上海警方偵破跨境信用卡詐騙案

2017年10月，上海市公安局在公安部的協(xié)調(diào)指揮下，在江西、云南、浙江、廣東、四川、湖南警方的通力配合下，同步實(shí)施收網(wǎng)行動(dòng)，成功偵破橫跨六地、涉案金額高達(dá)1000余萬(wàn)元的“1·17”特大跨境信用卡詐騙案，抓獲江某、章某、朱某、彭某等為首的30余名犯罪團(tuán)伙成員。該團(tuán)伙先通過(guò)非法改裝POS機(jī)的方式側(cè)錄消費(fèi)者信用卡信息，然后偽造信用卡在境內(nèi)外多地進(jìn)行盜刷取現(xiàn)。

據(jù)警方介紹，這一犯罪團(tuán)伙組織架構(gòu)精細(xì)，經(jīng)常變換盤踞窩點(diǎn)，盜刷取現(xiàn)大多在美國(guó)、加拿大、香港、澳門等國(guó)家和地區(qū)完成。目前，上海警方已搗毀犯罪窩點(diǎn)20余處，查獲作案用手機(jī)、電腦80余部，偽造的銀行卡200余張，POS機(jī)及信用卡信息讀寫設(shè)備50余臺(tái)。

2016年11月，居民于某向黃浦公安分局報(bào)案稱，其名下某銀行借記卡在中國(guó)香港被盜刷近20萬(wàn)元人民幣。經(jīng)初查，該案可能涉及團(tuán)伙跨地區(qū)作案。鑒于案情復(fù)雜，黃浦分局立即向市局經(jīng)偵總隊(duì)通報(bào)案情，并成立聯(lián)合專案組，對(duì)全市范圍內(nèi)的同類型案件進(jìn)行并案?jìng)刹椤?/p>

經(jīng)過(guò)偵查，一個(gè)組織結(jié)構(gòu)精細(xì)的龐大團(tuán)伙終于浮出水面，各個(gè)團(tuán)伙分工明確，犯罪鏈條環(huán)環(huán)相扣，已形成了相對(duì)完整的產(chǎn)業(yè)鏈，讓辦案民警也咂舌不已。

據(jù)警方介紹，該案中從改裝POS機(jī)到盜刷取現(xiàn)的犯罪全鏈條共分為6個(gè)環(huán)節(jié)。首先由犯罪嫌疑人江某虛構(gòu)商戶信息向第三方支付公司騙領(lǐng)大量POS機(jī)，然后對(duì)機(jī)器改裝置入信息側(cè)錄裝置。其后，他再將上述改裝POS機(jī)放置到全國(guó)各地的小超市、服裝店等使用，在持卡人正常購(gòu)物刷卡時(shí)，非法側(cè)錄持卡人的信用卡磁條及密碼信息。隨后，江某再將掌握的信用卡信息通過(guò)朱某、章某等多個(gè)團(tuán)伙偽造信用卡。再利用偽卡，在江西、湖南、四川、云南、廣東、浙江等地盜刷取現(xiàn)，同時(shí)通過(guò)犯罪嫌疑人彭某，勾結(jié)境外人員在美國(guó)、加拿大、香港、澳門等國(guó)家和地區(qū)盜刷取現(xiàn)。被盜刷銀行卡共計(jì)2000余張，涉案金額1000余萬(wàn)元。

這一犯罪團(tuán)伙從2015年開(kāi)始從事信用卡盜刷犯罪，各團(tuán)伙之間相對(duì)松散又分工明確。“江某改裝POS機(jī)的元件是在網(wǎng)上購(gòu)買的，具備一定的改裝技術(shù)。安裝側(cè)錄裝置后，消費(fèi)者的信用卡信息和密碼都會(huì)被記錄在加裝的芯片中，江某定期以維修名義從商家處取回POS機(jī)，下載信用卡數(shù)據(jù)。”上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)一支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)徐勤介紹，這些小商戶為圖便利，未通過(guò)正規(guī)渠道申請(qǐng)POS機(jī)，給江某提供了可乘之機(jī)。另一方面，一些第三方代理機(jī)構(gòu)存在管理漏洞，對(duì)申請(qǐng)POS機(jī)的商戶審核要求松散，導(dǎo)致POS機(jī)的申請(qǐng)和使用存在隱患。

據(jù)悉，該犯罪團(tuán)伙改裝的POS機(jī)主要放置在國(guó)內(nèi)一些內(nèi)陸省市，被害人涉及全國(guó)各地。警方在偵查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，一些被害人的卡會(huì)被嫌疑人反復(fù)進(jìn)行盜刷，“因?yàn)橐恍┦芎θ藳](méi)有短信提示功能，不知道余額變動(dòng)的情況，建議用戶開(kāi)通短信通知功能。”徐勤表示，升級(jí)的芯片式信用卡被側(cè)錄的難度較高，建議市民將磁條卡更換成芯片卡，減少被盜刷的風(fēng)險(xiǎn)。

目前，江某、章某、朱某等11名犯罪嫌疑人因涉嫌信用卡詐騙犯罪已被移送審查起訴，另有23名團(tuán)伙犯罪嫌疑人被公安機(jī)關(guān)執(zhí)行逮捕。