華夏基金富達國際強強聯手開啟養老新時代

本刊記者 楊陽

8月16日，境內領先資產管理機構華夏基金和全球投資管理行業領導者、養老金領域專家富達國際宣布建立獨家合作伙伴關系，未來將在目標日期基金方面展開深入合作，共同推進目標日期基金在中國的發展，雙方希望此次合作能充分發揮華夏基金的本土投研領先優勢，以及富達國際豐富的全球養老金投資管理經驗，強強聯合，為投資人提供更好的養老產品和服務。

近日首批14只養老目標基金正式獲批，其中有9只都是目標日期基金。目標日期基金是一種以投資者退休日期為目標時點，根據不同生命階段風險承受能力進行投資配置，幫助投資者構建一站式養老金投資的產品。晨星報告顯示，截至2016年底，美國目標日期基金規模累計達到8800億美元，成為最受投資者歡迎，市場規模和占比最大的養老類基金投資品種。作為養老金領域的全球領導者，富達國際數十年來一直致力于為客戶提供包括目標日期基金在內的退休方案。為香港、德國和英國的繳費確定型養老金計劃以及跨國公司提供投資管理和行政服務，還為日本、挪威、西班牙和意大利的繳費確定型養老金計劃提供投資方案。此次戰略合作，富達國際將以研究顧問的形式充分發揮其在全球成功發展目標日期基金的經驗，為華夏基金目標日期基金的策略和發展提供建議。

華夏基金總經理李一梅表示：“華夏基金與富達國際的戰略合作，可以說是養老金領域的標志性事件。華夏基金在成立之初就將養老金業務作為公司重要戰略發展方向，是業內首批獲得全部養老金業務資格的4家基金公司之一。經過17年的辛勤耕耘，華夏基金目前各類養老金管理規模已超過1700億元，行業領先。其中企業年金管理規模更是連續十年穩居基金行業首位。對于養老目標基金，華夏基金從投資研究到產品服務都已經做好了全方位的準備。此次，華夏基金攜手富達國際，希望綜合雙方優勢，強強聯合，推出更專業、先進的養老產品，為投資者提供更優秀的養老金投資管理服務。”

富達國際亞洲區（日本除外）董事總經理何慧芬表示：“很高興能和華夏基金合作。首批養老目標基金的獲批，標志著中國養老金第三支柱發展又邁出了重要的一步。富達國際是全球養老金領域的領導者，我們希望能參與到中國養老金業務的長期發展和建設中。我們已經看到，中國市場當前面臨的許多挑戰，在過去幾十年中也曾出現在我們其它主要市場中。因此我們相信，我們有足夠的經驗與專業能力幫助和鼓勵人們重視退休養老問題，實現其退休目標。我們與華夏基金的合作便是我們參與中國養老金市場長期發展的重要一步。”

華夏基金董事總經理、資產配置部行政負責人孫彬表示，目前養老目標基金主要是以FOF的形式運作，華夏基金早就針對FOF投資，對投研體系進行了有步驟、成體系地升級換代，構建了業內一流的大類資產研究模型和行業領先的公募基金研究框架。通過與富達國際的合作，將進一步提華夏基金的養老目標基金管理能力。目標日期基金投資策略的核心是下滑軌道模型，這也將是華夏基金和富達國際深入合作的重點之一。華夏基金將根據富達國際提供的研究建議，結合華夏基金20年的投資研究經驗和實力，針對國內養老理財和資本市場的真實情況，綜合考慮目標日期、投資標的風險收益特征、人力資本價值等多種因素，提供能夠更加適應中國國情和居民養老需求的投資策略。

富達國際中國區董事總經理李少杰表示：“我們非常高興看到中國養老金市場的快速發展，并十分希望參與其中，支持這一市場繼續健康成長，并幫助中國投資者更好地實現退休目標。根據我們近期和螞蟻財富一起發布的首份《中國養老前景調查報告》，中國年輕一代大體上對退休生活表示樂觀，但對于實現他們的退休目標來說，他們的準備還遠遠不夠。這份調查也突顯了投資者教育和多元化的投資選擇在年輕一代退休準備中的不可或缺性。我們相信，通過此次與華夏基金的合作，我們可以充分利用在全球范圍內積累的目標日期基金領域專業經驗。我們在中國的養老業務發展策略獨樹一幟，我們相信對于中國投資者行為的深入了解將是我們長期成功制勝之道。近期與華夏基金和螞蟻財富的合作都將會為我們的目標提供強有力的支持。

華夏基金與富達國際的戰略合作發布會吸引了多家知名投資機構和媒體關注，業內分析人士表示，當前我國社會養老問題日益嚴峻，在國家全面深化社會養老保障體制改革之際，華夏基金引入海外先進經驗，優化養老目標基金服務，正當其時，強強聯合或將形成示范效應，推動基金養老金業務進一步發展。