神秘地下錢莊圈錢交易內幕

開設40多個賬戶 近日上午，中國銀行張家港某營業部內人流如織，前來辦理國際金融業務的客戶排出了長長的隊伍。此時，從營業廳門口走出的袁先生臉上并不輕松，近些日子，自己在經營一筆出口貿易后結余了大量的美金，但由于國家外匯管制，外幣兌換有一定限額，面對只肯收人民幣的中方客戶，袁先生一臉愁容。

“老板，要換美金嗎？”一名中年男子快步朝袁先生走來，隨后便壓低聲音說道，“我這里可以兌換充足的美金和各種外幣，要兌多少就多少！”

與此同時，來自公安部反洗錢中心的一條預警，引起了張家港市公安局經偵大隊的注意，張家港籍男子張某的離岸賬戶異常活躍。偵查民警初步調查發現，張某沒有開立任何公司，也不從事國際貿易，卻在中國銀行開設了40多個賬戶，而除了10個人民幣賬戶以外，其余大都是美元、港幣、英鎊等離岸外幣賬戶。種種跡象表明，這些賬戶背后的主人，必定在從事某種骯臟的交易。

2年兌換7600萬 警方決定先不打草驚蛇，圍繞張某的活動軌跡、賬戶資金來源及流向做詳細調查。經過一個多月的秘密取證，這只金融鬼魅逐漸走進警方視野。

原來，賬戶的主人張某是一名倒賣外幣的黃牛，由于國家對外幣兌換進行管制，個人一年只能兌換五萬美金，每天兌換的數量也有限制，如需要在短期內獲得大量外幣，就只能高價向張某等這些黃牛購買。

隨著調查的深入民警發現，張某的生意并不是小打小鬧，僅2013年以來，張某的交易流水竟達到了7600多萬，許多進出口貿易公司也都是張某的客戶，每次交易都在數十萬美金以上，張某從不經商，從哪里獲取如此數目外幣資源呢？

民警發現，張某的賬戶與蘇州市區的幾個離岸賬戶有著穩定的交易，而這些離岸賬戶也往往異常活躍，警方判斷，張某很可能參與了非法兌換外幣的黃牛組織，而這些黃牛手中的資本儲備，就是張某巨額交易的資金來源。

近日，在蘇州市公安局的統一部署下，偵查民警迅速出擊，在某銀行門口將嫌疑人張某抓獲歸案。同時，4名活躍在蘇州市區的外幣兌換黃牛也都悉數落網。

組建微信群 隨著張某在證據面前的全部供述，這座神秘的地下錢莊也浮出水面。警方查明，今年48歲的張某原先是一名教師，1998年下海經商后，一直從事著倒賣外幣的行當，但苦于資本有限，一直是小打小鬧。

2013年年初，張某經同行引薦加入了一個倒賣外幣的微信群，群里的成員都是倒賣外匯的黃牛，他們手中大都囤積了數量可觀的外幣，黃牛之間的外幣資源互相拆借，一下子盤活了張某的生意。不管張某手中是否有外幣或者本幣資源，只有找到買家，不管需要多少美金、港幣還是人民幣，張某都能在黃牛群中迅速交易。由于買家急于兌換，交易價格會高于銀行的匯買價格。

這些盤踞在各個城市銀行門口的外幣黃牛黨，利用國家外匯管制的政策，互相拆借手中的外幣資源，肆無忌憚的非法牟利，儼然成了一座座貫通南北的地下錢莊。

據查，2013年以來，張某在未經行政部門許可下，非法從事外幣匯兌業務，非法牟利數十萬元。日前，張某因涉嫌非法經營罪被警方取保候審，案件正在進一步調查處理中。摘自《城市商報》