偽卡類信用卡詐騙犯罪偵查中的集群戰役初探

李 坦

（中國人民公安大學 北京 100038）

偽卡類信用卡詐騙犯罪偵查中的集群戰役初探

李 坦

（中國人民公安大學 北京 100038）

偽卡類信用卡詐騙犯罪鏈條化、跨區域、網絡化特點明顯，公安機關徹底打擊難度較大，而集群戰役打擊制假售假類犯罪的成功案例，為偽卡類信用卡詐騙犯罪的打擊提供了新的思路。在應用集群戰役戰法打擊偽卡類信用卡詐騙犯罪時，應當結合偽卡類信用卡詐騙犯罪的特點，樹立案件整體意識和線索經營意識，最大限度地發揮集群戰役戰法的優勢，以達到預期的打擊目標。

信用卡詐騙犯罪；偽卡；偵查；集群戰役

一、偽卡類信用卡詐騙犯罪現狀

偽卡類信用卡詐騙犯罪是指行為人以非法占有為目的，以隱蔽手段獲取他人銀行卡信息后，并制作偽卡進行盜刷獲得不法利益的犯罪活動。此類犯罪具有鏈條化組織、團伙犯罪、跨地域犯罪的特點，給偵查破案帶來了極大的難度，實踐中往往無法對此類犯罪案件進行徹底打擊。筆者在“無訟案例”網站，以“信用卡詐騙”為檢索條件，以“偽造的信用卡”為關鍵詞，以2013、2014、2015、2016年的案例為研究對象，整理該檢索條件下的301份判決書，對每年案發數量、有組織犯罪、跨地域犯罪、是否存在經營可能性①等四個要素進行分析，得出如下數據（如圖1）。

圖1 2012-2015有關案件四要素分析

從上述案例分析中反映的數據來看，偽卡類信用卡詐騙犯罪案件往往是以有組織犯罪和跨地域犯罪的方式開展，而且大多數案件中都具備經營可能性。針對這些案件特點，可以考慮集群戰役戰法對此類犯罪案件進行打擊。

二、偽卡類信用卡詐騙犯罪的特點及作案流程

（一）偽卡類信用卡詐騙犯罪的特點

1.多為團伙作案，組織嚴密，鏈條化、網絡化特點突出。偽卡類信用卡詐騙犯罪多以地緣、血緣為紐帶或者朋友介紹、不特定糾合方式組成團伙作案，犯罪的各環節均有專人負責，成員的上下線之間多為一對多的關系，使得此類犯罪呈現出鏈條化和網絡化的特點。團伙內部各犯罪成員之間只會在實施犯罪前后聯系，除核心成員之外，團伙內部其他成員之間并沒有直接的聯系，而且團伙成員之間往往以化名交流，甚至同一犯罪分子在不同的犯罪組織中使用不同的代稱，給偵查破案帶來了極大的困難。

2.偽卡類信用卡詐騙犯罪的跨地域性。偽卡類信用卡詐騙犯罪的跨地域行為可以分為人的跨區域行為和物的跨區域行為。物品跨區域主要目的是將信用卡信息和制好的偽卡傳遞給人數較多的下線，在加快獲取非法所得速度的同時，也能較好的保護到自己；而作案人的跨區域行為則主要是避免引起盜刷地點區域內的銀行及公安機關的注意，防止作案行為過快暴露。偽卡類信用卡詐騙犯罪的跨地域作案主要有以下兩種情況：一是銀行卡信息、偽卡的跨區域傳遞行為。在沈某等信用卡詐騙犯罪一案中，犯罪團伙使用的信用卡信息多為臺灣地區的料主提供的，沈某等人制作偽卡后，將制成的偽卡傳遞給團伙內部其他成員實施犯罪，事后將所得贓款按照約定比例分配[1]。二是作案人跨地域提現的行為。在程衛星等人信用卡詐騙案中，團伙成員在成都制作好偽卡后，先后在西安、鄭州、武漢、天津、濟南、石家莊等地購物、提現，詐騙金額高達237萬余元[2]。

3.作案手段呈現出專業化特點。偽卡類信用卡詐騙犯罪手段隨著作案工具的發展逐漸趨于專業化。銀行卡信息盜取行為逐漸從線下側錄發展到線上的釣魚網站獲取、數據庫碰撞獲取等；偽卡制作行為也因燙金機、打碼器、磁卡讀寫器等作案工具的更新換代趨于專業化，POS機專業改裝出售產業和“拉卡拉”手機刷卡器的出現，使得偽卡提現行為逐漸專業化。在內蒙古赤峰市紅山區公安分局破獲的一起信用卡詐騙犯罪中，嫌疑人韓某非法改裝POS機并出售給他人，用于盜取信用卡信息，并通過QQ群向他人有償傳授改裝技術[3]。廣東警方破獲的一起特大信用卡詐騙犯罪中，犯罪組織的核心成員阿葉使用“易語言”和“C++”等程序，編寫黑客軟件8個，盜取信息19余萬條[4]。

（二）偽卡類信用卡詐騙犯罪的作案流程及手段

偽卡類信用卡詐騙犯罪的完整作案流程可以大致分為以下幾個環節：盜取信用卡信息→偽卡制作→偽卡套現，除此之外，還有犯罪環節之間的銜接行為，如圖2所示：

圖2 偽卡類信用卡詐騙犯罪流程

1.信息獲取環節。信用卡信息的獲取是偽卡制作的前提，犯罪團伙使用的信用卡信息或為團伙內部自供，或為他人有償提供信息。信用卡信息獲取的手段主要有POS機側錄、ATM機側錄、內部人員泄露、釣魚網站以及數據庫碰撞等黑客行為，獲取的手段逐漸從線下向線上轉移，給偵查工作帶來一定的難題。例如在李培青、范建華信用卡詐騙案中，犯罪嫌疑人利用在銀行工作的便利，竊取銀行卡信息2351996條[5]；在程衛星等四人信用卡詐騙犯罪中，犯罪嫌疑人開設三家票務中心和一家餐館，利用被害人POS機刷卡的便利，竊取被害人信用卡信息，并制作偽卡1000余張[6]。

2.信息傳遞環節。獲取的信用卡信息往往交由團伙內部成員制成偽卡后提現，或者通過網絡途徑有償提供給其他有需要的犯罪人員。信用卡信息或是通過郵寄存儲介質傳遞，或是直接通過網絡社交軟件如，QQ、ICQ等傳遞。

3.偽卡制作環節。偽卡的制作多由團伙內部的專門人員負責，通過網絡查詢竊取的信用卡信息，核實銀行卡種類，利用燙金機將正確的卡面圖案燙至白卡上，使用信用卡磁條讀寫軟件，將磁條信息寫至白卡上。有些無法制作偽卡的犯罪團伙，往往會將信用卡信息交由專門制作偽卡的人制作，并向其支付一定的加工費用，或者直接購買他人制作好的偽卡。

4.偽卡運輸環節。在偽卡制作完成之后，往往會交由犯罪團伙內部負責提現成員或者售賣給其他犯罪團伙，偽卡的運輸多通過人工攜帶、物流夾帶、放置于約定地點等方式進行。例如在劉樹春信用卡詐騙案件中，劉樹春在制作好偽卡后，將偽卡放置與香格里拉酒店洗手間的座便器下，隨后香港的Maggle或者馬來西亞的Dony派人取走偽卡，并組織人員到香港盜刷銀行卡購買名牌包、衣服等物品，然后將購買的物品在香港、深圳等地折價出售，獲取非法利益[7]。

5.偽卡套現環節。負責套現的組織成員在接收偽卡后，往往會通過ATM機取現、POS機轉賬提現、購物等方式套現。犯罪嫌疑人在購物時往往會選擇貴重、易攜帶、便于處理的物品，例如黃金、煙酒、首飾、名牌包、名牌表等物品。例如，在荊某某信用卡詐騙犯罪中，犯罪嫌疑人利用制作好的偽卡在上海多個購物中心購買卡地亞手表、迪奧手包、黃金手鏈和金條等物品，共詐騙21萬余元。在“11.15”信用卡系列詐騙中，犯罪嫌疑人通過刷偽卡在金店內夠買金條和黃金首飾等物品，涉案金額300余萬元[8]。

6.犯罪所得販賣、洗白環節。套現成功后，有些犯罪組織會通過地下錢莊將贓款洗白，對于一些利用偽卡購物的犯罪組織，會通過線上或者線下的途徑將贓物以低于市場價的價格出售給個人或者商戶。例如，王亞東等4人信用卡詐騙犯罪中，犯罪嫌疑人將在瓦房店、廣東珠海作案所得的175萬元帶至澳門地下錢莊洗錢后，又帶至國內，來逃避偵查人員的打擊[9]。

三、集群戰役在打擊偽卡類信用卡犯罪中的優勢分析

（一）集群戰役打擊范圍全面、程度徹底

由于偽卡類信用卡詐騙犯罪具有跨區域、鏈條化、網絡化的特點，在此類案件的傳統打擊中，往往只能打擊到此類犯罪團伙的某一個環節，很難觸及到團伙上線成員和下線成員，使得此類犯罪很容易死灰復燃。而集群戰役戰法則能較好地解決這一問題，該戰法在打擊地域和打擊對象上相較傳統打擊方法都更為全面。集群戰役中，往往會對案件線索進行兩段延伸性經營，準確掌握該犯罪團伙的組織結構、地域分布、主要成員的情況等信息，待時機成熟，各地公安機關統一行動，將犯罪鏈條連根拔起、一網打盡。例如公安部統一指揮部署下偵破的“9.3”特大信用卡詐騙案，犯罪團伙涉及到安徽、上海、西安、黑龍江、浙江等地，公安部統一指揮，認真經營案件，仔細核查線索，查明犯罪團伙的框架和作案流程，掌握團伙內部主要成員的信息，選擇恰當時機后統一收網，將犯罪組織中POS改裝、側錄信息、偽卡制作、盜刷提現等環節的涉案人員全部抓獲[10]。

（二）集群戰役能夠提高案件偵查效能

傳統偵查打擊中，偵查人員需要到涉案地域調查取證，由于犯罪分子多為跨地域作案，偵查人員的調查取證工作也隨之涉及多個地區，時間成本、物質成本、人力成本也隨之增加。在采取集群戰役戰法對此類犯罪案件進行打擊時，往往會多個省市的公安機關，涉及地域的公安機關可以在上級部門的統一指揮下，以信息化平臺為基礎，開展區域協作，共享所得情報，為異地調查和取證提供便利，從而節省人力物力，提高案件偵查效能。

（三）對案件經營和偵查起到督促激勵作用

通過將集群戰役納為全國經偵工作考核的子項目，合理設定各參與部門集群戰役工作的評分標準，對發起地、主戰地、參戰地等參與部門差異化評分，提高發起集群戰役的主動性和積極性，從而對各地經偵部門開展偵查工作起到激勵作用。同時，集群戰役戰法要求各參與部門積極開展線索經營，及時落地核查線索，并將線索的經營和核查結果及時反饋給指揮部門，這種工作流程在一定程度上對各地經偵部門的線索經營工作起到督促作用。

四、偽卡類信用卡詐騙犯罪偵查中的集群戰役模式

（一）牢固樹立整體意識，統一案件線索經營

1.轉變案件偵查理念，樹立案件整體意識。偵查人員對于此類犯罪案件，傳統的偵查理念是發現一起、打擊一起，打擊的視野僅局限于已經暴露出的案件環節，并不會挖掘打擊案件的上、下游犯罪行為，把某一作案環節及行為人同整體的犯罪團伙、犯罪流程割裂開來，無法徹底打擊此類犯罪案件。例如在陳某友、陳某照信用卡詐騙犯罪[11]中，被害人的信用卡開戶行或者住所大多是在上海地區，而犯罪行為發生地則都是在廣東地區，偵查人員在偵破此案后，只是將購買信息、制作偽卡、提現等環節的犯罪人員抓獲，并未將偽卡信息的提供者抓捕歸案。因此，集群戰役的參戰人員應當扭轉偵查理念，樹立案件整體意識，運用發展、聯系的眼光去看待案件，通過已經暴漏的案件環節，循線追蹤上、下游犯罪環節，力求掌握該犯罪的基本情況，爭取徹底打擊消滅該犯罪組織。

2.深挖案件線索，強化案件線索經營意識。集群戰役中，經營意識與整體意識同樣重要，整體意識是方向性要求，經營意識是方法性要求，整體意識要求偵查人員能夠透過一個案件環節看到其背后的上、下游犯罪，而經營意識則是偵查人員通過一個環節確定全部案件流程的方法。實踐中，還存在著一些流程并不完整的犯罪團伙，這類犯罪團伙或是直接購買信用卡信息制作偽卡，或是直接購買已經制作好的偽卡實施犯罪行為，對于此類犯罪，往往需要深入經營，發現犯罪的上游環節。在集群戰役中，偵查人員應注重深挖指向性明顯的犯罪線索，沿著該犯罪線索向上下游進行兩端延伸性經營，發現案件的整體鏈條。對于一些涉及到其他犯罪團伙的環節，偵查人員應當發散性經營，采取縱向深挖和橫向擴散的方法，查清該犯罪組織的脈絡，同時打擊其他犯罪組織，擴大集群戰役的打擊成果。

（二）查明犯罪相關情況，提出集群戰役申請

1.開展案件線索排查，梳理線索明確指向。偽卡類信用卡詐騙犯罪的案件線索往往來自于被害人、商戶和銀行報案，或者是對在偵案件深挖后獲取。這些案件線索指向性繁雜，很難確定兩個不同途徑獲取的線索之間的同源性。這就需要偵查人員立足案件本身，對涉案線索中的“人流”、“物流”、“資金流”、“信息流”進行循線追蹤，深度研判涉案賬戶、作案手段、犯罪行為人基本情況等信息，緊扣上述要素信息，發現不同線索之間的聯系，形成線索鏈條，并以此為基礎，核實排查其他線索，補足既有線索鏈條，分析梳理出案件線索的具體指向，達到“以點帶線，以線帶面”的效果，為啟動集群戰役夯實基礎。

2.各個部門同步上案，分工協作查清網絡。案件線索的收集、整理、分析、研判等工作，要多個部門協作進行，盡快查明犯罪組織基本情況，為集群戰役的開展贏得時機。在調查偽卡類信用卡詐騙犯罪時，應當同網監、銀行等有關部門展開多警種、多部門之間的合作，拓寬線索獲取渠道，實現部門資源的共享、信息的互通，從而查清信用卡信息流出地IP地址、特定賬戶資金流向、涉案人員行動軌跡、POS機所屬公司基本信息等情況。偵查人員應當及時將所獲取的信息匯總，對信息進行統一分析研判，根據此類犯罪的流程，發現關鍵環節的涉案人員。梳理研判犯罪情報信息，分析該案件所涉及的重點地區，突出集群戰役工作打擊的重點區域。

3.全面調查案件情況，提出集群戰役申請。經偵部門可以通過指向性明確的案件線索，采取多部門多警種協作的工作方式，有針對性地收集犯罪情報，查明犯罪組織網絡，清晰把握犯罪鏈條，對各個環節的作案手段和犯罪團伙的主要涉案地區有正確認識，并查清涉案人員的基本信息和活動規律，對案件有整體性的認識和把握，達到開展集群戰役的基本要求。隨后由發起地公安機關與直屬總隊協商，確定參與集群戰役的部門，并向有關部門提呈申請。確定開展集群戰役后，指揮部門應根據案件實際情況確定發起時間和收網時間，制定集群戰役的行動方案，建立科學的考核機制、獎懲體系、協作機制和信息化作戰平臺，為破案戰役提供制度和技術上的支持。例如，漳州市經偵支隊在偵破“3.16”特大信用卡詐騙案件后，進一步審訊攻堅，深挖拓線，對發現的涉及到外省的犯罪線索進一步經營，掌握犯罪嫌疑人身份，查清犯罪團伙架構，為上報公安部準備發起集群戰役打下了基礎[12]。

（三）及時傳遞情報信息，迅速開展核查工作

1.通過信息化作戰平臺，為傳遞信息提供便利。由于集群戰役的主體往往涉及到不同的區域，而且各區域之間圍繞案件的信息傳遞較為頻繁，傳統的傳遞手段無法滿足集群戰役情報傳遞的需求，而信息化途徑則能夠完全適應集群戰役的要求，通過信息化作戰平臺傳遞情報，是“全警三員”制度下必然產生的工作方式，集群戰役信息化作戰平臺也就成為開展集群戰役必不可少的工具。信息化作戰平臺在集群戰役中可以起到以下作用：一是方便集群戰役參與主體之間的信息傳遞；二是方便各地公安機關在核查后反饋線索情況；三是方便匯總各地開展集群戰役的情況；四是有利于對犯罪組織的進一步研判；五是有利于指揮部門對集群戰役的統一指揮。

2.圍繞重點區域收集線索，準確把握相應情況。重點區域一般為犯罪團伙的中心地、案件高發地域、犯罪團伙活動頻繁地域等與犯罪團伙的作案和生活有密切聯系的地點和區域。重點區域會隨著犯罪組織活動發生變化，因此偵查人員應當注重對重點區域線索的收集，準確把握重點區域的情況，為集群戰役工作方案的調整提供情報基礎。同時，重點區域相比其他參戰地來說，犯罪情報的獲取更為容易，更能夠反映犯罪組織的情況，在線索數量、質量、獲取難易程度上都有其天然優勢。通過對重點區域內犯罪線索的收集、分析、研判，準確把握犯罪組織的相關情況。

3.迅速核查案件情報，及時反饋核查結果。偵查人員在獲取異地情報信息后，應當首先結合已經獲取的、關聯情報展開分析、研判，如果為孤立的情報信息，應當及時將該情報信息上傳到集群戰役信息化作戰平臺，由情報信息涉及地偵查人員分析研判，將情報信息的作用發揮到最大。偵查人員在分析、研判案件線索得出涉及到異地的結論時，應當將該結論及時傳遞給該地偵查人員，由當地偵查人員迅速開展核查工作。偵查人員在核查相應的情報信息、分析研判結果時，應當全面、細致，并及時將核查結果反饋到信息化平臺，以便偵查人員迅速做出反應。

（四）準確把握偵查進程，統一開展收網工作

1.關注各地進展狀況，準確把握戰役工作進程。各參戰地應按時將工作情況通過信息化作戰平臺上報指揮部門，指揮部門對各地上報的工作情況整理、匯總、分析，對當前戰役進展情況做出階段性總結，并下發給各參與部門。指揮部門在調查、匯總各地情況時，應當重點把握各個參戰地已經查明的案件的基本情況、犯罪流程、犯罪組織結構、犯罪組織主要成員、重點區域情況等信息，從而掌握當前集群戰役工作的進程，決定下一步工作。

2.選擇合適時機，各地統一收網。指揮部門在定期分析總結各地上報的階段性成果后，認為案件事實已基本查清，犯罪流程已完全掌握，犯罪組織成員的基本信息查證準確，沒有明顯遺漏犯罪團伙成員的情況下，即可決定統一收網。統一收網工作能否成功進行重在“統一”要素，這種“統一”是指時間和組織上的“統一”，如果各地收網時間相差甚遠，其他犯罪團伙成員早已聞風逃竄，就無法取得較好的打擊效果，甚至會使集群戰役以全面失敗而告終。統一收網，首先要求時間上的統一，在時間上，要求各涉案地在同一時間開展收網，存在特殊情況時，也可以在不影響整體行動效果的前提下，先行或者延后收網。因此，這種“統一”是追求打擊效果最大化的相對的統一，而不是緊扣時間的絕對統一。鑒于此，指揮部門在規定收網時間時，應當在合適時機內規定某一時間段，原則上各參戰地必須遵守，同時設定相應的緊急程序，在特殊情況下，可以提現或者延后收網工作的開展。

以上所述，為集群戰役發起和運用中的過程，其中涉及到多個地域、多個部門，為方便理解，劃清流程，將集群戰役的開展制作成流程圖（如圖3所示）。

圖3 集群戰役流程

（五）清點涉案贓款贓物，完善案件證據鏈條

1.查封扣押贓款贓物和作案工具，提取固定犯罪證據。在集群戰役統一收網時，偵查人員應當同時搜查涉案人員的處所、車輛等地，查封扣押涉案人員的作案工具，如POS機、燙金機、打碼機、筆記本電腦、移動讀卡器、磁條側錄器、磁卡讀寫器、偽造的銀行卡、空白磁卡等，并查清偽卡、空白銀行卡的數量；查清涉案人員的銀行賬戶，凍結涉案人員銀行賬戶中的資金，采取購物販賣方式套取現金的，應當注意扣押購買的贓物，同時提取相應贓物的發票、購物小票等證據；對于涉及到利用釣魚網站、木馬病毒等網絡手段盜取銀行卡信息的，應當注意對此類電子證據的保護，同時查清電腦主機、移動硬盤、U盤等存儲載體中銀行卡信息的數量并固定，信息傳遞工具、指揮工具等涉及到社交軟件時，應當注意對聊天記錄的提取和固定。

2.訊問犯罪嫌疑人，完善案件證據鏈條。在訊問犯罪嫌疑人前，應當根據案件的實際情況制定相應的訊問計劃，為嫌疑人的訊問工作提供框架參考。同時，對于犯罪嫌疑人供述的案件情況，應當及時查證，涉及到異地調查的情況，應當及時通過信息化作戰平臺聯系該地偵查人員查證；在訊問后，應當對涉案人員的訊問筆錄進行比對，看團伙成員之間的供述能否相互印證，并對無法相互印證的情節再次查證；同時詢問信用卡所有人，固定涉案信用卡的基本信息、消費情況、案發情況等信息；并調取商戶、ATM機、酒店、商場內的監控視頻，固定購物、提現等犯罪行為。

五、結語

針對偽卡類信用卡詐騙犯罪的跨區域、鏈條化、組織化等特點，應樹立案件整體意識，強化案件經營思維，從線索入手，通過經營摸清犯罪組織框架，在與涉案地交涉后向公安部申請發起集群戰役，在公安部的統一指揮下調查該犯罪組織以及衍生出的相關犯罪鏈條，待時機成熟后，在公安部統一指揮下集中收網，才能取得理想的打擊效果。

[注釋]：

①筆者判斷案例是否存在經營可能性，主要是從判決書中的案件事實、證人證言等部分中，提煉出有關犯罪嫌疑人的作案手段、偽卡來源、銀行卡信息來源、側錄POS機來源、盜刷提現行為的信息，從而綜合判斷該案件是否具備經營可能性。

[1]北大法寶．沈某等人信用卡詐騙、掩飾、隱瞞犯罪所得案[EB/OL]．http：//www.pkulaw.cn/case/pfnl_1970324855374136.html?match=Exact．

[2]北大法寶．程某某等人信用卡詐騙犯罪[EB/OL]．http：//www.pkulaw.cn/case_es/pfnl_1970324855831687.html?match=Exact．

[3]佚 名．信用卡詐騙：用“黑科技”非法改裝POS機獲取信息[N]．經濟參考報，2017-02-03．

[4]新浪河北．18歲黑客自學編程，涉15億特大信用卡詐騙[EB/OL]．http：//hebei.sina.com.cn/news/shwx/2015-01-22/detail-iavxeafs0330278.shtml．

[5]中國裁判文書網．李佩青等四人信用卡詐騙二審刑事裁定書[EB/OL]．http：//wenshu.court.gov.cn/content/content?DocID=90c57238-b15c-4f50-9a5f-d66e11cb1156&KeyWord=（2016）滬02刑終618號．

[6]北大法寶．程某某等人信用卡詐騙犯罪[EB/OL]．http：//www.pkulaw.cn/case_es/pfnl_1970324855831687.html?match=Exact．

[7]包 力．偽造信用卡赴港買名牌出售[N]．深圳商報，2014-08-10．

[8]北大法寶．荊某某信用卡詐騙罪一審刑事判決書[EB/OL]．http：//pkulaw.cn/case/pfnl_1970324838366042.html?match=Exact．

[9]匯法網．王亞東、馬成全、羅曉東信用卡詐騙罪二審裁定書[EB/OL]．http：//www.lawxp.com/case/c26251423.html．

[10]林春生，鄧 妍.公安部發起集群戰役，“9.3”特大信用卡詐騙犯罪案告破[N]．安徽日報，2016-12-03.

[11]北大法寶．陳某友、陳某照信用卡詐騙案[EB/OL]．http：//www.pkulaw.cn/case_es/pfnl_1970324845516992.html?match=Exact．

[12]漳州政府網.漳州市公安機關偵破“3.16”特大系列信用卡詐騙案新聞發布通稿[EB/OL]．http：//www.zhangzhou.gov.cn/cms/html/zzsrmzf/2016-05-06/486807036.html．

The Application of Large-scale Cooperative Campaign in the Credit Card Fraud with Counterfeit Credit Card

LI Tan

The chain-style,cross-region and networked credit card fraud with counterfeit credit card brings relatively more difficulties to the thorough combat for the police.The large-scale cooperative campaign has successfully curbed cases about counterfeit products manufacturing and selling,which provides new solution for credit card fraud with counterfeit credit.Considering the case’s features,the police should establish overall-case and clue-finding consciousness and take full advantage of the large-scale cooperative campaign operation to achieve the anticipated goal.

credit card fraud；counterfeit credit card;investigation;large-scale cooperative campaign

D918 文獻標識碼：A 文章編號：1674-5612（2017）04-0054-07

吳良培）

2017-05-15

作者簡介：李 坦，（1994- ），男，河南周口人，中國人民公安大學2015級公安學碩士生，研究方向：偵查學。