電信網絡新型違法犯罪案件凍結資金如何返還

[案情]2016年6月30日，山西省警方接到一位姓魯女士報案，魯女士稱自己被互聯網上一家理財機構詐騙資金24萬余元。經調查，魯女士6月1日經朋友介紹，在網絡上一個投資理財機構注冊開戶，半個月內先后5次投資24.107萬元。6月20日，投資網站及交易平臺在網上消失。接到報案后，禹門分局刑偵大隊根據受害人的款項和該“理財機構”資金流向層層追蹤、落地查詢近百個賬戶，成功凍結涉案的兩個賬戶共26.1萬元資金。在對該案偵查中，民警還對發現的其他涉案賬戶資金一百四十余萬元，借助公安部“電信詐騙案件偵辦平臺”通過省廳推送至公安部實施了凍結。

[評析]電信網絡新型違法犯罪案件是指不法分子利用電信、互聯網等技術，通過發送短信、撥打電話、植入木馬等手段，誘騙（盜?。┍缓θ速Y金匯（存）入其控制的銀行賬戶，實施的違法犯罪案件。凍結資金是指公安機關依照法律規定對特定銀行賬戶實施凍結措施，并由銀行業金融機構協助執行的資金。今年9月，公安部、銀監會頒布實施《電信網絡新型違法犯罪案件凍結資金返還若干規定》，明確電信詐騙資金凍結以溯源返還為原則，由公安機關區分3種不同情況返還：

1.凍結賬戶內僅有單筆匯（存）款記錄，可直接溯源被害人的，直接返還被害人；

2.凍結賬戶內有多筆匯（存）款記錄，按照時間戳記載可以直接溯源被害人的，直接返還被害人；

3.凍結賬戶內有多筆匯（存）款記錄，按照時間戳記載無法直接溯源被害人的，按照被害人被騙（盜）金額占凍結在案資金總額的比例返還。

按照比例返還的，公安機關應當發出公告，公告期為30日，公告期內被害人、其他利害關系人可就返還凍結提出異議，公安機關依法進行審核。

凍結賬戶返還后剩余資金在原凍結期內繼續凍結，公安機關根據辦案需要可以在凍結期滿前依法辦理續凍手續。如查清新的被害人，公安機關可以按照本規定啟動新的返還程序。

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責編/昱青