電信詐騙趨向精準化、網絡化打擊難度日益加大

中國互聯網協會主辦的防范打擊通訊信息詐騙論壇在2018中國互聯網大會期間成功舉行。論壇上發布了《信息通信行業防范打擊通訊信息詐騙白皮書（2018）》（以下簡稱《白皮書》），《白皮書》全面回顧了通訊信息詐騙活動的發展歷程，系統分析了詐騙活動的主要特點和關鍵環節，深入研究了通訊信息詐騙活動的成因，歸納了主要國家和地區詐騙治理的有益經驗。論壇上，多位專家指出，必須完善法律法規，加強執法，善于利用先進技術，依靠社會共治，才能有效打擊通訊信息詐騙。

電信詐騙形勢依然嚴峻

近年來，通訊信息詐騙案頻發，如2016年的“徐玉玉案”“大學教授被騙案”都曾震驚全國，也引起了相關政府部門的高度重視。

公安部刑事偵查局副巡視員姜國利在論壇上介紹，今年以來，公安機關破獲電信網絡詐騙案件7.2萬起，抓獲詐騙犯罪嫌疑人6.8萬余名，繳獲涉案銀行卡10.6萬張，手機卡16.8萬張，關停涉案違法電話號碼12.8萬個。《白皮書》也指出，基于電話、短信等形式的通訊信息詐騙高發勢頭得到初步有效的遏制。

雖然打擊通訊信息詐騙取得了進展，但形勢依然嚴峻。據《白皮書》介紹，當前，通訊信息詐騙正在從電話短信詐騙向網絡詐騙演進，2017年獵網平臺網絡詐騙舉報數量同比增長17.6%，人均損失同比增長52.2%。網絡詐騙具有信息傳播鏈條長、實施行為隱蔽、涉及主體多、身份信息易隱藏等特點，加大了監測處置、溯源查處的難度。而通訊信息詐騙治理對抗強度也不斷上升，犯罪分子通過各類業務管理規則和技術防范漏洞，或利用用戶對業務規則不熟悉，不斷創新詐騙犯罪實施方式，如虛假微信紅包、虛假APP、微信外掛、微信木馬等。而且詐騙實施的精準化程度也持續提高，部分詐騙團伙的規模和專業度媲美中小型企業，詐騙分子對受害者進行量身定制詐騙腳本，詐騙團隊的專業化、詐騙腳本的精準化大大提高了詐騙腳本的可信度，使通訊信息詐騙的識別和預防增加了難度。此外，詐騙目標人群還在向境外公民轉移，很難實現追蹤溯源和打擊。

工業和信息化部網絡安全管理局副局長張新指出：“一系列新情況、新問題不斷涌現。一是網絡詐騙問題日益突出，近期利用惡意程序、釣魚網站、電商平臺等實施詐騙的情況明顯增多；二是技術攻防博弈日趨激烈，呈現高對抗、快轉移、難防范等特點；三是新興領域詐騙時有發生，互聯網向各領域的滲透不斷加快，人與人、人與物、物與物的連接更為廣泛，使得信息獲取交互更加便捷，但與之相伴的通訊信息詐騙風險也悄然而至。”

個人信息泄露是被騙主因

《白皮書》總結了通訊信息詐騙存在的直接原因和深層原因，認為個人信息泄露是詐騙活動成功實施的關鍵因素；而防范意識不強，貪圖小利是詐騙活動成功實施的重要因素；信息通信技術的發展則為詐騙活動提供了便捷渠道；相關企業安全責任意識淡薄為詐騙活動提供了可乘之機。

而深層次的原因在于，當前我國正處于經濟社會轉型期，社會貧富不均、城鄉差異大、道德觀念下滑等誘發違法犯罪的消極因素客觀存在；大量的剩余勞動力以隱性失業的形式散布在農村，收入不穩定，生活難以維持，文化教育程度低、法律意識淡薄，在生活壓力下往往不擇手段獲取財富；我國現有社會治理體系與治理能力尚不適應通訊信息詐騙活動特點，通訊信息詐騙時空跨度大、技術含量高，傳統社會治理手段難以適應，相關部門和企業防范打擊經驗明顯不足；通訊信息詐騙活動涉及人員流、信息流、資金流的綜合跟蹤、分析和查處等工作，僅靠單一地區、單一部門、單一主體難以實現有效治理。

從國外的治理經驗來看，在治理模式上注重依法治理，政府聯動，不僅通過明確各環節主體的責任義務，還通過政府機構設置來統領整個治理工作；在治理舉措上注重標本兼治、技管結合，既大力建設技術防范管控手段持續提升防范打擊能力，又采用實名制、信用管理、“拒絕來電”機制等管理措施形成鞏固治理成效；在治理機制上則注重專群結合、群防群治，構建政府、運營商、科技公司、安全廠商、高校、社會組織、用戶等各類主體共同參與的多元治理格局。

社會各界應協同打擊

公安部刑事偵查局副巡視員姜國利指出：“防范打擊通訊信息詐騙是一項復雜、系統的社會工程，必須全社會各行各業共同參與，建議進一步加大部門聯動、警企合作聯動，各成員單位、電信運營商、互聯網公司發揮各自優勢，積極投身到打擊治理工作當中。”

中國信息通信研究院副院長王志勤也表示，作為行業防范打擊通訊信息詐騙工作的一個重要的組成部分，中國信通院將持續深化認識，主動適應新形勢和新要求，支撐做好境外來源的詐騙電話的治理工作，建立健全國際詐騙電話的研判和防范協同機制；建立完善釣魚網站事件受理與處理業務平臺，實施對網上詐騙信息的快速聯動處置；配合做好全國詐騙電話防范技術手段的建設工作；緊密跟蹤“互聯網+”等融合類業務涉及通訊信息詐騙的風險；完善號碼標記數據共享機制，推動完善互聯網企業詐騙電話號碼的標記規則等。

打擊通訊信息詐騙離不開企業的作用。論壇上，廈門反詐中心、中國電信、中國移動、中國聯通、360、阿里巴巴、騰訊等18個“具有推廣價值的防范打擊通訊信息詐騙創新實踐案例”進行了展示，希望借此鼓勵和引導企業繼續加大投入，主動作為，創新方法，深入開展防范打擊通訊信息詐騙工作。

騰訊集團客戶服務部副總經理程剛表示，在探索電信詐騙“警企協同，聯合治理”模式的創新實踐中，新推出的神荼系統聯合運營商、公安共同治理網址安全問題，將網址安全云庫部署到運營商，聯合公安機關對惡意網址進行前端攔截，有效地阻斷了電信詐騙的傳播。以用于阻斷電信網絡詐騙鏈條中資金轉移關鍵環節的神荼資金流查控系統為例，在落地南京公安機關之后，當地網絡詐騙案件日平均案發同比下降48%，攔截成功率達98%以上，準確率達到99%以上。鷹眼、神偵、麒麟等反詐產品也已深度應用在警務工作中。