打擊電信詐騙犯罪的戰法初探

摘要：近年來，電信詐騙是我國“不接觸犯罪”的一種新型犯罪，并且越來越大行其道，侵害對象廣，嚴重影響了人民群眾的安全感。但隨著信息化時代的快速發展，電信詐騙伴隨著網絡技術的不斷發展，給偵查破案也帶來了很大困難，現就兵團七師公安局近年來偵辦的電信詐騙案件作一粗略探討。

關鍵詞：打擊電信詐騙；犯罪戰法

中圖分類號：D917.9 文獻標識碼：A 文章編號：2095-4379-（2016）14-0165-01

作者簡介：李東升（1977-），男，漢族，新疆兵團第七師公安局正科級偵察員，電子物證檢驗助理工程師。

一、電信詐騙犯罪特點的分析

在偵辦電信詐騙案過程中，電信詐騙案件有四難，即“線索難摸排、嫌疑人難確定、證據難固定，資金難追回”。其原因在于電信詐騙犯罪有以下特點：

一是作案過程不接觸。電信詐騙案件與其他刑事犯罪相比，有無現場、無痕跡物證的特點，難以發現、固定和提取犯罪證據。電信詐騙犯罪中，犯罪份子僅僅通過電話、網絡與受害人接觸，不必見面，僅通過電話這一唯一的聯系方式作案，最多可提供的線索就是一個銀行賬戶。由于不掌握具體體貌特征，難以確定犯罪嫌疑人，在2015年131團許某被詐騙二二余萬的案件中，犯罪嫌疑人冒充受害人許某的朋友，以虛擬的奎屯本地的手機號碼與許某聯系，最終取得許某信任，騙取錢財。

二是作案方式信息化。犯罪嫌疑人普遍借助現代通訊，使用任意顯號軟件、VOIP網絡電話等技術手段，批量群發群撥短信、電話，落地接入本地電信、移動電話，實施詐騙行為，誘騙人們向他們指定的賬戶匯錢，然后迅速異地轉移、拆解這筆款項并快速提現，為案件調查、贓款控制、追繳帶來相當難度。

三是作案手段智能化。犯罪分子設局，利用人們尤其是老年人反應遲鈍，對法律知識缺乏認識，冒充公檢法或者電信部門進行敲詐、欺騙。往往以受害人電話欠費、被他人盜用身份證號碼涉嫌經濟犯罪為名，以沒收資金為威脅，以核對存款為理由，用語言循循善秀，逐漸洗腦，麻痹受害者，讓受害者在短時間內不知不覺就將個人錢財轉給犯罪分子。

四是作案地域不確定。為避免受害人報警導致麻煩，犯罪分子一致選擇異地作案，遙控受害人向異地指定銀行卡轉匯資金，隨后網上分解資金，給公安機關凍結資金流向、調查固定證據帶來相當難度。我局2015年破獲的124團特大電信詐騙案件中，犯罪嫌疑人分別在廣西、廣東等地實施犯罪行為，流動性強，地域跨越度大。

五是作案目標不確定化。犯罪分子選擇作案對象沒有預謀，沒有規律。往往集中選擇一個地方多次打電話、發短信，然后再突然轉移到另一個地域。而選擇實施詐騙對象也無特定條件。各行各業、離退職工，大多為普通民眾。結合我轄區近年來的電信詐騙案件分析，中老年人由于知識面受限，頭腦反應遲緩，對信息化作案手段不了解，極易上當受騙，造成巨大財產損失。

六是犯罪組織公司化。電信詐騙犯罪往往已經集團化，多人共同實施犯罪，組織嚴密，部門眾多，分工明確：有“指揮組”、“對話組”還有專門負責網上轉存、資金分解的“轉匯組”及ATM機隨時候命的“取款組”。他們即相互合作，但又各自為政，獨立作業，這給抓捕和打擊這批犯罪分子帶來了不小的難度。

七是贓款流動快速化。從騙到銀行賬戶的錢在轉移往往只需要很短的一兩分鐘的銀行信息中心數據整理時間。犯罪分子為了避免夜長夢多，幾乎在騙到錢的第一時間就通過網銀將費用轉移到多個賬戶，在通過分工取款人員迅速提現。

二、偵破電信詐騙犯罪的戰法初探

雖然電信詐騙案件偵辦工作困難重重，但只要偵察員戰法細致、工作精細、處置得當、取證及時一定能及時快速查證落實、偵破案件，極大地挽回人民群眾的財產損失，現初步探索了以下“四大戰法”，為偵辦此類案件及追回被騙款項提供參考。

一是快速凍結資金法。執法部門在接到受騙者報警后，應第一時間通過網上銀行連續輸入錯誤登陸密碼、聯系金融機構等，在最短的時間內阻止騙子登錄網銀，并通過銀行相關手續凍結賬戶資金，防止資金損失。這兩年，我轄區公安、銀行等廣泛宣傳電信詐騙案件，公民防范意識增強，許多群眾接到疑似詐騙電話或者剛被詐騙轉帳后及時與公安機關聯系，在民警指導下及時凍結帳戶，極大地減免了群眾財產的損失。

二是銀行卡信息深挖法。在凍結涉案賬戶后，調取開戶人基本情況，順線深挖，查找案件線索。通過深挖涉案賬戶信息，順線追抓組織辦卡人，并獲取重大涉案嫌疑人手機號碼及網游賬號，為繼續深挖創造了條件。

三是網銀信息鎖定法。協調銀行部門合作，調取涉案賬戶網銀操作轉匯、贓款分解的IP地址記錄，獲取電信詐騙份子上網地址信息，并以此為突破口開展工作，可以從資金轉匯環節予以突破。我局在偵辦124團特大電信詐騙案中，及時爭取廣西網警的支持，篩查出嫌疑人網銀登錄的IP地址，最終確定嫌疑人身份，及時抓獲成功。

四是取款記錄追蹤法。我國目前的ATM機都升級改造實現了信息互通和安裝了視頻探頭，電信詐騙分子在分解賬戶，通過銀行取款機取款時，一定會留下個人影像等信息。我局在偵辦131團許某被詐騙的案件中，從銀行提取了嫌疑人取款的視頻，為抓獲涉案犯罪份子提供第一手證據資料，最終與嫌疑人比對吻合，成功抓獲。

總之，在犯罪信息化日益加重，電子數據的普及與應用對公安民警了解信息化、掌握信息化、運用信息化提出了更高、更深的要求，只要我們認真學習，刻苦鉆研，科學檢驗，一定能發現和固定相關的犯罪證據，為打擊犯罪提供強有力的技術保障。

[參考文獻]

[1]張新憲.電信詐騙犯罪疑難問題研究[J].人民檢察，2011.8.

[2]李超峰.電信詐騙犯罪懲治與防范[J].社會科學家，2014.3.