠道傳遍全國各地。

遼寧生意人林化郭數著銀行戶頭里攢下的7位數字，閑不住了。他也想趕上自貿區政策紅利，讓錢滾起來。卻沒想到，自己的錢滾進了一場由陸望導演，以自貿區為噱頭精心編織的龐氏騙局。

故事公司

騙子的法寶一般有兩個：一身唬人的行頭和一個漂亮的故事。陸望把這兩個法寶發揮到了極致。

2014年初，陸望等人共同出資95萬元玩外匯，但不到一個月虧了68萬元。巨額資金虧損，讓他們動起了腦筋。

陸望等人本來打算租用外匯保證金交易平臺，采用做市商的模式和客戶對賭，進而賺取客戶輸掉的錢，但是經商議后覺得這種方式來錢太慢，而陸迫切需要把虧掉的窟窿填上。

陸經常玩外匯，他發現在新政策頻出的上海自貿區，投資者的信息來源嚴重滯后，有些還有錯誤。比如，負面清單、炒外匯等看起來時髦，卻又說不出一個所以然的詞，在自貿區概念的包裝下，成了他故事的最好“素材”。

就這樣，陸望在2014年4月26日，用故事制造了上海遁甲資產管理有限公司。

遁甲的故事講起來異常簡單。陸望在網上租用了一個外匯保證金交易平臺的破解版，取名為“MTK外匯保證金交易平臺”。為了讓客戶相信這個平臺可以盈利，陸望派人在后臺操作，把客戶入金的情況輸入平臺，造成每日資金變動，營造出根本不存在的外匯保證金交易，同時，讓客戶感覺到陸望的團隊在為其不斷盈利。隨后，陸望圍繞這個平臺又編造出一個不費力就能賺錢的美好故事，并以多層次發展線下的方式獲取客戶，以非法吸收公眾存款。

而在這個環環相扣的故事中，唯一讓陸望頗費一番腦筋的是“MTK外匯保證金交易平臺”。

陸望之前曾向客戶聲稱，雖然遁甲地處自貿區，但是以炒外匯項目為核心業務的遁甲母公司受到英國金融監管局監管。因此，陸望需要搜尋到這樣一家母公司做羊皮。當然，最好這個公司沒有直接的實名網站，“如果有實名網站，客戶會很容易查到這家公司沒有子公司”。

陸望還真的找到了這么一家位于比利時的公司，名叫MTS。同時，陸望選擇了和MTS非常接近的MTK作為平臺名字?！皩蛻魜碚f，這樣最具有欺騙性?！?/p>

平臺搭建好了，接下來最重要的便是“發展下家”。因為對于一個基于“故事”之上的公司，那些復雜而嚴苛的盈利、風控、管理都變成了極為簡單的事情。陸望的公司“沒有任何實際經營活動，除了給客戶分紅，即前期返利，其他都是公司盈利。”所以，只有源源不斷的投資者“入局”，才會有源源不斷的資金入賬。

很遺憾，林化郭便是在他們制造的金融“福彩”里，中了頭彩的人。

12%的完美

2014年2月某日，天氣好，不如心情好。

林化郭通過在沈陽做投資理財時認識的朋友了解到，上海自貿區可以進行外匯方面的投資?！斑€有這等好事？”老林喜出望外，當月20日趕赴上海，并在該朋友的引領下找到陸望，咨詢在自貿區投資事宜。

陸望剛把羊皮套在身上，就見到對投資這么熱切期望的真正的羊，當然笑臉相迎。隨即向老林介紹到，遁甲正是從事海外市場外匯項目的大型公司；操盤手團隊出身華爾街，他本人也曾有過北京匯豐銀行的工作經歷。如果投資遁甲的外匯項目，“每個月至少可獲12%紅利，并承諾保本付息，投資零風險”……

“紅利12%？零風險？”老林頓時心生疑惑。因為外匯投資不算一個新鮮的項目，老林也很清楚其中具有很大的風險。所以，沒有風險這件事，怎么想都不太靠譜。

不過老林又轉念一想，在上海自貿區這片土地之上，改革紅利之下，資本的神奇效應每天都在上演，即使是打擦邊球，依然可以賺得盆滿缽滿，更何況是“正規”的外匯投資。

老林的疑惑陸望早已心知肚明。為了向老林證明遁甲的外匯投資不僅可行，而且合理合法，陸還向老林解釋了上海自貿區實行的負面清單政策，“凡是負面清單上沒有注明的項目在自貿區都可以做”。

聽了陸望一席話，老林更有些動心。為了讓老林看到實力，陸望帶他去了位于自貿區湯臣國貿大廈1118室的辦公區，實地考察。

在遁甲辦公室，林化郭看到一群緊張忙碌的操盤手、一排排高大上的電腦、一個跑滿數字的交易系統……

“自貿區就是氣派，遁甲是個好公司！”老林心里似乎有了底。

隨后，他根據陸望的指導，從網上下載了遁甲“MTK”交易系統，這個系統每天精準地記錄著他個人交易賬戶的資金進出情況。

然而老林畢竟是見過世面的人。為了謹慎起見，他還特地到自貿區辦公窗口咨詢外匯投資的相關事宜。

應該說，老林這一步走得非常對。但是對自貿區辦公人員來說，早上剛背熟政策，可能下午外管局、海關等就出臺了新政。所以，窗口工作人員只能以“只要負面清單上沒有的都可以做”，給了老林一個便捷的答復。而老林也沒有刨根問底。

這如同圣旨的幾個字，就讓林化郭徹底放了心，當月便投資了20萬元。陸望也不負所望，當月便把2400元的紅利打到了老林卡上。看到賬戶里的錢滾了起來，老林隨后在3～8月又分多次增資。

陸望向他承諾，投資超過500萬元即可成為經紀人，可以發展新的客戶，并可獲得公司40%的股份。這些條件和交易均在兩人的“努力”下，當年7月份順利達成。

展現在林化郭眼前的是一個運轉完美的團隊、有定期紅利進賬的美好未來。殊不知，在他背后是一張以欺騙客戶投資、意圖卷款跑路的巨網，而那些看似真實的交易系統只是這場騙局的道具。

魚和網

這終究只是一場在上海自貿區掩蓋下，源于外匯、終于外匯的龐氏騙局。

在搜索引擎里搜索“遁甲資產”，綜合性分類信息網站——列表網里的詢問信息鋪天蓋地。絕大多數都是“上海遁甲資產管理會騙人嗎？是陷阱嗎？”等類似信息。

然而，這些信息并不是受騙群眾的呼聲，而是陸望招聘的大批員工，冒充投資者的身份放出的煙霧彈。其真實意圖是與真正投資者“交流”，打消他們對遁甲的懷疑，從而吸引投資。

雖然陸望還在精心編造故事，但由于遁甲沒有將投資款用于任何生產經營活動，也沒有進行任何再投資，拆東墻補西墻勢必導致這個局不會撐太久。

那么，哪一個時間點是陸望引爆“地雷”的最佳時機？

實際上，遁甲以一年為周期，每三個月為一個階段，分別為客戶的培養期、成長期、爆發期以及衰退期。平穩度過培養期，投資款將會逐步增加；到第三階段資金會大規模擁入；到了衰退期，便會出現客戶要求平臺退還本金的情況。

陸望需要長期支付最少12%的月息，若沒有資金進入，最后的結局就是平臺關閉，拿錢走人。所以這個最佳時期就是第三個階段：客戶爆發期。

正是在第三個階段，陸望以及合伙人卷款跑路了。

林化郭們 “慌了神”，在屢次聯系失敗之后，終于死心報了案。這場騙局也隨著公安等部門的介入而“真相大白”，陸望等人也被抓捕歸案。

至此，老林終于發現，上海自貿區里不是只有財富，還有覬覦財富的華爾街之狼，自己的遭遇，或許在自貿區每天都在上演。但令他懊悔不已的是，在整個事件中，自己再稍微注意一點，就可以躲過這場騙局。

比如在老林到自貿區政府辦公處咨詢時，除了在窗口獲得簡要信息外，如果能夠再到具體的管理部門咨詢，就會詳細了解到，負面清單僅僅是國際上重要的投資準入制度，不在負面清單中只是意味著允許某種類型的投資，并不意味著可以突破其他法律底線。如此，老林完全可以戳穿陸望的伎倆。

然而，事實并不存在如果，一張幾乎被玩爛的網，撒到一個裝滿魚蝦的池塘，竟然網到了大魚。這是網的問題，還是魚的問題？

（應采訪對象要求，文中林化郭為化名）