盤點那些年的“虛擬貨幣”

曹書

從2009年1月比特幣面世至今近10年的時間里，隨著它的迅猛發展，各方都看見了基于區塊鏈的代幣和“虛擬貨幣”中的商機，紛紛投入進來。在投機炒作和不確定的風險之間，“虛擬貨幣”可謂是走在冰與火的邊緣。

當然，火爆的行情還吸引了不法者的注意，“虛擬貨幣”也面臨著嚴重的風險。例如交易所“幣安”被黑客操縱、交易平臺Shape Shift錢包失竊、釣魚網站、詐騙與傳銷事件也層出不窮。

一、交易市場操縱風險

1.黑客操縱市場

北京時間3月7日凌晨1：40，“虛擬貨幣”交易所幣安（Binance）被爆出現故障。

多名用戶在論壇發帖稱，他們發現自己幣安賬戶中的各種代幣、“虛擬貨幣”被即時交易成維爾幣（VIA），認為幣安疑似遭到黑客攻擊。后據媒體的報道和分析，認為這是一場有組織、有預謀的黑客行動，故障源于部分API機器人被黑客攻擊。幣安立即宣布暫停所有幣種的提現，但黑客并沒有選擇提現，而是利用盜來的賬號高價買入VIA，導致VIA被拉爆，漲幅110倍。這引發了其他交易所幣價的連鎖反應，黑客再從其他交易所掛好的空單中漁利，從中獲利1.1億美元。

2.交易集團操縱市場

Cloakcoin是一種較早的山寨幣，其在2018年經歷了幾輪價格飆升。2018年7月1日在幣安上的突然飆升，就是Big Pump Signal交易集團操縱所為。Big Pump Signal公司在他們的電報群里發送消息鼓動參與者們購買，隨后Cloakcoin價格狂飆。

有研究表示：“在Cloakcoin飆升的當天，幣安交易所十大比特幣交易貨幣的價格幾乎沒有變動。”這些發現也證明是交易集團在操縱“虛擬貨幣”市場。

這種拉高倒貨行為，是最古老與典型的市場詐欺手法之一。交易商先透過發放假消息將某種資產價格炒作到一定高點，之后再迅速倒貨牟利。這種做法在股市屬于違法，美國證券交易委員會過去常對這類詐騙提起民事訴訟。不過“虛擬貨幣”市場卻因為法規松散，使得相關當局陷入無法可管的窘境。

二、交易平臺的技術故障

1.比特幣因平臺技術故障下跌

2017年11月29日，比特幣交易平臺Coinbase因技術故障而導致部分用戶無法登陸網站進行交易，從而導致市場流動性萎縮，使得賣壓釋放后，價格快速下跌。比特幣創下歷史新高11 485美元后，快速回落近25 %，最低跌至8 595美元。

2.因平臺故障而錯誤執行了若干交易指令

在2017年12月下旬，某“虛擬貨幣”交易平臺因為故障而錯誤執行了若干交易指令。該交易平臺在發現技術錯誤后，開始單方面逆轉指令，本來可以從錯誤執行中得益的交易商基于平臺單方面逆轉交易，向新加坡國際商事法庭起訴平臺違反合約。

三、交易平臺“內鬼”風險

1. Shape Shift錢包失竊

2016年3月14日，“虛擬貨幣”交易平臺Shape Shift的一名員工從自己公司的熱錢包中盜走了315比特幣。Shape Shift報警并對該名員工提出了民事訴訟。

2016年4月7日，在網站遷移過程中，ShapeShift發現其3個錢包已經被黑客攻擊，約損失97比特幣、3 600以太坊和1 900萊特幣。

Shape Shift團隊刊登在Reddit上的帖子中寫到：我們最初無法確定這種事情是如何發生的。我們已經將網站下線，并假定我們的基礎設施和所有的密鑰都已經受到了影響。我們再次發現攻擊的24小時后，在一個全新的主機上重置了所有密鑰并建設了全新的基礎設施。在重建過程中，我們與黑客建立了聯系，他表示幾個月前Shape Shift的某位員工為他提供了攻擊所需的所有信息。在對這位黑客展開調查并交流后，事情的真相浮出水面，Shape Shift的某位前雇員出售了攻擊需要的能夠接入受影響錢包的數據。

Shape Shift的CEOErikVoohees表示他們已經找回了部分資金，事故中顧客的資金沒有被盜取。

2.迪拜某交易所內部員工盜取80萬個DHS代幣

迪拜的一個“虛擬貨幣”交易平臺發現他們負責管理交易系統的專家竊取了密鑰供他個人使用。

其把在平臺上交易的一小部分貨幣兌換后，進入數據庫平臺，將虛假信息上傳到虛擬賬戶中，將這些貨幣轉進自己的賬戶和其他“虛擬貨幣”交易平臺。老板沒有理由懷疑這名員工，因為是這位員工自己發明了這個平臺還獲得了表彰。

最初，公司意識到“虛擬貨幣”交易有出入，并且與系統中的記錄并不相符。但由于他們的安全系統有漏洞存在，且整個團隊都在使用管理員賬戶訪問網站，他們無法找到罪犯。涉事員工慢慢地積累了轉移的金額，并在他的個人電腦上暴露了更多地細節，犯案者共盜取了80萬個DHS代幣（約合20萬美元）。

3.印度比特幣交易所被“黑”

2018年4月，印度“虛擬貨幣”交易所Coinsecure被盜438個比特幣，價值350萬美元，疑似內部人員所為。該交易所于4月13日暫停交易，并與警方合作進行相關調查。該公司在聲明中稱：他們的比特幣基金看起來被轉移到了一個不受他們控制的地址，并且承認系統并未受到網絡攻擊，該交易所將自掏腰包賠償客戶。

該公司創始人及首席執行官Mohit Kalra告知當地媒體，他懷疑是交易所首席安全官Amitabh Saxena監守自盜，他是唯一具有該交易所主要錢包私人密鑰的高層。

Kalra說：“私人密鑰應該不會暴露于網絡。這看來像是內部犯罪。我們已將這一懷疑告知了網絡調查部門，并聯系了專家追尋黑客源頭和丟失的比特幣。”他還補充道：“由于私有密鑰由Amitabh Saxena保管，我們感覺他與此事有關。他的護照應該被扣留以防止他逃往海外。”

四、詐騙風險

1.龐氏騙局

一家名為BitConnect的平臺曾發行一種名為BCC的平臺幣，要求其用戶將手里的BTC兌換成BCC，而且平臺承諾會給予他們天價的回報，此外，該平臺還推出一項服務，用戶可以將自己的“虛擬貨幣”借給公司，公司會給用戶巨額回報。但實際上BCC在之后從200多美元直線下跌至37美元。

平臺長期被認為是龐氏騙局，最后在2018年1月宣布關停。據稱BitConnect的創始人Divyesh Darji于2018年8月在迪拜被捕。

2.五行幣騙局

五行幣是5 000元一個的硬幣，據稱實體幣后面附帶了會迅速升值5 000的“虛擬貨幣”，一年可以賺至少四百萬。五行幣的運營主體是一家名為“云數貿聯盟”的沒有注冊地址的網站，創始人是張健（真名宋密秋）。按照推介人員的說法，“五行幣”是限量版，總共發行5億個，將來會全面替代紙幣，并稱“五行幣是中國唯一的‘虛擬貨幣”，同時對創始人進行大肆吹捧。

五行幣的獎勵注冊制度除分級發展下線獲得獎勵外，還有一種“靜態收益”，也就是說等著全球買入“五行幣”的人增多，價格上漲，可以獲得分紅，這個分紅可以選擇再投資“五行幣”。

五行幣很早就被立案，但在2017年6月，宋密秋才被從印度尼西亞緝捕回國。

3. ICO騙局

越南一家名為“現代科技”（ModernTech）的公司運營的兩起ICO———Pincoin和iFan，總共欺騙了32 000名參與者，共計6.6億美元。這家公司在胡志明市設置了辦公室，2018年4月8日，在該公司拒絕處理現金提款后，一些參與者在空置的辦公室外抗議。胡志明市政府已下令警方調查這起詐騙案。這一騙局被認為是ICO歷史上最大的騙局。

兩個ICO都被歸類為多層次的營銷騙局。iFan是一個名人宣傳社交媒體平臺，向粉絲宣傳他們的內容。Pincoin項目聲稱正在建立一個在線平臺，包括廣告網絡、拍賣和投資門戶以及基于區塊鏈技術的P2P市場，投資回報率高達40 %。

4.釣魚網站+虛假的錢包地址欺詐

支付服務公司CoinDash在2017年夏季的時候進行了ICO，但是很快就不得不終止這個項目，因為接收用戶以太坊的地址遭到了惡意篡改。

CoinDash在聲稱這個黑客篡改地址事件之前募集了折合730萬美元的資金，但是隨著這次事件的發生，資金流向不知所蹤。公司關停了這個項目，并要求參與者停止將以太坊發送至該網站，同時承諾向這些參與者發放“虛擬貨幣”CDT作為補償。

但是仍有一部分參與者對CoinDash表示支持，并繼續將以太坊發送至這個地址，這使得被盜取的資金從700萬美元上升至1 000萬美元。

五、不安全的錢包

根據2018年5月《數字貨幣錢包安全白皮書》發布的數據，市場上近20多款主流數字錢包中，有八成存在安全隱患。“核心代碼未加固、不檢測系統運行環境、允許截屏錄屏、APP存在偽造漏洞和未檢測弱口令”成為當前“虛擬貨幣”軟件錢包所面臨的主要問題。

不僅是軟件錢包，硬件錢包也面臨著安全問題。例如：L品牌硬件錢包加密芯片不完善，存在設計缺陷；T品牌硬件錢包完全開源容易被惡意用戶攻擊；C品牌硬件用手機改裝而成，操作系統采用某種智能手機解決方案，而這種智能手機方案本身是存在漏洞的。總之硬件系統太復雜，有Bug風險；手機隨時觸網，有病毒風險。

六、“虛擬貨幣”的繼承風險

1.失去一半密鑰

把“虛擬貨幣”錢包密鑰弄丟或不記得的事情層出不窮，迄今估計有300萬枚比特幣被遺失，價值接近250億美元。據《紐約時報》報道，Michael Yang在加州舊金山灣區經營“虛擬貨幣”交易所，他和一位朋友決定各自記下一半密鑰。不料某天朋友意外去世，也把一半密鑰帶走了。兩人共同持有的比特幣至少有500枚，但沒有密鑰無法從賬戶中領取出比特幣，導致損失了約400萬美元。

2.家人得不到遺產

被福布斯評為“虛擬貨幣”十大富豪之一的美國紐約梅隆銀行（Bankof NewYork Mellon）接班人馬修·梅隆（Matthew Mellon）傳出在戒毒所逝世，留下市價約10億美元的比特幣，但他家人始終找不到錢包密碼。梅隆是紐約梅隆銀行和德雷克塞爾家族的后裔，起初他以200萬美元投資“虛擬貨幣”使資產增值至10億美元，他生前曾擔任過紐約共和黨財務委員會主席Ripple Labs的顧問。