描繪高凈值家族財富管理與傳承圖譜

董巖

早在幾年前“家族企業”這個話題還輕易沒有人愿意去探討，就如同“富二代”天然是一個“貶義詞”一樣。但是隨著各行各業全球化視野的拓展，無論是從學術研究的角度，還是媒體調研的切入，家族企業和與之相關的傳承話題不僅成為了一個熱議的話題，更成為了一個獨立的學科。

傳承，從詞義的傳導上有著傳統、悠久、厚重的意味，理應是一個緩慢而延續的過程，而中國特殊的歷史進程，卻使這一話題在短短幾年內甚至出現了“從無到有”的錯覺。為什么高等學府會開設越來越多有關“代際、家族、財富”等一系列圍繞“傳承”的課程？為什么有越來越多的“創一代”“富二代”對于這種課程抱有日益增長的熱情？而在學術角度以外，在參與輔助“傳承”重要環節的工具層面上，金融機構的專業人士如何看待“傳承”這一話題？

本期專欄我們分別對話清華大學五道口金融學院全球家族企業研究中心主任、戰略合作與發展辦公室主任高皓博士，中信保誠人壽總經理助理兼任北京分公司總經理陳忠德，從學術研究和實際客戶對接的經驗兩方面，拼湊出一幅現階段本土“高凈值家族財富管理與傳承圖譜”，共同探討——財富傳承的需求、供給、決策和趨勢。

全球范圍內（超）高凈值人群的傳承需求是什么？

高皓：哈佛商學院John Davis教授有一項研究，對《福布斯》雜志自1982年起每年評選400名上榜富豪進行研究，最終他發現持續30年來一直留在這一榜單上的財富家族只有103個，75%的家族是匆匆過客?！?br>