“原油現貨”的億元騙局

劉亞+李敏

隨著公安機關調查的深入，一起涉案金額高達3億元以上，被害人數近7000人，遍及全國十余個省份的特大詐騙案漸漸浮出水面……

“一周做股票，不如一天做原油，就是如此任性。”近年來，打著諸如現貨白銀、現貨原油、現貨黃金旗號的交易平臺廣告經常出現在投資交流的論壇、QQ群里。

對于資本市場而言，漲跌盈虧本來是正常的，但有這么一群人，他們在所謂的分析師指導下進行現貨交易，一個月內幾乎便將賬面上的錢虧光，血本無歸。王浩就是其中一員，2015年底，王浩在網上看到一篇名為《一周炒股，不如一日炒原油，每天都是牛市》的文章，署名為某大宗技術總監趙老師（后證實為浙江昊鼎聚富公司湖北分公司員工），里面講的是投資現貨原油如何穩健獲利。

王浩心動了，在這位趙老師的鼓動和催促下，于2016年2月26日開戶入金10萬元。前幾天賺了2萬元，后來在老師不斷要求操作下，資金很快虧損一半，但老師說資金大能控制風險率，回本快，只要資金跟上就能回本甚至盈利，王浩又陸續入金，總入金金額達到18萬。

在中間的操作過程中，王浩幾次提出行情可能要變，是否要平倉，老師只是一味地要求加大投入，且一再吹噓自己喊單是經過慎重技術分析的，不會有風險。到2016年3月27日，賬戶資金只剩下2萬余元。

被巨虧虧得暈頭轉向的王浩不知道的是，今年4月，湖北武漢警方接連收到多起與他情況類似的報案。隨著公安機關調查的深入，一起涉案金額高達3億元以上，被害人數近7000人，遍及全國十余個省份的特大詐騙案漸漸浮出水面……

花錢指導炒原油竟是全賠

鄧楊是武漢的一名生意人。2015年4月，一個自稱是浙江某大宗商品交易中心有限公司（以下簡稱A公司）下屬會員單位浙江昊鼎聚富商品經營有限公司（以下簡稱昊鼎公司）武漢分公司的分析師，通過QQ找到鄧楊，說昊鼎公司是經營國內現貨原油投資的，可以指導他投資現貨原油交易，讓他輕松賺錢。

抱著試試的心態，鄧楊加進了一個名叫“金盛天下”的QQ群，群里有幾百名投資者，還有五名分析師，每天會發一些現貨原油行情分析圖，并且說有行情來了會指導大家交易。鄧楊在群里觀察了一段時間后，發現這些分析師在群里發的“盈利截圖”，基本上十次有八次盈利，這讓他信心倍增。

于是，在分析師的要求下，鄧楊把自己身份證的正反面拍照通過QQ傳給了他，并使用A公司的交易軟件在網上激活綁定，同時將自己的銀行卡通過網銀簽約的方式與A公司綁定，便可以在手機和電腦上進行出入金操作了。

4月21日，鄧楊第一次在賬戶里入金20萬元。很快，鄧楊便在群里分析師的指導下賺到2萬元，初嘗甜頭后，鄧楊追加了幾次投資，但都是賺得少虧得多。不甘虧錢的鄧楊又在另一個分析師的鼓動下，使用妻子身份證和銀行卡進行投資，但同樣是虧得多賺得少。直到2015年6月，兩個賬戶共計虧損125萬元。

事后，冷靜下來的鄧楊回憶起兩個分析師的做法，感覺疑點重重。首先，這些分析師的指導風格過于單一，只是一味催促自己加快買進賣出的速度，一旦虧損之后，又責怪自己心態不好，守不住盈利，抓不住賺錢的機會；其次，每次想要咨詢一些專業意見時，這些分析師只是一味要求自己追加投資金額，說入金越多，可以找到越好的“老師”指導操作。入金30萬可以成為專屬VIP、50萬白金VIP、80萬鉆石VIP。而不管是什么VIP，自己都沒有逃脫虧錢的命運。

一個月猛虧125萬，讓鄧楊心里很不是滋味，在撤出資金后，便上網查詢了一下昊鼎公司，才發現有許多人跟他有一樣的經歷，說昊鼎可能是詐騙公司。驚疑之下，鄧楊整理了一些材料向A公司投訴。之后經過協商，昊鼎公司同意退賠70萬，并與對方簽署了一份銷戶協議，要求鄧楊不能在網上發帖、舉報或做一些不利于該公司的行為。

鄧楊拿回了部分錢款，但他不知道涉入同一騙局的多數人沒有他這樣的“運氣”。在短短一個月內，另外一位投資者王浩的18萬元資金幾乎全部虧完。

絕不可能賺錢的“現貨”平臺

和鄧楊、王浩一樣，許多投資者在短短一個月內虧光了本錢，這也讓很多人覺察出了昊鼎公司的問題。一般而言，雖說投資有風險，但讓大家都在一個月內損失慘重的，就不是簡單地用“風險”就能解釋得通了。當一部分人清醒過來，發現自己可能是掉進了昊鼎公司預先設下的圈套后，他們選擇了報警。于是在短時間內，武漢警方收到了多起類似的報案，在并案調查后，初步查明這是一起有組織有預謀的詐騙案，受害者人數近7000人，涉案資金高達3億元。而且隨著案件的深入，這個數額還會進一步擴大。

案件的諸多線索最終都指向了以崔一達和徐英蘭為首的詐騙集團。2014年11月，廣東茂名人崔一達發現簽約現貨平臺進行投資，可以快速賺取利潤，并且交易平臺市場尚缺乏監管，有機可乘，于是便拉攏昔日的同事徐英蘭等人，在浙江杭州注冊成立浙江昊鼎聚富商品經營有限公司，2015年初，他們又在武漢先后成立昊鼎湖北分公司及武漢分公司。

崔一達擔任公司法人，負責公司整體運營，徐英蘭等人為公司經理，下設主管、業務員。該公司先后簽約成為浙江A大宗商品交易中心平臺、湖南某有色金屬商品交易平臺的會員單位。A大宗是由買賣雙方進行公開的、經常性的或定期性的商品現貨交易活動，具有信息、物流等配套服務的場所及互聯網交易平臺，成為其會員單位后，公司就可以進行經紀業務。

拿到“正式身份”后，昊鼎公司便大肆開展了貴金屬投資、原油現貨交易等業務。

盡管貴金屬、原油屬于大宗商品，根據相關規定，貴金屬是允許交易的，但任何從事原油、成品油進出口、批發、倉儲、零售的企業，都必須具備法律法規所規定的資質條件，取得相關政府部門的經營許可。截至目前，商務部尚未批準任何一家交易市場從事原油、成品油交易。

昊鼎公司并沒有這些資質，也就是說，該公司披著上述機構的“會員單位”進行的是非法交易，其在平臺上宣傳的“原油現貨”，但實際上他們并非進行現貨交易，而是在現貨平臺誘導客戶采取期貨的形式進行交易。平臺也是封閉的，投資者所有的資金也根本沒有進入國際市場。也就是說，分析師鼓吹的產品行情雖然是國際行情，但產品交易卻不跟國際接軌，沒有產生實際的現貨交易，而是在平臺自有賬戶上運轉，客戶買賣的標準化電子貨物倉單也是虛假的。

按照平臺交易規則，客戶與昊鼎公司形成對賭關系?？蛻舻慕灰讓κ志褪顷欢?，平臺是自動反向下單，客戶買漲，昊鼎自動買跌。也就是說，客戶虧損的資金就是公司的盈利，產生的交易手續費由平臺和公司按比例分成。交易過程中，業務員明知客戶與公司經濟利益對立，仍向客戶隱瞞交易規則，冒充專業分析師，故意提供反向行情，引導客戶頻繁操作，致使客戶資金虧損，并產生巨額交易手續費。公司則通過上述手段快速獲取客戶錢財，由公司成員按級別分成。

公司的經營模式主要有三種：一是頻繁交易，業務員誘導客戶反復多次地出入金，導致產生大量的高額手續費。客戶手續費包括交易手續費和過夜費，手續費就是客戶每買賣一次就收取一次手續費，過夜費也叫倉息（如果客戶當天買入現貨又沒有賣出時，需要繳納的費用），由交易中心收取，平臺分得其中的一部分。而客戶投資資金必須使用固定的資金杠桿，手續費和過夜費都是按照加杠桿后的總金額進行計算的。二是止盈不止損，利用客戶想賺錢或者想挽回損失的心理，只要客戶賺錢，就讓其趕快出金，如果客戶虧錢，就讓客戶再加大投入，讓其不停地虧錢。三是加杠桿，依照合同規定，客戶要使用高杠桿重倉買賣，這樣也就提高了交易風險。因為許多客戶是新手沒經驗，在行情波動的情況下，客戶在短時間內很容易虧損直接爆倉，由此保證公司獲利。

為了吸引更多投資者，經理還會對新來的業務員進行培訓，在投資論壇發布軟文、虛假的盈利截圖和虛假的專業“分析師”團隊，來引誘客戶到簽約平臺進行投資交易。之后，由所謂的分析師讓投資者進行反向操作，并采取讓投資者少虧一點或先賺一點的模式，刺激投資者“翻本”及“賺更多”的心理，從而獲得更多錢。在這樣的對賭模式下，投資者根本沒有盈利的可能，錢最終都落到了徐英蘭等人的口袋中。

17個“戰隊”詐騙7000余人

2015年是昊鼎公司的鼎盛時期。當時，公司員工已達到2000多人，老板是崔一達，徐英蘭等3人是副總，加上14個總監，并稱為公司的“十八羅漢”。

之后，因為利益分配問題，2016年4月，徐英蘭脫離崔一達單干，帶領浙江昊鼎公司大部分人員開辦武漢九州正信公司，后更名為武漢九州群星咨詢管理有限公司（下稱九州公司），并簽約呵呵匠心寶平臺、青西大宗商品交易中心平臺等四家平臺。該公司采用金字塔式管理，分老板、總監、經理、主管、業務員、人事助理、策劃等7個層級，分為17個“戰隊”，采用原來昊鼎的老方法，繼續行騙。

“戰隊”組織嚴密、分工明確，以經理級別為首，下設主任、主管、業務員三個層次，業務員以90后居多，有一部分人甚至是大學畢業后直接被招進公司的。他們主要的工作就是通過在網上發帖，發行情分析、產品介紹和一些交易技巧，并以分析師或分析師助理的身份介紹自己來拉客戶入局。業務員按照客戶買賣次數和手數（原油50桶為一手）提成，每做成一手，就能提成80元到100元左右，每月做成25手達標，可拿底薪1000元，如果不達標就沒有底薪。如果超過130手，再加獎金3000元。按照業務量的大小，一個業務員每個月能賺到數千到數萬元不等。

金字塔往上走，便是主管、主任級別，他們的工作是指導業務員與客戶溝通。主管的提成是所帶業務員的交易手數，業務員每做成一手，主管可提成25元。也有主管自己做業務的，收入則按業務員標準單獨計算。主任是業績優秀的主管，其提成也是所帶的所有業務員的交易手數，不同的是，業務員每做成一手，主任可提成35元。

主管、主任之上，便是“戰隊”的負責人——經理，他們的工作是管理手下所有的主管、主任和業務員，其收入包括兩部分，第一部分是提成手下人的交易手數，另一部分，則是客戶虧損額的30%，客戶虧得越多，經理賺得越多。負責管理“戰隊”的，是公司總監，每個總監手下帶“戰隊”，提成方式與經理相仿，據這些總監供述，每年依靠詐騙的收入都在百萬以上。

作為金字塔的頂端，九州公司的老板徐英蘭共騙取了2000多萬元。發財之后的徐英蘭很快將錢變成了房產和車產，包括2套碧桂園房產、2套萬科房產以及其他3套房產，以及保時捷卡宴、奧迪A4L等豪車。為了鼓舞員工士氣，徐英蘭還經常讓財務人員從銀行卡里取出現金，再將厚厚的現金發到員工手里。

由于大多數投資者在平臺上都虧損得厲害，九州公司還專門設立了負責客戶投訴退賠工作的崗位。有的客戶虧損后來公司鬧事，公司為了避免麻煩都會選擇退款，與客戶簽訂補償協議。此外，徐英蘭和崔一達等人為防止虧損的客戶找到自己，還采取“狡兔三窟”的做法，以昊鼎、九州公司為總部，旗下成立多家分公司、子公司，同樣設立人事部、財務部、行政部等機構部門，頻繁更換公司和地址。

158名嫌疑人被批捕

今年3月7日，拿到部分賠款的鄧楊仍然心有不甘，便向公安機關報案。武漢警方以此線索為突破口，經過一個月的偵查查實，徐英蘭和崔一達等人開辦公司，以在現貨交易平臺投資原油、貴金屬、天然氣等大宗商品為由，開展網絡投資詐騙活動，造成群眾巨額財產損失。

4月19日，武漢警方精心組織近300名民警，分成多個行動小組，在武漢、上海兩地同時展開抓捕行動，抓獲涉案嫌疑人282名。令人大跌眼鏡的是，他們絕大多數都是80后、90后。目前，警方已追回涉案資金1200余萬元，8輛寶馬、奔馳、卡宴等豪華車輛，凍結涉案銀行賬戶63個，同時收繳涉案電腦290余臺、手機300余部以及一批涉案賬本、銀行卡。因為涉及的賬戶太多，涉案金額還在進一步擴大。這也是全國涉案人數最多的一起特大網絡詐騙案。

4月20日，收到公安機關對此案的通報后，武漢市洪山區檢察院立即指派批捕部負責人帶隊提前介入，引導偵查取證。針對該案社會影響很大，又系涉眾型經濟犯罪，洪山區檢察院抽調8名檢察官、12名檢察官助理分4個小組組成辦案專班。該院檢察長楊屹東要求辦案專班成員“必須有效利用時間，充分考慮各種突發情況，準確研判案情，正確適用法律，務必在法定期限內審結”。檢察院完成了170人的審查批捕工作，最后批準逮捕158人，對12名涉案犯罪嫌疑人不批準逮捕。目前，該案正在進一步辦理中。

在武漢市洪山區檢察院檢察官繆陳晨看來，該案實質是打著現貨交易名義進行電子期貨交易，從隱瞞對賭的交易規則到反向提供行情，里面的操作沒有一項符合證券交易規則。

國家有關法律法規及文件已經明確規定，除依法經國務院期貨監管機構批準認定從事期貨交易的場所外，任何單位一律不得以集中競價、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進行標準化合約交易?！巴顿Y大宗商品并非不可，但關鍵就在于現在市場上有太多的此類騙局，所以在進行此類投資時，投資者首先要看平臺資質。目前僅有上海、大連、鄭州期貨交易所和中國金融期貨交易所四家系證監會批準成立的合法期貨交易所?！笨婈惓扛嬖V《方圓》記者。

“其次，非正規平臺一般都會宣稱高收益，并承諾一定賺錢等，對于這些字眼，投資者一定要提高警惕。”繆陳晨同時提醒，期貨等交易本身就具有很大的風險性，特別是對于那些在社交網站內發布的炒股、期貨理財信息一定要謹慎對待，在選擇投資時一定要通過正規途徑了解，并選取正規平臺。