關(guān)于工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的討論

李海軍

（中國(guó)城建第十三工程局有限公司 湖北襄陽(yáng) 441100）

關(guān)于工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的討論

李海軍

（中國(guó)城建第十三工程局有限公司 湖北襄陽(yáng) 441100）

建筑行業(yè)是我國(guó)重要的生產(chǎn)行業(yè)，在我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)中有著重要的作用。隨著經(jīng)濟(jì)建設(shè)的快速發(fā)展，建設(shè)項(xiàng)目的數(shù)量也越來(lái)越多，然而工程中總會(huì)出現(xiàn)各種各樣的不利因素，使項(xiàng)目建設(shè)中面臨不可預(yù)見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，如果這些風(fēng)險(xiǎn)不加以預(yù)防的話，會(huì)對(duì)工程項(xiàng)目造成嚴(yán)重的后果。我國(guó)在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)上和國(guó)外發(fā)達(dá)國(guó)家比，還有很大差距，我們?cè)陲L(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)這條路上還有很長(zhǎng)一條路要走，不過(guò)隨著我國(guó)相關(guān)建設(shè)法規(guī)逐步完善以及相關(guān)科技水平的提高，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)將會(huì)更好的應(yīng)用在項(xiàng)目建設(shè)中，從而做出更多的精品項(xiàng)目。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)；風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)；風(fēng)險(xiǎn)管理

0 引言

建筑行業(yè)是我國(guó)重要的生產(chǎn)行業(yè)，在我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)中有著重要的作用。隨著經(jīng)濟(jì)建設(shè)的快速發(fā)展，建設(shè)項(xiàng)目的數(shù)量也越來(lái)越多，然而工程中總會(huì)出現(xiàn)各種各樣的不利因素，使項(xiàng)目建設(shè)中面臨不可預(yù)見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，如果這些風(fēng)險(xiǎn)不加以預(yù)防的話，會(huì)對(duì)工程項(xiàng)目造成嚴(yán)重的后果。

項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)是難以避免的。工程風(fēng)險(xiǎn)管理就是運(yùn)用系統(tǒng)和專(zhuān)業(yè)的方法對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和監(jiān)測(cè)，從而消弱工程中風(fēng)險(xiǎn)的不確定性，更好的達(dá)到預(yù)期建設(shè)目標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)管理逐漸成為成為學(xué)術(shù)界以及政府的重要問(wèn)題。

1 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法及選取原則

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是保證工程質(zhì)量的重要內(nèi)容，是在對(duì)工程中可能存在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析的基礎(chǔ)上，利用專(zhuān)業(yè)方法，對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)和評(píng)價(jià)。通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估，可以預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的大小，同時(shí)找到引起風(fēng)險(xiǎn)的原因，為項(xiàng)目建設(shè)提供依據(jù)，對(duì)提高工程安全和減小建設(shè)損失有著重要的作用。

目前關(guān)于工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法比較多，如主觀評(píng)分法、模糊綜合評(píng)價(jià)法、層次分析法和蒙托卡羅模擬法等等。每種方法都有其使用條件，具備一定的優(yōu)點(diǎn)，同時(shí)也存在缺點(diǎn)，實(shí)際運(yùn)用時(shí)需要了解各個(gè)方法的適用范圍，選擇合適的使用方法，有時(shí)候需要結(jié)合兩種及以上的聯(lián)合運(yùn)用。現(xiàn)對(duì)以上風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法做簡(jiǎn)單介紹。

（1)主觀評(píng)分法。顧名思義，這種方法具有較強(qiáng)的主觀性，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果與專(zhuān)家的專(zhuān)業(yè)水平和經(jīng)驗(yàn)有著重要關(guān)系。這種方法的優(yōu)點(diǎn)在于比較簡(jiǎn)單和直接，不需要過(guò)于復(fù)雜的輔助設(shè)備，實(shí)際使用率高，缺點(diǎn)在于主觀性較強(qiáng)，過(guò)于依賴某一個(gè)或者幾個(gè)人，風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)于粗略。

（2)模糊綜合評(píng)價(jià)法。項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中存在的風(fēng)險(xiǎn)很多都是難以進(jìn)行量化的，也即這些因素是模糊的，通過(guò)對(duì)各種模糊因素進(jìn)行分析的方法就稱(chēng)為模糊綜合評(píng)價(jià)法。該方法的主要思路是通過(guò)分析各個(gè)因素的影響程度，通過(guò)對(duì)各因素賦予不同的權(quán)重，通過(guò)構(gòu)建數(shù)學(xué)模型分析風(fēng)險(xiǎn)的大小，該方法最早是由我國(guó)學(xué)者汪培莊提出的。工程項(xiàng)目中絕大多數(shù)風(fēng)險(xiǎn)都是模糊的，所以模糊綜合評(píng)價(jià)方法對(duì)處理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估來(lái)講具有很好的效果，所以近些年關(guān)于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的研究成果越來(lái)越多，逐漸成為研究的熱點(diǎn)問(wèn)題，項(xiàng)目建設(shè)中也越來(lái)越多的采用這種方法。

（3)層次分析法，又稱(chēng) AHP法。在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法中，它是一種靈活的且容易理解的方法。在項(xiàng)目前期招投標(biāo)階段，通常就利用AHP法對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，判斷風(fēng)險(xiǎn)的大小從而決定時(shí)候繼續(xù)投標(biāo)。AHP法采用主觀和客觀相結(jié)合的形式，其基本思路是采用系統(tǒng)分析方法將項(xiàng)目分解為若干各部分，分別評(píng)價(jià)每個(gè)部分的風(fēng)險(xiǎn)，每個(gè)部分的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估采用專(zhuān)家評(píng)判，最后再用定量分析結(jié)果檢驗(yàn)，從而形成整個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)判。該方法由于容易掌握，方便判斷各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的權(quán)重，故在工程中得到廣泛的應(yīng)用。但缺點(diǎn)是人為影響較大，且當(dāng)評(píng)價(jià)指標(biāo)過(guò)多時(shí)，工作量很大，容易造成判斷結(jié)果錯(cuò)誤。

（4)蒙托卡羅模擬法，該方法可以直接處理很多不確定的因素，并且給出每個(gè)因素的概率分布形式。同時(shí)隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)的發(fā)展，利用計(jì)算機(jī)來(lái)處理整個(gè)計(jì)算過(guò)程，能使計(jì)算過(guò)程更為快捷和準(zhǔn)確。該方法優(yōu)點(diǎn)是可以將問(wèn)題量化，同時(shí)能更好描述各個(gè)因素的影響程度。所以在很多大型項(xiàng)目中，該方法得到很好的應(yīng)用。

（5)決策樹(shù)法。該方法是將決策相關(guān)的因素分解開(kāi)來(lái)，對(duì)每個(gè)因素計(jì)算其概率和期望值，然后對(duì)每個(gè)方案的計(jì)算結(jié)果進(jìn)行分析，找出合適的決策方案。該方法對(duì)于需要不同方案進(jìn)行選擇時(shí)具有很好的適用。

通過(guò)對(duì)常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法的分析，了解了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估各個(gè)方法的優(yōu)缺點(diǎn)，大致將上述方法分為兩大類(lèi)：第一類(lèi)方法主要依賴專(zhuān)家的專(zhuān)業(yè)水平和實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，這類(lèi)方法具有較強(qiáng)的主觀性，故專(zhuān)家水平和經(jīng)驗(yàn)起著至關(guān)重要的作用，但局限性也比較明顯，如當(dāng)項(xiàng)目要求預(yù)測(cè)精度較高時(shí)，預(yù)測(cè)結(jié)果難以理想；第二類(lèi)方法的主要思路是將問(wèn)題量化，以概率分析為手段，通過(guò)統(tǒng)計(jì)分析得到風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果，這種方法理論性較強(qiáng)，較第一類(lèi)方法更為客觀，但掌握起來(lái)理論基礎(chǔ)要求較高。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法多種多樣，其適用條件各不相同，目前尚沒(méi)有一種通用的方法，事實(shí)上很多實(shí)際問(wèn)題由于其問(wèn)題的復(fù)雜性，都不存在統(tǒng)一的方法，故在對(duì)現(xiàn)有分析方法選取上，應(yīng)從項(xiàng)目實(shí)際情況出發(fā)，分析其實(shí)際情況，選取合適的方法，對(duì)于個(gè)別突出問(wèn)題，再進(jìn)行單獨(dú)處理。

2 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

在對(duì)項(xiàng)目中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上，制定相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施，減小項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的方法叫風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)主要目的就是要將風(fēng)險(xiǎn)減小到可控的的程度。目前工程項(xiàng)目中常用的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施有風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)回避。實(shí)際使用時(shí)，有時(shí)候需要多種措施聯(lián)合使用。

（1）風(fēng)險(xiǎn)回避。風(fēng)險(xiǎn)回避是指采用一定方法遠(yuǎn)離或者躲避風(fēng)險(xiǎn)的，進(jìn)而避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。拒絕簽訂合同是風(fēng)險(xiǎn)回避常采用的方法，例如有些國(guó)內(nèi)企業(yè)去國(guó)外承接項(xiàng)目，由于支付的經(jīng)費(fèi)是采用國(guó)外的貨幣，當(dāng)出現(xiàn)當(dāng)?shù)刎泿刨H值等情況時(shí)，項(xiàng)目報(bào)價(jià)會(huì)存在很多誤算的地方，此時(shí)可采用風(fēng)險(xiǎn)回避拒絕簽訂合同。當(dāng)項(xiàng)目屬于在建項(xiàng)目時(shí)，則盡量使用免責(zé)條款來(lái)回避風(fēng)險(xiǎn)。

（2）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指當(dāng)承包商無(wú)力承受風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他主體來(lái)承擔(dān)。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移并不能消除風(fēng)險(xiǎn)的大小，只是將風(fēng)險(xiǎn)交給更有能力承擔(dān)的主體。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移主要合同轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，合同轉(zhuǎn)移通常會(huì)有一方遭受經(jīng)濟(jì)損失，實(shí)際損失往往超過(guò)被轉(zhuǎn)移方的承受能力，所以保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移則是工程中使用較多的措施。保險(xiǎn)公司是專(zhuān)門(mén)從事風(fēng)險(xiǎn)管理的機(jī)構(gòu)，由保險(xiǎn)公司去分擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)對(duì)承包商而言可降低一定風(fēng)險(xiǎn)成本。同時(shí)，投保后對(duì)于投保人的心里麻痹也會(huì)疏于損失控制的問(wèn)題也應(yīng)重視，近些年，建設(shè)項(xiàng)目需要投保的費(fèi)用也越來(lái)越高。

（3）風(fēng)險(xiǎn)自留。對(duì)于工程中損失不大，重復(fù)性較高的風(fēng)險(xiǎn)一般采用風(fēng)險(xiǎn)自留的方法。對(duì)于這部分風(fēng)險(xiǎn)采用其他的風(fēng)險(xiǎn)處理方法是不合適的，可能還會(huì)造成成本的增加。事實(shí)上，有些風(fēng)險(xiǎn)采用自留的方式也可能是有一定有利的作用，承包商對(duì)于存在的自留風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析總結(jié)，降低或者消除存在的部分自留風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于將這部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移出去更合適。

（4）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防即提前采取一些列措施從而減小可能發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的措施。例如采用新技術(shù)可提高工程的效率減小傳統(tǒng)工藝存在的缺陷進(jìn)而降低風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)制度管理，對(duì)項(xiàng)目管理人員嚴(yán)格管理可降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性；同時(shí)也要不定期進(jìn)行安全教育和技能培訓(xùn)，提升從業(yè)人員的責(zé)任心和安全意識(shí)。

3 結(jié)語(yǔ)

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，建設(shè)項(xiàng)目數(shù)量和難度上越來(lái)越大，項(xiàng)目中可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越多，影響風(fēng)險(xiǎn)的因素也越來(lái)越多，我國(guó)在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)上和國(guó)外發(fā)達(dá)國(guó)家比，還有很大差距，我們?cè)陲L(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)這條路上還有很長(zhǎng)一條路要走，不過(guò)隨著我國(guó)相關(guān)建設(shè)法規(guī)逐步完善以及相關(guān)科技水平的提高，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)將會(huì)更好的應(yīng)用在項(xiàng)目建設(shè)中，從而做出更多的精品項(xiàng)目。

[1]佘娜,工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)及評(píng)價(jià)模型的研究.重慶交通大學(xué)碩士學(xué)位論文,2007年

[2]付明琴,建設(shè)工程項(xiàng)目質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與預(yù)警管理系統(tǒng)的研究. 武漢科技大學(xué)碩士學(xué)位論文,2011年

[3]李曉宇,工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系研究[J].科技進(jìn)步與對(duì)策,2005年6月.

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1007-6344（2016）07-0182-01