金融行業災備建設淺析

英方重點行業災備建設研究小組

金融業是指經營金融商品的特殊行業，它包括銀行業、保險業、信托業、證券業和租賃業。金融業具有指標性、壟斷性、高風險性、效益依賴性和高負債經營性的特點。我們國家的金融監管部門可以概括為“一行三會”，即中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會。

金融行業災備建設特點

金融行業應用到的信息系統主要包括核心交易系統、賬戶管理系統、三方存管系統、清算系統等。

第一，同城交易系統災備系統。同城交易系統目前多采用冷備系統，即災備機日常處于冷備的狀態，當程序運行所在機器發生故障后，通過人工在另外一臺機器以手工重開報盤程序的方式完成故障切換，恢復服務。此方案故障切換完全依賴手工，增加了切換過程中人為失誤的風險，如果能實現全自動切換則可大大降低RTO、RPO值。

英方股份根據金融行業交易系統的實際需求，推出i2Availibility解決方案。i2Availability提供針對多種應用、任何距離內的高可用性服務，即當生產系統出現異常時，i2Availability將生產系統上的應用按需自動切換到災備服務器上，實現應用級快速切換，減少服務的中斷時間，保持業務應用的高度可用性。在這個過程中，不會有任何的停機切換，應用連接不中斷，應用數據不丟失。同時，引入仲裁機制和支持分組切換，讓切換更安全、業務連續性更有保障。

第二，證券自營資管系統兩地三中心方案。自營資管系統為證券行業的一個關鍵應用，常用Window+MS SQL或者Linux+Oracle架構，通過英方軟件進行應用保護，可以實現異地機房數據庫的遠距離實時同步和兩地三中心的災備保護。

金融行業災備建設趨勢

未來幾年，中國金融行業的災備建設和需求將進一步呈現爆發式增長，主要有以下三大趨勢。

第一，中小金融機構災備需求增長明顯。中小銀行，主要包括城市商業銀行、區域性銀行，在新一輪做強、做大，向全國性銀行擴張的過程中，面臨的運營風險、操作風險進一步加劇。這些銀行已經深刻意識到，災備建設對于業務持續運營、提升抗風險的能力、增強企業競爭優勢起到了非常重要的作用。在保險、證券等行業也具有相同趨勢，越來越多的中小保險公司、證券公司、基金公司開始進行災備體系建設。

第二，災備范圍進一步擴大。雖然越來越多的金融企業已經進行災備預案體系建設，但是預案數量和備份系統范圍非常有限（大多只是核心系統），導致最終的災難恢復能力也非常有限，一旦發生災難，預案很有可能無法滿足災備需要。這種情況在一定程度上說明，中國金融企業的災難恢復意識還不夠強，投入的人力、財力、物力還不夠多，需要行業主管機構更多的指導和規范，也更需要企業高層管理者進一步提高災備管理意識和危機管理意識，進一步擴大備份/恢復范圍，把核心系統之外的重要系統也逐步納入備份范圍，并進一步完善災難恢復預案。

第三，災備演練成為常態化。災備演練能夠最大程度地對災難恢復和業務連續性體系進行全面的檢驗，考驗技術支持團隊和各部門的協同處理能力，進一步完善災難恢復體系，提升業務連續管理能力和應急管理能力。現在，很多金融機構已開始進行災備系統的實戰演練，同時有實戰演練需求的企業也在迅速增加。實戰演練正在成為一股流行趨勢，被眾多金融企業所接納。endprint