武漢破獲特大網絡詐騙案

某創投公司在網上搭建購物商城，以虛假高額信貸消費引誘受害人辦理所謂的“信用消費卡”，通過不斷發展代理商，招募業務員發展客戶，實施詐騙。湖北省武漢市反電信網絡詐騙中心接到相關報警，及時展開分析研判。武漢市公安局調集刑偵、網安等多個警種以及9個分局共500余名警力雷霆出擊，一舉摧毀藏匿在武漢的18個窩點，抓獲犯罪嫌疑人394名。近日，武漢警方通報了案件偵辦情況。

多名受害人報警網上辦理消費卡被騙

阿香是個生意人。2017年底，她想投資開餐館，苦于資金不夠，便想通過便利的方式貸款。同年12月4日下午，她通過網上搜索，發現了某創投網站，上面有業務員的微信號，便加了好友。當晚9時許，阿香與該公司聯系，一個廣東口音的男子接了電話。這名男子告訴阿香，辦卡可以貸款提現，但需要交定金。10萬額度的交3800元定金，50萬額度的交6800元定金。阿香擔心受騙，要求這名男子出示身份證，這名男子以公司規定為由拒絕。

次日，那名男子主動與阿香聯系2次，甚至說定金不夠的話他可以幫忙先墊付2000元。阿香放下疑慮，通過微信轉賬給這名男子轉去4800元。

“他說消費卡可以在商城購物、現金貸款、零首付購車，但我收到卡后并不是這樣。卡既刷不了銀行POS機，也用不了支付寶、微信等第三方支付平臺，只能在該創投的商城平臺上使用；而且要貸款的話，必須先在商城平臺上消費后才能貸款。”“我申請退回4800元定金，但公司客服電話永遠無人接聽，業務員的微信也把我拉黑。”阿香很是懊惱，隨后撥打了110報警。

與阿香有相同遭遇的，還有市民阿星等人。阿星接到推銷電話，稱其所在公司可以辦理某創投消費卡，該卡具有和銀行信用卡一樣的功能，阿星通過微信向對方轉賬2500元辦理了一張，后來卻發現該卡并不具備聲稱的功能。

研判同類警情“信用消費卡”并無“信用”

連續多起關于某創投“信用消費卡”的報警，引起了武漢市反電信網絡詐騙中心的高度關注。民警回訪受害人后，逐步摸清了該類詐騙的作案手法。

民警研判發現，受害人多為急需資金周轉，或者有網絡貸款需求的群眾，嫌疑人通過電話、微信等方式聯系受害人，推銷某創投公司與銀行共同推出的某創投“信用消費卡”，聲稱該卡具備信用卡功能，可用于商城購物、現金貸款、零首付購車、加油消費、POS機刷卡等。“信用消費卡”設有“公爵”“侯爵”“伯爵”三個等級，分別可享受50萬元、30萬元、10萬元的信用消費額度，而且還款還有利率優惠。受害人一旦申請辦卡，先要繳納消費額度千分之二的制卡費，收到卡后，還要繳納消費額度百分之二的服務費。

在“信用消費卡”的使用環節，也設有較高的門檻。在某創投網上商城，如要購買商品，則要按照商品標價的50%先支付首付款，剩余的50%由“信用消費卡”透支，但在還清透支金額前，受害人無法繼續在商城購物。此外，該商城還限定每個人每次只能購買一件商品，并且需要搶購，在回訪中，多名受害人都表示遭遇過未能購買成功的情形。

而想要貸款，門檻就更高了。犯罪嫌疑人設定了“先消費再貸款”的復雜規則，受害人需按照信用消費額度10%以上的金額購物，才可以申請購物金額25%至30%的貸款。按照規則，受害人消費20萬元才能申請5至6萬元貸款，如果想貸款10萬元，則需要消費34萬余元。

“‘信用消費卡’并不能滿足消費、貸款等需求，反而采取夸大適用范圍、隱瞞使用規則、故意設置陷阱和門檻等形式，騙取制卡費、服務費，引誘網上購物消費，已經超出了民事欺詐的范疇，涉嫌犯罪。”今年5月，武漢警方成立了以刑偵支隊為主，網安等部門提供支撐，9個分局參加的偵查專班，全力偵辦該案。

多警種分路出擊一次搗毀詐騙窩點18個

經過大量偵查工作，警方查明，該犯罪團伙于2016年3月注冊成立了某創投公司，搭建某創投網上購物商城，打著辦理大額“信用消費卡”的幌子，誘騙受害人辦卡繳納手續費。依托警方大數據，專班逐步摸清了該團伙18個窩點的具體位置和相關人員的基本情況。民警還發現，這些窩點均是采取公司化模式操作，窩點負責人選定場地，配備電腦、手機等物品，再通過網絡、微信或者親友介紹的方式招聘業務員。

6月12日14時許，500余名民警分成20個抓捕小組同步收網，在18個窩點抓獲涉案人員394名。

在東湖新技術開發區光谷大道一窩點，專班民警抓獲了23名涉案人員。負責人劉某今年30歲，以某創投代理商的身份，專門注冊成立了一家公司，投入了40余萬元，租賃辦公地點、購買電腦、電話卡等；還嚴格規定業務員的作息時間，請假、考勤、遲到、曠工等都有相關的處罰措施，單月業務量少于6件的，除了罰款外，還要“加強關注”和“重點培養”。此外，該公司還設定了開單加薪獎、銷冠獎、每月新單獎等獎項，達到標準可以得到獎勵。

目前，198名犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙已被警方刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。