江蘇響水農商銀行扎實推進合規達標創建

張海英++陳志祥

今年以來，響水農商行根據省聯社在全行業開展合規達標創建活動的工作要求，在2015年試點實施的基礎上進一步細化考評內容，明確工作重點，掛鉤結果運用，切實把合規達標創建活動不斷引向縱深。

一、認真研讀，明確考評重點。今年初，該行董事長、行長多次組織召開相關部門負責人會議，要求相關部門在機關服務經營的同時，結合本行實際，堅持量質同升的經營與管理思路，認真組織部門人員研讀省聯社《關于全行業開展臺規達標創建工作的指導意見》，扎實做好合規達標創建工作的組織推進工作，將研讀意見和條線創建活動的具體實施意見報合規風險部門匯總審核，形成符合本行實際的達標創建活動方案，經充分研究討論，該行將達標活動分為營業網點（企貸、個貸、小微貸中心）、機關部門（金融市場中心、清非中心）、員工三個層級進行，明確機關部門創建重點為條線管理、員工管理以及合規文化建設三個方面；營業網點創建重點為信貸管理、運營管理、安全保衛、員工管理以及合規文化建設五個方面，總行信貸管理部、運營管理部、安全保衛部、人力資源部、合規風險部分別負責五個方面的考評內容制訂與組織實施。

二、充分醞釀，細化考評內容。為有的放矢開展創建活動，該行合規風險部在相關部門實施意見的基礎上，按照三個層級進一步細化考評內容，將機關部門三個方面的考評內容進一步細化為：條線管理19項，員工管理10項，合規文化建設17項。營業網點考評內容細化為信貸管理28項、運營管理32項、安全保衛12項、員工管理10項以及合規文化建設17項，通過對考評內容的明確，使得合規達標創建活動工作更加具體化、標準化。

三、落實責任，注重考評實效。為使合規達標創建工作取得實實在在效果，該行專門出臺《營業網點及企貸、個貸、小微貸中心合規達標創建評價辦法》、《機關部門及金融市場中心、清非中心合規達標創建評價辦法>及《員工合規達標創建評價辦法》，明確評價周期、內容、標準及方法、考評結果運用等事項，其中：對營業網點、機關部門評價采取百分制與扣分制相結合的方法，評價結果與年度管理目標考核掛鉤，考評結果為合規達標一級、合規達標以及不達標三個層級，考核結果為合規達標一級的網點或部門相應增加年度目標考核得分，評為結果為不達標的直接扣減其年度考核得分，連續2年不達標的網點或部門，將對相關負責人進行崗位調整。員工評價按條線部門日常檢查對相關違規責任人的積分處理與經濟處罰情況，對違規積分20-40分的，年末還將一次性扣減違規人員年度績效2000元并不得參加年終評先；違規積分超過40分的，年度考核為不稱職，不得參加年終績效考核分配。

通過詳實措施的推進，該行將合規達標創建工作真正落到實處并引向深入，為規范全行員工業務操作行為，實行業務經營與管理工作的規范化、常態化奠定了堅實的基礎。