斬斷電信網絡詐騙犯罪的黑手

斬斷電信網絡詐騙犯罪的黑手

插圖/沈欣

近年來，電信網絡詐騙案件呈蔓延之勢，且手法不斷變化，有冒充熟人詐騙的，有虛構中獎信息詐騙的，有冒充網絡購物詐騙的，有假借電話欠費詐騙的，有虛構“買車房退稅”詐騙的，有假冒匯款或催還借款詐騙的，有以“假車禍或摔傷住院”為名詐騙的，有虛構綁架事實詐騙的，有假冒QQ好友詐騙的，有發送虛假招聘廣告詐騙的，有發布出售二手車、特價飛機票信息詐騙的，有發布敲詐勒索信息詐騙的……社會危害極大，群眾反映強烈。據統計，2016年1至8月，全國共破獲電信網絡詐騙案件7.1萬起，同比上升2.4倍；查處違法犯罪人員3.8萬名，同比上升2.5倍；收繳贓款贓物折合人民幣16.5億元，為群眾避免損失36.4億元。雖然打擊治理工作取得了一定成效，但電信網絡詐騙犯罪的高發勢頭仍沒有從根本上得到遏制。特別是今年以來，連續發生電信詐騙導致山東準大學生死亡、清華大學老師被詐騙1760萬元的案件，社會震動很大。為切實保障廣大群眾合法權益，維護社會和諧穩定，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工信部、人民銀行、銀監會等六部門近日聯合發布了《關于防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》。下面結合國務委員、公安部部長郭聲琨在國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議第三次會議上的講話，對防范和打擊電信網絡詐騙的措施進行介紹。

@飄：電信網絡詐騙犯罪是嚴重影響群眾合法權益、破壞社會和諧穩定的社會公害，必須堅決依法嚴懲。這類犯罪分子投案自首的，還可以從輕處罰嗎？

劉警官：凡是實施電信網絡詐騙犯罪的人員，必須立即停止一切違法犯罪活動。自本通告發布之日起至2016年10月31日，主動投案、如實供述自己罪行的，依法從輕或減輕處罰，在此規定期限內拒不投案自首的，將依法從嚴懲處。對具有法定情節的，依法從輕或減輕處罰，這是刑法的明確規定，這也是敦促犯罪分子停止犯罪、盡早歸案，減少社會危害，節約司法資源的一項舉措。

@杉杉：在打擊電信網絡詐騙犯罪中，公安機關需要做好哪些工作？其他主管機關如何發揮職能作用？

劉警官：公安機關要主動出擊，將電信網絡詐騙案件依法立為刑事案件，集中偵破一批案件、打掉一批犯罪團伙、整治一批重點地區，堅決拔掉一批地域性職業電信網絡詐騙犯罪“釘子”。對電信網絡詐騙案件，公安機關、檢察院、法院要依法快偵、快捕、快訴、快審、快判，堅決遏制電信網絡詐騙犯罪發展蔓延勢頭。郭聲琨強調，要進一步強化偵查打擊，出重拳、下重手、用重典，向電信網絡違法犯罪發起猛烈攻勢。要保持主動進攻態勢，各級公安機關要充分發揮打擊犯罪的主力軍作用，轉變偵查模式，創新打法戰法，加大打擊力度；各有關部門要建立完善通報機制，加強協調聯動，努力做到處置在前、防范在先；法院、檢察院、公安機關要切實提高辦案效率，最大限度地追贓挽損，努力降低和盡量挽回被害群眾的財產損失。要加快推進反詐騙中心建設，統籌開展詐騙電話快速攔截、涉案資金快速止付、信息流資金流查詢、案件串并研判、偵查組織指揮等工作，努力把反詐騙中心打造成為集防范、打擊、治理于一體的實戰化運作平臺。

@睿星：電信網絡詐騙之所以能夠得逞，離不開電信網絡企業。請問，在預防和打擊此類犯罪中，電信網絡企業應當履行哪些義務？

劉警官：電信企業（含移動轉售企業，下同）要嚴格落實電話用戶真實身份信息登記制度，確保到2016年10月底前全部電話實名率達到96%，年底前達到100%。未實名登記的單位和個人，應按要求對所持有的電話進行實名登記，在規定時間內未完成真實身份信息登記的，一律予以停機。電信企業在為新入網用戶辦理真實身份信息登記手續時，要通過采取二代身份證識別設備、聯網核驗等措施驗證用戶身份信息，并現場拍攝和留存用戶照片。

電信企業立即開展一證多卡用戶的清理，對同一用戶在同一家基礎電信企業或同一移動轉售企業辦理有效使用的電話卡達到5張的，該企業不得為其開辦新的電話卡。電信企業和互聯網企業要采取措施阻斷改號軟件網上發布、搜索、傳播、銷售渠道，嚴禁違法網絡改號電話的運行、經營。電信企業要嚴格規范國際通信業務出入口局主叫號碼傳送，全面實施語音專線規范清理和主叫鑒權，加大網內和網間虛假主叫發現與攔截力度，立即清理規范一號通、商務總機、400等電話業務，對違規經營的網絡電話業務一律依法予以取締，對違規經營的各級代理商責令限期整改，逾期不改的一律由相關部門吊銷執照，并嚴肅追究民事、行政責任。移動轉售企業要依法開展業務，對整治不力、屢次違規的移動轉售企業，將依法堅決查處，直至取消相應資質。

@毛毛：電信網絡詐騙的款項大都通過銀行等機構匯款來完成。請問，在預防和打擊此類犯罪中，銀行、支付機構等單位應當履行哪些義務？

劉警官：各商業銀行要抓緊完成借記卡存量清理工作，嚴格落實“同一客戶在同一商業銀行開立借記卡原則上不得超過4張”等規定。任何單位和個人不得出租、出借、出售銀行賬戶（卡）和支付賬戶，構成犯罪的依法追究刑事責任。自2016年12月1日起，同一個人在同一家銀行業金融機構只能開立一個Ⅰ類銀行賬戶，在同一家非銀行支付機構只能開立一個Ⅲ類支付賬戶。自2017年起，銀行業金融機構和非銀行支付機構對經設區市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（卡）或支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或虛構代理關系開立銀行賬戶（卡）或支付賬戶的單位和個人，5年內停止其銀行賬戶（卡）非柜面業務、支付賬戶所有業務，3年內不得為其新開立賬戶。對經設區市級及以上公安機關認定為被不法分子用于電信網絡詐騙作案的涉案賬戶，將對涉案賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業務，支付賬戶暫停全部業務。自2016年12月1日起，個人通過銀行自助柜員機向非同名賬戶轉賬的，資金24小時后到賬。

@警菲貓：電信網絡詐騙案件多發，其中一個重要原因就是公民個人信息被大肆泄露、買賣。對此，《通告》有哪些規定？

劉警官：《通告》強調，嚴禁任何單位和個人非法獲取、非法出售、非法向他人提供公民個人信息。對泄露、買賣個人信息的違法犯罪行為，堅決依法打擊。對互聯網上發布的販賣信息、軟件、木馬病毒等要及時監控、封堵、刪除，對相關網站和網絡賬號要依法關停，構成犯罪的依法追究刑事責任。針對當前公民個人信息泄露亂象，部際聯席會議決定，在全國組織開展為期一年的打擊侵犯公民個人信息專項行動。

@夜殤：電信企業、銀行、支付機構和銀聯不認真履行主體責任的，要追究其責任嗎？

劉警官：電信企業、銀行、支付機構和銀聯，要切實履行主體責任，對責任落實不到位導致被不法分子用于實施電信網絡詐騙犯罪的，要依法追究責任。各級行業主管部門要落實監管責任，對監管不到位的，要嚴肅問責。對因重視不夠，防范、打擊、整治措施不落實，導致電信網絡詐騙犯罪問題嚴重的地區、部門、國有電信企業、銀行和支付機構，堅決依法實行社會治安綜合治理“一票否決”，并追究相關責任人的責任。

郭聲琨要求，要進一步強化源頭治理，切實履行監管責任，嚴格落實監管措施，著力堵塞監管漏洞，堅決切斷電信網絡詐騙犯罪鏈條。要嚴格落實電信領域整治措施，建設完善電信網和互聯網國際出入口詐騙電話防范系統、電信網省際出入口詐騙電話防范系統，指導督促電信企業嚴格落實電話用戶真實身份信息登記制度，對整改不力、屢次違規的虛擬運營商，要依法依規堅決查處。要嚴格落實銀行金融領域整治措施，建立完善銀行賬戶和支付賬戶異常資金交易風險防控系統，指導督促各商業銀行抓緊完成借記卡存量清理工作，研究制定加強支付結算管理的有效措施。要嚴格落實互聯網領域整治措施，強化網絡安全防護，督促互聯網企業對搜索引擎、QQ群、微信群等網絡空間進行清理整頓，堅決切斷不法分子利用互聯網實施詐騙的渠道。今后，凡是發生電信網絡詐騙案件的，要倒查電信企業、商業銀行、支付機構等企業單位責任落實情況。凡是因行業監管責任不落實，導致相關企業單位未有效履職盡責的，要對行業主管部門進行問責。

@銀色的子彈：預防電信網絡詐騙犯罪，離不開宣傳教育。請問，在這方面要做好哪些工作？

劉警官：各地各部門要加大宣傳力度，廣泛開展宣傳報道，形成強大輿論聲勢。要運用多種媒體渠道，及時向公眾發布電信網絡犯罪預警提示，普及法律知識，提高公眾對各類電信網絡詐騙的鑒別能力和安全防范意識。郭聲琨要求，要進一步強化宣傳教育，切實打好防詐騙、反詐騙人民戰爭。要建立全覆蓋的詐騙手法快速發布機制，及時發現歸納不法分子實施詐騙的新手法新伎倆，通過多種渠道向公眾發布預警防范提示。要建立全環節的防詐騙提醒機制，圍繞可能產生電信網絡詐騙行為和后果的各環節，開展標準化、規范化的防詐騙提醒。要建立全民化的防詐騙宣傳參與機制，采取群眾喜聞樂見的形式和以案釋法等方式，有的放矢開展防詐騙宣傳，并建立健全舉報獎勵制度，讓詐騙分子成為過街老鼠、人人喊打。

總之，有效預防和打擊治理電信網絡詐騙犯罪，需要各地區、各有關部門堅持偵查打擊、重點整治、防范治理多管齊下，也需要全社會加強自身防范。電信網絡詐騙的方式雖然繁多，但是最終目的都是為了騙取錢財，只要廣大群眾保持警惕，不貪便宜、不為所動，就能夠防范詐騙行為。