基于SPOC的新時期保險營銷員繼續(xù)教育問題研究

【摘要】新時期，為提高保險營銷員職業(yè)素養(yǎng)和專業(yè)技能，嘗試將高等院校教學中較廣泛應用的SPOC教學理念植入保險營銷員繼續(xù)教育過程，通過SPOC教學理念為保險營銷員提供繼續(xù)學習及更新、提升知識和技能的機會，以適應保險業(yè)未來發(fā)展趨勢。文章結合SPOC教學理念優(yōu)勢，針對保險營銷員信息技術應用能力、培訓內容設計、教學管理制度、過程考核機制等方面進行了詳細分析，以期解決新時期保險營銷員繼續(xù)教育面臨的問題，有效推動繼續(xù)教育持續(xù)高效發(fā)展。

【關鍵詞】SPOC；保險營銷員；繼續(xù)教育

【中圖分類號】G71【文獻標識碼】A【文章編號】1001-8794（2018）06-0088-03

【收稿日期】2018-02-24

【基金項目】2017年黑龍江省高等教育教學改革重點委托項目“應用型本科院校保險學專業(yè)校企協(xié)同創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)人才培養(yǎng)體系研究”，項目編號為SJGZ20170003

【作者簡介】韓麗萍（1982—），女，黑龍江綏化人，碩士，講師，研究方向為保險實務、高等教育。2014年8月，國務院正式印發(fā)了《關于加快發(fā)展現(xiàn)代保險服務業(yè)的若干意見》，[1]明確提出到2020年基本建成與我國經濟社會發(fā)展需求相適應的現(xiàn)代保險服務業(yè)，[2]努力由保險大國向保險強國轉變。目前，國內互聯(lián)網保險企業(yè)已呈現(xiàn)百花齊放、百家爭鳴的態(tài)勢。新時期，面對消費者需求向多樣性和個性化轉變，為適應保險業(yè)未來發(fā)展趨勢，將SPOC理念中關于教學規(guī)模、準入條件、教學形式、教學資源等方面的優(yōu)勢融入保險營銷員繼續(xù)教育，深入探討保險營銷員繼續(xù)教育問題，將對提高保險營銷員職業(yè)素養(yǎng)和專業(yè)技能發(fā)揮重要作用。

一、SPOC內涵及對保險營銷員繼續(xù)教育的適應性1SPOC內涵

SPOC概念最早于2013年由加州大學伯克利分校的阿曼德·福克斯（Armando Fox）提出，意為“小規(guī)模限制性課程”（Small Private OnlineCourse）。[3]它的提出是基于MOOC（Massive Open Online Course）大規(guī)模開放在線課程的發(fā)展，旨在有效克服MOOC學習過程中存在的學員之間封閉、課程無法監(jiān)督、學習管理無序等難題。SPOC教學理念的內涵可以概括為：一是準入條件與規(guī)模有限制性。SPOC相比于MOOC的完全開放對學習者提出了限制性條件，“Small”指學習者規(guī)模限制，“Private”指學習者準入限制，只有符合條件的學習者才可共享SPOC課程；二是采用線上線下混合的學習模式。SPOC倡導學習者線上自學與教師線下輔導相結合的學習模式，學習者提前觀看MOOC視頻，通過網絡平臺完成作業(yè)和測試，教師組織學習者在線下討論，以回歸傳統(tǒng)課堂的形式對學習者進行輔導；三是教師角色具有雙重性。教師既是MOOC在線課程的設計者和主播，也是線下對其進行小規(guī)模面授的輔導者；四是以學習者需求為中心。為調動學習者學習積極性和培養(yǎng)其自主學習能力，SPOC更加注重學習者的體驗，強調因材施教并進行監(jiān)督管理和控制，以便提高教學效果。

2SPOC對保險營銷員繼續(xù)教育的適應性

SPOC被稱為后MOOC時代，經過國內外各大高校的探索與實踐，使得SPOC教學理念在發(fā)揮MOOC課程低成本、易普及、開放包容、易于學員利用碎片化時間學習等特點的同時，[4]吸收線下團隊協(xié)作、模擬演練等元素，使其優(yōu)點更加凸顯。SPOC教學中設定的教學形式、準入條件、師資隊伍等與保險營銷員繼續(xù)教育具有一定適應性。

二、新時期保險營銷員繼續(xù)教育面臨的問題新時期的保險營銷員繼續(xù)教育，面臨著繼續(xù)教育形式單一、學員信息技術應用能力欠缺、學員學習過程中存在語言和文化交流障礙、繼續(xù)教育內容和管理方面欠缺等諸多問題。

1營銷員在線學習能力不足

繼續(xù)教育培訓的對象都是成人，與兒童和青少年相比，其學習活動有其自身的特點和規(guī)律。馬爾科姆·諾爾斯（Malcolm S.Knowles）提出的成人學習者突出特征之一是成人的學習目的逐漸從為將來工作準備知識轉變?yōu)闉橹苯討弥R而學。[5]保險營銷員具備嫻熟專業(yè)技能的前提是具有充分的知識儲備，但由于保險營銷員入司門檻偏低，導致保險營銷員素質參差不齊，線上學習過程中語言和文化交流存在障礙，盡管對于大部分學習者而言，在線生活是常態(tài)，沒有壓力，但在線生活向在線學習過渡的能力還很欠缺。

2繼續(xù)教育課程設計不合理

目前，一些有實力的大公司已經開通線上學習形式，如知鳥、保險師、微課堂等多款APP，共開設上千門網絡課程，為營銷員繼續(xù)教育學習提供了很大便利，但也存在一些問題：一是從培訓課程設置來看，各家公司課程設置重復現(xiàn)象嚴重，不但成本高，也浪費資源；二是從培訓內容來看，目前比較多見的是銷售話術、主顧開拓、轉介紹、銷售流程、接觸面談、促成及拒絕處理等有關銷售技巧方面的內容，而對保險法律法規(guī)、基本理論、職業(yè)道德內容涉及較少。隨著我國法律制度的不斷完善，這方面內容對于保險營銷員是不可或缺的。如果課程設置上僅注重技能訓練而忽視理論知識學習和職業(yè)道德培養(yǎng)，將導致保險營銷員接受的知識結構失衡，不僅不利于保險營銷員職業(yè)發(fā)展，也有悖于保險營銷員繼續(xù)教育的初衷。

3繼續(xù)教育過程管理不規(guī)范

確保營銷員繼續(xù)教育規(guī)范性的關鍵，是要規(guī)范繼續(xù)教育的管理行為：一是繼續(xù)教育過程中存在管理制度建設不完善、管理流程不科學、監(jiān)督程序落實不到位等現(xiàn)象；二是營銷員雖然可以通過開放性網絡平臺進行學習，但學習目的不明確、課程完成率不足、師生交流互動少、學員間探討環(huán)節(jié)薄弱等問題很明顯。因缺少系統(tǒng)管理和整體規(guī)劃，保險營銷員學習狀態(tài)呈現(xiàn)序性狀態(tài)，學員沒有養(yǎng)成主動學習的好習慣。這些問題在保險營銷員繼續(xù)教育中普遍存在，主要原因就是繼續(xù)教育過程管理不規(guī)范。

4繼續(xù)教育考核環(huán)節(jié)不科學

保險營銷員繼續(xù)教育現(xiàn)有的考核方式主要以筆試答題為主，偶爾伴有模擬通關，形式過于傳統(tǒng)和簡單。這種為考核而考核的簡單形式，缺少對營銷員掌握專業(yè)知識的內化和細化，考核標準體現(xiàn)不出理論知識的系統(tǒng)性和相關性，也很難考核出業(yè)務員的真實水平。考核內容對知識的連貫性、適用性、創(chuàng)新性、綜合性的考慮欠缺，學習過程不能培養(yǎng)營銷員的自主學習能力，很難考察營銷員的學習效果和學習質量，而且難以真正實現(xiàn)評價自身的價值，既不利于保險營銷員的全面發(fā)展，也不利于保險營銷員繼續(xù)教育的后續(xù)開展。

三、SPOC理念下新時期保險營銷員繼續(xù)教育對策近些年，伴隨我國保險業(yè)的快速發(fā)展，保險營銷員繼續(xù)教育培訓工作也在不斷加強，許多保險公司相繼設立了自己的教育培訓機構，如平安保險公司設立的平安大學及最早的保險教育機構——保險職業(yè)學院（原中國保險管理干部學院），已培養(yǎng)許多優(yōu)秀保險人才。但隨著科技的進步，受保險產品多樣化、消費者需求個性化及國內外形勢多變等影響，保險業(yè)已進入新的發(fā)展時期，這不但給保險業(yè)發(fā)展帶來機遇，同時也對保險營銷員繼續(xù)教育工作提出挑戰(zhàn)。因此，應將保險營銷員繼續(xù)教育與信息技術深度融合，將SPOC教學理念融入保險營銷員繼續(xù)教育過程中，進而化解新時期保險營銷員繼續(xù)教育面臨的諸多問題。

1定期開展輪訓，提升學員信息技術應用能力

輪訓指企業(yè)職工進行的旨在提高素質、增強能力、拓寬視野等一系列有針對性的系統(tǒng)培訓，通常分批次將所有目標人員培訓一遍，這在保險營銷員繼續(xù)教育中同樣適用。SPOC理念以在線學習為前提，但在線學習方式的養(yǎng)成，需要形成在線學習的教育環(huán)境和教育活動，以對在線學習的教育環(huán)境和教育活動的了解、接納、創(chuàng)新為基本形成邏輯，形成常態(tài)化，以線下團隊合作和個性化指導進一步提升學員信息技術應用能力。具體做法是：按照SPOC平臺線上學員規(guī)模組建輪訓組，定期開展輪訓活動。遵照同一班級同一輪訓組原則，講師進行線下輔導，及時將學員在線上學到的知識和技能深度融合，既能講清線上所學專業(yè)知識，又能模擬線下實務操作流程，反復輪訓后，可提升學員的在線學習能力和信息技術應用能力。

2遵循因需設課，設置結構均衡的課程體系

繼續(xù)教育的課程結構應以增加學員學習自信心和實現(xiàn)繼續(xù)教育效果預期為前提。在SPOC教學理念下，課程內容在設置時要從知識系統(tǒng)性和學員實際需求兩個方面考慮：首先，從知識系統(tǒng)性看，一是根據學科性質、實務中理論知識適用性等有所選擇地實施SPOC在線學習課程內容。目前，繼續(xù)教育中這種在線學習內容的設計還處于探索階段，為保證學員在線學習質量，可借助在線評價功能來選取一些難度系數(shù)稍低、規(guī)律性較強的良構知識作為過渡，有助于學員對這種新的在線學習方式逐漸適應；二是根據一些流程性、技巧性、情感性較強的業(yè)務要點，除了在線交流溝通外，講師可通過線下對學員進行個性化指導。其次，從學員實際需求看，不同職級設置不同課程內容，職級越高，內容延伸的越廣。進行課程內容設計時，可借助圖片、音頻、視頻、動畫等教學資源將某一教學知識點進行個性化編輯，不斷延伸課程空間。這樣，既權衡了理論課程與技能訓練的比例，又實現(xiàn)了分級培訓的目的及梯度式發(fā)展，可達到預期學習效果。

3限制在線人數(shù)，構建靈活開放的管理機制

靈活開放的管理機制可以通過SPOC平臺實現(xiàn)。SPOC教學理念的內涵之一是小規(guī)模限制性在線學習，可依托SPOC平臺建立科學的管理和監(jiān)督流程，將管理工作落到實處。一是SPOC平臺對視頻資源進行了“防拖拽”“防窗口切換”的獨特設計，加強了對學員自主學習過程的管理；二是SPOC平臺設置了統(tǒng)計功能，可以實現(xiàn)講師對學員及學員對學員的點對點監(jiān)督。即講師可以隨時檢測每一位學員的任務點完成情況，學員們也可以檢測對方的學習進度，便于互相督促、共同進步；三是講師可以設計教學問卷，然后通過SPOC平臺發(fā)放給所有在線學生，及時了解學生學習狀態(tài)及學習需求；四是SPOC平臺設置了網絡課程通知模塊、討論模塊等，通過課程通知模塊，學員可以及時了解教師發(fā)布的教學安排，通過討論模塊可以實現(xiàn)講師與學員、學員與學員間的實時討論，彌補學院之間交流不足現(xiàn)象。

4線上線下結合，構建多環(huán)節(jié)過程考核機制

繼續(xù)教育的考核環(huán)節(jié)是考察繼續(xù)教育效果的關鍵一環(huán)，具有評價、監(jiān)督和導向功能。構建多環(huán)節(jié)過程考核機制不僅能真實、全面地反映學員學習活動的全過程，對學員的學習過程給予及時的反饋和指導，還能培養(yǎng)學員的自主學習能力和知識運用能力。過程考核環(huán)節(jié)應以激發(fā)學員自主學習的積極性和能動性為出發(fā)點，遵循內容相關、設計合理、流程規(guī)范等原則，分散于繼續(xù)教育全過程。多環(huán)節(jié)過程考核具體指：首先，將學員自主學習效果作為一次過程考核，同時設置兩個維度的評價標準。一是結合學員網絡在線互動情況；二是參考學員獨立完成講師在課程平臺發(fā)布的預習思考和課后練習的情況，這一考核環(huán)節(jié)目的是培養(yǎng)學員自主學習能力。其次，將在線考試作為一次過程考核，考試內容設計要符合知識系統(tǒng)性和理論適用性，這一考核環(huán)節(jié)目的是督促學員掌握扎實的專業(yè)理論知識并掌握嫻熟的業(yè)務要點。最后，將線下模擬作為一次過程考核，以現(xiàn)場抽簽隨機組建團隊來完成講師給的題目。講師可以提前準備一些實戰(zhàn)型較強的題目，如保額銷售法、草帽圖講解、人生四象限理財規(guī)劃等，由團隊現(xiàn)場完成模擬環(huán)節(jié)，講師給予及時反饋和評價。這一環(huán)節(jié)的目的是從團隊協(xié)作角度出發(fā)，培養(yǎng)保險營銷員的合作意識和創(chuàng)新精神，提高保險營銷員的知識運用能力。

四、結束語

信息時代背景下，SPOC教學理念的應用實現(xiàn)了學員跨時空隨時隨地在線學習并現(xiàn)場交流的愿望，在一定程度上豐富了繼續(xù)教育的教學模式。因此，要充分發(fā)揮SPOC教學理念在保險營銷員繼續(xù)教育過程中的重要作用。文章就保險營銷員選擇性學習、線上線下結合管理、多環(huán)節(jié)過程考核等方面進行了探討，以期聯(lián)合多方力量，在優(yōu)化課程資源設計和良好的在線學習環(huán)境等方面不斷進行積極探索和實踐，培養(yǎng)更多優(yōu)秀的金融保險服務人才。

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（編輯/喬瑞雪）