平安財富贏家:高凈值客戶首選財富管理品牌

本刊記者 邸凌月

平安財富贏家:高凈值客戶首選財富管理品牌

本刊記者 邸凌月

11月9日,平安證券發布"平安財富贏家"品牌,該品牌是平安證券針對高凈值客戶打造的財富管理服務,通過線上到線下的全方位訂制服務,助力客戶實現財富的持續增長和傳承."平安財富贏家"發布會上,平安證券總經理助理鄭霞、平安科技首席科學家肖京、社科院全球宏觀經濟研究室主任張斌博士等嘉賓,與200余位平安證券高凈值客戶,就宏觀經濟展望、二級市場走向和人工智能領域前景進行了探討.

近年來,高凈值人群基數高速增長,特別2017年,預計高凈值人群將達到187萬,可投資資產規模達到58萬億.平安財富贏家的發布正是應時而生,從產品、平臺、服務全維度提供高凈值客戶定制化財富管理服務.平安證券總經理助理鄭霞表示,平安財富贏家服務試推出一年,已累計擁有近8000名高凈值客戶,資產管理規模超過4800億元.

"線上+線下"財富管理新模式

"平安財富贏家"突破傳統的僅線下單一服務渠道,同時擁有線上(平安證券APP財富贏家專區)和線下(營業部財富管理中心和財富管理經理團隊)結合的全方位服務渠道.

一方面,APP財富贏家專區每周推出最新的資深投顧直播專欄節目、財富贏家投資周刊和專屬投資產品,滿足多層次客戶對投資交易的需求.另一方面,平安證券各地營業部均已建立投資顧問團隊,專注于服務財富客戶.在服務上,創新地推出"1+1"模式,即一個客戶經理+一個投資顧問,投資顧問從資產配置出發,為客戶提供整體解決方案,從而為高凈值個人客戶提供專屬和專業的股基經紀及財富管理服務.

鄭霞指出,平安證券這種線上和線下相結合的服務模式,得到了越來越多客戶的認可和支持,開戶數逾千萬,股基交易市占率持續穩步提升.

多級產品與科技雙輪驅動

平安財富贏家在產品策略上除了擁有傳統的經紀業務炒股交易和公私募基金、固定收益、現金管理類等大類產品,更充分了解資產3000萬以上超高凈值客戶,利用公司在投行和投資項目上的資源,從客戶資產長期保值、增值和家族財富傳承目標出發,為客戶提供個性化投融資解決方案.除了產品多樣化的特點外,平安財富贏家還擁有行業領先的公募基金評價體(建立有優選基金庫,成立專門基金評價團隊,權益基金組合累計絕對收益41.53%)、大量且豐富的投資報告與投研資訊(平安早報、午間公告、收盤播報).

平安證券還擁有行業領先的智能資產配置系統,是行業首個針對客戶自助一站式資產配置服務的平臺,綜合運用了人工智能、金融工程、大數據等技術,利用專業的資產配置模型給客戶提供專項的定制化財富管理服務.

據悉,平安證券推出"AI慧炒股"服務,創新性地將專業投顧的價值判斷邏輯與人工智能結合,是集智能資訊、智能選股、智能診股,以及智能投顧(持倉診斷、個股換倉建議、新股推薦)等功能于一體的炒股平臺.以智能選股為例,其包含熱門資訊選股、技術指標選股、資金面選股、基本面選股、研報推薦、階段統計牛股等全面的選股工具,同時還有基于大數據機器學習技術構建,使用歷史大數據進行訓練,并且能通過新數據不斷改進的智能決策工具.可以根據不同投資者的投資偏好、風險承受能力等,為投資者提供短、中、長線等不同風格的投資輔助決策服務.