投資詐騙案例分析及防騙提醒

投資詐騙案例分析及防騙提醒

通過投資理財，成功讓自己資產(chǎn)增值的人不在少數(shù)，但同樣要注意到陷入投資理財騙局的人也不在少數(shù)，并且損失金額巨大。投資者面對高收益一定要保持警惕，銀行正規(guī)發(fā)行、代銷的理財產(chǎn)品收益率大部分在4%-8%之間，網(wǎng)絡(luò)理財也一樣，過高的收益一定有問題，若對方承諾收益率明顯高于該水平，則應(yīng)該提高警惕。網(wǎng)絡(luò)上理財公司良莠不齊，需慎重選擇。

號稱“穩(wěn)賺不賠”卻讓她虧損41萬

2017年3月開始，胡女士多次接到一個自稱是徐晨的電話，誘騙徐女士在其公司做大宗商品交易的投資。徐晨聲稱他們的青島華銀商品交易中心有限公司是國家承認的正規(guī)平臺，可以炒原油、白銀、銅等現(xiàn)貨，并稱開設(shè)視頻教師講課喊單，喊的單用戶照做就行，做漲做跌都賺錢，但是用戶必須要一次入金40萬，才有一對一的專業(yè)分析師帶著做單。

胡女士聽了這些后，雖然覺得誘惑很大，但仍然心存疑慮。之后騙子便截圖給胡女士看其他客戶賺的錢，多次強調(diào)“保證資金翻倍百分百賺回來”，還邀請胡女士觀看所謂專業(yè)分析師的講課直播。這時，胡女士已經(jīng)動搖了。

經(jīng)過騙子的幾輪誘導(dǎo)，胡女士通過銀行給騙子所提供的公司賬戶轉(zhuǎn)入了38萬元。看到資金到賬，騙子便將一個“分析師”介紹給了胡女士，由他帶著做單。結(jié)果在接下來的幾天中，胡女士在該“分析師”的指導(dǎo)下做的所有單都是虧損，“分析師”以行情不給力為由搪塞過去。胡女士非常氣憤，要求更換分析師，結(jié)果換了之后情況還是如此。

眼看就要賠光全部家產(chǎn)的胡女士，趕緊向相關(guān)部門咨詢，從銀行調(diào)取銀行流水。經(jīng)銀行核實，胡女士投入的資金根本不是銀行第三方托管，只是簡單的賬戶轉(zhuǎn)賬。這時胡女士才反應(yīng)過來，原來一開始就是故意設(shè)計的騙局，其本質(zhì)就是對賭。而當(dāng)胡女士要求賠償時，對方卻將一切責(zé)任推向市場以及所有交易都是胡女士自愿的。

從2017年3月2號到2017年5月23號，胡女士一共投入41萬元，其中31萬元全部被該騙子公司以做單虧損和手續(xù)費的名義騙走。

案例分析

事件中所謂的現(xiàn)貨市場只不過是一種風(fēng)險極大的做市商的“賭博”游戲，即通過讓用戶虧損，達到平臺和分析師的盈利。實質(zhì)上所謂炒原油現(xiàn)貨也沒有實物交割，只是虛擬交易，是國家嚴(yán)厲打擊的非法期貨行為。用戶在其軟件里面操作，實則操作的只是一個虛擬的數(shù)字，無論買多賣空都不影響國際價格。

防騙提示

一、不要輕信生意會自己找上門來，不輕信輕輕松松就能賺大錢；不要輕信陌生人的說辭，保持懷疑的心態(tài)、不為所動；

二、尤其是對于金融理財產(chǎn)品，要了解任何投資都是有風(fēng)險的，正規(guī)機構(gòu)不會承諾穩(wěn)賺不賠。一旦有機構(gòu)自稱高收益，保底本金等宣傳，一定是詐騙活動；

三、對于投資理財平臺，不要輕信業(yè)務(wù)員的話語，投資前，要了解平臺是否有資質(zhì)開展此類交易，背后支持的公司是否真實，謹(jǐn)防平臺跑路關(guān)閉而造成損失；

四、在轉(zhuǎn)賬之前，一定要通過撥打官方電話、撥打當(dāng)事人電話等方式，核實清楚對方身份、事由、操作流程等。

跟著專家炒黃金虧了2.8萬

市民張先生2016年在網(wǎng)上結(jié)識了一名自稱王姓網(wǎng)友，交流一段時間后得知，這名網(wǎng)友平時閑在家里不用上班，單單借助一臺電腦上網(wǎng)炒黃金就賺了不少錢。一聽有這么一條輕松愉快的賺錢途徑后，張先生便向?qū)Ψ角蠼坛袋S金的方法。

“最初我對炒黃金也是一無所知，不過在林老師的教導(dǎo)下，很快我就熟門熟路了。”王姓網(wǎng)友熱心地把這個專門從事炒黃金的林老師介紹給了張先生。“林老師可是這方面的大行家，跟著他保準(zhǔn)賺錢！”

王姓網(wǎng)友的一番話讓做著發(fā)財夢的張先生心動不已，立刻與林老師取得聯(lián)系，并從林老師處接收到一款專門用于炒黃金的操作軟件。

“平臺操作其實挺簡單的，就是看看大盤和專家分析，適時地買進和賣出就好了。”張先生介紹說。經(jīng)過幾天的摸索與練習(xí)后，張先生嘗試著開始用虛擬資金投資，結(jié)果發(fā)現(xiàn)，只要跟著林老師的分析投資，幾乎都能賺錢。

越想越覺得靠譜，張先生于是向該平臺充入人民幣2.8萬元，此后只要有空便在操作平臺上炒黃金。數(shù)月后，張先生確實賺了不少，但又一個月過去，開始慢慢地虧損直至沒賺多少。張先生提出想和林老師見面聊聊，希望當(dāng)面指導(dǎo)下，但對方忽悠一通后“委婉拒絕”，完了還表達一個意思，“愛玩不玩隨你，不過下階段黃金又要漲了，勸你再多投點錢進去，否則后悔就晚了。”

內(nèi)心開始有點懷疑的張先生這時想到把平臺上的本金先提取出來，平臺的客服人員口頭上同意其取回資金，但從此之后張先生的賬號再也無法登錄該炒黃金平臺。發(fā)現(xiàn)被騙的張先生立刻前往派出所報案。

案例分析

天天分紅、高額返利的“分紅式”網(wǎng)絡(luò)投資詐騙是目前最常見的投資理財騙局，它最大特點是放長線釣大魚，以投資公司為載體，以定期分紅為誘餌，等網(wǎng)民投入小量資金后，前期定時給網(wǎng)民“分紅”（返利），待網(wǎng)民不斷追加資金或介紹親友大量投資后，騙子就會關(guān)閉網(wǎng)站、銷聲匿跡。

還有類似本案中的會員準(zhǔn)入制投資理財類詐騙，是目前單筆詐騙平均金額最高的一種，平均單筆詐騙金額達到1500元以上。此類虛假理財網(wǎng)站多實行注冊會員制管理，常用“注冊即送現(xiàn)金”等獎勵方式誘惑投資者。一般注冊會員時需要輸入身份證號等信息進行實名注冊，還要提供各自的網(wǎng)銀賬號方便實施下一步詐騙計劃。

此外，模仿銀行系統(tǒng)的詐騙短信也是常發(fā)案件之一。內(nèi)容基本只有兩方面：一是高收益理財。二是，卡片異常提示。如果市民收到的高收益理財產(chǎn)品或是銀行卡使用異常情況，請仔細核對信息是否屬實，最好直接致電客服詢問。

上千“基金迷”被騙600萬

45歲的張先生在網(wǎng)站上看到一則關(guān)于投資“香港VS基金”賺錢的廣告，稱“投資該基金，確認后第二天返利，每天按投資數(shù)額5%-10%返利”。高額的回報讓其心動不已隨后，他便按照網(wǎng)站上留下的聯(lián)系方式與對方取得了聯(lián)系，并匯款1萬余元。幾天后，張先生果真收到對方承諾的每天850元匯款。然而就在張先生準(zhǔn)備將第二筆匯款給對方時，他發(fā)現(xiàn)這家網(wǎng)站已經(jīng)關(guān)閉，隨即報案。據(jù)警方通報，該網(wǎng)站共詐騙全國10多個省份1200余人600余萬元。

案例分析

這個案例中，犯罪分子實施詐騙的手段很常見也非常典型，通過搭建虛假的基金網(wǎng)站，承諾每天返利，以高額回報為誘餌吸引投資者，并借由投資理財網(wǎng)站、論壇大量發(fā)布信息推廣網(wǎng)站，吸引更多的消費者。在投資初期，他們會按照承諾發(fā)放收益，以此騙取投資者的信任，當(dāng)投資者加大投入之后，他們就關(guān)閉網(wǎng)站，卷款潛逃。

投資者面對高息要謹(jǐn)慎，該案中的基金“每天按投資數(shù)額5%-10%返利”明顯不可能達到。一般來說基金不會每天返利，每天計息的貨幣基金收益也不可能達到那么高。投資者在網(wǎng)絡(luò)購買基金時，一定要到基金公司官網(wǎng)、銀行官網(wǎng)以及正規(guī)的第三方基金銷售公司官網(wǎng)上查詢購買。

“e租寶”投資項目造假涉非法集資

e租寶全稱為“金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”，是安徽鈺誠集團全資子公司，注冊資本金1億元。平臺主打A2P的模式，6款產(chǎn)品都是融資租賃債權(quán)轉(zhuǎn)讓，預(yù)期年化收益率在9%-14.2%之間不等，期限為3個月、6個月和12個月，贖回方式分為T+2和T+0兩種。自2014年7月上線，2016年1月警方發(fā)布，e租寶以10倍于存款利率的高額利息為誘餌，非法集資500余億元人民幣，涉及投資人約90萬名，超95%的項目為虛假項目。

案例分析

一、假項目、假三方、假擔(dān)保三步障眼法制造騙局：虛構(gòu)融資項目，把錢轉(zhuǎn)給承租人，并給承租人好處費，再把資金轉(zhuǎn)入公司的關(guān)聯(lián)公司，以達到事實挪用的目的。

二、虛構(gòu)項目設(shè)立資金池：用收買企業(yè)或者注冊空客公司等方式在“e租寶”平臺上虛構(gòu)項目，為了讓投資人增強投資信心，他們還采用了更改企業(yè)注冊金等方式包裝項目。

三、“高收益低風(fēng)險”的承諾陷阱：1元起投，隨時贖回，高收益低風(fēng)險預(yù)期年化收益率在9%至14.6%之間，遠高于一般銀行理財產(chǎn)品的收益率，保本保息，靈活支取的承諾。

防騙提示

一、融資租賃項目必須是多方參與的真實項目，包括融資租賃企業(yè)、承租企業(yè)、設(shè)備廠商和標(biāo)的物，不能缺少任何一方。

二、其交易結(jié)構(gòu)必須是嚴(yán)格規(guī)范，包括設(shè)備買賣合同，融資租賃合同等。

三、借款資金用途明確、租金回款納入監(jiān)控，應(yīng)收款必須在人們銀行下屬中登網(wǎng)質(zhì)押。

薦股“股神”不會炒股

2016年11月，深圳市公安機關(guān)偵破一起特大網(wǎng)絡(luò)股票詐騙案，受騙人員超過3萬人，涉案金額4億元以上。據(jù)調(diào)查，犯罪嫌疑人以虛假公司為掩護，通過代理商團隊發(fā)展客戶，誘使客戶用虛假行情軟件實施詐騙。涉案嫌疑公司位于新西蘭，其通過在境外架設(shè)服務(wù)器，以所謂開發(fā)炒股軟件，在中國境內(nèi)大肆發(fā)展代理商。

這些代理商組建團隊并安排業(yè)務(wù)員通過QQ互加好友的方式發(fā)展客戶，以學(xué)習(xí)炒股為名，拉攏客戶進入QQ群和視頻直播間。代理商成員根據(jù)分工扮演講師、分析師、客戶等角色，對群內(nèi)講師的炒股技術(shù)進行吹捧，誘騙客戶。

據(jù)中國證監(jiān)會披露，一位陜西的投資者在購買了某薦股軟件后，又繳納了1.5萬元的“會員費”，接受所謂的“薦股服務(wù)”。在遭遇投資損失后，他被告知軟件版本不夠高，需要再次繳納1.6萬元升級費。此后，這位投資者再次繳費升級，再次投資遇損，這些“老師”們卻電話停機，消失無蹤。最終，監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，此案受害者較多，僅其中一個賬戶涉案金額就達30多萬元。

“股神”的真面目

傳說中的“股神”到底是些什么人？據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)人士介紹，有的是專業(yè)的詐騙團伙，有的是與市場“莊家”勾結(jié)、利用股民“抬莊”的“托兒”，還有的是專業(yè)投資咨詢機構(gòu)的營銷人員違規(guī)拉客戶。業(yè)內(nèi)人士說，有的所謂“股神”甚至從來不炒股、不看股票，就是把各種二手信息拼拼湊湊。

同濟大學(xué)財經(jīng)研究所所長石建勛表示，在互聯(lián)網(wǎng)和社交媒體交互的時代，“黑嘴”較多地活躍在各種論壇、股吧或博客中。隨著上述渠道逐漸受到監(jiān)管，他們開始向微信移動。因為這種“點對點”的社交渠道比以往的傳統(tǒng)渠道更具隱蔽性。

薦股牟利的手段

一、向投資者推銷“薦股軟件”。以免費使用的方式拉客戶，隨后就以升級等各種名義，誘騙投資人購買軟件以便享受“薦股服務(wù)”。

二、冒充正規(guī)券商或持牌機構(gòu)。從非法渠道獲取公民個人信息，通過電話、短信、郵件等方式拉攏投資者上套。

三、通過“牛股”公眾號、微博“吸粉”。在各種QQ群、微信群，通過所謂的“專家”“老師”指導(dǎo)，賺取高額“服務(wù)費”。

“現(xiàn)在的互聯(lián)網(wǎng)薦股亂象層出不窮。既有QQ群收費薦股，也有私募微信群真假內(nèi)幕消息滿天飛，更有各類無證網(wǎng)站薦股、電話騷擾薦股。隱藏在其背后的，甚至可能是慫恿散戶抬莊、進而操縱股價從中漁利的不可告人的動機。”武漢科技大學(xué)金融證券研究所所長董登新說。