電信詐騙頻發 謹防騙子新招

英歌

電信網絡詐騙犯罪活動已經成為一大社會公害。2015年，全國法院審理的電信網絡詐騙犯罪案件已逾千件，詐騙數額上百萬、千萬已不鮮見，甚至還出現了詐騙數額上億元的案件。最近，最高人民法院公布了9起電信網絡詐騙犯罪典型案例。最高法表示，將加大對此類犯罪團伙的首要分子、骨干成員、累犯、慣犯、職業犯的懲處力度。

詐騙數額最高上億

據最高人民法院刑三庭副庭長李睿懿介紹，近年來，利用電信網絡實施的詐騙犯罪現象比較突出。不法分子設立電信網絡詐騙窩點，利用網絡改號電話、“偽基站”設備等，通過撥打電話、發送手機短信，針對不特定群眾，跨省、跨境大肆實施詐騙活動，受害者分布區域廣，人數眾多。不法分子利用“銀行卡透支”“醫保卡異常”“涉嫌違法犯罪”等涉及百姓切身利益的問題設計騙局，花樣百出，迷惑性強。詐騙一旦得手，往往給群眾和被騙單位造成巨大的財產損失，詐騙數額上百萬、千萬的案件已不鮮見，甚至已經出現了詐騙數額上億元的案件。有的企業被騙巨額資金導致破產倒閉，有的普通群眾被騙走“養老錢”“救命錢”，導致輕生自殺。

此外，電信網絡詐騙犯罪活動還滋生了灰色產業鏈，誘發非法獲取公民個人信息、非法出售銀行卡、非法開辦“地下錢莊”轉移贓款等大量上下游關聯違法犯罪。由于此類犯罪空間跨度大，犯罪鏈條長，組織化色彩明顯，犯罪手段及過程具有遠程非接觸性的隱蔽特征，且被騙贓款一般流往境外，給司法機關的破案工作和追贓工作帶來極大困難。

李睿懿介紹，此次發布的九個案例，共同特點是詐騙數額大、涉及地域廣、被害人數多、犯罪手段多樣，具有較強的典型性、代表性。既有東部沿海地區的案件，也有中西部地區的案件；既有較為傳統的電視節目中獎詐騙、冒充QQ好友詐騙，也有新近出現的謊稱推薦優質股票詐騙、考試改分詐騙；既有在境內實施詐騙的，也有在境外設立詐騙窩點的；既有針對境內人員行騙的，也有針對境外人員行騙的。

案例之一：虛構推薦優質股票

在江西省，周文強通過中介注冊成立公司，招聘50余人，下設“客服部”“業務部”“操盤部”等部門，分工負責實施詐騙活動。其中“客服部”負責群發短信、接聽股民電話、統計股民資料；“業務部”負責電話回訪股民，以“公司能調動大量資金操縱股市”“有實力拉升股票”“保證客戶有高收益”等為誘餌，騙取股民交納數千元不等的“會員費”“提成費”；“操盤部”由所謂的“專業老師”和“專業老師助理”負責“指導”已繳納“會員費”的客戶購買股票，并安撫因遭受損失而投訴的客戶，避免報案。

自2010年7月至2011年4月不到一年的時間，該犯罪團伙共騙取344名被害人錢款共計376萬余元。人民法院經審理，以詐騙罪依法判處周文強有期徒刑十五年，并處沒收財產100萬元，同時對其他十余名被告人分別判處十年至二年六個月不等有期徒刑。

案例之二：推銷假冒保健產品

在河北省，謝懷豐、謝懷騁二人從網絡上非法獲取大量公民個人信息，聘用多人冒充中國老年協會、保健品公司工作人員，以“促銷”“中獎”為誘餌，向一些老年人電話推銷無保健品標志、未經衛生許可登記的所謂“保健產品”，累計達3000余人次，涉及全國20多個省份，騙得錢款高達188萬余元。

人民法院經審理，以詐騙罪分別判處謝懷豐、謝懷騁有期徒刑十一年，并處罰金人民幣10萬元，同時對其他十余名被告人分別判處三年至一年不等有期徒刑。

案例之三：發送“醫保卡出現異常”虛假信息

在福建省，被告人吳金龍等人在老撾萬象設立詐騙窩點，通過網絡電話向中國大陸各省市固定電話用戶群發語音信息，謊稱“醫保卡出現異常”。待被害人回撥時，由冒充醫保中心工作人員的團伙成員謊稱被害人醫保卡涉嫌盜刷違禁藥品，隨后由冒充公安人員的團伙成員使用預先更改好的“公安局號碼”（來電顯示為被害人所在地公安機關對外公布的號碼）騙取被害人信任，套取個人信息，謊稱被害人銀行賬戶存在安全問題。隨后再由冒充檢察機關工作人員的團伙成員要求被害人將銀行卡內的存款轉到指定賬戶進行“資金清查比對”。吳金龍參與詐騙犯罪數額高達1019萬余元。

人民法院經審理，以詐騙罪依法判處吳金龍有期徒刑十三年六個月，并處罰金人民幣20萬元，同時對其他十余名被告人分別判處十二年六個月至二年不等有期徒刑。

案例之四：假冒QQ好友詐騙

2014年8月至11月，同樣在福建省，被告人羅仁成、羅仁勝利用在互聯網上盜取的QQ號碼或者將其申請的QQ號碼信息更改為被害人親屬的QQ信息等方式，冒充被害人親屬的身份，以“親友出車禍急需借錢救治”等理由，誘騙被害人匯款至其指定賬戶。羅仁成、羅仁勝用此種手段實施詐騙二起，騙得金額共計65000元。

法院認為，被告人羅仁成、羅仁勝以非法占有為目的，通過QQ采取虛構事實、隱瞞真相的方式，騙取他人財物，數額巨大，其行為均已構成詐騙罪；羅仁勝明知是犯罪所得而予以轉移，其行為還構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。據此以詐騙罪判處羅仁成有期徒刑四年，并處罰金一萬元；以詐騙罪、掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處羅仁勝有期徒刑二年，并處罰金五千元。

態勢瘋狂：一人竟被多個團伙騙了4次

雖然我國對電信詐騙進行嚴厲打擊，但騙子們并未因此銷聲匿跡，一方面“中大獎”“手續費”等傳統詐騙招數依舊猖獗，讓不少老年人的血汗錢化為烏有；另一方面，騙子們的詐騙手法也不斷翻新，與“微信”“二胎”等相關的電信詐騙層出不窮，令人防不勝防。

據媒體3月初報道，日前香港警方接獲了一宗假冒內地官員的電話詐騙案，事主共損失約4900萬元人民幣。警方透露，事主為一名53歲香港本地男子。去年10月20日，他接獲自稱為速遞公司職員的來電，指事主寄出的包裹藏有虛假文件。其后，騙徒將電話轉至自稱為內地執法機關人員的同伙，對方指控事主涉嫌清洗黑錢，要求事主到內地開立一銀行戶口，再將款項存入該戶口作扣押以證清白。事主按指示先后共存款約4900萬元。事主于今年2月19日開始與騙子失去聯絡，懷疑受騙后于3月4日向警方報案。

最近，昆明市公安局則公布了一起“奇葩”詐騙案：80多歲的老人被騙4次后才報警，正規物流公司的工作人員竟倒賣客戶信息、騙子的手機號被泄露后也常接到詐騙電話。

在這起案件中，昆明市民王大爺先是接到上海一家“收藏拍賣公司”的電話，稱要以100多萬元收購其收藏的工藝品，但需要支付手續費。不久老人收到了一份快遞來的小禮品，就以貨到付款的方式支付了7萬元“手續費”，但后來對方電話就再也打不通了。

此后的3個月老人又3次被同樣手段詐騙，先后4次共被騙走了42萬元。

昆明市公安局官渡分局刑偵大隊警察楊碧波介紹，警方偵破案件后抓獲了盤踞在上海的王亮亮（化名）犯罪團伙。但偵查后發現，王大爺被騙了4次，只有1次是王亮亮團伙所為。“我們又對多名受害者進行了調查，沒有哪個受害者是只被一個團伙詐騙的。”他認為，這足以說明電信詐騙之瘋狂、后果之嚴重。

昆明市公安局破獲的這起詐騙案中隱藏著明顯的利益鏈，其頂端就是公民信息的售賣者韓某。作為上海一家宅急送公司的工作人員，他利用職務之便，從宅急送客戶資料里選擇有電視購物習慣或喜歡購買收藏品的人，并把名單提供給王亮亮團伙。“韓某也是整個詐騙團伙的組織者，從團伙詐騙的錢中分成75%。”辦案警官說。

除了使用這些信息，王亮亮團伙還從網絡上以1元1條的價格購買公民信息，同時又把韓某提供的公民信息再轉手倒賣給另外一個詐騙團伙。

可笑的是，為了反偵查，王亮亮團伙在快遞單收件人一欄填的都是自己成員的電話，“結果，這些成員之后就經常接到其他詐騙公司的電話。”

辦案警官說：“說明他們作為快遞單上的收件人，自己的信息也被物流公司拿去賣給了其他詐騙團伙。”

此外，云南省發生的多起“生二胎補貼”詐騙中，接到詐騙電話的人都確實剛剛生育了二孩，說明他們的信息也被泄露了。

電信詐騙與公民信息泄露密切相關已為公眾熟知，但是，公民信息泄露的隨意和嚴重程度仍足以令人吃驚。

“電信詐騙并不是一個孤立的犯罪，牽涉到方方面面。”云南凌云律師事務所副主任孫文杰分析，這就是公安部打擊電信詐騙的專項行動要聯合22家成員單位共同進行的原因。比如，詐騙團伙往往有多個非實名金融賬戶，這牽涉到銀行；詐騙團伙撥打電話要用到網絡電話、“移動座機”、非實名電話卡等，這牽涉到電信企業；詐騙對象的選擇則依賴于公民信息，這涉及掌握了大量公民信息的物流公司、商場、電信運營商等。

防不勝防：新詐騙招數緊隨社會熱點

值得注意的是，除了“涉嫌洗錢”“醫保、社保異常”“解除分期付款”等常見手法外，電信詐騙團伙正緊跟新政策和社會熱點，不斷“推陳出新”，一些新的詐騙手段不斷出現。

隨著越來越多的人使用微信，至少出現了以下幾種與微信有關的詐騙方式。

一是偽裝身份詐騙。犯罪分子利用微信“附近的人”查看周圍朋友情況，偽裝成“高富帥”或“白富美”，騙取感情和信任后，隨即以資金緊張、家人有難等各種理由騙取錢財。

二是代購詐騙。犯罪分子在微信圈假冒正規微商，以優惠、打折、海外代購為誘餌，待買家付款后，又以“商品被海關扣下，要加繳關稅”等為由要求加付，等拿到貨款后就人間蒸發。

三是愛心傳遞詐騙。犯罪分子將虛構的尋人、扶困等內容以“愛心傳遞”的方式發布在朋友圈，不少善良網民都會轉發，其實里面所留聯系方式絕大多數為外地號碼，打過去不是吸費電話就是通訊詐騙。

四是點贊詐騙。犯罪分子冒充商家發布“點贊有獎”信息，要求參與者將姓名、電話等個人資料發至微信平臺，一旦商家套取完足夠的個人信息后，即以“手續費”“公證費”“保證金”等形式實施詐騙。

五是利用公眾賬號詐騙。犯罪分子盜取商家公眾賬號后，發布“誠招網絡兼職，幫助淘寶賣家刷信譽，可從中賺取傭金”等推送消息。受害人信以為真，遂按照對方要求多次購物刷信譽，后發現上當受騙。

上文提到的“生二胎補貼”詐騙中，云南省曲靖市公安局破獲一起以“生二孩領取國家補貼”為由的詐騙案。騙子稱剛生完二胎的家庭可以領計生補貼，但要到自動柜員機上進行驗證，受害人按照提示“驗證”后即被騙數千元。此外，還出現了二維碼等詐騙方式，受害人一旦掃描了二維碼，手機就會被植入木馬病毒。

新的動向：詐騙對象轉向年輕白領

隨著警方對于電信詐騙打擊力度的加強，電信詐騙的方式、技術也在不斷更新。從一開始的短信詐騙、刮刮卡中獎詐騙到利用網頁種木馬，隨后是利用任意顯電話，再到網頁和電話混合型，最后發展到目前的移動端詐騙。

“您的手機銀行即將失效，點擊wap.icbnnb.com進行認證。”2月22日下午1點多，在上海市浦東新區陸家嘴某金融公司任職的戴小姐接到了一條“95588”發來的短信，提醒她進行手機銀行更新。因為手機顯示為“95588”發來的短信，與此前的消費提醒短信在一個短信頁面內，戴小姐毫不懷疑有詐，直接點擊鏈接。“頁面也和真的工行網銀一樣，我按照要求輸入卡號、密碼、還有驗證碼。”

輸入信息后，等來的不是升級成功的提示，而是瘋狂的轉賬短信。“我連續輸了三次驗證碼，后來發現卡內余額近20萬元分三次被轉走了。”

“從報警情況看，騙子應該是使用了最新的偽基站模擬出任意短號，比如模擬工商銀行官方客服號碼95588，手機顯示短信時甚至與正規銀行短信放在同一個對話框內，十分具有迷惑性。”浦東公安分局陸家嘴治安派出所所長張翼飛介紹，過去詐騙短信顯示多有前綴，比如“02195588”，經過廣泛的防騙宣傳后，不少市民都已經知曉。“新的短號讓不少白領都信以為真，點擊虛假釣魚鏈接后，騙子就能輕易獲得被害人輸入的銀行卡號、密碼及相關驗證信息，從而完成盜刷。”

通過梳理接報信息，浦東警方意外發現，多名被害人均為陸家嘴高學歷的年輕白領，70后占比約60%。他們普遍對網絡十分熟悉，尤其是網銀及手機銀行。沒想到，就是因為這一特點，反而成為騙子下手的重點。“年紀大的一般不會使用網銀，我們發現通過手機銀行、網銀被騙的被害人中，不乏高學歷、高智商的金領。”張翼飛說。

以往的電信詐騙中，老年人是主要目標；而最新騙術頻頻對準年輕人，70后、80后、90后成為重災區。“老年人上當受騙一般是短信和電話詐騙，經過大力度的宣傳，老年人的警惕性也在提高。反倒是年輕人警惕性不高，容易上當。”而這也和年輕人的消費特點有關，年輕人習慣于使用網絡和手機，開通網銀和手機銀行的比例很高，對騙術的警惕性又不高，而新型騙術就對準這一特點，從網絡下手，年輕人稍一疏忽就會上當。

梳理近年來上海發生的重大電信詐騙案件，受害人中高校教師、企業高管、專業技術人員等比例在上升。2015年，閔行區一外籍華裔女子被騙走50萬元人民幣、411萬美元。在青浦的一位中國香港籍女子從2014年8月至2015年1月，陸續被轉賬1482萬元。而民警事后回訪時發現，兩個被害人都聽說過電信詐騙，但就是沒想到會發生在自己身上。一些被害人坦言，自己上當的原因之一在于“過于自信”，認為自己不會被騙術所迷惑。

云南大學法學院院長高巍認為，由于電信詐騙涉及多個方面，對其打擊也是一個社會綜合治理的過程。重要的不僅是對倒賣公民信息的部門、企業和個人應嚴格追究刑事、行政或民事責任，而且應強化服務商對服務內容或信息的審查義務，對于通訊服務商存在監管過失或瀆職的，應當嚴厲追究法律責任。同時，政法機關應勇于擔責，注重電信詐騙的預防和懲治并舉，特別是重視預防性機制的建構。