淺談工程索賠對減少工程經(jīng)營風險的作用

饒應龍

摘 要：隨著建筑行業(yè)在近幾年來的大火大熱，導致了建筑市場的出現(xiàn)諸多問題。本文通過對工程索賠的細節(jié)剖析，簡述其對減小工程經(jīng)營風險的具體內(nèi)容，從而可以更加直觀的感受工程索賠與工程經(jīng)營風險的關系。通過工程索賠，索賠方的工程經(jīng)營風險得到顯著降低，使其損失減少。

關鍵詞：工程索賠；工程經(jīng)營風險；經(jīng)濟適用

1 工程索賠的適用情況

1.1 工程索賠的出現(xiàn)

眾所周知，工程項目皆具有工期長，資金多等特點，其中市場經(jīng)濟波動、人員調(diào)動、不可抗力等因素使得工程安全系數(shù)降低，為了使這種不可避免的損失得以補償，出現(xiàn)了工程索賠這種方法。許多工程項目是巨大且久時的，在工程運營的過程中，因為區(qū)位性、時刻性的差異，而造成承包方的經(jīng)濟損失是不能避免的。雖然可以進行經(jīng)營風險的評估，但總有不可預見的部分，那就只有通過事件發(fā)生后的工程索賠來減少工程損失。

1.2 工程索賠的適用性

工程索賠適用于工程內(nèi)的多種情況。不單單包括有相關人員的雇傭用度，另有設備的使用費用等。這些由于各種意外場景產(chǎn)生，對索賠方造成經(jīng)濟額外損失的部分，都可以通過工程索賠來合理的索賠補償。

工程索賠有很多種，例如，因為材料費增長造成的損失、投資利息增長、工程額外務工人員和設備的使用，都會對索賠方產(chǎn)生工程額外資金使用。在這樣的情況下，工程索賠的意義會大大增加。

2 工程經(jīng)營風險的評估

2.1 索賠的保護模式

工程索賠是工程經(jīng)營風險的一道保險鎖。通過對工程項目風險的評估，我們可以有效減小工程在建造過程中可能遇到的資金損失，提前預防可預見的風險。但并不是所有風險都可以被預見，這就導致了工程經(jīng)營中，會出現(xiàn)一些經(jīng)營額外損失，那么工程索賠就可以在一定程度上對工程經(jīng)營額外產(chǎn)生的損失進行止損。

工程索賠對于工程經(jīng)營風險是一道保險鎖，它可以在工程完成之后對工程中所出現(xiàn)的工程風險進行有效的補償，從而使得工程經(jīng)營風險得以降低，也使得工程經(jīng)營有了更多的操作性。

2.2 預計算的偏重點

工程經(jīng)營風險評估就是一種對工程在時間、人力、物力等消耗的情況下可能遇到的項目風險的評估方式，是一種預計算過程。它有自身的預警特性，是一種預測并防止的行為方式。它偏重于由于市場經(jīng)濟的發(fā)展而造成的一些職員經(jīng)濟損失、項目經(jīng)濟損失等。

隨著現(xiàn)代經(jīng)濟蓬勃快速發(fā)展，地域性被逐漸打破，人員的流動性逐漸增強，工程運營所遇到的問題也逐漸多樣化起來，無論是人員的調(diào)動，還是材料的使用存在一定風險。那通過著重預測經(jīng)濟發(fā)展變化就可以更精確的進行工程經(jīng)營風險的評估。

2.3 經(jīng)營風險的評估

工程經(jīng)營風險評估是一種提前預警機制，它不是現(xiàn)實中發(fā)生的內(nèi)容，而是充滿預測性和實用性的信息。一種預警機制不但包含了預測階段，還包含有預警后的補救手段，例如工程索賠。這種組合式的預警機制有其獨特的操作性和實用性，可以在時間階段的層面進行工程經(jīng)營風險的降低。

通過工程經(jīng)營風險評估的方式可以在源頭上有效止損。第一步的運行預示著工程完成的一半，那從第一步就進行危害評估，可有效并快捷的進行工程運營的調(diào)整，是一種最具效率的方法。

3 索賠的具體實施

3.1 索賠意識的培養(yǎng)

從工程項目開始前的投標，中標后的規(guī)劃，以及報價上的細節(jié)，都要將工程索賠的思維容納進去。因為工程索賠是貫穿于工程經(jīng)營的整個部分的。無論是工程索賠證據(jù)的收集還是工程索賠的申請認定，都需要完善的索賠思維的認知。

3.2 索賠證據(jù)的收集

當索賠事件發(fā)生后再搜集證據(jù)，可能由于管理混亂等情況而導致索賠失敗，所以我們要在工程項目的準備階段以及建設階段就注意索賠證據(jù)的收集和保留，以便在工程經(jīng)營的末期進行工程索賠。

準確的索賠事實和足夠的索賠證據(jù)，是工程索賠能否成功的重要環(huán)節(jié)。在工程運營的過程中，能夠引起工程索賠的原因復雜而多樣，但其中主要內(nèi)容都落實到工期和用度的索賠上。當索賠事故發(fā)生后，要實時快速的收羅類似于招標文件這種規(guī)范文件；工程經(jīng)營中有簽收記錄的文件以及各項會議紀要；施工現(xiàn)場的情況記錄和計劃；國家有關于工程造價等的文件和規(guī)定。索賠的證據(jù)要實事求是的反應出工程經(jīng)營的現(xiàn)實情況，內(nèi)容得經(jīng)得起推敲和核實，此中各項特殊情況和證據(jù)要得到監(jiān)理工程師的簽字承認。

3.3 索賠的提交和認定

要有正確的索賠程序和適宜的時間，在提交合理的索賠報告后，監(jiān)理工程師通過仔細的證據(jù)核實認證索賠成立后，在經(jīng)過雙方協(xié)商后就可以最終認定工程索賠。

（1）要實時并快速地向相關人員單位遞交索賠意向通知書。可以在索賠事故發(fā)生后28h內(nèi)向工程項目的監(jiān)理工程師遞交索賠意向通知書，向監(jiān)理工程師聲明對此事件提出索賠意向。若是提交超時，工程師和業(yè)主將有權拒接索賠方的要求。（2）遞交索賠報告。在發(fā)出索賠意向通知書后的28h內(nèi)，發(fā)起者要提交正式索賠報告以及相關資料。如果索賠事件持續(xù)發(fā)生，那就需要在接下來的時間里每隔一個時間段就提供一次索賠證據(jù)和索賠要求。（3）索賠的最終認定。在監(jiān)理工程師對索賠報告中的內(nèi)容和證據(jù)進行一一核實以后，就可以安索賠成立的條件確定索賠額度。在此之后，還需要索賠方與被索賠方進行最后的商討協(xié)商，以達到最后的索賠認定。

4 工程索賠減小經(jīng)營風險的方式

4.1 工程索賠的作用

工程索賠可以對工程項目中一些不可預見的損失進行后期的資金補償。我們都知道工程經(jīng)營風險是工程項目中不能缺少的部分，所以在工程開始之前都會實行工程經(jīng)營風險評估，但若是沒有在評估中洞察所有風險，就會使工程經(jīng)營具有極大地風險，那在工程額外事件發(fā)生后，工程索賠可以很好的減少承包方的損失，降低工程經(jīng)營的風險系數(shù)。

4.2 工程索賠詳盡方式

要進行工程索賠，就得樹立完善的工程索賠意識。對索賠證據(jù)的收集和整理是至關重要的。索賠證據(jù)的情況分析是索賠工程資金損失的重要依據(jù)，由于工程的長期性，使得工程索賠的內(nèi)容復雜多樣。主要含有

（1）加班費。額外的雇傭務工人員實行工程項目勞作，以及人員加班而增加的額外用度。（2）物價浮動費。隨著時間的增長，工程項目的推進以及社會經(jīng)濟的快速發(fā)展，使得材料費等費用額外產(chǎn)生。（3）雜項費。因為額外的工作量的增加而導致的工期遲誤，歇工損耗等額外的資金損失。（4）利息。由于工期增長而負的工期利息，投資利息等額外的損失。

4.3 工程索賠對工程經(jīng)營風險的降低的過程

在工期開始之前就要做好工程索賠的準備，無論是工程經(jīng)營風險評估還是實際情況調(diào)研，都要思考到關于工程索賠的方面。除此之外，還要注重工程項目中各種條件證據(jù)的收集，進行分批整理和保存，對整個工程的工程索賠要有整體概念，不是簡單的臨時性行為。最后要通過合理的方式提出索賠申請，在得到索賠認定即可獲得工程索賠，從而從最后完成對工程經(jīng)營風險進行縮小。

5 工程索賠與工程經(jīng)營風險

5.1 工程索賠的本質(zhì)

無論是何種模式，何種狀況，工程索賠的本質(zhì)是通過項目后期損失的再回收來達到減小工程經(jīng)營風險的。那么在這個過程中，如何有效的完成工程索賠是至關重要的。其中要考慮到時間、歷史等等因素。考慮到不能避免的工程經(jīng)營風險，只有通過工程索賠，才可以做到最大限度上的止損。工程索賠制作了一種模式化的減小工程經(jīng)營分析的方法。這種方法有其合并使用的特性，也有它自己特質(zhì)般的獨特運作方式。無論是工程運營的前期還是后期，工程索賠都給予工程項目一種可控性的指標，完善工程運營的細節(jié)內(nèi)容，保護工程運營的基本利益。

5.2 工程經(jīng)營風險的減小

工程索賠作為一種保險手段，可在復雜而多變的工程項目中尋找到可以作為補償?shù)膬?nèi)容，這些不可控的因素通過統(tǒng)一的方式進行工程索賠，大大減小了工程經(jīng)營風險，也減小了工程經(jīng)營的難易程度。在工程經(jīng)營過程中，時刻將工程索賠作為最后手段，就可以使工程經(jīng)營中一些突發(fā)情況所造成的經(jīng)濟損失降到最低。

工程索賠對于工程經(jīng)營風險是一種積極的約束作用，通過工程索賠，工程經(jīng)營中的許多不可控因素將被通過索賠的方式得到補償，使得索賠方的損失降低，工程經(jīng)營風險也得以降低。工程索賠約束了風險的大小，無論是風險的內(nèi)容還是其情況的嚴重程度，工程索賠都可以在工程的總體層面上發(fā)揮它的作用。

5.3 工程索賠對個工程經(jīng)營風險的減小

中鐵六局石家莊鐵建公司在1998年承包了一項價值3600萬元的某電廠專用線鋪設項目，土方總計137981m3。隨著時間的發(fā)展，諸如材料漲價、施工時間增長、施工數(shù)量變更、地質(zhì)特點變化等情況導致承包方受到了極大地經(jīng)營風險，施工單位還因此發(fā)生資金運轉(zhuǎn)困難的情況。在這種情況下，通過日常施工中手機資料文件等方式制作好合理的工程索賠證據(jù)，并提出了工程索賠申請。通過詳細的核實和對比，以及和相關單位的協(xié)商，于2000年成功索賠得到了1100萬元的索賠款，挽回了虧損，有效減小了工程經(jīng)營風險。通過這個案例我們可以從更加完善的角度看待工程索賠，也可以很明顯的看出工程索賠對工程經(jīng)營風險的作用意義。通過工程索賠，索賠方總共索賠到了相當于原租金三分之一的資金，極大地減小工程經(jīng)營損失，降低風險。

雖然在實際過程中有許多需要完善和再總結的內(nèi)容，但工程索賠的作用卻體現(xiàn)的異常明顯，如果能在工程索賠的認定上更加快捷和確定，就可以使工程索賠成為減小工程經(jīng)營風險的重要手段。

6 結論

對工程項目來說，工程經(jīng)營風險一直存在，而如何有效且有力度的補救手段就成為了唯一選擇。通過工程索賠，可以在一定程度上減小工程經(jīng)營風險，為項目建造方提供一個適宜的工程經(jīng)營環(huán)境。

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