淺談施工企業如何提高索賠意識

王獻忠

摘 要：當今社會，企業要想發展、壯大，就要重視索賠工作，提高全體員工的索賠意識。深入解讀了與索賠有關的內容后，認識到了索賠的重要性。企業要想在市場上立于不敗之地，索賠工作是至關重要的。那么，如何有效提高索賠質量？這是施工企業重點關注的問題。

關鍵詞：索賠意識；合同；企業競爭；索賠質量

中圖分類號：TU723.3 文獻標識碼：A DOI：10.15913/j.cnki.kjycx.2015.24.022

隨著社會經濟的快速發展，施工企業之間的競爭越來越激烈，工程獲利空間越來越小，所以，工程索賠在企業發展中越來越重要。施工企業應該在熟悉索賠程序、證據和文件的前提下，結合施工合同中的相關條款分析具體事件發生時責任歸屬權問題，確定索賠內容，實現工程索賠。索賠是一種未經對方確認的單方行為，對對方沒有約束力。要想實現索賠要求，必須經過雙方確認（比如雙方協商、調解、仲裁或訴訟）后才能定奪。那么，施工企業應該如何索賠呢？

1 高度重視索賠

企業領導應真正認識到索賠在企業發展過程中的重要性，高度重視索賠工作，并帶領自己的施工隊伍真正落實索賠工作。承包工程要按照“低中標、勤索賠、高結算”的國際慣例實施索賠，指望通過招投標獲得一個優惠的高價合同是不現實的，而通過勤于索賠、精于索賠的先進管理獲得相對高的結算造價是完全有可能的。由此可知，做好索賠工作可以為施工企業爭取到應得的補償，從而獲得更多的利潤。鑒于此，企業應該熟知索賠的起因、分類。常見的建設工程施工索賠分為以下幾類，即因合同文件引起的索賠、有關工程施工的索賠、關于價款方面的索賠、關于工期的索賠、特殊風險和人力不可抗拒災害的索賠、工程暫停終止合同的索賠、財務費用補償的索賠，等等。所以，只有領導高度重視這項工作，才能使企業在發展過程中有效利用已有的資源從索賠中獲取更多的補償。

2 依法簽訂合同，認真分析合同

依法簽訂嚴謹、規范的合同，認真分析合同中的各項條款。施工合同是索賠的基本依據，合同的簽訂對后期索賠工作起著舉足輕重的作用。因此，在簽訂合同前，應認真研究合同中的各種條款、雙方的權利和義務。與此同時，企業應提前針對發包人所列的不合理條款提出修改意見，并要求以書面形式予以確認。在合同簽訂前，承包人應評審、認定合同的合法性、完備性，合同雙方的責任、權益和合同風險，整理招投標、談判前后所有的文件、文字說明和解釋性資料。合同的簽訂是從招標文件發出開始，承包單位組織投標班子編制投標書，評標委員會組織人員評標，確定中標候選人，中標通知書的發出，最后才是合同的談判和簽訂。因此，承包企業要熟悉各種法律法規，這樣才能簽訂一份有利于自己企業發展的合同。

承包人在簽訂合同后、履行和實施合同前，要認真分析合同，通過對合同的全面分析來指導整個合同實施和索賠工作。在合同起草和談判的過程中，要找出合同中存在的漏洞，不斷完善合同內容。在合同執行的過程中，應建立健全索賠管理機制。由于簽訂雙方對合同條款的理解不一致，會引發爭議，所以，可以通過分析合同解決爭議，并以此作為索賠的根據。合同文件、法律法規和工程建設慣例是索賠的依據，是最終解決索賠問題的判定標準。

3 在項目管理中執行索賠

3.1 成立索賠部門

在工程項目實施期間，應成立一個專門負責索賠的部門，招聘并培養一批精通索賠業務的管理人才——熟悉建設工程合同文件適用的國家法律、行政法規、標準規范和與索賠管理有關的法律法規；熟悉施工現場、對工程了如指掌的技術性人才；懂得概預算管理的復合型人才。他們要能在工程項目實施過程中產生的大量工程信息和資料中展開索賠工作，要能從工程的每一個環節中發現問題、提出問題，抓住對方的失誤，直接向對方提出索賠，將企業的索賠工作落到實處，真正運用索賠手段來維護企業的合法權益。

3.2 注意資料的積累

企業索賠工作要想成功，最關鍵的是要有大量、有效的索賠證據。要想得到這些證據，就必須要在開始投標時收集、積累資料。在這些資料中，除了甲方提供的各種文件、通知、說明和補充更正外，還有一些有關技術問題、進度問題、質量問題、成本問題等的會議記錄，而且文件上都應有與會者的簽字。針對氣候、自然、政治等第三方原因引發的問題，相關人員應該及時整理資料，將損失降到最低。對于一些無法形成文字的資料、錄音、視頻或者第三方證人證言都可以作為最終的索賠資料，比如招標文件，施工合同，往來信件，會談紀要，現場資料，檢驗報告，停水/電/氣記錄和證明，相關法規文件，會計核算資料、憑證等。只要在整個項目實施期間不斷積累這些資料，那么，其一定會在索賠工作中起到舉足輕重的作用。

3.3 及時、合理地處理索賠

發生索賠問題時，應該按照要求在規定時間內提出索賠意向通知，說明事情發生的時間、地點，簡單描述事實情況、發展動態、索賠依據和理由、索賠事件造成的不利影響等。另外，承包人應該收集、整理相關可以作為索賠證據的資料跟蹤、調查、干擾事件，掌握事情發生的詳細經過，劃清各方責任，確定索賠根據，計算工期索賠和費用索賠值，搜集證據。在此過程中，索賠證據要真實、有效、合法，索賠要求要與合同條款或有關法規一致。如果企業的損失是由對方造成的，那么，最后要提交索賠文件。只有認真、及時、合理地處理好每一次索賠工作，才能進一步提高工程的建設效益。

3.4 索賠原則

以合同為依據，及時、合理、主動控制事態的發展，減少損失，協作補償，將最終的實際損失作為分析依據。

3.5 索賠實務過程

索賠過程是：事件發生（成因分析、證據收集、發出意向）—判斷責任（甲方、乙方、共同、不可抗力）—確定類型（費用索賠、工期索賠、共同索賠）—部位判定（關鍵線路、時間參數、遞推變化、費率、依據、實際費用法、修正費用法）。

3.6 索賠程序

具體的索賠程序是：①承包人提出索賠要求，即發出索賠意向通知—準備索賠資料—提交索賠文件。②工程師審核索賠報告，即工程師審核承包人的索賠申請—判定索賠成立的依據—審查索賠報告—合理確定補償額。③審核索賠文件。④發包人審查索賠處理的相關情況。⑤承包人與發包人協商。⑥要注意發包方反索賠傾向。索賠是雙向的，既包括承包人向發包人的索賠，也包括發包人向承包人的索賠。反索賠的工作內容有兩部分，即防止對方提出索賠，反擊或反駁對方的索賠要求。

4 協商解決施工合同爭議

協商解決爭議是處理問題最有效的方式，也是首選的、最基本的方式之一。在整個工程索賠過程中，雙方依據合同友好協商。在處理工程師的初步意見時，發包人和承包人可能都不接受或者其中一方不接受處理意見，那么，三方可就索賠內容協商解決，以達成一致。這個談判過程相對比較復雜，所以，需要經過多次協商才能最終達成一致。在索賠過程中，可以抓大放小——根據工程的實際情況，可以放棄金額小的小項索賠和證據不充分的索賠，堅持大項索賠和證據充分的索賠。這樣做，能夠使對方讓步，達到最終的索賠目的。同時，通過友好磋商和談判，互相讓步，可以折中解決合同爭議。

5 建立索賠管理體系

我公司在索賠工作方面積累了一定的經驗，也得到了一些教訓。公司第一次承攬機組檢修工程時，由于領導索賠意識差，不了解工程、對手、環境和市場行情，只是一味強調打開市場——在承攬工程前，沒有組織一支工作能力過硬的隊伍對人工、材料、機械市場行情摸底；沒有認真研究招標文件；在合同簽訂、協商的過程中，針對合同中不合理的發包人免責條款，并未提出修改意見；在合同執行階段，并未建立健全索賠管理機制，沒有仔細研究合同中的條款，雙方的權利、義務等內容，未預測工程施工過程中可能出現的風險，盲目承攬工程，致使我公司損失慘重。至此之后，公司不斷總結經驗，吸取教訓，建立了一套合理、有效的索賠管理體系。針對之前發生的問題，公司首先調整了人員結構，吸納了一批高素質、高能力、有經驗的專業技術人員，購置了一批先進的機械設備，同時，組織工作人員參加培訓，讓大家認識到工程索賠在項目管理中的重要性，將索賠的具體工作落到實處。這樣做，我公司的各個工程都能在索賠中得到補償，不僅維護了自己的正當權益，還彌補了工程損失。

6 結束語

總之，合同索賠是客觀存在的，它是一項復雜、系統性很強的工程。索賠是承包人和發包人維護自己正當權益、彌補工程損失重要而有效的手段，是雙方以合同文件、法律法規、工程建設慣例為依據，保證企業利潤最大化、最直接和最有力的手段。因此，提高企業的索賠意識對于施工企業在競爭日趨激烈的國內外承包市場中占有一席之地有非常重要的作用。

〔編輯：白潔〕