基層行長談合規(guī)

基層行長談合規(guī)

基層行作為工商銀行最前沿的戰(zhàn)斗堡壘，其合規(guī)文化建設(shè)深刻影響著全行合規(guī)文化的落地生根。為了響應(yīng)總行“執(zhí)行強(qiáng)化年”主題活動(dòng)，各基層行廣泛開展“支行行長談合規(guī)”活動(dòng)，合規(guī)文化核心理念得到廣泛的宣導(dǎo)和落地。行長們對合規(guī)文化建設(shè)有哪些理念？他們采用了哪些方法加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)？本期專題邀請到五位基層行行長（紀(jì)委書記）分享各自的理念和經(jīng)驗(yàn)，以饗讀者。

管人管事管心推動(dòng)合規(guī)文化根植落地

中國工商銀行陜西安康分行行長 楊永生

“嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范、穩(wěn)健合規(guī)”是工商銀行的文化基因，“從嚴(yán)治行、依法合規(guī)”是工商銀行經(jīng)營管理的基石。作為經(jīng)營管理基層機(jī)構(gòu)，必須以工商銀行合規(guī)文化核心理念和新時(shí)期“十大嚴(yán)禁”為統(tǒng)領(lǐng)，以管人、管事、管心為抓手，將合規(guī)文化融入日常經(jīng)營管理，真正實(shí)現(xiàn)經(jīng)營效益、風(fēng)險(xiǎn)管控的“雙豐收”。

管人——突出對分行部門管理人員、支行行長、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、現(xiàn)場管理、高風(fēng)險(xiǎn)柜員的管理。通過監(jiān)督、考核等組織手段，促進(jìn)管理人員履好職、盡好責(zé)；加強(qiáng)對客戶經(jīng)理日常行為動(dòng)態(tài)和風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的管理，形成縱橫交錯(cuò)的客戶經(jīng)理管理網(wǎng)絡(luò)；優(yōu)化現(xiàn)場管理的履職環(huán)境，加強(qiáng)對其履職的考核，促使現(xiàn)場管理履職到位；通過幫教、警示，提高高風(fēng)險(xiǎn)柜員的業(yè)務(wù)能力和工作責(zé)任心。

管事——梳理確定“重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位”風(fēng)控重點(diǎn)；明確條線、支行風(fēng)控職責(zé)；將風(fēng)控納入內(nèi)控管理體系進(jìn)行同檢查、同評比、同考核、同獎(jiǎng)懲；充分運(yùn)用綜合檢查、專項(xiàng)檢查、離任審計(jì)、責(zé)任審計(jì)、內(nèi)控評價(jià)等手段，嚴(yán)肅查處違紀(jì)違規(guī)行為，發(fā)揮監(jiān)督檢查的震懾作用。

管心——加大教育引導(dǎo)，營造“不敢違規(guī)、不愿違規(guī)”的良好合規(guī)氛圍。全面建立員工內(nèi)控合規(guī)教育、學(xué)習(xí)制度，落實(shí)員工激勵(lì)、幫扶、教育、懲處制度，通過持續(xù)不斷的宣傳、教育、培訓(xùn)，強(qiáng)化問責(zé)，做到“三清楚”：問題核查清楚、整改要求清楚、責(zé)任人處理清楚；“三到位”：問題整改到位、責(zé)任追究到位、風(fēng)險(xiǎn)防控到位。

種樹者必培其根 種德者必養(yǎng)其心

中國工商銀行上海黃浦支行紀(jì)委書記 謝光明

內(nèi)控合規(guī)是我們蓬勃發(fā)展的生命之本，是賴以生存的源泉之根。成長的大樹需要養(yǎng)分、需要陽光，更需要健康扎實(shí)的根系，我認(rèn)為強(qiáng)根才能固本，根深才能葉茂，這是我們的發(fā)展準(zhǔn)則。

勤澆灌，學(xué)教“知責(zé)”。合規(guī)文化是一種由內(nèi)而外的養(yǎng)成教育，決不是一朝一夕的工作，這必然是一種常態(tài)化的潛心修煉過程。因此抓好入腦入心入行的自修教育，增強(qiáng)自身免疫力，才能更好地與發(fā)展大局“同軸同轉(zhuǎn)”。

緊踩土，監(jiān)督“護(hù)責(zé)”。“責(zé)任”兩字就是責(zé)有所屬、任有所擔(dān)。一定要瞄準(zhǔn)靶心，清晰劃出紅線，抓好“重點(diǎn)部門、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)環(huán)節(jié)”，盯住人、看住事、管住權(quán)。當(dāng)然我們從嚴(yán)監(jiān)督的目的，是要實(shí)現(xiàn)從“不敢”到“不能”、最后到“不想”，做到心有所畏、行有所止。

善修枝，明界“盡責(zé)”。當(dāng)前，已進(jìn)入“監(jiān)管緊周期”的大環(huán)境，對于復(fù)雜多變的風(fēng)險(xiǎn)防控新形勢，誰認(rèn)識(shí)得深入、思考得透徹、平衡得藝術(shù)，就能掌握發(fā)展的主動(dòng)權(quán)。因此對于新形勢、新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品，要通過預(yù)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)防線，牢固樹立底線思維、前瞻思維，主動(dòng)防微杜漸、修補(bǔ)更新，這樣才能將我們的防控籬笆筑牢筑密。

合規(guī)意識(shí)為先導(dǎo) 行為穩(wěn)健方致遠(yuǎn)

中國工商銀行四川綿陽分行江油支行行長 周世宏

在落實(shí)黨中央提出的“防控金融風(fēng)險(xiǎn)”工作中，唯有以先進(jìn)的合規(guī)文化核心理念為先導(dǎo)，思想上牢固樹立合規(guī)意識(shí)，行動(dòng)上堅(jiān)持“兩個(gè)從嚴(yán)”(從嚴(yán)治黨、從嚴(yán)治行)，方能“工于至誠、行以致遠(yuǎn)”。

強(qiáng)化居安思危、未雨綢繆的憂患意識(shí)。人無遠(yuǎn)慮，必有近憂。時(shí)刻保持居安思危的憂患意識(shí)、見微知著的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，才能有如臨深淵、如履薄冰的責(zé)任感，從而防患于未然。時(shí)刻保持風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，是一種責(zé)任，更是一種擔(dān)當(dāng)，有一萬的把握，也要做萬一的準(zhǔn)備。

強(qiáng)化守土有責(zé)、不辱使命的責(zé)任意識(shí)。做到有崗必有責(zé)、守崗必?fù)?dān)責(zé)。常思己責(zé)，把責(zé)任體現(xiàn)在思路上，落實(shí)到行動(dòng)中。腳踏實(shí)地，恪盡職守，全力做好份內(nèi)事，確保職守“城池”固若金湯，萬無一失。

強(qiáng)化同心同德、共建合規(guī)的團(tuán)隊(duì)意識(shí)。團(tuán)結(jié)才能共進(jìn)，眾志才能成城；一人把關(guān)一處安，眾人把關(guān)穩(wěn)如山，只有把個(gè)人力量凝聚成合規(guī)建設(shè)的合力，才能確保一方平安。

強(qiáng)化細(xì)節(jié)決定成敗的行為意識(shí)。天下大事，必作于細(xì)。基層合規(guī)文化建設(shè)，要大處著眼、小處入手，關(guān)注重要環(huán)節(jié)，抓住關(guān)鍵細(xì)節(jié)，按規(guī)矩辦事，按流程操作，一絲不茍，不遺留細(xì)小隱患，以“踏石留印，抓鐵有痕”的堅(jiān)韌和執(zhí)著，推動(dòng)科學(xué)穩(wěn)健發(fā)展。

“道雖邇，不行不至；事雖小，不為不成”，踐行合規(guī)文化更是如此。

把控源頭 找準(zhǔn)抓手 遏制違規(guī)

中國工商銀行內(nèi)蒙古分行營業(yè)部明珠支行行長 劉宏鵬

作為一名一級(jí)支行行長，面對“發(fā)展”和“風(fēng)險(xiǎn)”的雙重壓力，特別是在當(dāng)前激烈的市場競爭、嚴(yán)格的金融監(jiān)管、內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生顯著變化的復(fù)雜形勢下，深感重任在身、責(zé)任重大。我認(rèn)為在日常的經(jīng)營管理中要始終堅(jiān)持：突出從嚴(yán)治行、過程控制，盯住影響全行內(nèi)控合規(guī)管理質(zhì)量、管理水平提升的薄弱環(huán)節(jié)，著力加強(qiáng)員工合規(guī)教育，集中開展專項(xiàng)治理，完善并夯實(shí)支行內(nèi)控合規(guī)管理基礎(chǔ)，堅(jiān)決遏制經(jīng)營管理中的違規(guī)行為和問題苗頭，切實(shí)防控各類案件及案件風(fēng)險(xiǎn)事件。

一是把控思想源頭，面向“三新人員”及重點(diǎn)崗位人員開展“以案說規(guī)”培訓(xùn)，面向管理人員開辦“內(nèi)控講堂”，推促各行長、部室負(fù)責(zé)人端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格履行“一崗雙責(zé)”。

二是把控風(fēng)險(xiǎn)源頭，通過分解落實(shí)《2016年大型銀行監(jiān)管意見》、強(qiáng)化信貸履職、落實(shí)銀監(jiān)會(huì)“20個(gè)加強(qiáng)”等措施，嚴(yán)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、貸款“三查”風(fēng)險(xiǎn)和臨柜業(yè)務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)。

三是把控行為源頭，開展代客理財(cái)或“飛單”、參與民間融資等5類員工異常行為排查，通過行為規(guī)范教育、典型引路等，增強(qiáng)員工行為自律能力。

四是把控問題源頭，通過運(yùn)用線上與線下手段持續(xù)揭示風(fēng)險(xiǎn)和問題，發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理履職監(jiān)督“查弊糾錯(cuò)”作用，集中開展內(nèi)外部（評價(jià)）發(fā)現(xiàn)問題整改和問責(zé)，推動(dòng)問題的長效整改，切實(shí)打造主動(dòng)合規(guī)、人人控險(xiǎn)的內(nèi)控氛圍。

以文化引領(lǐng)之力 促支行穩(wěn)健運(yùn)營

中國工商銀行北京朝陽支行紀(jì)委書記 李京濤

合規(guī)文化不僅僅是掛在嘴邊、寫在紙上的要求和規(guī)范，而且要讓員工真正嵌腦入心、落實(shí)到行動(dòng)中，并養(yǎng)成習(xí)慣。“工欲善其事，必先利其器”，只有打磨和用好合規(guī)文化引領(lǐng)管理這件“器”，才能做好支行穩(wěn)健經(jīng)營發(fā)展這件“事”。

率先垂范，培育優(yōu)秀合規(guī)文化基因。支行負(fù)責(zé)人帶頭做好規(guī)范、示范、模范，主動(dòng)擔(dān)當(dāng)好合規(guī)文化的倡導(dǎo)者、策劃者和踐行者，真正做到自上而下，通過支行行長合規(guī)授課、行領(lǐng)導(dǎo)與網(wǎng)點(diǎn)員工合規(guī)座談等方式，以及各層級(jí)負(fù)責(zé)人真實(shí)、全面、完整、有效地履職，逐步推進(jìn)“合規(guī)為本、全員有責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)可控、穩(wěn)健高效”合規(guī)核心理念有效傳承。

創(chuàng)新載體，持續(xù)深化合規(guī)養(yǎng)成教育。合規(guī)文化氛圍形成是一個(gè)逐漸累積、滲透、相互感染的過程，需要持續(xù)地運(yùn)用員工易于接受、靈活多樣的載體和方式，將合規(guī)理念內(nèi)化于心、外化于形。如通過創(chuàng)建合規(guī)專題微信公眾號(hào)、員工自編自演自導(dǎo)合規(guī)微視頻、“人人話合規(guī)”主題暢談會(huì)、參觀反腐倡廉警示教育基地等方式，多渠道強(qiáng)調(diào)合規(guī)的重要性，持續(xù)深化合規(guī)養(yǎng)成教育，形成主動(dòng)合規(guī)、不愿違規(guī)的文化氛圍。

多措并舉，促進(jìn)合規(guī)文化有效落地。建設(shè)合規(guī)文化是持續(xù)夯實(shí)內(nèi)部管理基礎(chǔ)的必經(jīng)之道，關(guān)鍵是要將合規(guī)理念的內(nèi)涵滲透到經(jīng)營管理的方方面面。通過提高制度執(zhí)行力、增加風(fēng)險(xiǎn)管理前瞻性、加大違規(guī)成本、發(fā)揮考核杠桿的撬動(dòng)作用、完善激勵(lì)約束機(jī)制、評選“合規(guī)標(biāo)兵”發(fā)揮榜樣“以點(diǎn)帶面”作用等措施，共同推動(dòng)合規(guī)文化落地生根。