謹防以“刷卡購物全額返現”為名實施非法集資類犯罪

謹防以“刷卡購物全額返現”為名實施非法集資類犯罪

公司并無其他投資項目，僅靠后期發展會員收取的會費以及套取會員信用卡內的資金來維持公司運轉，一旦后續資金不足以返還前期會員信用卡賬單和商品貨款，資金鏈就會斷裂，引發涉穩事件。

近日，河北經偵部門偵辦了一起以“刷卡購物全額返現”為名套取信用卡資金的集資詐騙案件，涉案金額3億余元，其作案手法較為新穎，涉案人員較多，涉案金額巨大，各地應予關注。

經查，犯罪嫌疑人以河北某商貿有限公司的名義，以“信用卡刷卡購物全額返現”為誘餌，吸引群眾參與非法集資活動。該公司實行會員制，持卡人只需繳納一定現金成為會員，并以兩倍標價的價格在公司刷信用卡購買商品，公司保證在信用卡30天免息期內將消費金額全部返還，會員相當于免費獲得商品。

公司會員共分為三個檔次：交500元現金即為普通卡會員，可刷卡購買2.5萬元以下商品；交1000元現金即為銀卡會員，可刷卡購買5萬元以下商品；交1萬現金即為金卡會員，可刷卡購買25萬元以下商品。

犯罪嫌疑人一方面利用互聯網大肆宣傳發展會員，一方面通過在多地設立分公司進行線下非法集資。分公司銷售商品使用的POS機均為其總公司提供，刷卡套取的資金全部匯集到總公司，再由總公司將刷卡金額的3.9%返還給分公司，同時，各分公司還可從會員繳納的會費中提取2%，剩余會費全部上交總公司。分公司所售商品由總公司統一采購，公司會員購物時刷取的信用卡資金到期由總公司統一支付。

經了解，上述公司并無其他投資項目，僅靠后期發展會員收取的會費以及套取會員信用卡內的資金來維持公司運轉，一旦后續資金不足以返還前期會員信用卡賬單和商品貨款，資金鏈就會斷裂，引發涉穩事件。截至案發，犯罪嫌疑人利用這種滾雪球的集資方式累計發生刷卡購物交易2萬多筆，涉及金額3.26億元，其中未返還金額1.35億元。

對此，在工作中要加以關注，強化情報搜集研判，積極防范和打擊此類違法犯罪活動。同時，通過媒體加強社會預警，及時向群眾進行宣傳，揭露此類違法犯罪活動的本質及危害性，提高群眾的自我防范意識，避免其上當受騙導致經濟損失，維護群眾合法權益和社會穩定。