揭秘“民族資產解凍”驚天騙局

王媛媛+朱東君

偽造領導人簽名、傳銷洗腦，這些騙術看起來并不新鮮，卻讓不少普通民眾深信不疑。

從2016年11月到2017年1月，公安部指揮江蘇、安徽公安機關相繼偵破了兩起特大“民族資產解凍”詐騙案——“巨龍國際詐騙案”和“溫某濤 養老基地詐騙案”，在這兩起案件中，犯罪分子利用互聯網與傳銷等多種手段引誘民眾受騙。近日，記者跟隨辦案小組，深入案發一線，揭開了那些騙局的神秘面紗。

被炒到“17兆億美元”的“民族資產”

以民族資產為噱頭的詐騙并不是這幾年突然出現的，從上世紀七八十年代開始，就陸續有人打著“民族資產解凍”的旗號進行詐騙。如今，在騙子的包裝下，一樁所謂的解凍資產，已經從藏匿在深山中的寶藏，變成了遺留在海外的巨額財產，金額達“17兆億美元”。偽造的寶藏品種也從蔣偽鈔票、假幣“美鈔四鹿紙”擴展到外國廢幣、巨額美元假存單、偽造的取款信物等。詐騙分子謊稱，政府是以委托的形式，讓民間機構秘密解凍這批資產，但需要一筆解凍資金，需要會員以入股的方式投入資金，“民族資產”一旦解凍，會員就有巨額回報。

近兩年，“民族資產解凍”詐騙逐漸發展，演變出一種“互聯網+時事政治+傳銷”的詐騙模式。公安部刑事偵查局政委曾海燕解釋說：“在過去，它以口口相傳的形式傳播，蔓延速度相對較慢。近兩年，它變得如此猖獗的一個重要原因是互聯網給犯罪插上了翅膀，微信、支付寶等即時交流、即時支付的軟件讓詐騙團伙的人數迅速增加。”

同時，犯罪分子開始將“民族資產解凍”和國家大政方針連在一起，跟著國家政策不斷變化噱頭，給“民族資產”冠上“精準扶貧”、“中華民族偉大復興”等名頭。“他們不斷給受害群眾洗腦。走到哪里都打著這些旗號，告訴民眾這是政府大力支持的事。詐騙分子仿造國務院的文件和各種證書，甚至仿造國家領導人的簽名及合影照片。沒有接觸過政府文件的人，很容易覺得是真的。”曾海燕說。

經過偵查還發現，很大一部分“民族資產解凍”詐騙團伙引入了傳銷手法，團伙內很多骨干成員原本就是傳銷人員，他們知道洗腦的方法，并告訴會員，拉人進來就會得到一定回報。于是，詐騙團伙就像滾雪球一樣，越滾越大。

偽造領導人簽名、傳銷洗腦，這些騙術看起來并不新鮮，卻讓不少普通民眾深信不疑。

而且，很多詐騙團伙實施的是小額詐騙，受騙者抱著僥幸心理，認為投入并不大，就像買彩票一樣，有回報當然好，沒回報也不會有多大損失。有的受騙者甚至購買了多個犯罪團伙的多份投資產品，幻想著一旦有一個投資是真的，就可以一夜暴富。

“梅花太子”的AB計劃

3月28日，記者在安徽淮南市看守所見到了37歲的張某端。入獄前的兩年里，他的身份是“李保財”，也是很多人口中的“財神爺”。他周圍的朋友認為，跟著他肯定能賺錢。而他自己也斂財2億元以上，是目前公安機關破獲的“民族資產解凍”詐騙案里涉案金額最高的。如今，戴著手銬的張某端依舊面帶笑意，一點不像同伙案犯那樣悔恨當初。他身體肥胖，看起來懶懶散散，時不時回頭看看墻上的時鐘，等待提審結束。

但提到父母時，張某端忽然激動起來：“小時候家里很窮，我很早就離開家了，想出來掙點錢讓家里好過點。剛出來的時候干一些苦力活，擦皮鞋、清理下水道。現在想想，那時候其實過得挺好，大家都沒錢。”張某端又笑笑說：“長這么大我其實很無能的，沒什么本事，就想做個平臺掙點錢，沒承想搞到這么大。之前朋友還跟我說：‘你出名了，家鄉有你的通緝令，懸賞5萬塊呢！你看我，長得奇丑無比吧？我知道那些說我長得像皇帝的都是在吹捧我，現在他們向我吐口水是正常的。”

事實上，那個“皇帝”身份，正是張某端自己一手設計出來的。他的手下何某梅回憶，初次見張某端是在2016年4月的一個飯局上。“他的朋友介紹說，他是‘梅花太子，屁股上、腳上都有梅花印。他自己很少說話，別人這樣介紹時，他都是笑一笑、點點頭。”那時候，他常在賓館的房間內組織“開會”。他的“太子”身份也越編越離譜。

關于“民族資產”，張某端也編出了一個完整的故事。這筆“民族資產”是國民黨逃離大陸時未帶走的資產，原是歷朝歷代遺留下來的，以李烈鈞夫人陳玉禎的名義存入美國銀行，而陳玉禎就是他的“母親”。因為這筆錢不屬于政府，必須通過他以民間機構的形式取出，但需要發展足夠多的會員，以獲得“解凍資金”。一旦解凍，投入資金的會員將得到巨額回報。

張某端手下的重要骨干王某華交代，為了證實這套故事，張某端常在“開會”時展示一些“老祖宗的遺物”。那些被邀請來“開會”的人看著這些“遺物”信以為真，每人交3600元項目費。其實這些“遺物”都是張某端從花鳥文玩市場淘來的。

2016年4月，張某端在南寧市某大廈租了一層辦公樓，成立巨龍國際投資股份有限公司（以下簡稱巨龍國際），正式拉開大規模行騙的序幕。 聲勢壯大后，張某端的“理財產品”A計劃也正式出爐。淮南市公安局經濟開發區分局刑警大隊大隊長黃嘯冬詳細解釋了A計劃：“每個會員投資3600元，未來將得到解凍的1000萬元人民幣、南寧市住房一套、紅旗H7轎車一輛，以及每月1.5萬元生活費。為了證明A計劃是國家支持的項目，張某端偽造了‘中華人民共和國國務院任命書，冒充國務院、中央軍委、民政部、中國人民銀行等國家機關，以紅頭文件形式推廣這個項目。會員購買A計劃產品，就會得到一張‘永不作廢的‘金卡憑證。事后張某端交代，大部分金卡都是他表哥的廣告公司制作的。”

從成立公司開始，巨龍國際瘋狂吸納會員，微信群成了他們主要的“宣傳陣地”。淮南市公安局刑警支隊二大隊副大隊長高峰說：“群里每天發布大量正能量的言論，包括感恩、創新、忠孝等；群主讓成員以家人相稱；成員微信頭像統一為白底真人頭像，姓名也要真實，聲稱‘前臺是我們的臉，后臺是我們的家，規范的頭像代表我們全體家人的整體素質；每天早上9點放國旗的動圖，要求‘家人默唱國歌。久而久之，群里的人不可能相信這個充滿‘正能量的組織竟是詐騙團伙。”

2016年8月是巨龍國際會員增長最迅猛的時期，他們曾組織了一次大規模的線下會議，會議安排在南寧市某豪華酒店。張某端開始推出更加大手筆的“理財產品”B計劃：會員需投資1萬元，當然許諾的回報也“升級”了，包括海景別墅一套、美國住房一套，每月還能獲得國務院部級津貼2.4萬元等。

不管是認交A計劃的3600元，還是B計劃的1萬元，錢都是交給微信群的群主，群主及團伙內骨干人員再層層上交，最后由幾名核心人員抽取小部分后轉交給張某端。

“陳老”騙他，他建個養老院騙人

3月31日，記者趕往江蘇鹽城，探訪溫某濤籌備的養老基地，快到時，先被一張巨幅廣告吸引了，上面是養老基地的規劃圖，看起來頗具規模。但等記者真的到了，卻看到另一番景象：大門上掛著討債的白布，控訴溫某濤非法集資，拖欠農民工的血汗錢；院內未建完的二層樓房裸露著鋼筋；辦公室外的空地上堆放著各種建筑廢料。溫某濤被卡在通往“黃粱美夢”的路上，時間截止在2016年11月11日，那天他因涉嫌詐騙罪在這個養老基地被拘捕。

辦案人員高頌說，溫某濤是一個名副其實的“民族資產狂熱分子”，他參加了不少“民族資產解凍”的項目，常常被騙，但仍然癡迷，還去山西的深山老林里“尋寶”，他有一套完整的“民族資產知識體系”。但這只是基礎，真正改變溫某濤命運的，是一個神秘人物“陳老”。

事情要回溯到2016年6月。在廣西的一個賭場里，不務正業的年輕人夏某旬發現，賭場里有些人出手異常闊綽。他了解一番后發現，那幫人用一套“民族大業”做說辭，能在短時間內牟得暴利，他覺得這是一條出路，就開始學習這門“手藝”。后來，他又得到一張表格，上面寫滿全國各省“民族大業”的活躍分子，哪個人好騙，哪個人不好騙，紙上寫得明明白白。于是，他隨機找了一個名叫白某花的活躍分子，編造了一個“200項目”發給她。向白某花介紹了一個“養生投資養老系統”。

過了一段時間，夏某旬發現白某花不是名副其實的活躍分子，她在微信群中并沒有號召力，項目也沒有做起來。但這個項目卻陰差陽錯地引起了溫某濤的注意。那時，溫某濤已經管理著5個“民族資產解凍”微信群，成員有幾千人。跟溫某濤接上頭后，夏某旬意識到：溫某濤才是“最佳人選”！

為了取得溫某濤的信任，夏某旬使用電話變音軟件，化身“陳老”，給溫某濤分配任務，讓他盡快吸收5000名會員。然后，夏某旬又換個聲音， 以某“國家領導人秘書”的口吻再打一個電話，告訴溫某濤怎么交錢。

溫某濤完全信任“陳老”，充分發揮自己的號召力。他把“200項目”引進自己所在的若干個微信群，因為微信提現有手續費，他就多收10元錢。并把這個項目更名為“溫某濤扶貧養老210項目”。他只用了20多天就發展了5000名會員，到手100萬元，分3次打給了“陳老”。錢上交后，溫某濤并不是太放心。

有一次，溫某濤得知“陳老”身在北京，也悄悄來到北京，打電話說：“陳老，我也在北京。我想見見您。”接到電話后，夏某旬非常吃驚，謊稱自己正在機場，準備飛往香港。自此以后，夏某旬像是人間蒸發了，溫某濤再也聯系不上他。溫某濤明白自己被騙了，但發現自己的賬戶依然源源不斷進錢，他發展的會員還在不斷打錢。他索性將計就計，自己單干，還把手中微信群的群主聚攏起來，組成了一個團隊。

為了讓更多人相信“溫某濤扶貧養老210項目”的真實性，他用騙來的錢在鹽城射陽縣買下一個生態基地。2016年8月，他邀請團隊中的骨干分子到建設中的養老基地參觀，其中不少人自愿留下來做義工。溫某濤就在養老基地成立“黨支部”、“文工團”等重要部門，各部門人員按固定的作息時間簽到、吃飯、組織活動，看起來極為正規。

公安人員發現，溫某濤的資產都掛在了自己名下，他用詐騙所得買了轎車、別墅等，涉案的1000多萬元大部分已經花掉。在被抓的前幾天，溫某濤發現有些中層骨干私吞了會員入會的錢，非常氣憤，便主動在群內發布公告，暫停收錢。溫某濤被抓后，那些義工被帶到派出所問詢，其中一些人此時仍不相信這是個騙局，還堅信溫某濤給他們的承諾。

溫某濤曾是受害人，但一夕之間又變成詐騙犯，這種身份轉變是“民族資產解凍”詐騙團伙越來越多的一個原因。很多詐騙團伙的中上層人員發現騙局時，下線還沒反應過來，他們意識到這是一個快速來錢的方式，便另起爐灶。大的詐騙團伙在裂變，小的詐騙團伙趁機發展，他們不斷交換受害人名單，讓一些民眾反復受騙。