正確投資理念成就財富人生

毛獻麗

本人從事金融行業(yè)30余年，曾供職于某保險集團，歷任區(qū)經(jīng)理、分公司總經(jīng)理。后籌建知名基金浙江分公司，并帶領(lǐng)團隊經(jīng)營業(yè)績連續(xù)兩年位列集團首位。熟悉客戶理財需求、資本市場運作及國內(nèi)金融業(yè)態(tài)。擁有豐富的企業(yè)管理能力和風控管理手段，對互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)擁有深刻的理解和實踐經(jīng)驗。

入行以來，從我服務(wù)第一個客戶開始，就明白要提供符合客戶需求的理財服務(wù)，而不是推銷理財產(chǎn)品，這樣才能在這個行業(yè)持續(xù)深耕下去。從原來僅為客戶提供保險領(lǐng)域的符合他們需求的產(chǎn)品，到給客戶提供全金融領(lǐng)域的理財服務(wù)，從給客戶提供與其生活階段相匹配的產(chǎn)品到現(xiàn)在主動幫客戶挖掘財富增值的空間，每一步的提升都是我對客戶的真心付出，都是我在金融理財行業(yè)的真正價值體現(xiàn)。

目前，我國家庭理財正享受著國家經(jīng)濟快速發(fā)展所帶來的紅利，居民手里余錢越來越多，但是由于欠缺正確的理財觀念和金融知識，有些人盲目跟風導(dǎo)致投資血本無歸。

為客戶做提供融理財服務(wù)，首先是要幫助他們樹立正確的理財觀念，把投資和保障、風險和利益等關(guān)系理清楚，讓客戶知道投資只是家庭財富管理中的一環(huán)，家庭財富管理應(yīng)該是圍繞整個家庭生活而做出的一個長期規(guī)劃，從保障做起，樹立正確的投資理念，成就完美的理財人生。

財富因人而生，因人而終。財富管理的核心就是平衡人與人之間、人與財富之間的法律關(guān)系與情感關(guān)系。財富焦慮已經(jīng)如青春期一般，成為財富群體不可跨越的生命階段。當財富量級達到一定程度、家庭結(jié)構(gòu)發(fā)生變化時，人性就會彰顯，分歧與爭議就不可避免。究其根本，就在于每個人都在追求個體的生活幸福，而個體的無限趨利卻打破了人與人之間、人與財富之間的平衡，使得人被財富綁架，結(jié)果往往因此失去了幸福，辜負了人生。

現(xiàn)在，我的理財服務(wù)之路已經(jīng)從個人財富管理提升為平臺的金融信息中介服務(wù)，這無疑讓我身上的責任更加重大。如何擁抱監(jiān)管，做好風控，為廣大的中小投資者提供有保障的財富提升渠道，成為我每天需要思考的事情。做平臺有平臺的優(yōu)勢，可以將我的行業(yè)經(jīng)驗和對金融的獨特見解分享給更多的客戶，可以為更多的小微企業(yè)提供扶持力量，同時也能很好地將原來的客戶和資源進行整合升級，把自我提升的理財觀念和知識點分享給平常無法接觸到財富大門的人。我始終覺得，優(yōu)秀的人除了讓自己變得更優(yōu)秀以外，還需要讓自己身邊的人也變得優(yōu)秀，只有這樣，一個人的人生境界才會得到提升。

個人理財也好，平臺金融服務(wù)也罷，只有樹立正確投資理念，才能成就完美的財富人生。