投3150元每周返利150元拉人頭還“送干股”

投3150元每周返利150元拉人頭還“送干股”

今年初，江蘇省泰州市海陵區(qū)坡子街上一家名為“金鈺海鮮自助餐飲店”的飯館特別紅火，一度“一桌難求”。這家由安徽人張某以“小額眾籌”融資模式經(jīng)營(yíng)的海鮮館，以投資信譽(yù)好、生意紅火在當(dāng)?shù)睾苡忻麣?。然而，這家開張僅5個(gè)月的飯館，于今年6月竟悄無聲息地關(guān)門了。

“我剛追加投了10多萬元，現(xiàn)在連人都找不到了！”市民朱某當(dāng)初就是看到飯館生意好才追加投資的，沒想到才幾天的時(shí)間居然關(guān)門了，他隨即向泰州市公安局海陵分局報(bào)了案。他沒想到的是，與自己有同樣遭遇的人還有數(shù)以百計(jì)。

泰州海陵警方迅速展開初查。據(jù)初步統(tǒng)計(jì)，泰州、揚(yáng)州兩地共有160多人中招，涉案金額累計(jì)400余萬元。8月2日，張某在揚(yáng)州落網(wǎng)。張某對(duì)以融資開海鮮館為名、實(shí)施非法吸收公眾存款的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

經(jīng)查，張某，女，38歲，安徽省肥西縣人。2016年5月，張某帶著20萬元來到泰州，采取“小額眾籌”的融資方式開了一家海鮮自助餐館。融資方式就是，投資人以3150元一單加入成為會(huì)員，獲贈(zèng)一套價(jià)值兩三百元的化妝品，約定每個(gè)星期返利150元，21周收回成本，返利達(dá)到6000元?jiǎng)t一單投資周期結(jié)束。張某通過租會(huì)場(chǎng)大肆進(jìn)行宣傳，很快吸引100多人參與其中，籌集到了260萬元。

張某沒有注冊(cè)登記就以金鈺海鮮自助餐有限公司實(shí)體餐飲店的名義“匆忙”開張了。因?yàn)楸姸嗤顿Y人“捧場(chǎng)”，飯店生意呈現(xiàn)出“虛假繁榮”。張某每月返利需要10多萬元，加上運(yùn)營(yíng)成本，一直在用投資人的錢“拆東墻補(bǔ)西墻”。于是，她又想了個(gè)融資的方法，對(duì)外聲稱將在全國(guó)開設(shè)30家連鎖店，融資則以入股分紅的形式，約定投1萬元就可以成為占股0.5%的股東，參與公司的經(jīng)營(yíng)分紅，不僅每個(gè)月分紅，年底還可再分紅。同時(shí)，“老會(huì)員”拉人頭投資每達(dá)5萬元，則“送”0.5%的干股。興化市民姜某等25人很快就籌集了58.5萬元。但連鎖店還沒開張，張某便玩起了失蹤。

目前，張某因涉嫌非法吸收公眾存款被警方依法采取刑事強(qiáng)制措施。

據(jù)了解，此次泰州海陵警方偵破的非法吸收公眾存款案呈現(xiàn)的是“小額眾籌”違法犯罪的新花樣。張某以實(shí)體合法經(jīng)營(yíng)海鮮自助餐館為幌子，向不特定的社會(huì)公眾宣稱投資小、回報(bào)快，投一單3150元，每周返利150元，10個(gè)月就能凈賺2850元；后期投1萬元就能成為占股0.5%的股東，并有經(jīng)營(yíng)分紅、每月分紅、年終分紅的“三重紅利”。

非法吸收公眾存款大多以高回報(bào)為誘餌。這起案件每單周返利150元，“小額眾籌”投資風(fēng)險(xiǎn)小、回報(bào)快，受害人嘗到“甜頭”后深信不疑。民警分析其作案手段有如下特點(diǎn)：

一、犯罪嫌疑人通過開設(shè)實(shí)體海鮮自助餐飲店掩人耳目，同時(shí)通過宣傳，投資人帶動(dòng)親友消費(fèi)，一方面在社會(huì)上迅速形成了“生意紅火”的假象，另一方面初期的正常返利給投資人留下了“回報(bào)穩(wěn)定”的印象，繼而追加投資；

二、犯罪嫌疑人充分利用投資人特別是中老年人小心謹(jǐn)慎的心理，采用“小額眾籌”融資模式，每單周返利150元，月獲利達(dá)到19%，從而讓投資人放松了警惕；

三、犯罪嫌疑人在融資過程中采取漸進(jìn)式誘惑的作案手法，讓投資人在不知不覺中就陷入其中。如初始階段，張某給每位投資人贈(zèng)送化妝品，并承諾每單周返利150元，巧妙地把“高息”換成了“紅利”的外衣。在3150元一單投資款難以維系的時(shí)候，則畫了一個(gè)在全國(guó)開設(shè)30家連鎖店的“大餅”，直至張某跑路，投資人才如夢(mèng)初醒。

該案跟以往較為常見的融資公司非法吸收公眾存款違法犯罪，手法又有了“升級(jí)”和“變異”。盡管受蒙騙的受害人僅100多人，涉案金額僅400余萬元，但在當(dāng)?shù)卦斐蓯毫由鐣?huì)影響。此類“小額眾籌”式非法吸收公眾存款更具欺騙性，廣大市民要擦亮眼睛以免落入陷阱：

一、“小投入、高收益、返利快”不可信。在投資和融資領(lǐng)域，不管是否實(shí)體經(jīng)營(yíng)，不法分子為了達(dá)到快速牟利的目的，會(huì)千方百計(jì)地增加誘惑力、增強(qiáng)欺騙性。但萬變不離其宗，不管犯罪手法如何變化，都離不開“高收益”誘惑這一根本特性，因此識(shí)別非法吸收公眾存款與正常投資并不難。

二、謹(jǐn)慎對(duì)待親友推薦的“好項(xiàng)目”。該案中，有的受害人在嘗到“甜頭”后，迅速向親友推薦，并追加投資以獲取更多的利益。對(duì)此類親友推薦，要時(shí)刻保持清醒的頭腦，因?yàn)榇藭r(shí)推薦的人已被拉人頭“送”干股的好處給迷住了，如果缺乏基本的判斷，一旦中招只會(huì)落得個(gè)血本無歸的結(jié)局。