信用卡沒離身被盜62萬元順方破獲特大信用卡詐騙案

信用卡沒離身被盜62萬元順方破獲特大信用卡詐騙案

信用卡從未離身，卻莫名其妙地被盜刷了62.24萬元。日前，這樣一件離奇的事發生在了順德市民黃先生身上。9月19日，從順德警方了解到，經過20多天的調查，警方成功偵破了這起撲朔迷離的案件，打掉一個盜刷信用卡犯罪團伙，破獲一宗特大信用卡詐騙案。

60余萬不翼而飛

7月29日，事主黃先生報案稱，其銀行卡沒有離身，而卡內60余萬存款卻在7月22日一日之內被取走，直至29日查看信息才發現，但不知道究竟是在哪里被人盜刷的。接報后，順德陳村派出所抽調精干力量，與經偵大隊成立專案組，制定詳細工作措施。通過偵查，專案組成員發現該犯罪團伙人數眾多、分工明確、經常流竄作案，每一步操作均有專人統籌踩點，反偵查能力極強，是非常“專業”的盜刷信用卡團伙。

專案組成員輾轉河北、江西、河南等地，歷時20多天，全面摸清嫌疑人活動范圍和落腳點。8月23日，收網時機成熟，專案組在河南省內鄉縣成功將郭某（男，46歲，河南新鄉市人）等四名嫌疑人抓獲，現場繳獲現金贓款約11000元，作案工具電腦、手機、克隆卡、卡片復制器、事主信息資料等涉案物品一批。

中介一手抓三線

經審訊，郭某、平某（男，44歲，河南鄭州人）、劉某（男，44歲，河南鄭州人）、詹某（男、47歲，河南省新密市人）等均如實交代了參與盜刷信用卡的犯罪事實。據四人交代，此案的在逃人員誥某和任某，充當“中介”角色，一手抓三條線，負責聯系“機主”及“料主”，以及聯系“黑衣人”去取錢。所謂“機主”就是拿著可刷大筆金額的POS機的人，那POS機稱為“秒到賬”；“料主”就是掌握了別人被盜取的銀行卡信息的人；“黑衣人”就是經過喬裝打扮到偏僻地負責取錢的人。平某四人屬于此案中的“黑衣人”。

上述事主黃先生表示，他懷疑自己在夜總會消費時被人盜取了卡內信息。警方介紹，嫌疑人通過做過手腳的POS機盜取事主卡內信息，再偷窺到其信用卡密碼，就能很快制作出一張偽卡。

據平某交代，平某屬于“黑衣人”的頭目，負責聯絡上家以及組織取錢。他會在網上購買一大批銀行卡（所有的銀行卡密碼都是：123321），然后將銀行卡賬號提供給上線，上線就會通過網銀將錢轉賬到這批銀行卡上，平某就負責組織人拿著這批銀行卡到銀行ATM機取錢。“料主”負責盜竊銀行賬戶信息，獲得相關資料之后使用“白卡”快速克隆；“機主”擁有盜刷資金的POS機——人稱“秒到賬”，負責使用POS機將款項轉到指定的網銀賬號，隨后根據金額大小，流轉至“黑衣人”提供的數十、數百個非法銀行賬號。在內部，由“中介”負責聯系上下線現場操作，以防上下線互留聯系方式。

備假發喬裝取款

資金快速分散后，“中介”還會提前聯系一批取款人，跨越多個省市選擇取款地點，以偏僻地段的舊ATM機作為取款的地方，因為舊的ATM機不能識別經過復制的偽卡，隨后“中介”指揮“黑衣人”提前到達該城市，一般選擇黑夜時段再到指定地點取款，取款時使用太陽帽、口罩、墨鏡、假發等工具進行喬裝打扮，取款后資金迅速匯總到“中介”處，隨后再由中介返還取錢金額1.5%至10%不等報酬給“黑衣人”。此案中，平某為光頭，他稱自己特征太明顯，因此特意買了各式假發，每一次作案都換不同的發型，自備墨鏡、口罩、帽子等，他反偵查意識特別強，每到一個地方會在相隔幾百米的地方各開一間房，只選擇其中一間入住，上高速的時候，也經常遮擋號牌，躲避警察追蹤，盡管平某十分狡猾，但也難逃專案民警長達一月的追蹤，最后在河南內鄉落網。

目前，嫌疑人郭某等四人已被依法刑事拘留，事主黃某被盜刷的款項正在進一步追繳中。

警方提醒說，市民不要在不正規的地點刷POS機，以免泄露銀行卡信息，刷卡時要注意保護密碼，不要輕易透漏個人信息，包括個人姓名、身份證號、手機號碼等，以免被盜用。