保護(hù)公民個人信息 有效防范電信詐騙

文 最高人民法院刑事審判第三庭法官、中國社會科學(xué)院法學(xué)研究所副研究員 劉靜坤

保護(hù)公民個人信息 有效防范電信詐騙

文 最高人民法院刑事審判第三庭法官、中國社會科學(xué)院法學(xué)研究所副研究員 劉靜坤

現(xiàn)階段,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已經(jīng)成為嚴(yán)重侵害人民群眾切身利益的社會公害。為有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)勢頭,防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,必須堅持源頭治理,最大限度地擠壓犯罪空間。

中共中央政治局委員、中央政法委書記孟建柱在上海考察反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作時強(qiáng)調(diào)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已經(jīng)成為嚴(yán)重侵害人民群眾切身利益的社會公害，要以對黨和人民高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，主動進(jìn)攻、重拳出擊，堅持綜合治理、源頭治理，堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)勢頭，切實維護(hù)人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益。

在現(xiàn)階段，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已經(jīng)成為嚴(yán)重侵害人民群眾切身利益的社會公害。目前，在公安部的統(tǒng)一部署和指導(dǎo)下，各地公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)各警種之間以及公安機(jī)關(guān)與銀行、電信等部門的協(xié)作配合，一些地方還建立了專門的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心或工作平臺，完善打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪即時查詢、緊急止付、快速凍結(jié)工作機(jī)制，取得了一定成效。有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)勢頭，防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，必須堅持源頭治理，最大限度地擠壓犯罪空間。其中，利用公民個人信息實施的精準(zhǔn)性電信網(wǎng)絡(luò)詐騙值得引起高度關(guān)注，必須嚴(yán)厲打擊泄露與非法獲取公民個人信息犯罪活動，切斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪“黑色產(chǎn)業(yè)鏈”。

精準(zhǔn)性電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點與危害

與以往傳統(tǒng)的隨機(jī)性、固定套路的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不同，現(xiàn)階段的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)出精準(zhǔn)性、量身定制的特點。這種升級版的新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙騙局與當(dāng)事人的工作生活緊密相關(guān)，直接涉及當(dāng)事人的隱蔽性信息，并以相關(guān)的技術(shù)手段作為支撐，犯罪手段更加具有欺騙性，即使當(dāng)事人具有較強(qiáng)的防范意識，也容易被騙局所蒙蔽。

這種精準(zhǔn)實施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，通常具備以下幾個前提：其一，作案人需要準(zhǔn)確掌握當(dāng)事人（以及相關(guān)人員）的個人身份信息和聯(lián)絡(luò)方式。其二，作案人需要準(zhǔn)確掌握當(dāng)事人近期與資金流動相關(guān)的工作生活信息。其三，作案人需要以相關(guān)技術(shù)手段為支撐，設(shè)計內(nèi)容情節(jié)逼真且在某種程度上可以核查的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙騙局。不難發(fā)現(xiàn)，這種利用大數(shù)據(jù)、信息化和數(shù)據(jù)挖掘等現(xiàn)代信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)實施的精準(zhǔn)性電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，其智能化、技術(shù)化程度已遠(yuǎn)超傳統(tǒng)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手段和方法的升級，主要有以下幾個后果：一是社會公眾因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙遭受損失的可能性大幅增加。面對傳統(tǒng)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙騙局，由于公安機(jī)關(guān)加大反詐騙宣傳力度，加上新聞媒體利用微信圈等渠道反復(fù)傳遞信息，社會公眾已具備一定的警惕性和識別能力，輕易不會被騙。但精準(zhǔn)實施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，因涉及隱蔽性的個人工作生活信息，設(shè)計的騙局情景更加逼近真實，一般公眾難以識破，因此詐騙得逞的可能性很大，造成的損失也往往很大。二是犯罪的成本更低。傳統(tǒng)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙騙局需要按照固定套路，大范圍地聯(lián)系不特定的對象，投入成本較高，詐騙得逞的概率較低。而精準(zhǔn)實施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，則是在準(zhǔn)確掌握公民個人隱蔽性信息基礎(chǔ)上，有針對性地實施點對點式詐騙，犯罪成本較低。三是刺激非法獲取與買賣公民個人信息的違法犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。從目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的整個鏈條看，為實施精準(zhǔn)的點對點詐騙，設(shè)計合情合理的詐騙騙局，必須獲得詐騙對象的準(zhǔn)確個人信息和與近期資金流動相關(guān)的工作生活信息，此類信息的來源主要是非法獲取和買賣公民個人信息的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。毫無疑問，精準(zhǔn)實施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙越猖獗，非法獲取與買賣公民個人信息的違法犯罪越難以遏制。

精準(zhǔn)性電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的信息來源及防范途徑

從犯罪分析的角度看，精準(zhǔn)實施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有大量系統(tǒng)、實時、準(zhǔn)確的信息源，否則就無法設(shè)計逼真的情景精準(zhǔn)實施點對點的詐騙。只有下大力氣切斷非法渠道的信息源，使社會公眾的個人信息真正處于法律保護(hù)之下，并同步開展針對性的打防管控工作，才能有效遏制精準(zhǔn)性電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

目前，從已有案件反映的情況看，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的作案人主要是采用技術(shù)竊取和非法買賣等途徑，非法獲取大量有關(guān)公民的姓名、職業(yè)、愛好、購房、購物、理財、社會關(guān)系等個人信息。一些人通過技術(shù)竊取或者商業(yè)、管理等途徑獲取公民個人信息后，低價售賣牟利，由于通常涉及海量個人信息，加之反復(fù)向不同買主售賣，最終的牟利數(shù)額也十分可觀。

為有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪以及相關(guān)的非法買賣公民個人信息犯罪，有必要從以下幾個方面入手：一是從偵破案件入手倒查信息源，掌握公民個人信息泄露或非法獲取的途徑。要堅持破案即查信息源的辦案原則，追溯源頭嚴(yán)厲打擊非法獲取公民個人信息犯罪。同時，在掌握一定數(shù)量的案件數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上，理清非法獲取公民個人信息的主要途徑和基本規(guī)律，為系統(tǒng)整治非法獲取公民個人信息犯罪奠定實證基礎(chǔ)。二是適時開展依法嚴(yán)厲打擊非法獲取與買賣公民個人信息犯罪專項行動。為加強(qiáng)對公民個人信息的法律保護(hù)，刑法修正案（七）規(guī)定了出售、非法提供公民個人信息和非法獲取公民個人信息的罪行。鑒于近年來非法獲取公民個人信息犯罪案件呈急速上升趨勢，加之一些行業(yè)人員缺乏職業(yè)道德和法制觀念，泄露或非法出售公民個人信息，嚴(yán)重影響社會公眾的信息安全，刑法修正案（九）進(jìn)一步完善了相關(guān)法律規(guī)定，規(guī)定了侵犯公民個人信息罪，不再限定犯罪主體身份和信息獲取方式，適當(dāng)?shù)財U(kuò)張了刑事法網(wǎng)，并提高了法定刑幅度，有利于依法嚴(yán)厲懲治非法獲取和買賣公民個人信息犯罪。基于當(dāng)前嚴(yán)峻的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢，可考慮適時開展依法嚴(yán)懲非法獲取和買賣公民個人信息犯罪專項行動，積極貫徹落實刑法修正案（九）的相關(guān)規(guī)定，有效切斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的信息源和黑色產(chǎn)業(yè)鏈，同時進(jìn)行廣泛深入的普法宣傳，增強(qiáng)社會公眾的個人信息保護(hù)意識和防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識。三是強(qiáng)化重點行業(yè)的信息安全管理，有效防范泄露、非法獲取和買賣公民個人信息情形的發(fā)生。對于金融、電信、交通、教育、醫(yī)療等單位和購物網(wǎng)站、網(wǎng)絡(luò)支付平臺等商業(yè)機(jī)構(gòu)，要加強(qiáng)信息網(wǎng)絡(luò)安全管理，防止信息泄露或遭到技術(shù)竊取，同時要加強(qiáng)公民個人信息數(shù)據(jù)庫的日常管理，建立擁有嚴(yán)格權(quán)限的內(nèi)部管理機(jī)制，從源頭上防止非法獲取和買賣公民個人信息情形的發(fā)生。