現貨、期貨領域投資需慎重謹防團伙詐騙

文 徐佳 胡學軍

現貨、期貨領域投資需慎重謹防團伙詐騙

文 徐佳 胡學軍

▲要先行了解國家對這方面的相關規定和現貨投資知識，選擇國家有正規經營許可的投資公司及其會員單位

▲投資前要去投資公司實際地址進行查看，查看投資公司的國家許可證明，當面簽署協議

▲最好的防范措施就是盡量不要參與不熟悉領域的投資，盡量避開使用第三方支付的平臺操作，不要允許賬戶被代操作

現貨、期貨投資需慎重上門“洗刷刷”騙局

●最好的防范措施就是盡量不要參與不熟悉領域的投資

●推銷員上門用“萬能清潔劑”免費打掃衛生，但花錢買下的產品卻沒效果

受害人現身說法

日前，謝先生在微信上認識了一位“朋友”，這位“朋友”在微信上跟謝先生聊天，告訴謝先生通過炒現貨，一個月收入了很多錢。他推薦給謝先生這個賺錢的渠道。

“開戶需要身份證驗證，我給你傳一個軟件客戶端，再綁定4大銀行的任何一張銀行卡，就可以開戶了。你要是愿意，我會把軟件發到你的電腦上，有老師通過QQ教你如何操作、買賣、授權。”這位“朋友”說。

心動的謝先生在被“朋友”說服后開戶，一名“資深分析師”指導謝先生進行操作。

最初，謝先生確實嘗到了甜頭，小賺一筆。

謝先生說：“第一次讓我做，我賺了3萬多，又讓我做了第二把，我又賺了兩三萬。”

可是謝先生的美夢并沒有做多久就破碎了。“第三次那個老師過來教我操作，做的反向操作，那一晚上26萬一下虧得只有6萬多，后來老師又叫我做，就虧得只有1萬多了。”

謝先生說。

案情分析

據報道，如今，通過相應現貨、期貨的網上交易平臺，就可以買黃金白銀貴金屬，還可以炒大豆棉花農產品。這些交易大宗商品的電子交易平臺，也成為近年來的一個投資熱點。但這些聽起來有些專業的交易平臺竟然也成為不法分子實施理財欺詐的高發區。

現貨、期貨的電子交易平臺，也被叫做“電子盤”，是交易大宗商品的網絡平臺。它的K線指數與股市相似，明顯的不同是，現貨、期貨平臺可買漲也可以買跌，這意味著更高的風險，有人一夜暴富，更有人傾家蕩產。

根據公安機關的通報，2014年以來，我國多地連續發生以現貨、期貨交易為名實施的詐騙案件，涉及25個省區市。很多被騙的事主少則損失幾千上萬元，多則就是上百萬元。這類案件，一個共同特點是以現貨、期貨交易平臺為名實施詐騙，手法新穎，涉案金額巨大，社會影響惡劣。

騙術解讀

深圳市公安局龍華分局民警史超介紹，目前大宗商品的電子交易平臺依然亂象叢生，相當比例存在隱患。“現貨交易市場比較混亂，李逵李鬼并存，既有少量大型的正規現貨交易平臺，也充斥著更多的，應該是九成以上小的甚至是假冒的交易平臺，這些小的交易平臺抵抗風險比較弱，存在私自操縱行情信息，導致大量詐騙案件發生。”

據介紹，這些現貨、期貨平臺的投資詐騙是鏈條式運作，一般交易平臺的總部并不直接和客戶產生關系，而是通過代理公司發展下線招攬客戶。

公安機關調查發現，通過現貨、期貨平臺實施詐騙的案件，作案手法大同小異，一般采取公司化運作，犯罪團伙主要有“股東”“分析師”“操盤手”“代理商”“業務員”5類人員構成，角色分工明確。

最高層“股東”，通過注冊空殼公司、購買交易平臺軟件、租用服務器、在互聯網上搭建一個虛假的交易平臺；“代理商”負責招攬、發展下線；最底層的“業務員”尋找“獵物”，并勾引“獵物”注冊平臺，投入資金；開戶后，“分析師”會指導客戶操作，客戶往往先小賺然后大賠。

一旦客戶注冊了平臺，投入現金，后面就有坑錢的4招等著客戶。

坑錢第一招：延遲交易

在現貨、期貨平臺的投資詐騙中，很多投資人不論買漲還是買跌都虧錢，這是怎么回事？其實，這是在犯罪團伙中處于較為核心位置的“操盤手”在搞鬼。“操盤手”把客戶的賬戶凍結不讓客戶繼續交易，凍結之后由“操盤手”去進行盤面的操作，進行價格拉動之后，造成客戶的虧損。

坑錢第二招：修改K線圖

不僅交易時間可以改動，甚至交易的數據也可以在后臺更改。重慶市公安局一位民警介紹說：“它的線實際上是人為畫出來的，每天線畫好了以后收到那個點位上去，這個實際上是總部的‘操盤手’自己在持盤。”

坑錢第三招：黑莊用虛擬資金與散戶對賭

實際上，很多虛假的交易平臺就是一個封閉賭場，并沒有任何大宗商品的儲備。在這個游戲里，散戶注定輸，因為詐騙公司的利潤均來自于客戶的虧損，而“黑莊”的交易杠桿要遠遠高于散戶，相當于“作弊”。

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據一位“操盤手”說，相當于把資金按照一定倍數放大以后就可以控盤。同樣的資金，客戶花100塊錢只能買10件商品，主力的“操盤手”可以買100件或者1000件。

坑錢第四招：第三方支付軟件

最讓客戶感覺放心的第三方支付軟件，成為平臺坑錢的第四招。

這些平臺往往承諾資金第三方托管，保證安全。而恰恰警方調查發現，第三方軟件往往鏈接到“股東”的私人賬戶。

專家建議

4招騙術，招招吞錢，可謂是防不勝防。據記者調查發現，多數不法平臺僅憑觀察難以分辨，甚至有的還獲得了政府的批文，而普通投資者無法了解這些平臺后臺的運行狀況和實際倉儲情況。多地民警建議，最好的防范措施就是盡量不要參與不熟悉領域的投資。

面對市面上林林總總的現貨、期貨交易平臺，應該如何甄別？

專家建議，首先要去地方金融辦查看該交易平臺的備案情況，是否取得相應資質，是否具備現貨存儲的倉庫；第二，再看用戶出入金是否自由，K線是否與國際行情同步；第三，盡量避開使用第三方支付的平臺操作，不要允許賬戶被代操作。